Опрос: 61% держателей криптовалют корректируют тактику для навигации по налоговой сложности и защиты доходов
84% опрошенных держателей криптовалют выразили обеспокоенность по поводу влияния налогового законодательства на их доходы.
Еще 61% внесли коррективы в свою инвестиционную стратегию в отношении криптовалют по налоговым причинам.
Почти половина (49%) держателей криптовалют сталкивались с трудностями при подаче налоговых деклараций по цифровым активам, а 26% ожидают будущих проблем, даже если они еще не сталкивались с ними.
Путаница вокруг налоговых правил для криптовалют широко распространена. Подавляющее большинство (89%) держателей криптовалют чувствуют себя сбитыми с толку хотя бы одним аспектом налогообложения криптовалют, при этом наибольшую путаницу вызывают требования к отчетности, налоговые ставки и последствия стейкинга.
Чтобы избежать более высокого налогообложения, 38% держателей криптовалют продали часть или все свои активы, в то время как 27% увеличили свои активы, чтобы застраховаться от потенциальных будущих изменений.
По мере приближения налогового сезона 2025 года наше исследование показало, что 41% инвесторов планируют проконсультироваться с налоговыми специалистами, специализирующимися на криптовалютах, для получения рекомендаций.
Введение в опрос о налогах на криптовалюту 📖
По мере того как распространение криптовалют продолжает расти, правительства спешат адаптировать свои налоговые кодексы к цифровой эпохе. 15 апреля — крайний срок подачи налоговой декларации в США, поэтому мы спросили американских держателей криптовалют, как они готовятся к предстоящему налоговому сезону.
Общее настроение? Подавляющее большинство (84%) американских держателей криптовалют выразили обеспокоенность тем, что налоговое регулирование повлияет на их инвестиционную прибыль. Между тем, 61% сообщили, что уже скорректировали свою инвестиционную стратегию в ответ на текущие или ожидаемые налоговые правила.
В условиях ужесточения регулирования и с учетом того, что 73% держателей криптовалют планируют продолжить свои инвестиции в 2025 году, крайне важно понять, как эти изменения влияют на пространство DeFi. Вот что говорят нам данные.
Сложность IRS и будущие правила беспокоят 57% держателей криптовалют 😓
Когда дело доходит до налогового сезона, неопределенность преследует большинство американских держателей криптовалют. И эти опасения не беспочвенны.
Почти половина (49%) респондентов уже сталкивались с проблемами при подаче налоговых деклараций по криптовалютам в прошлом. Примерно четверть (26%) также сообщили, что, хотя у них не было проблем с подачей налоговых деклараций по криптовалютным транзакциям, они ожидают проблем в будущем.
Углубляясь в тему, мы спросили американских держателей криптовалют об их самых больших опасениях относительно текущих и будущих правил налогообложения криптовалют. Вот три основные проблемы, которые они выделили:
- Сложность отчетности (34%)
- Потенциал увеличения налоговых обязательств (27%)
- Неопределенность будущих правил (22%)
Пресс-релизы Налоговой службы (IRS) указывают на то, что агентство хорошо осведомлено об этих опасениях. Прошлой осенью они получили 44 000 публичных комментариев относительно предлагаемых правил по цифровым активам, которые включают криптовалюту.
Эти комментарии, наряду с данными нашего опроса, указывают на необходимость большей прозрачности и ясности в отношении налоговой отчетности по криптовалютам. Особенно когда поразительные 89% держателей криптовалют сообщили, что запутались хотя бы в одном аспекте правил налогообложения криптовалют.
Сюда входят 28% тех, кто не понимает налоговые ставки на прибыль от криптовалют по сравнению с другими классами активов, и 22% тех, кто испытывает трудности с пониманием налоговых последствий стейкинга криптовалют и получения вознаграждений от таких вещей, как аирдропы.
Наш опрос также показал, что держатели криптовалют делают все возможное, чтобы справиться с регуляторными ударами. Хотя их стратегии различаются, 61% респондентов сообщили, что текущие или ожидаемые правила налогообложения криптовалют повлияли на то, как они инвестируют в криптовалюту.
Узнайте больше о сложностях налогообложения криптовалют
Крайне важно быть в курсе последних налоговых правил. Ознакомьтесь с подробностями в исчерпывающем налоговом руководстве Kraken, содержащем ценные сведения, которые помогут разобраться в сложностях подачи налоговой декларации по криптовалютам.
Адаптация к правилам налогообложения криптовалют: 40% мужчин, 22% женщин предпринимают значительные действия 👫
Многие держатели криптовалют сообщили о смешанных стратегиях в ответ на правила налогообложения криптовалют. Заметные 38% продали часть или все криптоактивы, чтобы избежать более высокого налогообложения. Между тем, 27% увеличили свои криптоактивы, чтобы застраховаться от потенциальных налоговых изменений, а 22% переместили криптоактивы на биржи за пределами США.
Менее распространенные результаты, вызванные налоговым регулированием, включали:
- Обращение к налоговому программному обеспечению или профессиональным услугам для криптовалют (13%)
- Изменение сроков владения для получения более низких налоговых ставок (13%)
- Корректировка частоты торговли для минимизации налогооблагаемых событий (12%)
- Применение сбора налоговых убытков для компенсации прибыли (6%)
Наши данные показывают, что держатели криптовалют используют разнообразные и иногда противоречивые стратегии. Например, некоторые действуют более оборонительно (продают, чтобы избежать налогов), в то время как другие занимают оппортунистическую позицию (покупают больше, возможно, во время падения, вызванного продажами других).
Важно также отметить, что стратегии, используемые держателями криптовалют для решения налоговых проблем в США, имеют разный уровень риска или сложности. Некоторые предпринимают простые шаги для управления своим налоговым бременем, например, используют налоговое программное обеспечение или просто немного корректируют сроки владения. Другие принимают более радикальные меры, вплоть до перемещения своих активов на нерегулируемые оффшорные биржи.
Интересно, что наши данные показали, что реакция на налоговое регулирование также колеблется в зависимости от пола. Мужчины-держатели криптовалют сообщили о более проактивном подходе к налоговому регулированию по сравнению с женщинами-респондентами.
Примерно 39% мужчин сообщили о внесении «значительных» изменений в свою инвестиционную стратегию в отношении криптовалют (в ответ на налоговое регулирование) по сравнению с 22% женщин. Женщины чаще сообщали о внесении «незначительных корректировок», причем 36% выбрали этот вариант по сравнению с 25% мужчин.
Несмотря на эти различия, большинство людей в обеих группах проявляют инициативу, когда дело доходит до адаптации к налоговым правилам. Почти две трети (64%) мужчин и 58% женщин указали, что предпримут хотя бы какие-то действия в ответ на текущие или ожидаемые правила.
4 совета, которые помогут вам взять под контроль свои налоги на криптовалюту 💪
Навигация по налоговым правилам стала все более сложной частью управления криптопортфелями. В дополнение к упомянутым выше стратегиям, пользователи криптовалют обращаются к профессионалам, чтобы разобраться в своих опасениях и избежать непредвиденных юридических или финансовых последствий.
Сорок один процент держателей криптовалют заявили, что планируют обратиться за советом к налоговому специалисту, специализирующемуся на криптовалютах. Другие указали, что будут консультироваться с финансовыми консультантами (37%) и/или полагаться на свою криптобиржу или платформу кошелька для получения ресурсов (31%).
Несмотря на эти колеблющиеся правила налогообложения криптовалют, есть способы почувствовать себя более подготовленным.
Советы и рекомендации по подаче налоговой декларации по криптовалютам
Тем, кто совершает минимальное количество транзакций с цифровыми активами в год, может быть легче подавать налоговые декларации по криптовалютам, чем тем, кто активно работает в криптопространстве. Тем не менее, уклонение от уплаты налогов на криптовалюту может привести к серьезным штрафам, поэтому важно понимать, как облагаются налогом ваши инвестиции в цифровые активы.
Вот несколько советов и соображений, которые следует учитывать при подготовке к предстоящему налоговому сезону:
- Ведите подробный финансовый учет. Это включает в себя истории транзакций с бирж и кошельков, а также себестоимость каждой криптовалюты, которая является первоначальной ценой покупки. Это может помочь определить прирост или убыток капитала при продаже или торговле активами.
- Изучите инструменты, предоставляемые биржами: Узнайте, предлагает ли ваша платформа партнерские отношения с инструментами для налогообложения криптовалют, налоговые калькуляторы или подробные отчеты о транзакциях, чтобы упростить процесс подачи декларации.
- Рассмотрите программное обеспечение для налогообложения криптовалют. Надежное программное обеспечение для налогообложения криптовалют может помочь автоматизировать расчеты и генерировать необходимые формы.
- Обратитесь за индивидуальной экспертной консультацией. Если вы не уверены, как классифицировать определенные транзакции, или у вас сложная налоговая ситуация, рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом, который специализируется на налогообложении криптовалют.
Помните, что IRS рассматривает криптовалюту как собственность, а не как валюту. Это означает, что вам нужно будет сообщать о любых прибылях или убытках в вашей налоговой декларации.
Готовы начать работу с Kraken?
Готовы начать свой путь в мире криптовалют? Kraken предлагает удобную платформу и широкий выбор криптовалют для изучения.
Kraken не предоставляет налоговых консультаций. Мы настоятельно рекомендуем читателям обратиться к личному налоговому консультанту для получения дополнительной информации о своих личных налоговых обстоятельствах.
Методология
Для получения этих данных мы сотрудничали с SurveyMonkey Audience для опроса жителей США старше 18 лет. Первоначальный отборочный вопрос позволил нам собрать демографические данные от 3007 респондентов. Последующие вопросы опроса были сосредоточены конкретно на держателях криптовалют в США, что привело к более целенаправленной выборке из 986 респондентов. Опрос был завершен 19 ноября 2024 года с уровнем достоверности 95% и погрешностью +/- 3%.