Kraken и SwissBorg: сравнение этих криптовалютных бирж

При сравнении Kraken и SwissBorg инвесторы оценивают две платформы, которые обслуживают европейских криптопользователей, используя различные подходы. SwissBorg делает акцент на мобильном подходе и инструментах управления капиталом, предназначенных для упрощения инвестирования в криптоактивы. Kraken, изначально созданная как криптовалютная биржа, расширила свою экосистему, включив в нее стейкинг, регулярные покупки, пакеты активов, расширенные торговые функции и дополнительные инвестиционные продукты в некоторых регионах. В этом сравнении мы рассмотрим, чем две платформы отличаются по комиссиям, поддерживаемым активам, торговым инструментам, инвестиционным функциям, глубине ликвидности, стандартам безопасности и общей гибкости.

Основанная в 2011 году в США, компания Kraken является одним из старейших и наиболее авторитетных игроков в криптовалютной индустрии. Запущенная менее чем через два года после дебюта Bitcoin, биржа получила мировое признание за свою приверженность безопасности, операционной прозрачности и высококачественному пользовательскому интерфейсу.

Сегодня Kraken обслуживает более 15 миллионов клиентов в более чем 190 странах. Ее предложения варьируются от флагманской платформы Kraken для индивидуальных инвесторов до мощных универсальных торговых платформ для опытных и институциональных трейдеров, таких как платформа Kraken Pro и приложение Kraken Desktop.

Институциональные возможности Kraken включают в себя спотовую, маржинальную, фьючерсную торговлю, стейкинг и внебиржевую торговлю (OTC) для квалифицированных клиентов. Kraken также активно продвигает обучение через Kraken Learn, поддерживая как начинающих, так и опытных трейдеров.

Компания Kraken, штаб-квартира которой находится в Вайоминге, подчеркивает свою приверженность принципам подотчетности, регулярно проводя аудиты подтверждения резервов, практику, внедренную в отрасли еще в 2014 году. Это также первая криптовалютная биржа, разместившая свои акции на Bloomberg Terminal, что помогло преодолеть разрыв между традиционными финансами и цифровыми активами.

Благодаря наличию лицензий на ключевых рынках, включая США, Канаду, Великобританию и ЕС, а также опыту работы с такими делами, как требования кредиторов Mt. Gox, Kraken заслужила репутацию стабильной и соответствующей нормативным требованиям компании, что делает ее надежным решением для тех, кто ищет безопасную и надежную криптовалютную биржу.

SwissBorg — это швейцарское криптоприложение для управления капиталом, основанное в 2017–2018 годах, разработанное для упрощения покупки, продажи и заработка на криптоактивах для обычных инвесторов. Платформа ориентирована на мобильный подход, предлагая такие функции, как мгновенные обмены, регулярные покупки и продукты для получения дохода по поддерживаемым активам. SwissBorg также предлагает тематические крипто «пакеты» и премиальные уровни, которые открывают более низкие комиссии и расширенные преимущества. Его позиционирование ближе к приложению для управления капиталом, чем к профессиональной торговой площадке, с акцентом на простоту использования, подбор активов и функции сообщества.

Сила Kraken заключается в ее долгой истории операционной деятельности и подходе, ориентированном на инфраструктуру. Основанная в 2011 году, она оставалась активной и безопасной на протяжении всей экстремальной рыночной волатильности, которая стала вызовом для многих конкурентов. Ее система безопасности признана во всем мире, поддерживается сторонними аудитами, сертификациями и безупречной репутацией в отношении защиты активов клиентов. Kraken также была одной из первых, кто внедрил отчетность Proof of Reserves, что укрепило прозрачность. В то время как платформы, ориентированные на управление капиталом, делают акцент на инструментах оптимизации портфеля, Kraken концентрируется на предоставлении глубокой ликвидности, соответствии нормативным требованиям и передовой торговой инфраструктуры как для розничных, так и для профессиональных инвесторов, ищущих стабильность и масштабируемость.

Помимо торговли, Kraken предлагает стейкинг криптовалют по более чем 21 виду активов, с вознаграждением до 17% APY, в зависимости от конкретной криптовалюты и состояния сети.

Набор продуктов SwissBorg построен вокруг простой покупки и продажи, инструментов портфеля и функций заработка, а не высокочастотной торговли. Пользователи могут обменивать поддерживаемые криптовалюты и фиат, настраивать регулярные покупки и получать доход по соответствующим токенам через продукты типа стейкинга. Приложение также предлагает подобранные пакеты и управляемые подходы для пользователей, предпочитающих управляемую диверсификацию. По сравнению со специализированными биржами, SwissBorg обычно предлагает меньше расширенных типов ордеров и профессиональных торговых интерфейсов, что делает его более подходящим для долгосрочных держателей, чем для активных трейдеров, которым нужны глубокие книги ордеров и инструменты биржевого уровня.

SwissBorg ориентирован на мобильное инвестирование и инструменты для управления капиталом, что может быть привлекательным, если вы хотите получить управляемый опыт и упрощенное исполнение. Такой подход часто менее подходит для трейдеров, которые полагаются на глубокие книги ордеров, расширенные типы ордеров и профессиональные рыночные инструменты. Kraken совмещает доступность с институциональным уровнем глубины. Активные трейдеры получают Kraken Pro, высокую ликвидность и возможность торговать на спотовом рынке, а также с маржой и фьючерсами в соответствующих регионах. В то же время инвесторы могут использовать стейкинг, регулярные покупки (DCA) и пакеты активов для более пассивного наращивания экспозиции — это делает Kraken более подходящим для пользователей, которым нужны как инструменты для долгосрочного инвестирования, так и возможности биржевой торговли.

Kraken поддерживает вывод и пополнение средств в десяти основных денежных валютах. Таким образом клиенты способны легко и просто вносить средства на свои аккаунты, не полагаясь исключительно на криптовалюты.

Поддерживаемые денежные валюты включают:

• USD (доллары США)

• CAD (канадские доллары)

• GBP (фунты стерлингов)

• EUR (евро)

• JPY (японские иены)

• AUD (австралийские доллары)

• CHF (швейцарские франки)

• ARS (аргентинские песо)

• MXN (мексиканские песо)

• BRL (бразильские реалы)

SwissBorg поддерживает подобранный список популярных криптовалют и, как правило, отдает приоритет качеству и пользовательскому спросу, а не листингу очень большого количества нишевых токенов. Это может упростить формирование портфеля для начинающих инвесторов, но также означает меньше возможностей для торговли альткоинами с низким спросом. Доступность активов также может зависеть от юрисдикции и от того, является ли транзакция свапом, продуктом для заработка или распределением пакета. Трейдеры, которым нужен самый широкий выбор монет и торговых пар, обычно найдут больший выбор на глобальных биржах.

 SwissBorg фокусируется на подобранном наборе цифровых активов, предназначенных для упрощенного управления портфелем. Kraken поддерживает гораздо более широкий набор из более чем 500 криптовалют, включая известные монеты, новые токены и активы ликвидного стейкинга. В сочетании с 10 поддерживаемыми фиатными валютами и дополнительным доступом к акциям и ETF в соответствующих регионах, Kraken предлагает больше путей диверсификации для инвесторов, ищущих более широкую экспозицию.

В большинстве случаев внесение средств в криптовалютах и в денежных валютах бесплатно. Есть лишь ряд исключений, которые зависят от актива или способа оплаты.

SwissBorg взимает комиссии за транзакции, которые варьируются в зависимости от уровня пользователя: более высокие комиссии для стандартных пользователей и сниженные комиссии для премиальных уровней. В своем обновлении комиссий для стандартных пользователей SwissBorg указал уровень комиссии до 1,49% для стандартных аккаунтов, в то время как премиальные уровни позиционируются как способ получить более низкие ставки. Эта многоуровневая модель может быть привлекательной для долгосрочных пользователей, которые соответствуют требованиям для получения премиальных преимуществ, но она может быть дороже, чем модель ценообразования мейкер/тейкер для активных спотовых трейдеров, совершающих частые ордера.

Ценообразование SwissBorg варьируется в зависимости от уровня членства и модели исполнения, что может принести пользу лояльным пользователям, но может добавить сложности при сравнении затрат. Подход Kraken подчеркивает прозрачность. Его график комиссий мейкер/тейкер общедоступен, уровни объема четко определены, и пользователи могут заранее рассчитать свои расходы. Для трейдеров, которые предпочитают предсказуемость комиссий в стиле биржи, а не стимулы экосистемы на основе уровней, Kraken предлагает более простую структуру.

Kraken по праву считается одной из самых безопасных платформ в отрасли.

Компания Kraken внедрила подтверждение резервов в 2014 году и продолжает лидировать в отрасли, регулярно проводя независимые аудиты. Эта криптографическая процедура позволяет клиентам лично проверить, подкреплены ли балансы их счетов реальными активами, в любое время. Kraken также обладает сертификатом ISO/IEC 27001:2013, соответствует требованиям аудита SOC 2 типа 2 и реализует масштабную программу вознаграждений за обнаружение уязвимостей.

SwissBorg подчеркивает подход к хранению активов, ориентированный на безопасность, который поддерживается холодным хранением и многоуровневыми средствами контроля доступа. Пользователи могут включить двухфакторную аутентификацию и защиту на основе устройств в мобильном приложении. Платформа также сообщает о профилях риска для своих продуктов, связанных с доходностью, признавая, что определенные функции получения дохода могут нести различные уровни риска в зависимости от применяемой стратегии.

SwissBorg подчеркивает защиту аккаунтов и контроль над хранением активов в своей мобильной экосистеме. Kraken, однако, отличается более чем десятилетием биржевых операций без зарегистрированных потерь средств клиентов. Сочетая отчетность Proof of Reserves, сертифицированные стандарты безопасности и многоуровневую защиту аккаунта, Kraken придерживается философии "безопасность превыше всего". Для трейдеров, которые отдают приоритет институциональным практикам хранения активов наряду с инфраструктурой активной торговли, послужной список Kraken обеспечивает дополнительную уверенность.

SwissBorg предлагает клиентскую поддержку через свой справочный центр и каналы связи в приложении, а также образовательный контент для пользователей, изучающих криптовалюту. Уровни обслуживания могут варьироваться в зависимости от уровня, при этом премиум-аккаунты часто позиционируются как получающие расширенную поддержку. Если Вы ожидаете, что Вам понадобится быстрое устранение неполадок во время волатильных рынков или хотите специализированную помощь по аккаунту, стоит сравнить доступные каналы и пути эскалации с моделями поддержки в стиле биржи.

SwissBorg фокусируется на подобранном наборе цифровых активов, предназначенных для упрощенного управления портфелем. Kraken поддерживает гораздо более широкий набор из более чем 500 криптовалют, включая известные монеты, новые токены и активы ликвидного стейкинга. В сочетании с 10 поддерживаемыми фиатными валютами и дополнительным доступом к акциям и ETF в соответствующих регионах, Kraken предлагает больше путей диверсификации для инвесторов, ищущих более широкую экспозицию.

SwissBorg ориентирован на мобильные инвестиции в криптовалюту и инструменты портфеля, что привлекательно для пользователей, предпочитающих функции управления капиталом на основе приложений. Kraken балансирует доступность с инфраструктурой биржевого уровня. Поддерживая более 500 криптовалют, стейкинг, DCA, пакеты и продвинутую торговлю через Kraken Pro — плюс доступ к маржинальной торговле и фьючерсам в подходящих регионах — Kraken предлагает большую глубину продуктов. Для инвесторов, которые хотят как пассивные инструменты, так и гибкость активной торговли в рамках одной экосистемы, Kraken представляет более универсальную среду.