¿Cómo funcionan las empresas de trading por cuenta propia?

La mayoría de las empresas de trading propietario funcionan, en general, de la misma manera. Primero pagas una tarifa de entrada para comenzar un desafío de trading en el que debes demostrar tus habilidades de trading.

Si alcanzas un objetivo de beneficios sin superar un límite de drawdown, podrás operar con el capital de la empresa y conservar la mayor parte de los beneficios que genere tu estrategia.

Kraken Funded se basa en este modelo y te permite operar con el dinero de Kraken en lugar del tuyo si logras demostrar tus habilidades de trading durante la fase de evaluación.

Pero si todavía necesitas comprender mejor qué es una empresa de trading propietario, antes de profundizar en su funcionamiento puedes consultar otra guía que explica este concepto desde cero.

La tarifa de entrada es lo que pagas para realizar la evaluación y es el único dinero que arriesgas durante todo el proceso. No es un depósito ni el capital con el que acabarás operando. Es el coste de demostrar que tienes unas habilidades de trading suficientemente sólidas como para que se te confíe el capital de la empresa.

Una vez que pagas, comienza el desafío. La empresa te asigna una cuenta virtual con un tamaño definido, un objetivo de beneficios que alcanzar y un límite de drawdown que no puedes superar. A partir de ese momento, tu tarea consiste en operar para alcanzar el objetivo sin incumplir las reglas.

La fase de evaluación tiene dos condiciones que tiran en direcciones opuestas. Debes hacer crecer la cuenta para alcanzar un objetivo de beneficios establecido. Al mismo tiempo, no puedes permitir que la cuenta caiga por debajo de su límite de drawdown, que es el suelo que tu saldo no puede superar a la baja.

Alcanzar un objetivo es posible si se te permite asumir riesgos imprudentes. Por eso existe el límite de drawdown: para asegurarse de que puedes alcanzar este objetivo sin generar una pérdida significativa por el camino.

La empresa no está comprobando realmente si puedes alcanzar por sí solo el objetivo de precio. Está comprobando si puedes hacerlo mientras gestionas también el riesgo.

En definitiva, los traders que demuestran que pueden alcanzar ambos objetivos también demuestran que tienen habilidades que merece la pena financiar.

Un incumplimiento significa que tu cuenta ha caído por debajo del suelo de drawdown, lo que provoca el final de la evaluación.

El suelo de drawdown de Kraken Funded está fijado en el 3%. No existe un límite de drawdown diario independiente, como ocurre en algunas otras plataformas de trading propietario, donde un solo día malo puede poner fin a un desafío aunque tu cuenta general siga estando saneada. Un único suelo fijo es más fácil de controlar porque te permite saber en todo momento exactamente dónde está el límite.

Cuando superas la evaluación, obtienes acceso a una cuenta con fondos. Esta cuenta te permite operar con el capital de la empresa y los beneficios que generan tus estrategias se reparten entre tú y la empresa, aunque la mayor parte es para ti.

El paso de la evaluación a una cuenta con fondos es el motivo principal por el que existe el modelo de las empresas de trading propietario. Has demostrado tus habilidades en el desafío y, gracias a ello, la empresa te proporciona su propio capital para que operes con él aplicando el enfoque que has demostrado.

Tu riesgo personal de pérdida está limitado a la tarifa de entrada que ya has pagado, mientras que el potencial de beneficios aumenta en función de la eficacia de tu estrategia de trading.

En plataformas como Kraken Funded, puedes elegir entre distintas evaluaciones, que te permiten acceder a diferentes tamaños de cuenta. También pueden tener tarifas de entrada más elevadas para realizar la evaluación, por lo que es importante encontrar el equilibrio adecuado entre la vía de evaluación, sus tarifas y el tamaño de cuenta que mejor se adapten a tu estrategia.

Es habitual un reparto de 80/20 a favor del trader, que se aplica cuando retiras los beneficios y no en cada operación. Los detalles sobre cómo se calculan los porcentajes, cuándo se aplican y cómo se procesan las retiradas son más complejos de lo que necesita explicar esta página.

La verdad es que la fase de evaluación es difícil. Es una característica, no un error.

Esto se debe a que, si todo el mundo la superase, la evaluación no demostraría nada y ninguna empresa arriesgaría su capital basándose en el resultado.

Por eso, afronta el desafío como una prueba real de tus habilidades de trading y no como una formalidad o un muro de pago que solo tienes que superar. Los traders que la superan suelen ser los que consideran el límite de drawdown la verdadera restricción y el objetivo de beneficios la consecuencia natural de operar dentro de ese límite. Prepárate en consecuencia y la dificultad jugará a tu favor en lugar de en tu contra.

Kraken Funded combina el modelo de tres pasos dentro de la aplicación de Kraken con una regla sencilla. Hay un límite inferior fijo de pérdidas del 3%, sin límite diario y con cero comisiones de trading tanto durante la fase de evaluación como durante la fase con fondos. Los traders no tienen acceso al apalancamiento y todas las operaciones están limitadas a una exposición de 1x.

Puedes realizar una evaluación para tres niveles diferentes, que varían en función del tamaño de la cuenta, la comisión de entrada, el objetivo de beneficios y el límite de pérdidas permitido. Para consultar los detalles actuales de los planes y elegir un nivel, empieza por la página general.

Ahora ya conoces los mecanismos de tres pasos que explican cómo funcionan las empresas de prop trading: una comisión de entrada, una evaluación basada en un límite de pérdidas y una cuenta con fondos en la que te quedas con la mayor parte de los beneficios. También sabes por qué la evaluación es difícil y cómo esto permite que funcione el modelo de las empresas de prop trading.

Kraken Funded aplica este modelo dentro de la misma aplicación que ya utilizas para guardar y operar con criptomonedas, con un límite inferior fijo de pérdidas del 3%, sin límite diario, cero comisiones de trading en ambas fases y una exposición de 1x. Los tres niveles te permiten elegir el tamaño de cuenta que mejor se adapta a tus objetivos.