Что такое Bancor? (BNT)

Bancor — это блокчейн-протокол, который стимулирует пользователей блокировать криптоактивы в пулах в обмен на долю комиссий, уплачиваемых при их покупке и продаже трейдерами.

Таким образом, Bancor пытается облегчить работу так называемого автоматического маркет-мейкера (AMM) — устоявшегося механизма, предназначенного для обеспечения ликвидности рынков, но без необходимости прямого управления финансовым учреждением. 

Проще говоря, AMM, такие как Bancor, стремятся сделать более нишевые рынки криптоактивов более ликвидными, предлагая пользователям стимулы для создания и поддержания пулов активов. 

Всякий раз, когда на его платформе совершается сделка, токены конвертируются в BNT в качестве промежуточного шага. Поставщики ликвидности, которые внесли активы, затем получают доход от своих средств в виде процента от комиссий, уплачиваемых трейдерами. 

Хотя это может показаться похожим на другие популярные DeFi-платформы, такие как Balancer или Uniswap, Bancor создан для обеспечения своих услуг как в EOS, так и в Ethereum. В будущем с его платформой могут быть совместимы и другие блокчейны. 

Bancor также является одним из более устоявшихся AMM, запущенным в 2017 году, когда платформы, использующие несколько криптовалют, были менее распространены, чем сегодня. 

Следует отметить, что в 2020 году платформа претерпела серьезную переработку. Последняя версия, Bancor V2, предлагает улучшения для трейдеров и пользователей, которые блокируют токены на платформе. 

Bancor был соучрежден Гаем и Галией Бенарци, а среди известных инвесторов проекта — Тим Дрейпер, партнер инвестиционной фирмы Draper Fisher Jurvetson. 

В 2017 году проект привлек 153 миллиона долларов в ходе продажи токенов, управляемой швейцарской некоммерческой организацией Bprotocol Foundation. В общей сложности средства были привлечены от почти 11 000 инвесторов, что сделало ее крупнейшей продажей такого рода на тот момент. 

Половина токенов должна была быть распределена среди участников продажи токенов, а остальная часть — передана команде основателей для различных операционных бюджетов и грантовых программ. 

Более подробную информацию можно найти в официальном техническом документе проекта.

Для автоматизации своей AMM-службы Bancor стремится стимулировать пользователей депонировать активы в пулы. Каждый пул состоит из пары токенов и резерва криптовалюты BNT. 

Когда пользователь депонирует монеты в пул, он получает взамен новый токен. Этот токен известен как токен пула, и он позволяет пользователю получить исходную сумму, которую он заблокировал в протоколе.

Токены BNT используются в качестве промежуточной валюты при торговле каждым токеном. 

Примечательно, что Bancor позволяет пользователям блокировать один токен в одном из своих пулов (в отличие от пары). На других AMM, например, пользователя могут попросить заблокировать пары токенов в определенных пропорциях друг к другу, чтобы получить доступ к пулу.

В пуле, состоящем из ETH и DAI на Bancor, пользователь мог бы депонировать только ETH или DAI. На Uniswap, в качестве альтернативы, пользователю пришлось бы депонировать как ETH, так и DAI. 

Однако пользователи также должны депонировать BNT в любой пул Bancor. 

Вы можете спросить, как Bancor гарантирует, что поставщики ликвидности могут получить правильную цену за монеты, которые они заблокировали на платформе? 

Bancor V2 утверждает, что решает эту проблему с помощью решения, известного как «оракул», предназначенного для передачи цены из внешнего источника в существующую систему. 

Используя эту услугу, пулы Bancor автоматически корректируют пропорцию токенов относительно их цен, тем самым позволяя поставщику ликвидности выводить ту же стоимость токенов, которую он депонировал. 
 

Криптовалюта BNT необходима для облегчения торговли между пулами на Bancor.

Как и другие криптовалюты, токен BNT Bancor имеет фиксированное предложение в 69 миллионов токенов. Около 65 миллионов токенов свободно циркулируют на рынках, согласно поставщику данных Nomics. 

Возможно, самая убедительная причина для BNT заключается в том, что он позволяет Bancor конвертировать стоимость между монетами в разных блокчейнах. Bancor построен как на Ethereum, так и на EOS, что означает, что BNT может быть вычтен из пулов, состоящих из монет в обеих цепочках. 

BNT также может иметь ценность, потому что он предназначен для отслеживания использования платформы Bancor. 

Это связано с тем, что каждый пул на Bancor должен содержать BNT. По мере добавления ликвидности в пулы Bancor спрос на BNT, как ожидается, будет расти.

Bancor также планирует вознаграждать своих поставщиков ликвидности токенами BNT. Хотя это еще не вступило в силу по состоянию на середину 2020 года, это может дополнительно мотивировать пользователей предоставлять ликвидность пулам Bancor. 

Держателям BNT также может быть предоставлена возможность голосовать по ключевым параметрам системы Bancor, хотя такая система еще не реализована. 

BNT может быть интересен, если вы считаете, что платформы, позволяющие криптопользователям создавать рынки и облегчать торговлю, будут продолжать процветать. 

Он также может быть привлекателен, если вы считаете, что платформа, работающая в нескольких блокчейнах, может быть более надежной, чем предложения, построенные только на одном блокчейне. 

Инвесторы могут рассмотреть возможность покупки BNT, если они хотят принять участие в установлении правил платформы Bancor, тем самым получая больший контроль над своими активами.

Примечание: Торговля BNT в настоящее время недоступна для резидентов Японии.