Що таке Bancor? (BNT)

Bancor – це блокчейн-протокол, який нагороджує користувачів за блокування своїх криптоактивів у пулах, пропонуючи їм частку комісійних від операцій купівлі та продажу, що виконують трейдери.

Таким чином Bancor намагається спростити використання так званого автоматизованого маркетмейкера (AMM) – загальноприйнятого механізму, призначеного для забезпечення ліквідності криптовалютних ринків, однак без безпосереднього керування з боку фінансової установи. 

Якщо простіше, то мета існування автоматизованих маркетмейкерів, як-от Bancor, – це підвищення ліквідності більшої кількості незайнятих ринків криптоактивів шляхом стимулювання створення та підтримання пулів активів користувачами. 

Щоразу під час здійснення торгової операції на цій платформі токени конвертуються в криптовалюту BNT як проміжний крок. Постачальники ліквідності, які депонують активи, потім отримують прибуток від своїх грошових коштів як відсоток від комісій, які виплачують трейдери. 

Хоча все це може здаватися подібним до інших популярних DeFi-платформ, як-от Balancer або Uniswap, платформа Bancor побудована так, щоб забезпечувати максимальну ефективність функціонування і на блокчейні EOS, і на блокчейні Ethereum. Крім того, у майбутньому може бути забезпечено сумісність ще більшої кількості блокчейнів із зазначеною платформою. 

Bancor – це також один із найавторитетніших автоматизованих маркетмейкерів, запущений 2017 року, коли платформи, що використовували переваги роботи з декількома криптовалютами, були менш розповсюдженими порівняно із сьогоденням. 

Треба зауважити, що платформа 2020 року зазнала корінної реорганізації. Серед переваг нової версії Bancor V2 можна зазначити поліпшені можливості для трейдерів і користувачів, які блокують на платформі свої токени. 

Платформу Bancor спільно заснували Гай Бенарці (Guy Benartzi) і Галя Бенарці (Galia Benartzi). Серед відомих інвесторів проєкту можна назвати Тіма Дрепера (Tim Draper), партнера інвестиційної фірми Draper Fisher Jurvetson. 

Проєкт залучив 153 мільйони доларів від продажу токенів швейцарською некомерційною організацією Bprotocol Foundation 2017 року. Загалом фінансування було отримано майже від 11 000 інвесторів, що зробило це найбільшим розпродажем такого типу на той час. 

Половину токенів було призначено для розподілення між учасниками розпродажу токенів, а решта – для передавання членам команди засновників із метою використання в різних операційних бюджетах і грант-програмах. 

Докладнішу інформацію можна знайти в офіційній документації проєкту.

Для забезпечення автоматизування своєї служби AMM платформа Bancor ставить собі за мету заохотити користувачів до внесення активів у пули. Кожен із пулів складається з пари токенів і резерву криптовалюти BNT. 

Коли користувач вносить стейблкоїни в пул, він отримує натомість новий токен. Цей токен відомий під назвою «токен пулу». Він дає змогу користувачеві повертати собі первинну суму, яку той заблокував у протоколі.

Токени BNT використовуються як проміжна валюта під час виконання торгових операцій із кожним із токенів. 

Варто зазначити, що платформа Bancor дає змогу користувачам блокувати в одному з її пулів лише один токен (а не пару). На інших автоматизованих маркетмейкерах, наприклад, щоб дістати доступ до пулу, користувачеві може бути запропоновано блокування пар токенів у певних пропорціях один до одного.

У пулі, що складається з криптовалют ETH і DAI на платформі Bancor, користувач може вносити лише криптовалюту ETH або DAI. На платформі Uniswap, як на альтернативі, користувачеві довелося б вносити і ETH, і DAI. 

Однак користувачі також мають вносити криптовалюту BNT у будь-який пул Bancor. 

Ви могли б запитати, як Bancor забезпечує отримання постачальниками ліквідності коректної ціни для стейблкоїнів, які вони заблокували на платформі? 

Заявлено, що на платформі Bancor V2 цю проблему розв’язано завдяки використанню вирішення, відомого під назвою «оракул» і створеного для передавання ціни із зовнішнього джерела до наявної системи. 

Використовуючи цю службу, пули Bancor автоматично підлаштовують пропорцію токенів до їхньої ціни, таким чином, даючи змогу постачальникові ліквідності виводити ту ж кількість токенів, яку він і вніс. 
 

Криптовалюта BNT відіграє важливу роль у забезпеченні процесу торгівлі між пулами на платформі Bancor.

Як і в разі з іншими криптовалютами, запас токенів BNT проєкту Bancor обмежений 69 мільйонами токенів. Згідно з інформацією постачальника даних Nomics, загальна кількість токенів, які є у вільному обігу на ринках, становить близько 65 мільйонів. 

Можливо, найпривабливішою рисою криптовалюти BNT є те, що вона дає змогу платформі Bancor конвертувати вартість між стейблкоїнами на різних блокчейнах. Платформа Bancor побудована і на базі блокчейну Ethereum, і на базі блокчейну EOS, що означає, що BNT можна вираховувати з пулів, які складаються зі стейблкоїнів обидвох ланцюгів. 

Криптовалюті BNT може також надавати цінності той факт, що її розроблено з метою відстежування використання платформи Bancor. 

Це пов’язано з тим, що кожен пул на платформі Bancor повинен утримувати криптовалюту BNT. Разом із додаванням ліквідності до пулів Bancor можна очікувати на зростання попиту на BNT.

Bancor також планує нагороджувати своїх постачальників ліквідності в токенах BNT. Хоча це все ще не було імплементовано станом на середину 2020 р., це могло б додатково мотивувати користувачів на постачання ліквідності до пулів Bancor. 

Власникам криптовалюти BNT також може бути надано змогу голосувати щодо питань затвердження ключових параметрів системи Bancor, хоча таку систему й не було ще імплементовано. 

Криптовалюта BNT може зацікавити вас, якщо ви вважаєте, що платформи, які дають змогу користувачам криптовалют створювати ринки й забезпечувати здійснення торгових операцій, користуватимуться попитом і в майбутньому. 

Вона також може виявитися привабливою, якщо ви вважаєте, що платформа, яка працює з декількома блокчейнами, може виявитися надійнішою, ніж пропозиції, побудовані лише на одному блокчейні. 

Інвестори можуть зацікавитися купівлею криптовалюти BNT, якщо бажають долучитися до визначення правил функціонування платформи Bancor, таким чином, дістаючи більший контроль над своїми активами.

Примітка. Торгівля BNT наразі недоступна мешканцям Японії.