Что такое Bancor? (BNT)

Bancor — это блокчейн-протокол, который призван стимулировать пользователей блокировать криптоактивы в пулах в обмен на долю комиссий, уплачиваемых при их покупке и продаже трейдерами.

Таким образом, Bancor пытается способствовать работе так называемого автоматизированного маркет-мейкера (AMM) — давно устоявшегося механизма, разработанного для обеспечения ликвидности рынков, но без прямого управления финансовым учреждением. 

Проще говоря, AMM, такие как Bancor, нацелены на повышение ликвидности нишевых рынков криптоактивов, предлагая пользователям стимулы для создания и поддержания пулов активов. 

Всякий раз, когда на их платформе совершается сделка, токены конвертируются в BNT в качестве промежуточного шага. Поставщики ликвидности, которые внесли активы, затем получают доход от своих средств в виде процента от комиссий, уплаченных трейдерами. 

Хотя это может звучать аналогично другим популярным DeFi-платформам, таким как Balancer или Uniswap, Bancor построен для обеспечения своих услуг как в EOS, так и в Ethereum. Кроме того, в будущем с его платформой могут быть совместимы и другие блокчейны. 

Bancor также является одним из более устоявшихся AMM, запущенным в 2017 году, когда платформы, использующие несколько криптовалют были менее распространены, чем сегодня. 

Примечательно, что в 2020 году платформа претерпела серьезную переработку. Последняя версия, Bancor V2, предлагает улучшения для трейдеров и пользователей, которые блокируют токены на платформе. 

Bancor был основан Гаем и Галей Бенарци, а среди известных инвесторов проекта — Тим Дрейпер, партнер инвестиционной фирмы Draper Fisher Jurvetson. 

Проект привлек $153 млн в 2017 году в рамках продажи токенов, управляемой швейцарской некоммерческой организацией Bprotocol Foundation. В общей сложности финансирование было получено от почти 11 000 инвесторов, что сделало эту продажу крупнейшей в своем роде на тот момент. 

Половина токенов должна была быть распределена между участниками продажи токенов, а остальная часть — передана команде-основателю для различных операционных бюджетов и грантовых программ. 

Более подробную информацию можно найти в официальном вайтпейпере проекта.

Чтобы автоматизировать свою услугу AMM, Bancor стремится стимулировать пользователей депонировать активы в пулы. Каждый пул состоит из пары токенов и резерва криптовалюты BNT. 

Когда пользователь депонирует монеты в пул, он получает взамен новый токен. Этот токен известен как токен пула, и он позволяет пользователю получить обратно первоначальную сумму, которую он заблокировал в протоколе.

Токены BNT используются в качестве промежуточной валюты при торговле каждым токеном. 

Примечательно, что Bancor позволяет пользователям блокировать один токен в одном из своих пулов (в отличие от пары). В других AMM, например, пользователя могут попросить заблокировать пары токенов в определенных пропорциях друг к другу, чтобы получить доступ к пулу.

В пуле, состоящем из ETH и DAI на Bancor, пользователь мог бы депонировать только ETH или DAI. На Uniswap, в качестве альтернативы, пользователю пришлось бы депонировать как ETH, так и DAI. 

Однако пользователи также должны вносить BNT в любой пул Bancor. 

Вы можете спросить, как Bancor обеспечивает поставщикам ликвидности возможность получить правильную цену за монеты, которые они заблокировали на платформе? 

Bancor V2 утверждает, что решает эту проблему с помощью решения, известного как «оракул», предназначенного для передачи цены из внешнего источника в существующую систему. 

Используя эту услугу, пулы Bancor автоматически корректируют пропорцию токенов относительно их цен, тем самым позволяя поставщику ликвидности вывести токены той же стоимости, которую он внес. 
 

Криптовалюта BNT необходима для облегчения торговли между пулами на Bancor.

Как и другие криптовалюты, токен BNT Bancor имеет фиксированный объем предложения в 69 миллионов токенов. Около 65 миллионов токенов свободно циркулируют на рынках, согласно данным поставщика Nomics. 

Возможно, наиболее убедительная причина для BNT заключается в том, что он позволяет Bancor конвертировать стоимость между монетами в разных блокчейнах. Bancor построен как на Ethereum, так и на EOS, что означает, что BNT может вычитаться из пулов, состоящих из монет в обеих цепочках. 

BNT также может иметь ценность, потому что он предназначен для отслеживания использования платформы Bancor. 

Это связано с тем, что каждый пул на Bancor должен содержать BNT. По мере добавления ликвидности в пулы Bancor, спрос на BNT, как ожидается, будет расти.

Bancor также планирует вознаграждать своих поставщиков ликвидности токенами BNT. Хотя по состоянию на середину 2020 года это не вступило в силу, это может дополнительно мотивировать пользователей предоставлять ликвидность пулам Bancor. 

Держателям BNT также может быть предоставлена возможность голосовать по ключевым параметрам системы Bancor, хотя такая система еще не реализована. 

BNT может быть интересен, если вы считаете, что платформы, позволяющие криптопользователям создавать рынки и облегчать торговлю, будут продолжать процветать. 

Он также может быть привлекательным, если вы считаете, что платформа, работающая в нескольких блокчейнах, может быть более надежной, чем предложения, построенные только на одном блокчейне. 

Инвесторы могут рассмотреть возможность покупки BNT, если они хотят участвовать в установлении правил платформы Bancor, тем самым получая больший контроль над своими активами.

Примечание: В настоящее время торговля BNT недоступна для резидентов Японии.