Centrifuge Nedir? (CFG)

Centrifuge, küçük işletmeler için krediyi daha erişilebilir hale getirmeyi amaçlayan ve aynı zamanda geleneksel finans dünyasına havuzlanmış likiditeyi açarak yatırımcılar için istikrarlı bir getiri sağlayan bir merkeziyetsiz finans (DeFi) borç verme protokolüdür.
 
Centrifuge'un ilişkili merkeziyetsiz uygulaması (dApp) Tinlake, tokenize edilmiş gerçek dünya varlıkları için bir pazar yeridir. Doğrulanmış gerçek dünya varlıklarını temsil eden Değiştirilemez Tokenler (NFT'ler) basarak, şirketler kredileri için teminat olarak kullanmak üzere varlıkları toplayabilir ve bireysel yatırımcılar tarafından sağlanan daha likit fonlara hızlı bir şekilde erişebilir. 

Karşılığında, yatırımcılar yatırımlarından daha öngörülebilir bir ödül kazanmak ve kendilerini kripto piyasalarının öngörülemeyen oynaklığına maruz kalmaktan korumak için geleneksel ticari borç verme yöntemlerini kullanabilirler.
 
Başlangıçta kendi blok zinciri olarak inşa edilen Centrifuge, Polkadot üzerindeki parachain'lerle de uyumludur. Centrifuge, NFT yeteneklerini ve Tinlake protokolünü geliştirirken Ethereum standartlarını takip etmiştir. Bu şekilde, Centrifuge, Polkadot ve Ethereum ekosistemlerini birleştirerek her birinin sunduğu faydaları kullanmaya çalışır.

Centrifuge, blok zincirine güvenlik sağlarken, sahiplerinin işlem ücretlerini ödemesine, varlıkları stake etmesine ve Centrifuge'un yönetimine katılmasına olanak tanıyan Centrifuge tokeni (CFG) tarafından desteklenmektedir.

Centrifuge, daha önce e-ticaret şirketi DeinDeal'ı kuran CEO Lucas Vogelsang liderliğindeki bir Alman ekibi tarafından kuruldu.
 
Centrifuge'dan önce Vogelsang ve diğer kurucu ortaklar, işletme sermayesi çözümleri sunan bir FinTech sağlayıcısı olan Taulia'yı kurdu. Taulia, 100'den fazla ülkede müşterilere elektronik faturalama ve tedarik zinciri finansmanı gibi hizmetler sunmaktadır. Centrifuge, bu hizmetleri blok zinciri mimarisi içinde inşa etmeyi hedeflemiştir. 
 
İlk üç yılında beş tur fonlama ile Centrifuge, yaklaşık 12 milyon dolar topladı. Yatırımcılar arasında Galaxy Digital ve IOSG Ventures gibi firmalar bulunmaktadır. 26 Mayıs 2021'de Coinlist'te düzenlenen bir CFG token satışında 17 milyon CFG tokeni 19 milyon dolara satıldı.

Centrifuge, Polkadot ve Kusama ağlarında dağıtılmış blok zinciri sistemlerinin oluşturulmasına olanak tanıyan bir platform olan Parity Substrate üzerine inşa edilmiştir. Bu nedenle Centrifuge, bir parachain haline geldiğinde Polkadot ile sorunsuz bir şekilde etkileşime girebilir ve Polkadot'un Relay Chain'inin konsensüs ve güvenlik protokollerinden faydalanabilir. O zamana kadar, Centrifuge Chain, işlemlerini CFG ile gerçekleştiren bağımsız bir proof-of-stake blok zinciri olarak işlev görür.
 
Centrifuge'un temel ürünü, Ethereum üzerine inşa edilmiş açık bir pazar yeri ve yatırım dApp'i olan Tinlake'tir. Tinlake, teminatlı kredilerin geleneksel finans teklifini blok zincirine taşımaya yardımcı olur.
 
Geleneksel olarak, bir işletme ek işletme sermayesi elde etmek isterse, zengin bir özel yatırımcıya yaklaşmak veya büyük bir finans kurumuna kredi başvurusu yapmak zorundadır. Ancak, küçük işletmeler, düşük temerrüt oranlarına rağmen, büyük işletmelerle aynı finansman fırsatlarına nadiren erişebilirler. 
 
Centrifuge'un bu zorlukların üstesinden gelmek için DeFi'yi nasıl kullandığını anlamanın en kolay yolu, konuyu işletme ve yatırımcı perspektifinden incelemektir:

Tinlake, Tinlake'te varlık yaratıcıları olarak adlandırılan işletmelerin, ipotek ve faturalar gibi değerli gerçek dünya varlıklarını tokenize etmelerine olanak tanır. Bu varlıkların her birinin bir NFT temsili, yani tokenize edilmiş bir belge, daha sonra blok zincirine kaydedilir ve hem orijinalliği hem de sahipliği doğrulanabilir hale gelir. Bu tokenize edilmiş varlık, yatırımcıların Tinlake havuzlarına yatırdığı likidite ile finanse edilen krediler için teminat olarak kullanılabilir.

Aynı zamanda borç verenler olarak da bilinen yatırımcılar, işletmelere kredi olarak sermaye sağlamak için stablecoin'leri (örneğin DAI) Tinlake havuzlarında kilitleyen katılımcılardır. Karşılığında, yatırımcılar varlık yaratıcısı işletmelere sağlanan sermaye üzerinden getiri elde ederler. Yatırımcılar, işletmenin kalitesi hakkında daha net bir anlayış kazanmak için havuzlarına likidite sağlamadan önce varlık yaratıcılarını araştırabilirler. Bir yatırımcı bir havuz seçtiğinde, DAI'lerini kilitler ve karşılığında TIN veya DROP tokenleri almayı seçer.
 
TIN, yatırımcılara daha yüksek risk ve dolayısıyla daha yüksek ödül sunar. TIN tutmayı seçen yatırımcılar, bir borçlunun temerrüde düşmesi durumunda ilk kayıp riskini kabul ederler. Ancak, TIN aynı zamanda daha yüksek, ancak daha değişken bir yatırım getirisi sağlar. 

DROP tokenleri daha düşük ancak daha istikrarlı bir getiri sağlar. DROP tokenleri almayı seçen yatırımcılar, her havuzdaki ön saftaki TIN sahiplerinden gelen “koruma” avantajına sahiptir. Centrifuge, TIN ve DROP arasındaki farkı, geleneksel finansta görülen genç ve kıdemli dilim yatırımları arasındaki fark olarak tanımlar.

Bir yatırımcı likiditesini çekmek istediğinde, TIN veya DROP'ta biriken faiz herhangi bir zamanda DAI karşılığında bozdurulabilir. 

Centrifuge'un CFG tokeni, Centrifuge platformunda ona değer katan çeşitli işlevlere sahiptir. 

CFG, Centrifuge platformundaki işlem ücretlerini ödemek için kullanılır. Kullanıcılar, Tinlake'te teminat olarak kullanılan NFT'leri basmak ve işlemleri doğrulamak için düğüm operatörlerine CFG öder. 

CFG aynı zamanda platformun yönetim mekanizmasına erişim tokeni olarak da hizmet verir. Yönetim tokenleri, sahiplerinin platformdaki güncellemeler ve değişiklikler hakkında oy kullanmasına olanak tanıyarak, platforma en çok yatırım yapanlara gelecekteki gelişimi hakkında söz hakkı verir. Örneğin, Centrifuge ekibi, işlem ücretinin ne kadarının her işlem için yakılacağı gibi protokol düzeyindeki işlevselliğe karar vermek için zincir üstü yönetimin kullanılacağını belirtmiştir. 

Gerçek dünya finansı ile DeFi arasındaki bağlantıya ihtiyaç duyan kullanıcılar, portföylerine CFG eklemeyi düşünebilirler. Küçük işletmelerin sermayeye daha fazla erişim sağlamasına destek olmak isteyenler de CFG'de değer bulabilirler. 

Centrifuge platformunun fayda ve yönetim tokeni olarak, platformu kullanan ve gelecekteki gelişiminde söz sahibi olmak isteyen yatırımcılar CFG'de değer bulabilirler. 

Centrifuge ayrıca CFG sahiplerine, ağın güvenliğine yardımcı oldukları için ödül almalarına olanak tanıyan varlıklarını ağ içinde stake etme fırsatı sunar.
 
Kripto yatırımcıları, hızlı benimsenme potansiyeli olan bir yatırım platformunda gelecekteki değeri görebilirler ve CFG, bu platformun temel birimini temsil eder. Tinlake'in Ethereum'dan Polkadot üzerindeki Centrifuge Chain'e potansiyel geçişi, CFG'yi daha da cazip hale getirebilir.

Şimdi bir miktar Centrifuge satın almak için bir sonraki adımı atmaya hazırsınız!