설문조사: 암호화폐 보유자의 61%가 세금 복잡성을 헤쳐나가고 수익을 보호하기 위해 전술을 조정합니다
설문조사에 참여한 암호화폐 보유자의 84%가 세법이 수익에 영향을 미칠 것이라는 우려를 표명했습니다.
추가로 61%는 세금 문제로 인해 암호화폐 투자 전략을 조정했습니다.
암호화폐 보유자의 거의 절반 (49%)이 디지털 자산 세금 신고에 어려움을 겪었으며, 26%는 아직 문제가 발생하지 않았음에도 불구하고 미래의 문제를 예상합니다.
암호화폐 세금 규정에 대한 혼란은 광범위합니다. 암호화폐 보유자의 대다수 (89%)는 암호화폐 세금의 적어도 한 가지 측면에 대해 혼란스러워하며, 보고 요건, 세율 및 스테이킹 영향이 가장 큰 혼란을 야기합니다.
더 높은 세금을 피하기 위해 암호화폐 보유자의 38%가 일부 또는 모든 자산을 매도했으며, 27%는 잠재적인 미래 변화에 대비하기 위해 보유량을 늘렸습니다.
2025년 세금 시즌이 다가옴에 따라, 우리의 연구에 따르면 투자자의 41%가 암호화폐 전문 세무 전문가와 상담할 계획입니다.
암호화폐 세금 설문조사 소개 📖
암호화폐 채택이 계속 증가함에 따라, 정부는 디지털 시대에 맞춰 세법을 조정하기 위해 서두르고 있습니다. 4월 15일은 미국의 세금 신고 마감일이므로, 다가오는 세금 시즌에 미국 암호화폐 보유자들이 어떻게 접근하고 있는지 물었습니다.
전반적인 정서는 어떠했을까요? 미국 암호화폐 보유자의 대다수(84%)는 세금 규제가 투자 수익에 영향을 미칠 것이라는 우려를 표명했습니다. 한편, 61%는 현재 또는 예상되는 세금 규정에 대응하여 이미 투자 전략을 조정했다고 보고했습니다.
규제가 강화되고 암호화폐 보유자의 73%가 2025년에도 투자를 계속할 계획인 상황에서, 이러한 변화가 DeFi 공간에 어떻게 영향을 미치는지 이해하는 것이 중요합니다. 데이터가 우리에게 알려주는 내용은 다음과 같습니다.
IRS의 복잡성과 미래 규제에 57%의 암호화폐 보유자들이 어려움을 겪고 있습니다 😓
세금 시즌이 되면 대다수의 미국 암호화폐 보유자들은 불확실성에 시달립니다. 그리고 이러한 우려는 근거 없는 것이 아닙니다.
응답자의 거의 절반(49%)이 과거에 암호화폐 세금 신고에 어려움을 겪었습니다. 약 4분의 1(26%)은 암호화폐 거래에 대한 세금 신고에 문제가 없었음에도 불구하고, 앞으로 문제가 발생할 것으로 예상한다고 보고했습니다.
좀 더 자세히 알아보기 위해, 미국 암호화폐 보유자들에게 현재 및 미래의 암호화폐 세금 규제에 대한 가장 큰 우려 사항을 물었습니다. 그들이 지적한 상위 3가지 문제는 다음과 같습니다.
- 보고의 복잡성 (34%)
- 세금 부담 증가 가능성 (27%)
- 미래 규제의 불확실성 (22%)
국세청(IRS)의 보도 자료에 따르면, 이 기관은 이러한 우려를 잘 알고 있습니다. 지난 가을, 그들은 암호화폐를 포함하는 디지털 자산에 대한 제안된 규제에 대해 44,000건의 공개 의견을 받았습니다.
이러한 의견과 우리의 설문조사 데이터는 암호화폐 세금 보고를 둘러싼 더 큰 투명성과 명확성의 필요성을 나타냅니다. 특히 암호화폐 보유자의 89%가 암호화폐 세금 규제의 적어도 한 가지 측면에 대해 혼란스러워한다고 보고했을 때 더욱 그렇습니다.
여기에는 암호화폐 수익에 대한 세율과 다른 자산 클래스 간의 차이에 대해 불분명한 28%와 암호화폐 스테이킹 및 에어드롭과 같은 보상 획득의 세금 영향을 이해하는 데 어려움을 겪는 22%가 포함됩니다.
우리의 설문조사는 또한 암호화폐 보유자들이 규제 변화에 잘 대처하기 위해 최선을 다하고 있음을 발견했습니다. 그들의 전략은 다양하지만, 응답자의 61%는 현재 또는 예상되는 암호화폐 세금 규제가 암호화폐 투자 방식에 영향을 미쳤다고 보고했습니다.
암호화폐 세금 복잡성에 대해 자세히 알아보기
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암호화폐 세금 규정 적응: 남성 40%, 여성 22%가 상당한 조치 취해 👫
많은 암호화폐 보유자들은 암호화폐 세금 규제에 대응하여 다양한 전략을 사용했다고 보고했습니다. 주목할 만한 38%는 더 높은 세금을 피하기 위해 일부 또는 모든 암호화폐 자산을 매도했습니다. 한편, 27%는 잠재적인 세금 변화에 대비하기 위해 암호화폐 보유량을 늘렸고, 22%는 암호화폐 자산을 미국 외 거래소로 옮겼습니다.
세금 규제로 인한 덜 일반적인 결과는 다음과 같습니다.
- 암호화폐 관련 세금 소프트웨어 또는 전문 서비스 이용 (13%)
- 더 낮은 세율을 적용받기 위해 보유 기간 변경 (13%)
- 과세 대상 이벤트를 최소화하기 위해 거래 빈도 조정 (12%)
- 수익 상쇄를 위한 세금 손실 수확(tax-loss harvesting) 시행 (6%)
우리의 데이터는 암호화폐 보유자들이 다양하고 때로는 모순되는 전략을 사용한다는 것을 보여줍니다. 예를 들어, 일부는 더 방어적으로 행동하는 반면(세금을 피하기 위해 매도), 다른 일부는 기회주의적인 입장을 취합니다(다른 사람들이 매도하여 발생한 하락장에서 더 많이 매수하는 등).
또한 암호화폐 보유자들이 미국 세금 문제에 대처하기 위해 사용한 전략은 위험 또는 복잡성 수준이 다르다는 점에 유의해야 합니다. 일부는 세금 부담을 관리하기 위해 세금 소프트웨어를 사용하거나 보유 기간을 약간 조정하는 것과 같은 간단한 조치를 취합니다. 다른 일부는 자산을 규제되지 않은 역외 거래소로 옮기는 것과 같은 극단적인 조치를 취하기도 합니다.
흥미롭게도, 우리의 데이터는 세금 규제에 대한 반응이 성별에 따라 달라진다는 것을 보여주었습니다. 남성 암호화폐 보유자들은 여성 응답자들에 비해 세금 규제에 대해 더 적극적인 접근 방식을 취했다고 보고했습니다.
남성의 약 39%가 (세금 규제에 대한 반응으로) 암호화폐 투자 전략에 "상당한" 변화를 주었다고 보고한 반면, 여성은 22%에 불과했습니다. 여성은 "사소한 조정"을 했다고 보고할 가능성이 더 높았으며, 남성의 25%에 비해 36%가 이 옵션을 선택했습니다.
이러한 차이에도 불구하고, 두 그룹의 대다수 사람들은 세금 규정에 적응하는 데 적극적입니다. 남성의 거의 3분의 2(64%)와 여성의 58%는 현재 또는 예상되는 규제에 대응하여 적어도 어떤 종류의 조치를 취할 것이라고 밝혔습니다.
암호화폐 세금을 관리하는 데 도움이 되는 4가지 팁 💪
세금 규제를 탐색하는 것은 암호화폐 포트폴리오를 관리하는 데 점점 더 복잡한 부분이 되었습니다. 위에 언급된 전략 외에도, 암호화폐 사용자들은 의도하지 않은 법적 또는 재정적 결과를 피하고 우려 사항을 해결하기 위해 전문가에게 의존하고 있습니다.
암호화폐 보유자의 41%는 암호화폐 전문 세무 전문가의 지도를 구할 계획이라고 말했습니다. 다른 사람들은 재정 고문(37%)과 상담하거나 암호화폐 거래소 또는 지갑 플랫폼의 리소스(31%)에 의존할 것이라고 밝혔습니다.
이러한 변동하는 암호화폐 세금 규제에도 불구하고, 더 잘 준비할 수 있는 방법이 있습니다.
암호화폐 세금 신고를 위한 팁과 고려 사항
연간 디지털 자산 거래가 적은 사람들은 암호화폐 공간에서 매우 활발한 사람들보다 암호화폐 세금 신고가 더 쉬울 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 암호화폐 세금 회피는 심각한 처벌로 이어질 수 있으므로, 디지털 자산 투자가 어떻게 과세되는지 이해하는 것이 중요합니다.
다가오는 세금 시즌을 위해 염두에 두어야 할 몇 가지 팁과 고려 사항은 다음과 같습니다.
- 자세한 재무 기록을 보관하세요. 여기에는 거래소 및 지갑의 거래 내역과 각 암호화폐의 원가(최초 구매 가격)가 포함됩니다. 이는 자산을 매도하거나 거래할 때 자본 이득 또는 손실을 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 거래소에서 제공하는 도구를 살펴보세요: 플랫폼이 암호화폐 세금 도구와의 파트너십을 제공하는지, 세금 계산기를 제공하는지 또는 신고 절차를 간소화하는 데 도움이 되는 자세한 거래 보고서를 제공하는지 알아보세요.
- 암호화폐 세금 소프트웨어를 고려하세요. 평판 좋은 암호화폐 세금 소프트웨어는 계산을 자동화하고 필요한 양식을 생성하는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 개별적인 전문가 조언을 구하세요. 특정 거래를 분류하는 방법이 확실하지 않거나 복잡한 세금 상황이 있는 경우, 암호화폐 세금 전문 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
IRS는 암호화폐를 통화가 아닌 재산으로 취급한다는 점을 기억하세요. 즉, 세금 신고서에 모든 이득 또는 손실을 보고해야 합니다.
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Kraken은 세금 자문을 제공하지 않습니다. 독자 여러분께 개인 세금 상황에 대한 추가 정보를 위해 개인 세무 전문가에게 문의할 것을 강력히 권고합니다.
방법론
이러한 통찰력을 얻기 위해, 우리는 SurveyMonkey Audience와 협력하여 18세 이상의 미국 거주자를 대상으로 설문조사를 실시했습니다. 초기 선별 질문을 통해 총 3,007명의 응답자로부터 인구 통계 데이터를 수집했습니다. 후속 설문조사 질문은 특히 미국 암호화폐 보유자에게 초점을 맞춰 986명의 응답자라는 더 구체적인 표본을 얻었습니다. 설문조사는 2024년 11월 19일에 완료되었으며, 95% 신뢰 수준과 +/- 3%의 오차 범위를 가집니다.