Что такое Aave? (AAVE)

Aave — одна из ряда развивающихся криптовалют DeFi, децентрализованная система кредитования, которая позволяет пользователям одалживать, брать в долг и получать проценты по криптоактивам, и все это без посредников. 

Работая на блокчейне Ethereum, Aave представляет собой систему смарт-контрактов, которая позволяет управлять этими активами распределенной сетью компьютеров, работающих под ее программным обеспечением. 

Это означает, что пользователям Aave не нужно доверять конкретному учреждению или человеку для управления своими средствами. Им нужно только доверять тому, что его код будет выполняться так, как написано.

По своей сути программное обеспечение Aave позволяет создавать пулы кредитования, которые позволяют пользователям одалживать или брать в долг 17 различных криптовалют, включая ETH, BAT и MANA. 

Как и в других децентрализованных системах кредитования на Ethereum, заемщики Aave должны предоставить залог, прежде чем они смогут взять в долг. Кроме того, они могут брать в долг только до стоимости предоставленного ими залога. 

Заемщики получают средства в виде специального токена, известного как aToken, который привязан к стоимости другого актива. Затем этот токен кодируется, чтобы кредиторы получали проценты по депозитам.

Заемщик может предоставить залог в DAI, например, и взять в долг в ETH. Это позволяет заемщику получить доступ к различным криптовалютам, не владея ими напрямую. 

Aave также может вводить дополнительные функции, такие как мгновенные займы, и другие формы выдачи долгов и кредитов, которые используют уникальные конструктивные особенности блокчейнов.
 

Aave — это коммерческая компания, основанная в 2017 году Стани Кулечовым и базирующаяся в Швейцарии. Кулечов получил юридическое образование в Хельсинки и основал Aave, еще будучи студентом. 

Фирма, первоначально называвшаяся ETHLend, привлекла 16,2 миллиона долларов в ходе первичного размещения монет (ICO) в 2017 году, в течение которого она продала 1 миллиард единиц своей криптовалюты AAVE, первоначально называвшейся LEND. 

Криптовалюта LEND мигрировала в AAVE по курсу 100 токенов LEND к 1 AAVE, снизив общее предложение своей криптовалюты до 18 миллионов AAVE.   

ETHLend отличалась от Aave тем, что вместо объединения средств она пыталась сопоставлять кредиторов и заемщиков по принципу P2P. В 2018 году ETHLend была переименована в Aave, что в переводе с финского означает «призрак». ETHLend стала дочерней компанией Aave. 

Другие продукты и услуги, анонсированные в то время, включали торговый отдел для обработки крупных сделок, игровую студию, ориентированную на блокчейн-игры, и систему для обработки платежей. 
 

Aave, пожалуй, лучше всего описать как систему кредитных пулов. 

Участники вносят средства, которые они хотят одолжить, которые затем собираются в пул ликвидности. Заемщики могут затем брать средства из этих пулов при получении кредита. Эти токены могут быть проданы или переданы по желанию кредитора. 

Для облегчения этой деятельности Aave выпускает два типа токенов: aTokens, выпускаемые кредиторам для получения процентов по депозитам, и токены AAVE, которые являются нативным токеном Aave. 

Криптовалюта AAVE предлагает держателям несколько преимуществ. Например, заемщики AAVE не взимают комиссию, если они берут кредиты, номинированные в токене. Кроме того, заемщики, использующие AAVE в качестве залога, получают скидку на комиссии. 

Владельцы AAVE могут также просматривать кредиты до их выпуска для широкой публики, если они платят комиссию в AAVE. Заемщики, которые предоставляют AAVE в качестве залога, также могут занять немного больше. 

Фирма Nomics имеет более обширный список функций AAVE. 

Aave позволяет мгновенно выдавать и погашать определенные займы, называемые «мгновенными займами» (flash loans). Эти займы не требуют предварительного залога и происходят почти мгновенно. 

Мгновенные займы используют особенность всех блокчейнов, заключающуюся в том, что транзакции окончательно завершаются только тогда, когда новый пакет транзакций, известный как блок, принимается сетью.

Добавление каждого нового блока занимает время. В Биткойне этот интервал составляет примерно 10 минут. В Ethereum — 13 секунд. Таким образом, мгновенный заем Aave происходит в течение этого 13-секундного периода. 

Мгновенный заем работает следующим образом: заемщик может запросить средства у Aave, но он должен вернуть эти средства и комиссию в размере 0,09% в пределах того же блока. Если заемщик этого не сделает, вся транзакция отменяется, так что средства никогда не были заимствованы. 

В результате Aave не рискует, как и заемщик. 

Заемщик может захотеть использовать мгновенный заем, чтобы воспользоваться торговыми возможностями или максимизировать прибыль от других систем, построенных на Ethereum. Возможно автоматически обменивать различные криптовалюты с использованием мгновенных займов для получения торговой прибыли.  

Примечание: Мгновенные займы использовались для осуществления атак на системы кредитования, построенные на Ethereum, иногда успешно похищая депозиты на сотни тысяч долларов. 

AAVE играет центральную роль в управлении программным обеспечением Aave, позволяя пользователям голосовать за изменения в его правилах и политиках, направленных на улучшение программного обеспечения. 

Команда Aave также запустила так называемый Модуль безопасности (SM), где участники могут стейкать свои AAVE, чтобы действовать в качестве страховки в случае дефицита ликвидности. Это позволит стейкерам заработать больше токенов AAVE, а также процент от комиссий протокола.

Помимо этой полезности, AAVE получает ценность от своего ограниченного предложения и того факта, что он использует доходы от комиссий для покупки AAVE и вывода криптовалюты из обращения. 

AAVE может быть интересен трейдерам или инвесторам, которые считают, что децентрализованное кредитование будет продолжать набирать популярность.  

По состоянию на июль 2020 года система Aave является одной из самых активных децентрализованных систем кредитования на Ethereum, собрав в общей сложности 158 миллионов долларов депозитов. Конкурирующие кредитные платформы включают Compound и Maker, которые имеют более 600 миллионов долларов депозитов. 

Вы также можете захотеть использовать AAVE, если хотите иметь право голоса в отношении правил, регулирующих систему Aave, голосуя за то, как комиссии, собранные от кредитования, распределяются между держателями токенов AAVE. 

Теперь вы готовы сделать следующий шаг и купить AAVE!