Aave란 무엇인가요? (AAVE)

새롭게 부상하는 DeFi 암호화폐 중 하나인 Aave는 중개자 없이 사용자가 암호화폐 자산을 대출하고, 빌리고, 이자를 얻을 수 있도록 하는 탈중앙화 대출 시스템입니다. 

이더리움 블록체인에서 실행되는 Aave는 대신 스마트 계약 시스템으로, 소프트웨어를 실행하는 분산된 컴퓨터 네트워크에 의해 이러한 자산이 관리될 수 있도록 합니다. 

이는 Aave 사용자가 자금을 관리하기 위해 특정 기관이나 사람을 신뢰할 필요가 없음을 의미합니다. 그들은 코드가 작성된 대로 실행될 것이라고만 신뢰하면 됩니다.

본질적으로 Aave 소프트웨어는 ETH, BAT, MANA를 포함한 17가지 다른 암호화폐를 사용자가 대출하거나 빌릴 수 있도록 하는 대출 풀 생성을 가능하게 합니다. 

이더리움의 다른 탈중앙화 대출 시스템과 마찬가지로, Aave 차용자는 대출을 받기 전에 담보를 제공해야 합니다. 또한, 그들은 제공한 담보 가치만큼만 빌릴 수 있습니다. 

차용자는 다른 자산의 가치에 고정된 aToken이라는 특수 토큰 형태로 자금을 받습니다. 이 토큰은 대출자가 예금에 대한 이자를 받을 수 있도록 인코딩됩니다.

예를 들어, 차용자는 DAI로 담보를 제공하고 ETH를 빌릴 수 있습니다. 이를 통해 차용자는 암호화폐를 직접 소유하지 않고도 다양한 암호화폐에 노출될 수 있습니다. 

Aave는 또한 즉시 대출과 같은 추가 기능과 블록체인의 고유한 설계 특성을 활용하는 다른 형태의 부채 및 신용 발행을 도입할 수 있습니다.
 

Aave는 Stani Kulechov가 2017년에 설립한 스위스 기반의 영리 회사입니다. Kulechov는 헬싱키에서 법률 교육을 받았으며 학생 시절에 Aave를 시작했습니다. 

원래 ETHLend라는 이름의 이 회사는 2017년 초기 코인 공개(ICO)에서 1,620만 달러를 모금했으며, 이 기간 동안 원래 LEND라는 이름의 AAVE 암호화폐 10억 개를 판매했습니다. 

LEND 암호화폐는 100 LEND 토큰당 1 AAVE의 비율로 AAVE로 마이그레이션되었으며, 이로 인해 암호화폐의 총 공급량은 1,800만 AAVE로 줄어들었습니다.   

ETHLend는 자금을 모으는 대신 P2P 방식으로 대출자와 차용자를 연결하려고 시도했다는 점에서 Aave와 달랐습니다. 2018년 ETHLend는 핀란드어로 "유령"을 의미하는 Aave로 이름이 변경되었습니다. ETHLend는 Aave의 자회사가 되었습니다. 

당시 발표된 다른 제품 및 서비스에는 대규모 거래를 처리하는 트레이딩 데스크, 블록체인 게임에 중점을 둔 게임 스튜디오, 결제를 처리하는 시스템이 포함되었습니다. 
 

Aave는 아마도 대출 풀 시스템으로 가장 잘 설명될 수 있습니다. 

참가자들은 대출하고자 하는 자금을 예치하며, 이 자금은 유동성 풀에 모입니다. 차용자는 대출을 받을 때 이 풀에서 자금을 인출할 수 있습니다. 이 토큰은 대출자가 원하는 대로 거래하거나 전송할 수 있습니다. 

이러한 활동을 촉진하기 위해 Aave는 두 가지 유형의 토큰을 발행합니다. 대출자가 예금에 대한 이자를 받을 수 있도록 발행되는 aTokens과 Aave의 네이티브 토큰인 AAVE 토큰입니다. 

AAVE 암호화폐는 보유자에게 여러 가지 이점을 제공합니다. 예를 들어, AAVE 차용자는 토큰으로 표시된 대출을 받을 경우 수수료가 부과되지 않습니다. 또한, AAVE를 담보로 사용하는 차용자는 수수료 할인을 받습니다. 

AAVE 소유자는 AAVE로 수수료를 지불하면 일반에 공개되기 전에 대출을 추가로 검토할 수 있습니다. AAVE를 담보로 제공하는 차용자는 또한 약간 더 많이 빌릴 수 있습니다. 

데이터 회사 Nomics는 AAVE의 기능에 대한 더 광범위한 목록을 가지고 있습니다. 

Aave는 "플래시 대출"이라고 불리는 특정 대출을 즉시 발행하고 정산할 수 있도록 합니다. 이러한 대출은 선불 담보가 필요 없으며 거의 즉시 이루어집니다. 

플래시 대출은 모든 블록체인의 특징을 활용합니다. 즉, 거래는 블록이라고 알려진 새로운 거래 묶음이 네트워크에 의해 승인될 때만 최종 확정됩니다.

각 새 블록을 추가하는 데는 시간이 걸립니다. 비트코인에서는 이 간격이 대략 10분입니다. 이더리움에서는 13초입니다. 따라서 Aave 플래시 대출은 이 13초 기간 내에 이루어집니다. 

플래시 대출은 다음과 같이 작동합니다. 차용자는 Aave로부터 자금을 요청할 수 있지만, 동일한 블록 내에서 해당 자금과 0.09%의 수수료를 상환해야 합니다. 차용자가 이를 이행하지 않으면 전체 거래가 취소되어 자금이 전혀 빌려지지 않은 상태가 됩니다. 

결과적으로 Aave는 위험을 감수하지 않으며 차용자도 마찬가지입니다. 

차용자는 거래 기회를 활용하거나 이더리움에 구축된 다른 시스템에서 이익을 극대화하기 위해 플래시 대출을 사용하기를 원할 수 있습니다. 플래시 대출을 사용하여 다양한 암호화폐를 자동으로 교환하여 거래 이익을 창출하는 것이 가능합니다.  

참고: 플래시 대출은 이더리움에 구축된 대출 시스템에 대한 공격을 실행하는 데 사용되었으며, 때로는 수십만 달러 상당의 예금을 성공적으로 훔치기도 했습니다. 

AAVE는 Aave 소프트웨어 관리에서 중심적인 역할을 하며, 사용자가 소프트웨어 개선을 위한 규칙 및 정책 변경에 투표할 수 있도록 합니다. 

Aave 팀은 또한 유동성 부족 시 보험 역할을 하도록 참가자들이 AAVE를 스테이킹할 수 있는 Safety Module(SM)을 출시했습니다. 이를 통해 스테이커는 더 많은 AAVE 토큰과 프로토콜 수수료의 일정 비율을 얻게 됩니다.

이러한 유틸리티 외에도 AAVE는 유한한 공급량과 수수료 수익을 사용하여 AAVE를 구매하고 암호화폐를 유통에서 제거한다는 사실에서 가치를 얻습니다. 

AAVE는 탈중앙화 대출이 계속해서 인기를 얻을 것이라고 믿는 트레이더나 투자자에게 흥미로울 수 있습니다.  

2020년 7월 현재, Aave 시스템은 이더리움에서 가장 활발한 탈중앙화 대출 시스템 중 하나이며, 총 1억 5,800만 달러의 예금을 유치했습니다. 경쟁 대출 플랫폼으로는 6억 달러 이상의 예금을 보유한 Compound와 Maker가 있습니다. 

또한 Aave 시스템을 지배하는 규칙에 대해 발언권을 갖고 싶거나, 대출에서 징수된 수수료가 AAVE 토큰 보유자에게 어떻게 분배되는지에 대해 투표하고 싶다면 AAVE를 사용하고 싶을 수 있습니다. 

이제 다음 단계로 나아가 AAVE를 구매할 준비가 되었습니다!