Формирование культуры соблюдения: обучение и повышение осведомленности в программах ПОД/ФТ

TL;DR

Создание сильной культуры противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) выходит за рамки политик и систем — оно опирается на хорошо обученных, осведомленных сотрудников, которые понимают свою роль в предотвращении финансовых преступлений, при поддержке глобальных стандартов, подчеркивающих индивидуальное, непрерывное обучение и поддержку руководства. Внедряя соблюдение нормативных требований в повседневную деятельность и ценности, организации могут лучше выявлять риски, выполнять юридические обязательства и защищать свою репутацию.

В Kraken наша Глобальная программа обучения по соблюдению нормативных требований — это больше, чем просто политика; это стратегическая инициатива, которая лежит в основе нашего авторитета в криптопространстве. Формируя рабочую силу, которая понимает и принимает соблюдение нормативных требований, мы создаем более безопасную, прозрачную и устойчивую экосистему для наших клиентов, партнеров и регулирующих органов.

Формирование культуры соблюдения: обучение и повышение осведомленности в программах ПОД

Программы ПОД/ФТ необходимы для защиты целостности мировой финансовой системы. Хотя законы и технологии играют ключевую роль, одним из самых мощных инструментов в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма являются люди — в частности, сотрудники, которые хорошо информированы, обучены и оснащены для эффективного управления комплаенс-рисками. Формирование сильной культуры соблюдения нормативных требований посредством обучения и повышения осведомленности является не только нормативным требованием, но и стратегическим императивом для финансовых учреждений.

Что такое культура соблюдения?

"Культура соблюдения" относится к среде, в которой этическое поведение и соблюдение нормативных требований внедрены в ценности организации, процессы принятия решений и повседневную деятельность. Это означает, что сотрудники — от рядовых сотрудников до высшего руководства — понимают важность соблюдения нормативных требований и действуют таким образом, чтобы поддерживать правовые и этические стандарты.

В контексте ПОД эта культура способствует бдительности в отношении незаконной финансовой деятельности и поддерживает своевременное выявление и сообщение о подозрительном поведении.

Почему обучение и осведомленность важны

Обучение — это основа соблюдения нормативных требований. Без него даже лучшие политики и системы могут потерпеть неудачу. Эффективное обучение ПОД/ФТ гарантирует, что сотрудники понимают:

• Что такое отмывание денег и финансирование терроризма и как это работает
• Их конкретные обязанности в соответствии с законом
• Как распознавать и передавать информацию о подозрительной деятельности
• Последствия несоблюдения нормативных требований — как для учреждения, так и для них самих

Помимо первоначального ознакомления, постоянные программы повышения осведомленности помогают поддерживать осведомленность о соблюдении нормативных требований и помогают сотрудникам оставаться в курсе меняющихся рисков и нормативных актов.

От принципов к практике: как Kraken обеспечивает лучшее в своем классе обучение ПОД/ФТ

Во всем мире усилия по ПОД/ФТ регулируются Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), межправительственным органом, который разрабатывает и продвигает международные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Рекомендации ФАТФ призывают все юрисдикции предоставлять комплексные рамки для организаций, которые должны соблюдать их посредством регулирования и законодательства. Хотя эти стандарты служат глобальной основой, отдельные страны и регионы внедряют свои собственные законы и механизмы правоприменения.

Возглавляемая опытными профессионалами с обширным отраслевым опытом, Глобальная команда по соблюдению нормативных требований Kraken обеспечивает круглосуточное покрытие во всех ключевых юрисдикциях. Наша Глобальная программа обучения по соблюдению нормативных требований является краеугольным камнем нашей организационной целостности, гарантируя, что каждый сотрудник Kraken — будь то новый сотрудник, старший руководитель или член совета директоров — развивает осведомленность и практические навыки, необходимые для решения проблем динамичной регуляторной среды. Глобальная программа обучения по соблюдению нормативных требований Kraken адаптирована к разнообразным потребностям нашей глобальной рабочей силы. Ключевые элементы включают:

• Адаптация контента — В дополнение к охвату основных компонентов ПОД/ФТ — таких как красные флаги и обязанности сотрудников — как в модулях обучения для новых сотрудников, так и в ежегодных модулях обучения, мы также разрабатываем индивидуальные пути обучения, адаптированные для каждой функции. От службы поддержки клиентов до бэкэнд-инженерии и высшего руководства, каждый сотрудник Kraken получает обучение, соответствующее реальным рискам, с которыми он, скорее всего, столкнется.
• Сделайте его увлекательным — Интерактивные модули, реальные криптосценарии и быстрые викторины превращают сложные правила в запоминающиеся моменты «озарения».
• Регулярное обновление — Наша Глобальная команда по соблюдению нормативных требований отслеживает рекомендации ФАТФ и изменения местных правил в режиме реального времени; материалы обновляются не реже одного раза в год и быстрее, когда появляются новые обязательства.
• Измерение и мониторинг — Отслеживайте показатели завершения, результаты тестов и отзывы сотрудников для оценки эффективности и выявления пробелов.
• Подавайте пример — Старшие руководители и члены Совета директоров проходят те же основные модули и получают индивидуальные брифинги по новым регуляторным тенденциям, подавая пример сверху.

В отрасли, где регуляторная среда сложна и постоянно меняется, формирование глубоко укоренившейся культуры соблюдения нормативных требований имеет важное значение. Это создает общее понимание этических обязательств, укрепляет подотчетность и дает возможность людям на всех уровнях выявлять и устранять потенциальные риски. Мы считаем, что обучение по соблюдению нормативных требований — это не разовое мероприятие, а непрерывный процесс. Именно поэтому наша программа построена на основе непрерывного обучения, практического применения и своевременных обновлений, отражающих последние регуляторные изменения.

Наша программа включает несколько обязательных и специализированных компонентов:

• Обучение по соблюдению нормативных требований при приеме на работу: Новые сотрудники должны пройти обучение по ПОД, ФТ и санкциям.
• Ежегодное обучение по ПОД и санкциям: Все сотрудники проходят ежегодное повышение квалификации, чтобы быть в курсе ключевых правил борьбы с финансовыми преступлениями.
• Обучение Совета директоров: Ежегодные и специальные презентации информируют Совет директоров о регуляторных изменениях и рисках.
• Специализированное обучение по соблюдению нормативных требований: Специализированное обучение предоставляется командам с конкретными регуляторными обязанностями.

Благодаря постоянным инвестициям в наших сотрудников и развитию инициатив по обучению, Kraken помогает устанавливать стандарты передового опыта в области соблюдения нормативных требований в криптоиндустрии.