Ce este Centrifuge? (CFG)

Centrifuge este un protocol de creditare de finanțe descentralizate (DeFi) care își propune să facă creditul mai accesibil pentru întreprinderile mici, oferind în același timp un randament stabil pentru investitori prin deschiderea lichidității comune către lumea finanțelor tradiționale.
 
Aplicația descentralizată (dApp) asociată Centrifuge, Tinlake, este o piață pentru active din lumea reală tokenizate. Prin emiterea de Non-Fungible Tokens (NFT-uri) care reprezintă active din lumea reală verificate, companiile pot colecta active pentru a le utiliza ca garanție pentru împrumuturile lor și pot accesa rapid fonduri mai lichide, care sunt furnizate de investitori individuali. 

În schimb, investitorii pot utiliza metode tradiționale de creditare a afacerilor pentru a obține o recompensă mai previzibilă pentru investiția lor și pentru a se proteja de expunerea la volatilitatea imprevizibilă a piețelor crypto.
 
Construit inițial ca propriul său blockchain, Centrifuge este, de asemenea, compatibil cu parachain-uri pe Polkadot. Centrifuge a respectat standardele Ethereum în timp ce și-a dezvoltat capacitățile NFT și protocolul Tinlake. În acest fel, Centrifuge face legătura între ecosistemele Polkadot și Ethereum, încercând să valorifice beneficiile pe care fiecare le are de oferit.

Centrifuge este alimentat de tokenul Centrifuge (CFG), care asigură securitatea blockchain-ului, permițând în același timp deținătorilor să plătească taxe de tranzacție, să mizeze active și să participe la guvernanța Centrifuge.

Centrifuge a fost cofondat de o echipă germană condusă de CEO-ul Lucas Vogelsang, care a fondat anterior compania de e-commerce DeinDeal.
 
Înainte de Centrifuge, Vogelsang și alți cofondatori au lansat Taulia, un furnizor FinTech de soluții de capital de lucru. Taulia deservește clienți din peste 100 de țări, oferind servicii precum facturarea electronică și finanțarea lanțului de aprovizionare. Centrifuge și-a propus să construiască aceste servicii în cadrul arhitecturii sale blockchain. 
 
Prin cinci runde de finanțare pe parcursul primilor trei ani, Centrifuge a strâns aproape 12 milioane de dolari. Printre investitori se numără firme precum Galaxy Digital și IOSG Ventures. O vânzare de tokenuri CFG, organizată pe Coinlist pe 26 mai 2021, a înregistrat vânzarea a 17 milioane de tokenuri CFG pentru 19 milioane de dolari.

Centrifuge este construit pe Parity Substrate, o platformă care permite crearea de sisteme blockchain distribuite pe rețelele Polkadot și Kusama. Centrifuge poate, prin urmare, interacționa fără probleme cu Polkadot odată ce devine un parachain, beneficiind de protocoalele de consens și securitate ale Polkadot’s Relay Chain. Până atunci, Centrifuge Chain acționează ca un blockchain independent proof-of-stake care își efectuează tranzacțiile cu CFG.
 
Produsul de bază al Centrifuge este Tinlake, o piață deschisă și o dApp de investiții construită pe Ethereum. Tinlake ajută la aducerea ofertei de finanțare tradițională a împrumuturilor garantate pe blockchain.
 
În mod tradițional, dacă o afacere dorește să obțină capital de lucru suplimentar, trebuie să se adreseze unui investitor privat bogat sau să depună o cerere de împrumut la o instituție financiară mare. Cu toate acestea, întreprinderile mici au rareori acces la aceleași oportunități de finanțare ca și afacerile mari, în ciuda ratelor scăzute de neplată a împrumuturilor lor. 
 
Cea mai ușoară modalitate de a înțelege cum utilizează Centrifuge DeFi pentru a depăși aceste provocări este explorarea problemei din perspectiva afacerii și a investitorului:

Tinlake permite afacerilor, denumite inițiatori de active pe Tinlake, să-și tokenizeze activele valoroase din lumea reală, cum ar fi ipotecile și facturile. O reprezentare NFT a fiecăruia dintre aceste active, numită document tokenizat, este apoi înregistrată în blockchain, făcând atât autenticitatea, cât și proprietatea verificabile. Acest activ tokenizat poate fi apoi utilizat ca garanție pentru împrumuturile finanțate de lichiditatea pe care investitorii au depus-o în pool-urile Tinlake.

Investitorii, cunoscuți și sub denumirea de creditori, sunt participanți care blochează stablecoins (cum ar fi DAI) în pool-urile Tinlake pentru a furniza capital afacerilor sub formă de împrumuturi. În schimb, investitorii obțin un randament din capitalul care a fost furnizat afacerilor inițiatoare de active. Investitorii pot cerceta inițiatorii de active înainte de a furniza lichiditate pool-urilor lor, pentru a obține o înțelegere mai clară a calității afacerii. Odată ce un investitor alege un pool, își blochează DAI-ul și alege să primească în schimb fie TIN, fie tokenuri DROP.
 
TIN oferă investitorilor un risc mai mare și, prin urmare, o recompensă mai mare. Investitorii care aleg să dețină TIN acceptă primul risc de pierdere atunci când un împrumutat nu-și îndeplinește obligațiile. Cu toate acestea, TIN oferă, de asemenea, un randament mai mare, deși mai variabil, al investiției. 

Tokenurile DROP oferă un randament mai mic, dar mai stabil. Investitorii care aleg să primească tokenuri DROP beneficiază de „protecția” care provine de la deținătorii TIN din prima linie din fiecare pool. Centrifuge descrie diferența dintre TIN și DROP ca fiind diferența dintre investițiile în tranșe junior și senior întâlnite în finanțele tradiționale.

Dobânda acumulată în TIN sau DROP poate fi răscumpărată oricând pentru DAI atunci când un investitor dorește să-și retragă lichiditatea. 

Tokenul CFG al Centrifuge are o varietate de funcții în cadrul platformei Centrifuge care îi conferă valoare. 

CFG este utilizat pentru a plăti taxele de tranzacție în cadrul platformei Centrifuge. Utilizatorii plătesc CFG operatorilor de noduri pentru emiterea de NFT-uri utilizate ca garanție pe Tinlake și pentru verificarea tranzacțiilor. 

CFG servește, de asemenea, ca token pentru a accesa mecanismul de guvernanță al platformei. Tokenurile de guvernanță permit deținătorilor să voteze actualizări și modificări ale platformei, oferind celor mai investiți în platformă o voce în dezvoltarea sa viitoare. De exemplu, echipa Centrifuge a indicat că guvernanța on-chain va fi utilizată pentru a decide funcționalitatea la nivel de protocol, cum ar fi ce porțiune din taxa de tranzacție va fi arsă pentru fiecare tranzacție. 

Utilizatorii care văd o necesitate pentru legătura dintre finanțele din lumea reală și DeFi pot căuta să adauge CFG în portofoliul lor. Cei care doresc să sprijine întreprinderile mici în obținerea unui acces suplimentar la capital pot găsi, de asemenea, valoare în CFG. 

Fiind tokenul de utilitate și guvernanță al platformei Centrifuge, investitorii care utilizează platforma și sunt interesați să aibă o voce în dezvoltarea sa viitoare pot găsi valoare în CFG. 

Centrifuge oferă, de asemenea, deținătorilor de CFG oportunitatea de a-și miza activele în cadrul rețelei, permițându-le să primească o recompensă pentru contribuția la securitatea rețelei.
 
Investitorii crypto pot vedea valoare viitoare într-o platformă de investiții cu potențial de adoptare rapidă, iar CFG reprezintă unitatea fundamentală a acelei platforme. Potențiala mutare a Tinlake de la Ethereum la Centrifuge Chain pe Polkadot ar putea face CFG și mai de dorit.

Acum sunteți gata să faceți următorul pas și să cumpărați Centrifuge!