Что такое Enzyme Finance? (MLN)

Enzyme Finance, ранее известный как Melon Protocol, — это протокол, построенный на Ethereum (ETH), который позволяет пользователям создавать, управлять и инвестировать в настраиваемые инструменты для управления криптоактивами. 

Enzyme стремится децентрализовать традиционное управление активами — область, которая исторически была прерогативой профессиональных финансовых консультантов и фирм. Идея состоит в том, что криптовалюта MLN может снизить входные барьеры для управления активами, открывая доступ более широкому кругу потребителей по всему миру.

Например, управляемые фонды обычно требуют минимальную сумму инвестиций и плату за управление, что делает эти инструменты для накопления недоступными для обычных потребителей. Еще более недоступной является их способность создавать фонды управления активами, что сегодня требует значительного капитала и юридических консультаций. Вдобавок к этому, на подачу документов для фонда могут уйти годы.

Enzyme стремится создать альтернативную систему. Используя веб-портал проекта, пользователи могут инвестировать в фонды и портфели, запущенные другими пользователями, а другие пользователи могут инвестировать в их творения. Протокол Enzyme Finance использует криптовалюту MLN для выполнения различных операций на платформе.

Enzyme информирует пользователей о статусе своей дорожной карты через свой официальный сайт и блог.

Enzyme Finance, ранее известный как Melon, был разработан Melonport, частной компанией, основанной в 2016 году Моной Эль Иса, бывшим вице-президентом Goldman Sachs, и математиком Рито Тринклером. 

В период с 2017 по 2018 год компанией, базирующейся в Швейцарии, было создано и распределено 1 250 000 монет MLN. Melonport привлекла $2,9 миллиона через первичное размещение монет (ICO) в 2017 году.

В 2019 году, после выпуска первой версии протокола Enzyme Finance, Melonport была распущена и передала управление Melon Council, децентрализованной автономной организации (DAO).

Melon Council теперь управляется с помощью системы смарт-контрактов, которые позволяют пользователям MLN приглашать новых участников, обновлять протокол и изменять его параметры. Его миссия — сохранять целостность сети, максимально увеличивать распространение и способствовать инновациям в своей экосистеме. 

Enzyme Finance представляет собой набор смарт-контрактов, вычисления которых выполняются блокчейном Ethereum. 

Благодаря такой конструкции комиссии за транзакции оплачиваются в ether. Эти комиссии покрывают затраты на использование вычислительной мощности Ethereum и программного обеспечения Enzyme. 

Сам протокол состоит из двух уровней: уровня фонда и уровня инфраструктуры, и поставляется со своей собственной библиотекой Javascript, которая обеспечивает поддержку веб-браузеров.

Уровень фонда 

Уровень фонда — это место, где пользователи запускают и контролируют фонды, в которые могут инвестировать другие пользователи. 

Каждый фонд состоит из двух частей:

• Хаб (Hub)  – Хаб считается основной частью уровня фонда, поскольку он предоставляет все необходимые инструменты для создания фонда и отслеживает компоненты, из которых состоят фонды.

• Спицы (Spokes) – Спицы используют смарт-контракты для определения фондов, которые создаются каждым управляющим фондом и предоставляют фонду определенные услуги. Примеры включают Vault — компонент, используемый для хранения токенов от имени фондов, и Shares — компонент, который отслеживает владение фондом.

Уровень инфраструктуры

Уровень инфраструктуры контролируется Melon Council, DAO Enzyme.

Некоторые примеры инфраструктурных контрактов включают:

• Контракт «адаптер» – который связывает определенные активы с источниками цен для торговли.

• Контракт «двигатель» – который покупает MLN за ETH, чтобы помочь оплатить определенные вычисления.

• Контракт «источник цен» – который предоставляет общую информацию, необходимую для действий внутри фондов.

Криптовалюта MLN используется для выполнения операций фонда и для голосования по программным политикам протокола, таким как его уровень инфляции. Операции фонда могут включать транзакционные издержки или комиссии за производительность и управление. 

В общей сложности 1 250 000 монет MLN было создано и распределено в течение периода вклада, и каждый год выпускается фиксированное количество в 300 600 MLN. 

Примечательно, что протокол реализует модель «покупка и сжигание» для стимулирования использования MLN. 

Поскольку сетевые комиссии оплачиваются в ETH, DAO конвертирует собранный ETH в MLN и сжигает монеты, эффективно выводя их из обращения. 

Это создает повышательное давление на цену и может сделать монеты MLN более ценными в долгосрочной перспективе.

Стремясь преодолеть разрыв между компаниями по управлению активами и инвесторами, Enzyme Finance представляет собой новаторский эксперимент по применению криптовалюты в традиционных финансах. 

Вам может быть интересно использовать технологию Enzyme, если вы хотите создать полностью проверенный и прозрачный фонд на блокчейне. 

Вы также можете использовать Enzyme Finance для инвестирования, не зная или не доверяя управляющему фондом управлять вашими деньгами, поскольку менеджеры связаны определенными смарт-контрактами на Enzyme. 

Трейдеры могут захотеть добавить монеты MLN в свой портфель, если они считают, что инвесторы будут продолжать использовать платформу и что она будет играть все большую роль в управлении криптоактивами.

Теперь вы готовы сделать следующий шаг и купить MLN!