Опрос: 61% держателей криптовалюты корректируют тактику для преодоления сложностей налогообложения и защиты прибыли
84% опрошенных держателей криптовалюты выразили обеспокоенность по поводу налогового законодательства, влияющего на их прибыль.
Еще 61% внесли корректировки в свою инвестиционную стратегию в отношении криптовалют по налоговым соображениям.
Почти половина (49%) держателей криптовалюты столкнулись с трудностями при подаче налоговых деклараций по цифровым активам, и 26% предвидят проблемы в будущем, даже если еще не сталкивались с ними.
Неразбериха вокруг правил налогообложения криптовалют широко распространена. Подавляющее большинство (89%) держателей криптовалюты чувствуют себя сбитыми с толку по крайней мере в одном аспекте налогообложения криптовалют, при этом наибольшую путаницу вызывают требования к отчетности, налоговые ставки и последствия стейкинга.
Чтобы избежать более высокого налогообложения, 38% держателей криптовалюты продали часть или все свои активы, в то время как 27% увеличили свои активы, чтобы застраховаться от потенциальных будущих изменений.
По мере приближения налогового сезона 2025 года наше исследование показало, что 41% инвесторов планируют обратиться к налоговым специалистам, которые специализируются на криптовалютах, за консультацией.
Введение в опрос о налогах на криптовалюту 📖
По мере того как внедрение криптовалют продолжает расти, правительства стремятся адаптировать свои налоговые кодексы к цифровой эпохе. 15 апреля — это крайний срок подачи налоговых деклараций в США, поэтому мы спросили держателей криптовалюты в США, как они готовятся к предстоящему налоговому сезону.
Общее настроение? Подавляющее большинство (84%) держателей криптовалюты в США выразили обеспокоенность, что налоговое регулирование повлияет на их инвестиционную прибыль. Тем временем 61% сообщили, что уже скорректировали свою инвестиционную стратегию в ответ на действующие или ожидаемые налоговые правила.
В условиях ужесточения регулирования, и с учетом того, что 73% держателей криптовалюты планируют продолжить свои инвестиции в 2025 году, крайне важно понять, как эти изменения влияют на пространство DeFi. Вот что говорят нам данные.
Сложности IRS и будущие нормативы беспокоят 57% держателей криптовалюты 😓
Что касается налогового сезона, неопределенность преследует большинство держателей криптовалюты в США. И эти опасения не беспочвенны.
Почти половина (49%) респондентов уже сталкивались с трудностями при подаче налоговых деклараций по криптовалюте в прошлом. Примерно четверть (26%) также сообщили, что, хотя у них не было проблем с подачей налоговых деклараций по криптовалютным транзакциям, они ожидают проблем в будущем.
Изучая вопрос глубже, мы спросили держателей криптовалюты в США об их самых больших опасениях относительно текущих и будущих правил налогообложения криптовалют. Вот три основные проблемы, которые они выделили:
- Сложность отчетности (34%)
- Потенциальное увеличение налогового обязательства (27%)
- Неопределенность будущих правил (22%)
Пресс-релизы Налоговой службы США (IRS) указывают на то, что агентство хорошо осведомлено об этих проблемах. Прошлой осенью они получили 44 000 публичных комментариев относительно предлагаемых правил в отношении цифровых активов — включая криптовалюту.
Эти комментарии, наряду с данными нашего опроса, указывают на необходимость большей прозрачности и ясности в отношении отчетности по налогам на криптовалюту. Особенно с учетом того, что целых 89% держателей криптовалюты сообщили, что чувствуют себя сбитыми с толку хотя бы по одному аспекту налогового регулирования криптовалют.
Сюда входят 28% тех, кто неясно представляет себе налоговые ставки на прибыль от криптовалюты по сравнению с другими классами активов, и 22% тех, кто испытывает трудности с пониманием налоговых последствий криптостейкинга и получения вознаграждений от таких вещей, как аирдропы.
Наш опрос также показал, что держатели криптовалюты изо всех сил стараются приспособиться к регуляторным изменениям. Хотя их стратегии различаются, 61% респондентов сообщили, что текущие или ожидаемые правила налогообложения криптовалют повлияли на то, как они инвестируют в криптовалюту.
Узнайте больше о сложностях налогообложения криптовалют
Крайне важно быть в курсе последних налоговых правил. Изучите подробности в исчерпывающем налоговом руководстве Kraken, содержащем ценные сведения, которые помогут разобраться в сложностях подачи налоговой декларации по криптовалюте.
Адаптация к правилам налогообложения криптовалют: 40% мужчин, 22% женщин предпринимают значительные действия 👫
Многие владельцы криптовалют сообщили о сочетании стратегий в ответ на правила налогообложения криптовалют. Примечательно, что 38% продали часть или все криптоактивы, чтобы избежать более высокого налогообложения. Между тем, 27% увеличили свои криптоактивы для хеджирования от потенциальных изменений в налогообложении, а 22% перевели криптоактивы на биржи за пределами США.
Менее распространённые последствия, вызванные налоговыми правилами, включали:
- Обращение к налоговому ПО или профессиональным услугам по криптовалютам (13%)
- Изменение сроков владения для получения более низких налоговых ставок (13%)
- Корректировка частоты торговли для минимизации налогооблагаемых событий (12%)
- Применение стратегии фиксации налоговых убытков для компенсации прибыли (6%)
Наши данные показывают, что владельцы криптовалют применяют разнообразные, а порой и противоречивые стратегии. Например, одни действуют более оборонительно (продают, чтобы избежать налогов), в то время как другие занимают оппортунистическую позицию (покупают больше, возможно, во время падения, вызванного продажей других).
Также важно отметить, что стратегии, используемые владельцами криптовалют для решения налоговых проблем в США, имеют различный уровень риска или сложности. Некоторые предпринимают простые шаги для управления своей налоговой нагрузкой, такие как использование налогового ПО или просто небольшая корректировка сроков владения. Другие принимают более экстремальные меры, вплоть до перемещения своих активов на нерегулируемые оффшорные биржи.
Интересно, что наши данные выявили, что реакции на налоговые правила также различаются по гендерному признаку. Мужчины-владельцы криптовалют сообщили о более проактивном подходе к налоговым правилам по сравнению с женщинами-респондентами.
Примерно 39% мужчин сообщили о "значительных" изменениях в своей инвестиционной стратегии в отношении криптовалют (в ответ на налоговые правила) по сравнению с 22% женщин. Женщины чаще сообщали о “незначительных корректировках”, причём 36% выбрали этот вариант против 25% мужчин.
Несмотря на эти различия, большинство людей в обеих группах проявляют инициативу в адаптации к налоговым правилам. Почти две трети (64%) мужчин и 58% женщин указали, что они предпримут хотя бы некоторые действия в ответ на текущие или ожидаемые правила.
4 совета, которые помогут вам контролировать налоги на криптовалюту 💪
Ориентирование в налоговых правилах стало всё более сложной частью управления криптопортфелями. В дополнение к упомянутым выше стратегиям, пользователи криптовалют обращаются к профессионалам, чтобы разобраться в своих проблемах и помочь избежать непредвиденных юридических или финансовых последствий.
Сорок один процент владельцев криптовалют заявили, что планируют обратиться за советом к налоговому специалисту, специализирующемуся на криптовалютах. Другие указали, что будут консультироваться с финансовыми консультантами (37%) и/или полагаться на свою криптобиржу или платформу кошельков для получения ресурсов (31%).
Несмотря на эти изменяющиеся правила налогообложения криптовалют, есть способы чувствовать себя более подготовленными.
Советы и рекомендации по подаче налоговой декларации по криптовалютам
Те, кто совершает минимальное количество транзакций с цифровыми активами в год, могут обнаружить, что подавать налоговую декларацию по криптовалютам им проще, чем тем, кто активно работает в криптопространстве. В любом случае, уклонение от уплаты налогов на криптовалюту может привести к суровым штрафам, поэтому важно понимать, как облагаются налогом ваши инвестиции в цифровые активы.
Вот несколько советов и соображений, которые следует учесть при подготовке к предстоящему налоговому сезону:
- Ведите подробный финансовый учет. Это включает истории транзакций с бирж и кошельков, а также себестоимость каждой криптовалюты, то есть первоначальную цену покупки. Это может помочь определить прирост капитала или убытки при продаже или обмене активов.
- Изучите инструменты, предоставляемые биржами: Узнайте, предлагает ли ваша платформа партнерство с инструментами для расчета налогов на криптовалюту, предлагает ли налоговые калькуляторы или предоставляет подробные отчеты о транзакциях, чтобы упростить процесс подачи декларации.
- Рассмотрите программное обеспечение для расчета налогов на криптовалюту. Надежное программное обеспечение для расчета налогов на криптовалюту может помочь автоматизировать расчеты и сформировать необходимые формы.
- Обратитесь за индивидуальной консультацией к эксперту. Если вы не уверены, как классифицировать определенные транзакции, или у вас сложная налоговая ситуация, рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом, который специализируется на налогообложении криптовалют.
Помните, IRS рассматривает криптовалюту как имущество, а не валюту. Это означает, что вам потребуется сообщить о любых прибылях или убытках в вашей налоговой декларации.
Готовы начать работу с Kraken?
Готовы начать свой путь в криптомире? Kraken предлагает удобную платформу и широкий выбор криптовалют для изучения.
Kraken не предоставляет налоговых консультаций. Мы настоятельно рекомендуем читателям обратиться к личному налоговому консультанту для получения дополнительной информации о своих индивидуальных налоговых обстоятельствах.
Методология
Чтобы собрать эти данные, мы в партнерстве с SurveyMonkey Audience провели опрос среди жителей США старше 18 лет. Первоначальный отборочный вопрос позволил нам собрать демографические данные в общей сложности от 3007 респондентов. Последующие вопросы опроса были сфокусированы конкретно на владельцах криптовалют в США, что привело к более целевой выборке из 986 респондентов. Опрос был завершен 19 ноября 2024 года с уровнем достоверности 95% и погрешностью +/- 3%.