Kraken 与 SwissBorg：这些加密货币交易所如何比较

在比较 Kraken 与 SwissBorg 时，投资者正在评估两个通过不同方法为欧洲加密货币用户提供服务的平台。SwissBorg 强调移动优先体验和旨在简化加密货币投资的财富管理工具。Kraken 最初作为加密货币交易所成立，现已扩展其生态系统，包括质押、定期购买、资产组合、高级交易功能以及在特定地区提供的额外投资产品。 在本次比较中，我们将探讨这两个平台在费用、支持的资产、交易工具、投资功能、流动性深度、安全标准和整体灵活性方面的差异。

Kraken 于 2011 年在美国成立，是加密货币行业最早、最成熟的品牌之一。该交易所于比特币问世不到两年后推出，凭借其对安全性、运营透明度和高质量用户体验的强烈关注而享誉全球。

如今，Kraken 为 190 多个国家/地区的 1500 多万客户提供服务。其产品包括面向个人投资者的旗舰 Kraken 平台，以及通过 Kraken Pro 平台和 Kraken Desktop 应用程序为高级和机构交易者提供强大的多合一交易平台。

Kraken 的机构套件涵盖现货、保证金、期货市场、质押和 OTC 交易，面向合格客户。Kraken 还通过 Kraken Learn 大力投资教育，为新手和经验丰富的交易者提供支持。

Kraken 总部位于怀俄明州，致力于通过定期进行 储备金证明 来履行问责制，这是它在 2014 年引入行业的一种做法。它也是第一家在彭博终端上市的加密货币交易所，有助于弥合传统金融和数字资产之间的鸿沟。

Kraken 在美国、加拿大、英国、欧盟等主要市场拥有监管许可证，并曾协助处理 Mt. Gox 债权人索赔等案件，因此在稳定、合规的运营方面建立了声誉，使其成为寻求安全、持久的加密货币交易所的值得信赖的目的地。

SwissBorg 是一款总部位于瑞士的加密财富应用程序，成立于 2017–2018 年，旨在让日常投资者轻松购买、出售加密货币并从中获利。该平台专注于移动优先体验，具有即时兑换、定期购买和支持资产的收益产品等功能。SwissBorg 还提供主题加密货币“捆绑包”和高级等级，可解锁更低的费用和增强的福利。其定位更接近财富应用程序而非专业的交易场所，强调易用性、精选性和社区功能。

Kraken 的优势在于其悠久的运营历史和基础设施优先的方法。成立于 2011 年，它在许多竞争对手面临挑战的极端市场波动中始终保持活跃和安全。 其安全框架获得全球认可，得到了第三方审计、认证以及在客户资产保护方面的良好记录的支持。Kraken 也是储备金证明报告的早期采用者之一，从而增强了透明度。 尽管专注于财富管理的平台强调投资组合优化工具，但 Kraken 专注于为寻求稳定性和规模的散户和专业投资者提供深度流动性、监管一致性和先进的交易基础设施。

Kraken 的产品生态系统旨在支持各种交易风格和经验水平。用户可以通过其精简的移动应用程序随时随地进行交易，或者通过 Kraken Pro 使用更高级的工具，Kraken Pro 提供详细的图表、自定义订单类型和实时市场数据。

该平台支持所有用户的现货交易，并在符合条件的地区提供保证金交易（最高 5 倍杠杆）和期货合约（最高 50 倍杠杆）。机构和高净值客户可以通过 Kraken 的 OTC 柜台和 Kraken Prime 产品获得额外服务。

除了交易，Kraken 还提供超过 21 种资产的加密货币质押，根据代币和网络条件，奖励高达 17% APY。用户可以通过平台直接质押以太坊 (ETH)、Solana (SOL) 和Cardano (ADA) 等资产来被动赚取收益。

Kraken 还通过 Krak 支持全球数字支付，该功能允许用户免费发送加密货币或现金。

2024 年，Kraken 发布了其基于 Optimism 的 SuperChain 构建的 Ink Layer-2 网络，为中心化交易所和流行的 DeFi 协议之间提供了无缝桥梁。

对于那些希望加深金融知识的人，Kraken Learn 提供教育资源，涵盖从区块链基础知识到高级交易策略的所有内容。

SwissBorg 的产品套件围绕简单的买卖、投资组合工具和赚取功能构建，而非高频交易。用户可以在支持的加密货币和法币之间进行兑换，设置定期购买，并通过质押式产品获取符合条件的代币收益。该应用程序还提供精选捆绑包和托管方式，适用于喜欢指导性多元化投资的用户。与专业的交易所相比，SwissBorg 通常提供较少的高级订单类型和专业交易界面，使其更适合长期持有者，而非需要深度订单簿和交易所级工具的活跃交易者。

SwissBorg 专注于移动优先投资和财富风格工具，如果您想要指导性体验和简化执行，这可能很有吸引力。这种方法通常不太适合依赖深度订单簿、高级订单类型和专业市场工具的交易者。 Kraken 在易用性和机构级深度之间取得了平衡。活跃交易者可获得 Kraken Pro、强大的流动性以及在符合条件的地区交易现货、保证金和期货的能力。同时，投资者可以利用质押、定期购买 (DCA) 和资产组合更被动地建立风险敞口，使 Kraken 成为同时需要长期投资工具和交易所式交易功能的用户更好的选择。

客户可以在 Kraken 上访问 600 多种加密货币，包括比特币 (BTC) 和XRP (XRP) 等主要加密货币，以及各种山寨币，从迷因币到流动性质押代币。

Kraken 应用程序中还提供 11,000 多种免佣金 ETF 和股票，可直接交易。对于符合条件的客户，他们可以投资 xStocks，这是这些股票的代币化版本。
Kraken 支持十种主要法定货币的提款和存款，方便全球客户快速便捷地为其账户注资。

支持的法定货币包括：

• USD（美元）

• CAD（加拿大元）

• GBP（英镑）

• EUR（欧元）

• JPY（日元）

• AUD（澳元）

• CHF（瑞士法郎）

• ARS（阿根廷比索）

• MXN（墨西哥比索）

• BRL（巴西雷亚尔）

还支持 15 种稳定币，包括泰达币 (USDT)、USDC 和USDG。

SwissBorg 支持精选的流行加密货币列表，倾向于优先考虑质量和用户需求，而非上架大量小众代币。这可以简化新投资者的投资组合构建，但也意味着交易长尾山寨币的机会较少。资产可用性可能还取决于司法管辖区以及交易是兑换、收益产品还是捆绑分配。想要最广泛的币种和交易对选择的交易者通常会在全球交易所找到更多选择。

SwissBorg 专注于为简化投资组合管理而设计的精选数字资产。Kraken 支持更广泛的 500 多种加密货币，包括成熟币种、新兴代币和流动性质押资产。 结合支持的 10 种法币以及在符合条件的地区提供额外的股票和 ETF 访问权限，Kraken 为寻求更广泛风险敞口的投资者提供了更多元化的途径。

Kraken 的交易量分级费用模式透明，旨在支持专业交易者和普通投资者。

挂单费从 0.25% 起，吃单费从 0.40% 起，高交易量个人和机构还可享受折扣。通过 Kraken+ 订阅，符合条件的客户在达到特定月交易量后可完全免除这些费用。

大多数加密货币和法币存款都是免费的，但根据交易方式和特定资产，也有一些例外。Kraken 还通过在交易确认前显示所有费用来强调透明度，确保客户提前了解所有费用，避免意外开支。

SwissBorg 根据用户等级收取交易费用，标准用户费用较高，高级用户费用较低。在针对标准用户的费用更新中，SwissBorg 提到标准账户的费率高达 1.49%，而高级等级则被定位为获取更低费率的方式。这种分级模式对符合高级权益资格的长期用户可能很有吸引力，但对于执行频繁订单的活跃现货交易者来说，其成本可能比挂单/吃单定价更高。

SwissBorg 的定价因会员等级和执行模式而异，这可能有利于忠实用户，但在比较成本时可能会增加复杂性。 Kraken 的方法强调透明度。其挂单-吃单费率表公开可用，交易量等级明确定义，用户可以提前计算成本。对于偏好交易所式费用可预测性而非基于等级的生态系统激励的交易者，Kraken 提供了一种更直接的结构。

Kraken 被广泛认为是业内最安全的加密货币平台之一。自成立以来，Kraken 从未发生过导致客户资金损失的漏洞，这是其他少数交易所才能做到的。客户受益于多层账户保护，包括带通行密钥的 2FA、PGP 电子邮件加密、具有范围边界的精细 API 密钥权限、可配置的账户超时、可疑活动的实时监控、提款白名单和主密钥设置。

Kraken 在 2014 年率先推出了储备金证明，并持续通过定期、独立可验证的审计引领行业。这种加密程序允许客户随时亲自审查其账户余额如何由真实资产支持。Kraken 还持有 ISO/IEC 27001:2013 认证、SOC 2 Type 2 审计合规性，并运营着一个强大的公共漏洞赏金计划。

SwissBorg 强调其专注于安全的托管方法，该方法由冷存储和分层访问控制提供支持。用户可以在移动应用程序中启用双因素身份验证和基于设备的保护。 该平台还传达其收益相关产品的风险概况，承认某些赚取收益的功能可能会根据所部署的策略带来不同程度的风险敞口。

SwissBorg 强调其移动生态系统中的账户保护和托管控制。然而，Kraken 通过十多年未报告客户资金损失的交易所运营经验，展现出其与众不同之处。 通过结合储备金证明报告、认证的安全标准和分层账户保护，Kraken 强化了安全至上的理念。对于优先考虑机构级托管实践以及活跃交易基础设施的交易者，Kraken 的业绩记录提供了额外的信心。

Kraken 以其响应迅速、专业的客户服务而闻名，提供多种支持渠道以满足不同的用户需求。客户可以访问 24/7 全天候真人在线聊天，通过电子邮件提交请求，或者（在特定情况下）直接通过电话与支持专家交谈。

Kraken 的多语言支持团队可以用十多种语言协助用户。这有助于公司更有效地服务其全球客户群。

该交易所还在客户满意度方面获得了高分，并在客户中心世界系列赛中被评为 CX（欧洲）人工智能最佳应用奖得主。其在解决问题时对清晰度、同理心和速度的关注，使其在竞争激烈的市场中持续脱颖而出，提供卓越的客户体验。

SwissBorg 通过其帮助中心和应用内联系渠道提供客户支持，同时为学习加密货币的用户提供教育内容。服务级别可能因等级而异，高级账户通常被宣传为获得增强支持。如果您预计在波动市场中需要快速故障排除或需要专属账户协助，则值得将可用渠道和升级路径与交易所式支持模式进行比较。

SwissBorg 专注于为简化投资组合管理而设计的精选数字资产。Kraken 支持更广泛的 500 多种加密货币，包括成熟币种、新兴代币和流动性质押资产。 结合支持的 10 种法币以及在符合条件的地区提供额外的股票和 ETF 访问权限，Kraken 为寻求更广泛风险敞口的投资者提供了更多元化的途径。

SwissBorg 专注于移动优先的加密货币投资和投资组合工具，吸引偏好基于应用程序财富管理功能的用户。 Kraken 在可访问性和交易所级基础设施之间取得了平衡。Kraken 支持 500 多种加密货币、质押、定投、组合以及通过 Kraken Pro 进行的高级交易——此外还在符合条件的地区提供保证金和期货访问——Kraken 提供了更丰富的产品深度。对于希望在一个生态系统内同时拥有被动工具和活跃交易灵活性的投资者，Kraken 提供了一个更多功能的平台。