Как инвестировать в акции?

Инвестируя в акции, вы приобретаете доли владения в публичной компании в надежде, что со временем их стоимость вырастет. Каждая акция представляет собой пропорциональную долю в прибыли компании, а владение акциями также может давать вам право на получение дивидендов (выплат, которые компании производят своим акционерам). 

Как и цифровые активы, стоимость акций со временем колеблется, что означает, что вы можете получить прибыль или понести убытки. Однако, в отличие от многих криптовалют, акции имеют ряд метрик (таких как соотношение цены к прибыли (P/E) и отношение долга к собственному капиталу), которые можно использовать для оценки финансового состояния компании и вероятности роста или падения цены акции. 

Теперь вы можете инвестировать в акции на Kraken, используя удобную платформу, которая поможет вам создать сбалансированный портфель, а также управлять рисками. 

В этой статье рассматривается, что такое акции, как работает фондовый рынок и как покупать акции на Kraken. 

Фондовый рынок состоит из нескольких ключевых бирж, которые позволяют людям по всему миру торговать акциями компаний. Рынок в целом представляет собой всю торговую активность на биржах. По принципу он похож на платформы для торговли криптовалютами, за исключением того, что способ их работы немного отличается.

Фондовые биржи строго регулируются государственными органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). Эти правила направлены на защиту инвесторов, обеспечение прозрачности и поддержание упорядоченного функционирования рынка.

Фондовые биржи работают в фиксированные торговые часы. Например, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) открывается в 9:30 утра по восточному времени и закрывается в 16:00 по восточному времени каждый будний день. Рынки закрыты по выходным и праздничным дням. Вне обычных часов торговля также может происходить во время расширенных сессий: предрыночная торговля обычно длится с 4:00 утра до 9:30 утра по восточному времени, а послерыночная торговля — с 16:00 до 20:00 по восточному времени. Эти сессии позволяют инвесторам реагировать на новости и события, происходящие вне стандартного торгового времени. Однако торговля в расширенные часы часто связана с более низкой ликвидностью, большей волатильностью цен и ограниченными типами ордеров.

Владея акциями компании, вы часто получаете право голоса и можете получать дивиденды, которые представляют собой долю прибыли компании, распределяемую среди акционеров.

Сделки на фондовых биржах обычно занимают от одного до трех рабочих дней для полного "расчета", что означает, что официальная передача права собственности и оплата завершаются в течение этого периода времени.

Участие в фондовых рынках обычно включает соблюдение регуляторных процедур, таких как верификация личности (KYC), открытие брокерских счетов и соблюдение рыночных правил, разработанных для защиты инвесторов.

Акции обычно хранятся у доверенных посредников, таких как клиринговые палаты и кастодианы, которые управляют хранением и передачей ценных бумаг от имени инвесторов.

Трейдер, желающий купить акции Apple (AAPL), открывает свое брокерское приложение и размещает ордер на покупку 10 акций AAPL по текущей рыночной цене. Брокер направляет ордер на фондовую биржу, где он почти мгновенно сопоставляется с продавцом, предлагающим такое же количество акций по желаемой цене. 

После сопоставления сделка исполняется, фиксируя цену покупки. В течение следующих двух рабочих дней сделка проходит процесс расчетов, в ходе которого средства официально переводятся, а акции записываются на счет трейдера. После расчетов трейдер становится официальным акционером Apple, может иметь право на получение дивидендов, голосовать по вопросам компании и получать выгоду от любого увеличения цены акций. Если акции Apple растут, трейдер может разместить ордер на продажу через своего брокера, реализовать прибыль и получить выгоду от инвестиций.

Важно отметить небольшую разницу между «акциями» (stocks) и «долями» (shares). «Акция» (stock) представляет все акции, котирующиеся на бирже, в то время как «доля» (share) представляет собой наименьшую единицу, которую можно приобрести. 

Например, если компания стоимостью $500 млн выпускает 50 миллионов акций (свой stock), вы можете приобрести одну долю (share) в этой компании за $10. 

Тикер акций Apple — «AAPL», и в настоящее время у нее 15 миллиардов акций. На момент публикации APPL торгуется примерно по $240, что дает ей рыночную капитализацию в $3,63 триллиона.

Компании выпускают акции для привлечения средств на расширение деятельности, запуск новых проектов или приобретение других предприятий.

Пример: В декабре 2020 года Tesla объявила о размещении акций на $5 млрд, используя высокую цену своих акций для привлечения капитала. Этот шаг был направлен на укрепление ее баланса и поддержку текущих проектов по расширению, включая новые заводы в Германии и Техасе.

Выпуск акций обеспечивает капитал для инвестиций в инновации, новые технологии и разработку продуктов, поддерживая конкурентоспособность компаний.

Пример: В мае 2020 года Moderna привлекла около $1,34 млрд через публичное размещение для финансирования дальнейшей разработки «... вакцин от инфекционных заболеваний, иммуноонкологии, редких заболеваний и сердечно-сосудистых заболеваний».

Компании могут выпускать акции для погашения существующего долга, улучшая свои балансы и снижая финансовые риски.

Пример: В 2024 году южноафриканская компания Pick n Pay запустила выпуск прав на акции для привлечения 4 миллиардов рандов (приблизительно $221 миллион) путем выпуска 252,2 миллиона новых акций со скидкой 32,48%. Основной целью было сокращение долга компании и стабилизация ее финансов.

Компании часто используют свои акции в качестве «валюты» для финансирования слияний и поглощений без больших денежных затрат.

Пример: В июле 2021 года Salesforce завершила приобретение Slack за $27,7 млрд, используя комбинацию денежных средств и акций для финансирования сделки.

Выпуск акций может финансировать повседневную деятельность компании без увеличения долга, сохраняя финансовую гибкость.

Пример: В ноябре 2021 года Peloton объявила о публичном размещении примерно 24 миллионов акций, стремясь привлечь около 1 миллиарда долларов для поддержки «общих корпоративных целей».

Цена акции колеблется в зависимости от спроса и предложения, результатов деятельности компании и макроэкономических факторов. Начальная цена устанавливается компанией, предлагающей акции, но как только они становятся торгуемыми на открытом рынке, на цену может влиять ряд факторов. Роль инвестора заключается в том, чтобы рассмотреть все важные переменные и решить, торгуется ли акция со скидкой или с премией. Если вы считаете, что она торгуется со скидкой, вы можете решить инвестировать в акцию в надежде, что со временем ее стоимость вырастет. Естественно, акция может как вырасти, так и упасть, и вы можете потерять часть или весь свой инвестированный капитал. 

Чтобы помочь вам в поиске недооцененных компаний, вот несколько вещей, на которые стоит обратить внимание:

1. Ищите компании с хорошим финансовым состоянием. Изучите финансовые отчеты компании, отчеты о прибылях и убытках и ключевые коэффициенты:

• Прибыль на акцию (EPS): Измеряет прибыльность компании на акцию.
• Коэффициент цена/прибыль (P/E): Сравнивает цену акции с прибылью для оценки стоимости.
• Коэффициент долг/собственный капитал (D/E): Оценивает финансовый рычаг и риск.
• Рентабельность собственного капитала (ROE): Показывает, насколько эффективно компания использует собственный капитал для получения прибыли.

2. Изучите более широкие тенденции и преобладающие нарративы, а затем оцените потенциал выбранной вами акции в ее собственной отрасли. 
3. Изучите команду управления компании. Есть ли у них сильное, компетентное руководство с подходящим опытом? Хорошо ли они общаются и имеют ли четкое видение? Выполнили ли они свои обещания?
4. Ищите компании с уникальными сильными сторонами, которые, возможно, еще не были обнаружены или учтены в цене. Это может быть запатентованная технология или какое-либо новшество, которое может изменить правила игры. 
5. Изучите технические показатели акций и ценовое движение. Как это соотносится с конкурентами? Является ли ценовое движение бычьим или медвежьим? Подходящее ли сейчас время для входа?

После того как вы проанализировали компанию и готовы инвестировать, выполните следующие шаги, чтобы совершить свою первую сделку с акциями:

1. Посетите Kraken: Войдите в свою учетную запись мобильного приложения Kraken.
2. Примите Условия и положения: Подпишите документы, связанные с акциями.
3. Найдите акцию: Используйте функцию поиска платформы, чтобы найти акцию, которую вы хотите купить.
4. Выберите тип ордера:
   • Рыночный ордер: Купите немедленно по лучшей доступной цене.
   • Лимитный ордер: Установите конкретную цену, по которой вы хотите купить акцию.
5. Введите количество: Укажите количество акций, которое вы хотите приобрести.
6. Просмотрите и подтвердите: Дважды проверьте детали вашего ордера и нажмите «Купить», чтобы завершить сделку.

После выполнения ваша акция появится в вашем портфеле Kraken.

Диверсификация является ключом к снижению и управлению риском при инвестировании в акции. Вот несколько вещей, которые следует учитывать:

Не вкладывайте все свои деньги в одну отрасль. Создайте смесь технологий, здравоохранения, потребительских товаров и других секторов. Таким образом, общая волатильность вашего портфеля может быть снижена, и вы будете менее зависимы от успеха одного сектора для роста вашего капитала. 

Акции роста — это компании, которые, как ожидается, будут расти быстрее, чем в среднем по рынку, реинвестируя прибыль для расширения, а не выплачивая дивиденды.

Стоимостные акции — это устоявшиеся компании, которые считаются недооцененными по сравнению с их фундаментальными показателями, часто выплачивающие дивиденды.

Акции роста, как правило, являются более рискованными инвестициями, поскольку их рост в большей степени зависит от будущих результатов и спекуляций, тогда как стоимостные акции отражают инвестиции в проверенные бизнес-модели с соответствием продукта рынку. Поэтому портфель, содержащий как акции роста, так и стоимостные акции, должен обеспечивать хороший баланс риска и доходности. 

Ценность ETF и индексов заключается в том, что они позволяют инвесторам получить доступ к более широкому спектру активов без необходимости выбирать отдельные акции. Это может помочь вашему портфелю быть более капиталоэффективным, обеспечивая рост по ряду акций в конкретном секторе. 

Облигации известны как активы с фиксированным доходом, и они обеспечивают регулярные, предсказуемые процентные выплаты в течение определенного периода. По сути, это займы правительствам или корпорациям, которые выплачивают фиксированную процентную ставку, например, казначейские облигации США. Эти активы обычно считаются низкорисковыми по сравнению с акциями, потому что они предлагают стабильную доходность и помогают сбалансировать диверсифицированный портфель.

Хотя существует много различных типов облигаций, в которые вы можете инвестировать, главное здесь то, что добавление этих низкорисковых активов может помочь сгладить долгосрочный рост вашего портфеля.

При управлении портфелем акций важно оставаться гибким и реагировать на новую информацию. Успешное инвестирование требует постоянного управления.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять для управления своими инвестициями в акции:

Будьте бдительны. Будьте в курсе экономических изменений, которые могут повлиять на динамику акций. Существуют различные новостные агентства, на которые вы можете подписаться, чтобы быть в курсе последних событий. 

Ребалансировка. Реактивно корректируйте активы для поддержания желаемых уровней риска. Например, представьте, что вы структурировали свой портфель так, чтобы он был равномерно разделен на 4 сектора. Если один сектор резко растет, составляя значительно большую долю вашего портфеля, вы можете решить ребалансировать его до первоначального распределения.

Просматривайте отчеты о прибылях. Следите за тем, как ваши компании работают в финансовом отношении. Обращайте очень пристальное внимание на все доступные данные, чтобы понять, подтверждается ли ваша первоначальная гипотеза или оспаривается. 

Имейте план. Разумно иметь план для каждой из ваших инвестиций в акции, чтобы, когда акция достигнет вашей целевой цены, изменятся фундаментальные показатели или она перестанет соответствовать вашей стратегии, вы могли предпринять соответствующие действия. 

Начать работу на фондовом рынке может показаться сложным, но понимание его принципов и умение анализировать компании — это первые шаги к тому, чтобы стать более уверенным инвестором.

Торговая платформа Kraken разработана с учетом потребностей новичков, предлагая интуитивно понятный интерфейс, надежную безопасность и простые в использовании инструменты, которые помогут вам приобрести знания и навыки для уверенной торговли.

Зарегистрируйтесь для получения бесплатного аккаунта уже сегодня!