Kraken'ı küresel olarak en çok denetlenen kripto borsası yapan nedir?

2011'den bu yana, düzenleyicilerle doğrudan etkileşime geçerek ve uyumlu bir şekilde faaliyet göstermek için gerekli altyapıyı inşa ederek her yeni piyasaya, ürüne ve varlık sınıfına yaklaştık.

Kraken, Payward, Inc.'in amiral gemisi ürünüdür. Payward, Inc., NinjaTrader, Bitnomial, Breakout, xStocks ve CF Benchmarks dahil olmak üzere ilgili işletmelerden oluşan bir portföyün arkasındaki ana şirkettir. Kraken tarafından kullanılan düzenleyici lisansların çoğu bu Payward iştirakleri tarafından tutulmaktadır.

Sonuç olarak, başka hiçbir platformun eşleşemeyeceği bir düzenleyici ayak izine sahibiz:

• Bir ABD Wyoming Özel Amaçlı Mevduat Kurumu (SPDI) banka ana sözleşmesi ve Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ile ulusal bir tröst şirketi başvurusu
• SPDI aracılığıyla ABD ödeme sistemine doğrudan erişim sağlayan bir Federal Reserve sınırlı amaçlı ana hesap
• Tam bir ABD türev hizmetleri paketi: Belirlenmiş Sözleşme Piyasası (DCM), Türev Takas Kuruluşu (DCO) ve Bitnomial aracılığıyla tutulan bir Vadeli İşlem Komisyonu Tüccarı (FCM); bu sayede Kraken, dikey entegre bir türev işi için gerekli olan üç CFTC lisansına sahip ABD'deki tek kripto-yerli firma haline gelmekte olup, ikinci bir FCM ise NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US) aracılığıyla tutulmaktadır ve her ikisi de NFA üyesidir.
• Bir Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) aracı kurum kaydı (Kraken Securities LLC) ve SEC'e kayıtlı yatırım danışmanı (Kraken Adviser LLC)
• Bir Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN) Para Hizmetleri İşletmesi (MSB) kaydı ve 46 ABD yargı bölgesinde (eyaletler, DC ve Porto Riko) Para Transferi Lisansları, Amerika Birleşik Devletleri genelindeki Kraken müşterilerine itibari para yatırma, çekme ve para transferi hizmetleri sunmaktadır.
• İki Kripto Varlıklar Piyasaları Düzenlemesi (MiCA) Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı (CASP) yetkilendirmesi ve İrlanda Merkez Bankası'ndan bir E-Para Kurumu (EMI) lisansı, tamamı 30 Avrupa Ekonomik Alanı (AEA) ülkesinde pasaportlanmıştır.
• Vadeli işlemler ve opsiyonlar için küresel bir türev piyasası sunan (Crypto Facilities Limited) Birleşik Krallık Finansal Araçlar Piyasaları Direktifi (MiFID) Çok Taraflı Ticaret Tesisi (MTF) lisansı (Finansal Davranış Otoritesi (FCA) ile)
• Türevlerde ve yapılandırılmış ürünlerde kullanılan kripto varlık endeksleri dahil olmak üzere finansal göstergelerin düzenlenmiş yönetimini sağlayan bir Birleşik Krallık FCA onaylı Referans Değer Yöneticisi (CF Benchmarks Ltd, FRN 847100)
• Kıbrıs'ta (Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited) Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC) ile bir MiFID Yatırım Firması lisansı, AEA genelinde düzenlenmiş yatırım ve yardımcı hizmetleri yetkilendirmektedir.
• Dubai, BAE'de bir aracı kurum, yatırım ve yönetim lisansı için ön Sanal Varlıklar Düzenleme Kurumu (VARA) onayı
• Küresel çapta aktif olarak sürdürülen 100'den fazla lisans

Kraken Financial, federal ve eyalet yasaları kapsamında tanınan, ABD'deki ilk kripto banka tüzüğü olan bir Wyoming Special Purpose Depository Institution (SPDI) bank charter sahibidir.

Kraken Financial, ABD ödeme sistemine doğrudan erişim sağlayan bir Federal Reserve master account alan ilk dijital varlık bankası olmuştur. Payward ayrıca OCC'ye ulusal bir trust company charter başvurusunda bulunmuş ve 46 yargı bölgesinde ABD Money Transmitter Licenses bulundurmaktadır. Payward Interactive, Inc. de FinCEN'e Money Services Business olarak kayıtlıdır ve ülke çapındaki para transferi faaliyetlerimizi destekleyen federal temeli sağlamaktadır.

ABD'de Kraken, Payward'ın bağlı kuruluşu Bitnomial aracılığıyla, Designated Contract Market (DCM), Derivatives Clearing Organization (DCO) ve Futures Commission Merchant (FCM) olarak CFTC tarafından tam lisanslı ilk kripto-yerel türev ürün yığınına sahiptir.

Bu durum, Kraken'ı ABD'de bu üç CFTC lisansına sahip ilk kripto-yerel şirket yapmaktadır. Türev ürün aracılığı ayrıca, CFTC'ye kayıtlı ve NFA üyesi bir FCM olan NinjaTrader Clearing, LLC (Kraken Derivatives US olarak da bilinir) tarafından desteklenmektedir.

Kraken, 30'dan fazla ülkede 100'den fazla aktif düzenleyici lisans altında faaliyet göstermektedir. İrlanda'da, İrlanda Merkez Bankası ile MiCA kapsamında bir EMI lisansına ve iki CASP yetkisine sahibiz ve bunların hepsi 30 EEA ülkesinde geçerlidir.

Kıbrıs'ta, Finansal Araçlar Piyasaları Direktifi kapsamında AB genelinde düzenlenmiş yatırım ve yan hizmetleri yetkilendiren, CySEC ile bir MiFID Yatırım Şirketi lisansına sahibiz.

Birleşik Krallık'ta, FCA Kayıtlı Kripto Varlık Firması, FCA onaylı bir Elektronik Para Kuruluşuyuz ve Crypto Facilities Limited aracılığıyla bir FCA Yetkili Yatırım Firması (Birleşik Krallık'ın Brexit sonrası MiFID eşdeğeri rejimi) işletmekteyiz.

Kanada, Avustralya, Bermuda, Arjantin ve BAE'de doğrudan yerel yetkilendirmelere sahibiz — geçici çözümlere değil.

Birleşik düzenleyici platformumuz, küresel uyumluluk operasyonlarını günün her saati yürütmektedir. Dünya genelinde 80'den fazla yürürlükte olan yasal düzenlemeyi sürdürüyor ve faaliyet gösterdiğimiz her büyük yargı alanında 60'tan fazla düzenleyici kurumla aktif olarak çalışmaktayız.

2020 yılında, Kraken Financial, ABD tarihinde federal ve eyalet yasaları kapsamında tanınan bir bankacılık tüzüğünü alan ilk dijital varlık şirketi oldu. Bu tüzük, özellikle dijital varlıklar için sıkı bir bankacılık denetimi getirmek amacıyla Özel Amaçlı Depo Kurumu (SPDI) çerçevesini oluşturan Wyoming Eyaleti'nden geldi.

Bir SPDI, tam rezervli bir bankadır. Geleneksel kısmi rezerv bankalarının aksine, bir SPDI'nin her zaman tüm müşteri itibari para mevduatlarının en az %100'üne eşit, teminatsız likit varlıkları sürdürmesi gerekir. Paranız borç verilmez. Tamamen sizin için rezervde tutulur.

2026 yılında, Kraken'ın ana şirketi Payward, kurumsal düzeyde dijital varlık saklamaya odaklanan ulusal bir tröst şirketi kurmak için ABD Para Kontrol Ofisi (OCC)'ne bir başvuru yaptı. Onaylandıktan sonra Kraken, hem bir eyalet bankacılık tüzüğü hem de bir federal tröst tüzüğü altında aynı anda faaliyet gösteren dünyadaki tek kripto borsası olacaktır.

Bankacılık ve saklama lisansları, müşteri fonlarını kimin tutabileceğini ve bu fonların nasıl korunması gerektiğini düzenler. Bunlar genellikle en sıkı düzenleyici kategoridir, çünkü bir firmanın ihtiyati denetim altında başkaları adına para saklayıp saklayamayacağını belirlerler.

Bu kategorideki yetkilendirmeler Kraken'ı tipik kripto borsalarından ayırır — çoğu imtiyazlı bankalar yerine para transferi yapan kuruluşlar olarak faaliyet göstermektedir. Bir banka imtiyazı, sermaye gereksinimleri, tam rezerv yükümlülükleri ve bir SPDI durumunda, ABD Federal Reserve ile doğrudan entegrasyon getirir.

Aşağıdaki lisanslar, Kraken'ın hem bir borsa hem de müşteri varlıkları için düzenlenmiş bir saklamacı olarak hareket etmesini sağlayan temeldir.

Türev ve menkul kıymet lisansları, bir firmanın basit spot kripto ticaretinin ötesinde vadeli işlemler, marj, hisse senetleri ve yatırım danışmanlığı dahil olmak üzere düzenlenmiş finansal ürünler sunmasına izin verir. Her lisans, ürün türüne göre uyarlanmış kendi davranış, açıklama, sermaye ve müşteri parası yükümlülüklerini taşır.

Amerika Birleşik Devletleri'nde vadeli işlem faaliyetleri CFTC tarafından (FCM kayıtları ve NFA üyeliği aracılığıyla) düzenlenirken, menkul kıymet faaliyetleri SEC tarafından (aracı kurum ve yatırım danışmanı kayıtları aracılığıyla) düzenlenir. Avrupa'da eşdeğer rejim, yerel olarak yönetilen MiFID II, yani Finansal Araçlar Piyasaları Direktifi'dir ve Kraken'ın durumunda Kıbrıs'taki CySEC ve Birleşik Krallık'taki FCA aracılığıyla uygulanır.

Aşağıdaki yetkilendirmelerin genişliği, Kraken'ın her büyük piyasada perakende ve kurumsal müşterilere eksiksiz bir düzenlenmiş ticaret yığını sunma stratejisini yansıtmaktadır.

Kripto varlık lisansları, kripto saklama, borsa, ticaret platformları ve ilgili hizmetleri yönetmek üzere özel olarak tasarlanmış, daha yeni ve daha hızlı gelişen bir düzenleyici kategoridir.

En önemli iki küresel rejim, Kraken'ın 30 AEA ülkesinde pasaportlu iki CASP yetkilendirmesi aracılığıyla sahip olduğu AB Kripto Varlık Piyasaları Yönetmeliği (MiCA) ve Birleşik Krallık'ın FCA kripto varlık kayıt programıdır.

Bermuda, Arjantin, Avustralya ve Kanada dahil olmak üzere diğer yargı bölgeleri, kendi özel kripto rejimlerini işletir; her biri kendi yönetişim, sermaye, AML ve tüketiciyi koruma gerekliliklerine sahiptir. Kraken, düzensiz bağlı kuruluşlar veya offshore aracılar aracılığıyla dolambaçlı yollarla değil, aşağıdaki her yargı bölgesinde doğrudan yerel yetkilendirmelere sahiptir.

Bu lisanslar toplu olarak spot ticaretini, saklamayı, emir uygulamasını, transferleri, portföy yönetimini, kripto varlıklar için ticaret mekanlarının işletilmesini ve türev ürünlerde kullanılan kripto varlık endekslerinin düzenlenmiş yönetimini kapsar.

Ödeme ve para transferi lisansları, müşteriler, hesaplar ve karşı taraflar arasında itibari para fonlarının hareketine izin verir — bir müşterinin platformda para yatırmasını, çekmesini veya göndermesini sağlayan raylardır.

Amerika Birleşik Devletleri'nde bu, hem federal FinCEN (Mali Suçları Engelleme Ağı) ile Para Hizmetleri İşletmesi (MSB) kaydını hem de eyalet bazında Para Transferi Lisanslarını gerektirir; çünkü ödemeler eyalet düzeyinde düzenlenir ve her eyalet kendi kefalet, sermaye, raporlama ve tüketici koruma gerekliliklerini uygular.

ABD dışında, Kanada'da Kanada Mali İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FINTRAC), Avustralya'da AUSTRAC'ın Bağımsız Havale Aracı Kurum kaydı ve Arjantin gibi piyasalardaki AML kayıtları aracılığıyla eşdeğer rejimler mevcuttur.

kaynağı: kraken.com/legal/disclosures. Kraken, Maine (ME) veya New York (NY) sakinlerine hizmet vermemektedir.

Kraken, diğer tüm kripto borsalarından daha fazla ülkede doğrudan düzenleyici yetkiyle faaliyet göstermektedir. Her pazara doğrudan düzenleyici katılımı, şeffaf operasyonlar ve yerel uyumluluk altyapısı ile giriyoruz.

SPDI banka yetki belgesi (Wyoming), Fed ana hesabı, OCC ulusal tröst başvurusu (beklemede), Bitnomial (Payward bağlı kuruluşu) aracılığıyla CFTC'nin DCM, DCO ve FCM üçlüsü, NinjaTrader Clearing dba Kraken Derivatives US aracılığıyla ek FCM, SEC aracı kurum (Kraken Securities), SEC yatırım danışmanı (Kraken Adviser), FinCEN MSB, 46 ABD yargı bölgesinde Para Transferi lisansları, OSC ve eyalet Kısıtlı Satıcı (Kanada), FINTRAC MSB (Kanada).

İrlanda Merkez Bankası EMI (Payward Ireland Limited), MiCA kapsamında İrlanda Merkez Bankası'ndan (CBI) alınan ve 30 EEA ülkesinde geçerli olan iki CASP yetkisi (Payward Europe Solutions Limited ve Payward Global Solutions Limited), CySEC (Kıbrıs) aracılığıyla MiFID Yatırım Şirketi, FCA Tescilli Kripto Varlık Firması (Birleşik Krallık), FCA Elektronik Para Kurumu (Birleşik Krallık), Crypto Facilities Limited (Birleşik Krallık) aracılığıyla Birleşik Krallık MiFID Çok Taraflı Ticaret Tesisi, CF Benchmarks Ltd (Birleşik Krallık) aracılığıyla FCA Kıyaslama Yöneticisi.

AUSTRAC Dijital Para Birimi Borsası ve Bağımsız Para Transferi Bayisi (Bit Trade Pty Ltd, Avustralya), Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (Avustralya) aracılığıyla ASIC AFSL.

Aracı kurum, yatırım ve yönetim lisansı için ön VARA onayı (Payward, Dubai, BAE).

AML lisanslı CNV Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı kaydı (Payward Trading Limited — Arjantin Şubesi).

Bermuda Para Otoritesi F Sınıfı Dijital Varlık İşletme Lisansı (Payward Digital Solutions Ltd).

Kraken, yılda iki kez, tüm müşteri bakiyelerinin %100'ünü karşılamak için yeterli varlığa sahip olduğunu doğrulayan, kriptografik olarak doğrulanabilir bir denetim olan Rezerv Kanıtı yayınlar. Denetim, bağımsız bir üçüncü taraf denetçi (The Network Firm LLP) tarafından yürütülür ve sonuçları herkese açık olarak yayınlanır.

Uyumluluk ekibimiz, canlı yasal girişimler ve devam eden düzenleyici etkileşimlerle aktif katılım sağlayarak 7/24 küresel operasyonları sürdürmektedir.

Kripto platformlarından daha fazlasını bekleyen ve daha yüksek bir standart arayanlar için Kraken, küresel olarak uyumlu olacak şekilde baştan sona inşa edilmiş benzersiz bir işlem deneyimi sunar.