Что делает Kraken самой регулируемой криптобиржей в мире?

С 2011 года мы подходим к каждому новому рынку, продукту и классу активов, напрямую взаимодействуя с регуляторами и создавая инфраструктуру, необходимую для работы в соответствии с требованиями.

Kraken является флагманским продуктом Payward, Inc. — материнской компании, стоящей за портфелем связанных предприятий, включая NinjaTrader, Bitnomial, Breakout, xStocks и CF Benchmarks. Многие регуляторные лицензии, используемые Kraken, принадлежат этим дочерним компаниям Payward.

В результате мы имеем регуляторное присутствие, которому не может сравниться ни одна другая платформа:

• Банковская лицензия типа Wyoming Special Purpose Depository Institution (SPDI) в США и заявка на получение лицензии национальной трастовой компании в Управлении контролера денежного обращения (OCC);
• Основной счет ограниченного назначения Федеральной резервной системы, предоставляющий прямой доступ к платежной системе США через SPDI;
• Полный комплекс лицензий на деривативы в США: Designated Contract Market (DCM), Derivatives Clearing Organization (DCO) и Futures Commission Merchant (FCM), полученные через Bitnomial, что делает Kraken единственной крипто-нативной фирмой в США, обладающей всеми тремя лицензиями CFTC, необходимыми для вертикально интегрированного бизнеса деривативов, а также второй FCM через NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US); обе компании являются членами NFA;
• Регистрация брокера-дилера Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) (Kraken Securities LLC) и зарегистрированный в SEC инвестиционный консультант (Kraken Adviser LLC);
• Регистрация Money Services Business (MSB) в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и лицензии на денежные переводы в 46 юрисдикциях США (штаты, округ Колумбия и Пуэрто-Рико), разрешающие клиентам Kraken по всей территории США услуги по вводу, выводу фиатных средств и движению денежных средств;
• Две авторизации Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) Crypto Asset Service Provider (CASP) и лицензия E-Money Institution (EMI) от Центрального банка Ирландии, все из которых действуют в 30 странах Европейской экономической зоны (EEA);
• Лицензия UK Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) Multilateral Trading Facility (MTF) от Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), предоставляющая глобальную площадку для торговли фьючерсами и опционами (Crypto Facilities Limited);
• Администратор бенчмарков, авторизованный FCA Великобритании, обеспечивающий регулируемое администрирование финансовых бенчмарков, включая индексы криптоактивов, используемые в деривативах и структурированных продуктах (CF Benchmarks Ltd, FRN 847100);
• Лицензия инвестиционной фирмы MiFID от Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC) на Кипре (Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited), разрешающая регулируемые инвестиционные и вспомогательные услуги по всей EEA;
• Предварительное одобрение Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) для получения брокерско-дилерской, инвестиционной и управляющей лицензий в Дубае, ОАЭ;
• Более 100 активно поддерживаемых лицензий по всему миру.

Kraken Financial имеет банковскую лицензию Special Purpose Depository Institution (SPDI) штата Вайоминг — первую в истории США банковскую лицензию для криптоактивов, признанную как федеральным, так и государственным законодательством.

Kraken Financial также стал первым банком цифровых активов, получившим основной счет Федеральной резервной системы, предоставляя прямой доступ к платежной системе США. Payward также подала заявку в OCC на получение национальной трастовой лицензии и имеет лицензии на осуществление денежных переводов в США в 46 юрисдикциях. Payward Interactive, Inc. также зарегистрирована в FinCEN как бизнес по оказанию денежных услуг (Money Services Business), что обеспечивает федеральную основу, поддерживающую нашу общенациональную деятельность по переводу денежных средств.

В США Kraken является первой компанией, владеющей полным комплексом лицензированных CFTC крипто-ориентированных деривативов, включая статус назначенной контрактной биржи (DCM), организации по клирингу деривативов (DCO) и фьючерсного брокера (FCM), через свою дочернюю компанию Payward, Bitnomial.

Это делает Kraken первой крипто-ориентированной фирмой в США, обладающей всеми тремя лицензиями CFTC. Брокерские услуги по деривативам дополнительно поддерживаются компанией NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), фьючерсным брокером (FCM), зарегистрированным в CFTC и являющимся членом NFA.

Kraken осуществляет свою деятельность на основании более 100 действующих регулятивных лицензий в более чем 30 странах. В Ирландии мы обладаем лицензией EMI и двумя авторизациями CASP в соответствии с MiCA от Центрального банка Ирландии, все из которых распространены на 30 стран ЕЭЗ.

На Кипре мы обладаем лицензией MiFID Investment Firm от CySEC, разрешающей регулируемые инвестиционные и вспомогательные услуги на территории ЕС в соответствии с Директивой о рынках финансовых инструментов.

В Великобритании мы являемся зарегистрированной фирмой криптоактивов в FCA, уполномоченным FCA учреждением электронных денег и управляем уполномоченной FCA инвестиционной фирмой (режим, эквивалентный MiFID после Brexit в Великобритании) через Crypto Facilities Limited.

В Канаде, Австралии, Бермудских островах, Аргентине и ОАЭ мы имеем прямые местные авторизации, а не временные решения.

Наша унифицированная регулятивная платформа круглосуточно обеспечивает глобальные операции по обеспечению соответствия. Мы поддерживаем более 80 действующих законодательных инициатив по всему миру и активно сотрудничаем с более чем 60 регуляторами во всех основных юрисдикциях, где мы работаем.

В 2020 году Kraken Financial стала первой компанией по работе с цифровыми активами в истории США, получившей банковскую лицензию, признанную федеральным законодательством и законодательством штатов. Лицензия была выдана штатом Вайоминг, который создал систему Специализированных депозитарных учреждений (SPDI) специально для обеспечения строгого банковского надзора за цифровыми активами.

SPDI — это банк с полным резервированием. В отличие от традиционных банков с частичным резервированием, SPDI должен постоянно поддерживать неограниченные ликвидные активы, равные не менее 100% всех фиатных депозитов клиентов. Ваши деньги не выдаются в кредит. Они хранятся в полном объеме в резерве для вас.

В 2026 году материнская компания Kraken, Payward, подала заявку в Управление контролера денежного обращения США (OCC) на создание национальной трастовой компании, специализирующейся на хранении цифровых активов институционального уровня. После одобрения Kraken станет единственной криптобиржей в мире, работающей одновременно как с государственной банковской лицензией, так и с федеральной трастовой лицензией.

Банковские и кастодиальные лицензии регулируют, кто может хранить средства клиентов и как эти средства должны быть защищены. Они, как правило, являются наиболее строгой регуляторной категорией, поскольку определяют, может ли фирма принимать деньги на хранение от имени других лиц под пруденциальным надзором.

Разрешения в этой категории отличают Kraken от типичных криптобирж, большинство из которых действуют как операторы денежных переводов, а не как лицензированные банки. Банковская лицензия влечет за собой требования к капиталу, обязательства по полному резервированию, а в случае SPDI — прямую интеграцию с Федеральной резервной системой США.

Приведенные ниже лицензии являются основой, которая позволяет Kraken действовать как биржа и регулируемый кастодиан для активов клиентов.

Лицензии на деривативы и ценные бумаги позволяют компании предлагать регулируемые финансовые продукты, выходящие за рамки простой спотовой торговли криптовалютой, включая фьючерсы, маржу, акции и инвестиционные консультации. Каждая лицензия предусматривает собственные обязательства по ведению деятельности, раскрытию информации, капиталу и средствам клиентов, адаптированные к типу продукта.

В Соединенных Штатах деятельность по фьючерсам регулируется CFTC (через регистрации FCM и членство в NFA), а деятельность по ценным бумагам регулируется SEC (через регистрации брокеров-дилеров и инвестиционных консультантов). В Европе эквивалентным режимом является MiFID II, Директива о рынках финансовых инструментов, которая администрируется на местном уровне, и в случае Kraken это осуществляется через CySEC на Кипре и FCA в Соединенном Королевстве.

Представленный ниже спектр разрешений отражает стратегию Kraken по предложению полного регулируемого торгового стека розничным и институциональным клиентам на каждом крупном рынке.

Лицензии на криптоактивы — это более новая и быстро развивающаяся регуляторная категория, разработанная специально для регулирования хранения, обмена, торговых платформ и связанных с ними услуг в сфере криптовалют.

Двумя наиболее значимыми глобальными режимами являются Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA), который Kraken имеет благодаря двум авторизациям CASP, распространяющимся на все 30 стран ЕЭЗ, и схема регистрации криптоактивов FCA Великобритании.

Другие юрисдикции, включая Бермуды, Аргентину, Австралию и Канаду, имеют свои собственные уникальные режимы регулирования криптовалют, каждый со своими требованиями к управлению, капиталу, борьбе с отмыванием денег (AML) и защите потребителей. Kraken имеет прямые местные авторизации в каждой из перечисленных ниже юрисдикций, а не обходные пути через нерегулируемые аффилированные лица или офшорных посредников.

Совокупно эти лицензии охватывают спотовую торговлю, хранение, исполнение ордеров, переводы, управление портфелем, работу торговых площадок для криптоактивов и регулируемое администрирование индексов криптоактивов, используемых в деривативных продуктах.

Лицензии на платежи и денежные переводы разрешают перемещение фиатных средств между клиентами, счетами и контрагентами — это механизм, который позволяет клиенту вносить, выводить или отправлять деньги на платформе.

В Соединенных Штатах это требует как федеральной регистрации Money Services Business (MSB) в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), так и лицензий Money Transmitter Licenses для каждого штата, поскольку платежи регулируются на уровне штатов, и каждый штат устанавливает свои собственные требования к поручительству, капиталу, отчетности и защите потребителей.

За пределами США существуют эквивалентные режимы через Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) в Канаде, регистрацию AUSTRAC в качестве независимого дилера денежных переводов в Австралии и регистрации по AML в таких странах, как Аргентина.

Информация получена с kraken.com/legal/disclosures. Kraken не обслуживает резидентов штатов Мэн (ME) и Нью-Йорк (NY).

Kraken работает с прямым регуляторным разрешением в большем количестве стран, чем любая другая криптобиржа. Мы выходим на каждый рынок напрямую — через прямое взаимодействие с регуляторами, прозрачные операции и локальную инфраструктуру комплаенса.

Банковская лицензия SPDI (Вайоминг), основной счет Fed, заявка на национальное трастовое обслуживание OCC (на рассмотрении), «трифекта» CFTC из DCM, DCO и FCM через Bitnomial (дочерняя компания Payward), дополнительная FCM через NinjaTrader Clearing под торговой маркой Kraken Derivatives US, брокер-дилер SEC (Kraken Securities), инвестиционный консультант SEC (Kraken Adviser), FinCEN MSB, лицензии на денежные переводы в 46 юрисдикциях США, OSC и провинциальный ограниченный дилер (Канада), FINTRAC MSB (Канада).

EMI Центрального банка Ирландии (Payward Ireland Limited), две авторизации CASP Центрального банка Ирландии (CBI) в соответствии с MiCA (Payward Europe Solutions Limited и Payward Global Solutions Limited), действующие во всех 30 странах ЕЭЗ, инвестиционная фирма MiFID через CySEC (Кипр), зарегистрированная фирма по криптоактивам FCA (Великобритания), учреждение электронных денег FCA (Великобритания), многосторонняя торговая площадка MiFID Великобритании через Crypto Facilities Limited (Великобритания), администратор бенчмарков FCA через CF Benchmarks Ltd (Великобритания).

Биржа цифровых валют AUSTRAC и независимый дилер по денежным переводам (Bit Trade Pty Ltd, Австралия), ASIC AFSL через Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (Австралия).

Предварительное одобрение VARA на получение лицензии брокера-дилера, инвестиционной и управляющей лицензии (Payward, Дубай, ОАЭ).

Регистрация поставщика услуг виртуальных активов CNV с лицензией AML (Payward Trading Limited — Аргентинский филиал).

Лицензия класса F на деятельность в области цифровых активов Валютного управления Бермудских островов (Payward Digital Solutions Ltd).

Kraken публикует подтверждение резервов дважды в год — криптографически проверяемый аудит, который подтверждает, что Kraken хранит достаточно активов для покрытия 100% всех клиентских балансов. Аудит проводится независимым сторонним аудитором (The Network Firm LLP), а результаты публикуются публично.

Наша команда по комплаенсу поддерживает круглосуточную глобальную деятельность, активно участвуя в текущих законодательных инициативах и взаимодействуя с регуляторами.

Для тех, кто ожидает большего от своих криптоплатформ и требует более высоких стандартов, Kraken предлагает беспрецедентный опыт торговли, созданный с нуля для обеспечения глобального соответствия требованиям.