DeFi를 안전하게 이용하는 방법

DeFi는 다음 구성 요소로 이루어져 있습니다.

1. 블록체인 기술

2. 스마트 계약

3. 탈중앙화 애플리케이션 (dApp)

DeFi에서 안전하게 지내기 위한 모범 사례를 배우기 전에, 각 구성 요소에 대한 이해를 돕기 위해 저희의 글을 먼저 확인해 보는 것이 도움이 될 수 있습니다.

스마트 계약과 탈중앙화 거래소에 의존하는 DeFi의 기술적인 특성은 모든 사용자에게 고유한 도전 과제와 잠재적인 취약점을 안겨줍니다.

스마트 계약은 모든 DeFi 프로토콜의 핵심입니다. 스마트 계약은 DeFi 서비스가 중개자의 개입 없이 자율적으로 운영될 수 있도록 합니다. 

그러나 이러한 소프트웨어는 코드의 취약점이나 결함에 취약할 수 있습니다. 스마트 계약이 사람의 개입 없이 작동할 수 있지만, 이는 여전히 스마트 계약을 만든 사람만큼만 신뢰할 수 있습니다. 어떤 경우에는 스마트 계약 버그가 재정적 손실 또는 심지어 자금의 완전한 손실로 이어질 수 있습니다. 

프로그래밍 경험이 있는 사람들은 스마트 계약 코드를 직접 감사하고 검토할 수 있습니다. 그러나 이러한 기술 지식이 없는 대부분의 사용자에게는 평판 좋은 개인이나 회사에 의해 독립적으로 감사된 플랫폼만 사용하는 것이 좋습니다.

스마트 계약의 기능을 스스로 검증할 기술적 전문 지식이 없으면, 많은 사람들이 DeFi 애플리케이션을 광고된 방식대로 작동하도록 만드는 개발자들을 여전히 신뢰해야 합니다. 고도로 전문화된 블록체인 감사 기관이 검토한 DeFi 플랫폼을 사용하는 것은 DeFi에서 스마트 계약 취약점의 위험을 최소화하는 한 가지 방법입니다. 그러나 이것에 전적으로 의존해서는 안 됩니다.

DeFi의 탈중앙화된 특성은 사기꾼들이 의심하지 않는 사용자들을 악용할 수 있는 잠재적인 기회를 만듭니다. 허니팟 사기, 가짜 계정 및 기타 기만적인 전술이 만연합니다.

이러한 사기는 일반적으로 사기꾼들이 소셜 미디어 채널(Telegram, Discord, X 등)에서 피해자에게 접근하여 신뢰 관계를 구축하려고 시도하는 것을 포함합니다. 그들은 거래를 보내는 데 도움을 요청하거나(허니팟 사기) 사기성 사이트를 사용하도록 유도할 수 있습니다(피싱 사기). 

이러한 사기는 새로운 것이 아니며 DeFi 세계에만 국한된 것도 아니지만, 불행히도 흔합니다. 사기를 감시할 인간 중개자가 없기 때문에 DeFi 사기꾼들은 거의 제한 없이 활동할 수 있습니다.

사용자들은 알 수 없는 프로젝트와 상호 작용할 때 주의를 기울이고, 개발팀의 신뢰성을 확인하며, DeFi 프로토콜에 투자하거나 참여하기 전에 철저한 조사를 수행해야 합니다.

비영구적 손실은 탈중앙화 거래소의 유동성 풀을 사용하는 사람들에게 영향을 미치는 DeFi의 개념입니다. 

SOL 및 USDC와 같은 자산을 SOL/USDC 풀에 공급하는 것과 같이 풀에 유동성을 제공할 때, 해당 자산의 상대적 가치는 시간이 지남에 따라 변할 수 있습니다. 이는 유동성 공급자에게 비영구적 손실을 초래할 수 있습니다.

이러한 상대적 자산 가치의 변화는 유동성 공급자가 해당 시점에 자산을 인출할 경우에만 손실이 실현되기 때문에 비영구적 손실로 알려져 있습니다. 비영구적 손실은 유동성 공급자가 탈중앙화 거래소에서 거래에 필요한 유동성을 제공하는 동안 시장 변동의 위험을 감수하기 때문에 발생합니다.

비영구적 손실에도 불구하고 유동성 공급자는 장기적으로 여전히 이익을 얻을 수 있습니다.

많은 DeFi 플랫폼은 Yield Farming 또는 유동성 공급자(LP) 토큰을 제공하여 사용자가 이자 수수료 형태로 추가 수익을 얻을 수 있도록 합니다. 이러한 이자 수수료는 때때로 비영구적 손실을 상쇄하고 유동성 공급자에게 전반적인 수익성을 가져다줄 수 있습니다.

러그 풀은 DeFi 프로젝트 개발자들이 자체적으로 새로 생성한 토큰을 인기 있는 암호화폐와 페어링하여 유동성 풀을 만드는 출구 사기를 의미합니다. 이러한 풀은 거래 또는 유동성 제공을 통해 수익을 얻으려는 투자자들을 유인합니다.

상당한 양의 자금이 풀에 잠기면, 사기꾼들은 새로 생성한 토큰을 판매하고 이더(ETH) 또는 폴카닷(DOT)과 같은 기본 토큰을 인출하여 유동성을 조작합니다.

이는 투자자들에게 가치 없는 토큰과 상당한 재정적 손실을 남깁니다.

러그 풀러들이 사용하는 몇 가지 일반적인 전술이 있습니다. 한 가지 전술은 토큰이 대중에게 처음 제공된 후 총 토큰 공급량의 상당 부분을 보유하는 것입니다. 이는 자산에 대한 중앙 집중식 통제권을 제공하여 프로젝트 설립자들이 시장을 통제하고 가격을 조작할 수 있도록 합니다. 

그들은 종종 과대광고를 생성하고 소셜 미디어 인플루언서를 동원하여 더 많은 투자자를 유치하여 거짓된 정당성을 만듭니다.

풀이 투자자 자금으로 충분히 채워지면, 사기꾼들은 자신들의 프로젝트 토큰을 풀에 덤핑하여 가치를 폭락시킨 후 기본 토큰을 가지고 빠르게 도주합니다.

탈중앙화 금융(DeFi) 프로젝트의 붕괴는 투자자와 사용자에게 상당한 재정적 손실을 초래할 수 있습니다. 잠재적인 문제 징후를 식별하고 이러한 붕괴의 위험을 줄이기 위해 프로젝트에 투자하거나 상호 작용하기 전에 철저히 조사하는 것이 중요합니다.

주의해야 할 주요 위험 신호 중 하나는 프로젝트 팀의 투명성 부족입니다. 프로젝트의 배후에 누가 있는지, 그리고 블록체인 및 암호화폐 산업에서의 경험이 무엇인지 아는 것이 필수적입니다. 개발팀, 그들의 실적, 그리고 다른 성공적인 프로젝트 참여에 대한 정보를 찾아보세요.

프로젝트의 토큰 분배 계획에 주의를 기울이는 것도 중요합니다. 토큰의 상당 부분이 소수의 개인에게 보유되어 있거나 토큰 분배에 대한 명확한 지침이 없다면, 프로젝트의 거버넌스 또는 공정성에 잠재적인 문제가 있음을 나타낼 수 있습니다.

기본 DeFi 프로토콜의 메커니즘 또한 조작에 취약하여 악의적인 행위자들이 프로젝트를 붕괴시킬 기회를 만들 수 있습니다. 

이러한 유형의 위험에 대한 악명 높은 예시는 2022년 테라 루나 붕괴입니다. 

프로젝트를 조사할 때, 이러한 종류의 상황을 피하기 위해 단일 실패 지점이나 의존성을 찾는 것이 중요합니다.

어떤 단일 실패 지점이라도 결국 붕괴될 때까지 복합적으로 작용하는 시스템적 문제를 야기할 수 있습니다.

본질적으로 DeFi는 블록체인 기술을 기반으로 구축된 애플리케이션이 제공하는 일련의 금융 서비스를 의미합니다. 이러한 서비스는 자체적으로 운영되며 은행이나 기존 금융 기관과 같은 중개자에 의존하지 않습니다.

기존 금융 시장에 현재 존재하는 모든 금융 서비스(대출, 모기지 또는 보험 상품)를 생각해 보세요. 이제 보험 중개인과 기존 은행이 이러한 서비스의 문지기 역할을 하는 대신, 모든 것이 컴퓨터 프로그램이 정한 투명한 규칙에 따라 자동화된다고 상상해 보세요.

은행가가 대출을 승인하거나 보험사가 청구금을 지급하기 위해 며칠을 기다리는 대신, 개발자는 특정 사전 정의된 조건이 충족되는 즉시 이러한 서비스를 제공하는 컴퓨터 프로그램을 작성할 수 있습니다. 

개발자는 이러한 프로그램을 조건부 논리를 따르도록 구축할 수 있습니다. 예를 들어, “유효한 증명서가 제공되면 스마트 계약은 이미 설정된 조건에 따라 생명 보험 지급을 자동으로 처리합니다.”

DeFi는 블록체인 네트워크의 탈중앙화 특성을 활용하여 이러한 유형의 금융 서비스를 투명하고 자율적인 방식으로 제공합니다. 중앙 집중식 기관이 모든 거래를 통제하고 감독하는 기존 금융과 달리, DeFi는 스마트 계약에 의존하여 프로세스를 자동화하고 계약을 시행합니다.

이러한 서비스에서 중개자를 제거하면 시간과 비용을 절약할 수 있을 뿐만 아니라 전 세계 사람들이 더 쉽게 접근할 수 있게 됩니다. 사람들이 스마트 계약에 설정된 사전 정의된 조건을 충족하는 한, 신용 조회 및 개인 식별 정보 저장과 같은 침해적인 프로세스에 중개자가 개입할 필요가 없습니다.

이러한 탈중앙화 플랫폼을 사용하면 독점적인 접근 권한을 부여받은 사람뿐만 아니라 누구나 자금을 대여하거나 빌릴 수 있습니다.

예를 들어, 미국에 있는 사람이 DeFi 서비스를 사용하여 인도에 있는 사람에게 자금을 대여할 수 있습니다. 대출을 확보하기 위해 스마트 계약은 먼저 차용인에게 일정 금액의 담보를 예치하도록 요구할 수 있습니다. 차용인이 채무 불이행을 하면 스마트 계약 자체가 자동으로 담보를 청산하고 대출자에게 전액을 상환할 수 있습니다. 이 과정의 어떤 단계에서도 중개자가 개입할 필요가 없습니다.

계약이 명확하게 정의된 일련의 조건에 기반하므로 예상치 못한 결과나 조작의 가능성이 적습니다. 이러한 조건은 계약을 체결하는 개인들 간에 미리 정의되고 상호 합의될 수 있습니다. 진정한 P2P 금융 서비스를 촉진하는 것이 DeFi의 진정한 혁신입니다.

암호화폐 사용자들이 DeFi 프로토콜을 사용할 때 예방 조치를 취하고 자금을 보호하기 위한 모범 사례에 대해 계속 정보를 얻는 것이 중요합니다.

조사는 DeFi 세계에 참여하는 동안 안전을 유지하는 데 중요한 단계입니다.

DeFi 프로젝트를 탐색할 때, 웹사이트를 검토하는 것부터 시작하세요. 프로젝트의 목표, 기능 및 사용 사례에 대한 포괄적인 정보를 찾으세요. 프로젝트에 명확한 로드맵과 잘 정의된 토큰 분배 계획이 있는지 주의 깊게 살펴보세요. 또한, 프로젝트의 기술적 세부 사항, 기반 기술 및 잠재적 위험에 대한 통찰력을 제공하는 백서를 검토하세요. 

친구가 말한 것이나 소셜 미디어 인플루언서로부터 들은 것에만 의존하지 마세요. 암호화폐에 있어서는 신뢰뿐만 아니라 검증하는 것이 중요합니다.

고려해야 할 또 다른 중요한 측면은 프로젝트의 명시된 개발자 또는 설립자입니다. 그들의 배경, 경험 및 암호화폐 커뮤니티에 대한 기여를 조사하세요. 확고하고 경험이 풍부한 개발자들은 때때로 프로젝트의 정당성과 팀의 역량에 대한 신뢰를 제공할 수 있습니다.

철저한 조사가 프로젝트의 정당성이나 성공 가능성을 보장하지는 않는다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 그러나 철저한 조사는 사기 또는 사기성 계획의 희생양이 될 위험을 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

최소한의 노력으로 큰 보상을 얻는 매력은 누구에게나 매력적이지만, 속담처럼 “세상에 공짜 점심은 없다”는 말이 있습니다. 

거의 모든 금융 활동에는 어느 정도의 위험이 따르며, 그렇지 않다고 주장하는 사람은 어느 정도 회의적인 시각으로 보아야 합니다.

속도를 늦추고 이것이 단순히 너무 좋아서 사실이 아닐 수 있는지 스스로에게 묻는 것이 사기를 발견하는 한 가지 방법이 될 수 있습니다.

2단계 인증(2FA)은 DeFi 계정을 보호하고 추가 보안 계층을 추가하는 데 중요한 역할을 합니다. 이를 통해 특정 온라인 플랫폼에 로그인할 때 비밀번호 외에 두 번째 보호 계층을 가질 수 있습니다.

탈중앙화 금융의 중요성이 커지면서, 사용자들이 암호화폐 자산을 보호하기 위한 조치를 취하는 것이 중요해졌습니다.

2FA를 활성화한 후, 사용자들은 DeFi 계정에 로그인할 때 비밀번호 외에 인증 코드를 입력해야 합니다. 이 코드는 Google Authenticator와 같은 인증 앱을 통해 생성되거나 모바일 문자 메시지를 통해 전송될 수 있습니다. YubiKey와 같은 하드웨어 장치를 2FA 형태로 사용할 수도 있습니다.

사용자의 비밀번호가 유출되더라도 2FA의 존재는 승인되지 않은 개인이 인증 코드 없이는 계정에 접근할 수 없도록 보장합니다.

2FA를 구현함으로써 사용자들은 DeFi 계정에 대한 무단 접근 위험을 크게 줄일 수 있습니다.

하드웨어 지갑을 사용하는 것은 DeFi 자산을 안전하게 보관하는 데 중요합니다. 이러한 암호화폐 지갑은 개인 키를 오프라인에 저장하여 해커가 자금에 접근하고 훔치는 것을 극도로 어렵게 함으로써 추가적인 보안 계층을 제공합니다.

인터넷에 연결되어 온라인 공격에 취약한 소프트웨어 지갑이나 온라인 지갑과 달리, 하드웨어 지갑은 개인 키를 안전한 장치에 오프라인으로 보관합니다. 이는 컴퓨터나 스마트폰이 해킹당하더라도 콜드 스토리지에 보관된 모든 DeFi 자산에 대한 접근이 안전하게 유지됨을 의미합니다.

다양한 유형의 암호화폐 지갑이 제공하는 장점과 단점을 이해하는 것이 중요합니다.

Kraken 학습 센터 기사인 "수탁형 및 비수탁형 암호화폐 지갑이란 무엇인가요?"에서 존재하는 다양한 유형의 암호화폐 지갑에 대해 더 자세히 알아볼 수 있습니다.

탈중앙화 금융(DeFi) 프로젝트에 참여할 때, 프로젝트를 둘러싼 커뮤니티를 조사하는 것이 프로젝트가 신뢰할 수 있는지 여부를 판단하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 이 과정에 전적으로 의존해서는 안 됩니다.

DeFi 프로젝트 커뮤니티를 조사할 때 많은 사람들이 따르는 몇 가지 모범 사례는 다음과 같습니다.

1. 커뮤니티 활동 확인: 프로젝트와 관련된 포럼, 소셜 미디어 그룹 및 토론 채널을 찾아보세요. 이러한 플랫폼 내에서 실제 활동 및 참여 수준을 분석하세요. 더 활발한 커뮤니티는 사용자가 제공하는 더 높은 수준의 신뢰와 지원을 나타낼 수 있지만, 봇이나 가짜 참여에 유의하세요.

2. 사용자 피드백 평가: 커뮤니티 내의 대화와 피드백에 주의를 기울이세요. 다른 사용자들의 경험과 의견을 이해하기 위해 게시물, 댓글 및 리뷰를 읽어보세요.

3. 투명성 및 커뮤니케이션 평가: 프로젝트 팀이 커뮤니티와 어떻게 상호 작용하는지 평가하세요. 개발팀의 투명하고 일관된 커뮤니케이션은 신뢰를 구축하고 사용자들이 모든 업데이트 또는 변경 사항에 대해 잘 알 수 있도록 보장합니다.

모든 DeFi 사용자는 DeFi 플랫폼을 사용할 때 각 세션 후에 암호화폐 지갑을 연결 해제하는 것이 좋습니다. 연결 해제를 통해 다른 Web3 앱이 지갑 세부 정보 및 토큰 잔액에 접근하는 것을 방지하여 무단 접근 및 잠재적인 자금 손실 위험을 줄일 수 있습니다.

지갑을 Web3 앱에 연결하면 지갑의 개인 키 또는 시드 문구에 대한 접근 권한이 부여됩니다. 이 인증을 통해 DeFi 플랫폼과 상호 작용할 수 있지만, 이는 또한 세션을 닫은 후에도 앱이 지갑 세부 정보 및 토큰 잔액에 잠재적으로 접근할 수 있음을 의미합니다. 

따라서 지갑 연결을 해제하는 것은 암호화폐 자산의 기밀성과 보안을 유지하는 데 필수적입니다.

어떤 투자 결정을 내릴 때 기억해야 할 가장 중요한 원칙 중 하나는 감당할 수 있는 손실 이상으로 투자하지 않는 것입니다. DeFi는 보상을 얻을 기회를 제공하지만, 특히 위험이 많고 투자한 모든 자본을 잃을 수도 있습니다.

따라서 이러한 프로토콜에 배포하는 암호화폐의 양에 유의하는 것이 중요합니다.

DeFi 시장은 흥미로운 기회를 제공하지만, 주의를 기울이는 것이 중요합니다.

 위험을 인지하고 철저한 실사를 완료함으로써 이러한 위험 중 일부를 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

이제 DeFi의 위험을 관리하는 방법에 대해 더 많이 배우셨으니, 시작할 준비가 되셨나요?

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