Τι καθιστά το Kraken το πιο ρυθμιζόμενο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως;

Από το 2011, προσεγγίζουμε κάθε νέα αγορά, προϊόν και κατηγορία περιουσιακών στοιχείων μέσω άμεσης επικοινωνίας με τις ρυθμιστικές αρχές και ανάπτυξης της απαραίτητης υποδομής για νόμιμη λειτουργία.

Το Kraken είναι το κορυφαίο προϊόν της Payward, Inc., της μητρικής εταιρείας που βρίσκεται πίσω από ένα χαρτοφυλάκιο συνδεδεμένων επιχειρήσεων, μεταξύ των οποίων η NinjaTrader, η Bitnomial, η Breakout, το xStocks και η CF Benchmarks. Πολλές από τις ρυθμιστικές άδειες που αξιοποιεί το Kraken ανήκουν σε αυτές τις θυγατρικές της Payward.

Το αποτέλεσμα είναι ένα ρυθμιστικό αποτύπωμα με το οποίο δεν μπορεί να συγκριθεί καμία άλλη πλατφόρμα:

• Αμερικανική τραπεζική άδεια Ειδικού Σκοπού Καταθετικού Ιδρύματος (SPDI) της Πολιτείας Wyoming και αίτηση για εθνική εταιρεία καταπιστεύματος (trust company) ενώπιον του Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
• Ένας κύριος λογαριασμός περιορισμένου σκοπού στη Federal Reserve, που παρέχει άμεση πρόσβαση στο αμερικανικό σύστημα πληρωμών μέσω του SPDI
• Πλήρης αμερικανική στοίβα παραγώγων: Designated Contract Market (DCM), Derivatives Clearing Organization (DCO) και Futures Commission Merchant (FCM) μέσω της Bitnomial, καθιστώντας το Kraken την πρώτη crypto-native εταιρεία στις ΗΠΑ που κατέχει και τις τρεις άδειες CFTC που απαιτούνται για μια κάθετα ολοκληρωμένη επιχείρηση παραγώγων, καθώς και έναν δεύτερο FCM μέσω της NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), με αμφότερες τις εταιρείες να είναι μέλη της NFA
• Εγγραφή broker-dealer στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) (Kraken Securities LLC) και εγγεγραμμένος επενδυτικός σύμβουλος στη SEC (Kraken Adviser LLC)
• Εγγραφή ως Money Services Business (MSB) στο Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) και άδειες μεταφοράς χρημάτων (Money Transmitter Licenses) σε 46 αμερικανικές δικαιοδοσίες (πολιτείες, DC και Puerto Rico), οι οποίες επιτρέπουν υπηρεσίες κατάθεσης, ανάληψης και μεταφοράς χρημάτων fiat στους πελάτες του Kraken σε όλες τις Ηνωμένες Πολιτείες
• Δύο αδειοδοτήσεις Παρόχου Υπηρεσιών Κρυπτοστοιχείων (CASP) βάσει του Κανονισμού Αγορών Κρυπτοστοιχείων (MiCA) και μία άδεια Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI) από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας, όλες με ενιαίο ευρωπαϊκό διαβατήριο στις 30 χώρες του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου (ΕΟΧ)
• Βρετανική άδεια Πολυμερούς Μηχανισμού Διαπραγμάτευσης (MTF) βάσει MiFID από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA), που παρέχει παγκόσμιο τόπο διαπραγμάτευσης παραγώγων για futures και δικαιώματα προαίρεσης (Crypto Facilities Limited)
• Βρετανικός Διαχειριστής Δεικτών αδειοδοτημένος από την FCA, που παρέχει ρυθμιζόμενη διαχείριση χρηματοοικονομικών δεικτών, συμπεριλαμβανομένων δεικτών κρυπτοστοιχείων για παράγωγα και δομημένα προϊόντα (CF Benchmarks Ltd, FRN 847100)
• Άδεια Επενδυτικής Εταιρείας MiFID από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) στην Κύπρο (Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited), που εξουσιοδοτεί ρυθμιζόμενες επενδυτικές και παρεπόμενες υπηρεσίες σε ολόκληρο τον ΕΟΧ
• Προκαταρκτική έγκριση από τη Ρυθμιστική Αρχή Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VARA) για άδεια broker-dealer, επενδύσεων και διαχείρισης στο Ντουμπάι, ΗΑΕ
• Εγγραφές ως Πάροχος Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VASP) στην Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών Βρετανικών Παρθένων Νήσων (BVI FSC), εξουσιοδοτημένες βάσει του Νόμου περί Παρόχων Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων 2022 για παροχή ρυθμιζόμενων υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στα BVI
• Πάνω από 100 ενεργές άδειες παγκοσμίως

Η Kraken Financial κατέχει τραπεζική άδεια Wyoming Special Purpose Depository Institution (SPDI) — την πρώτη ποτέ τραπεζική άδεια κρυπτονομισμάτων στις ΗΠΑ, αναγνωρισμένη τόσο από ομοσπονδιακό όσο και από πολιτειακό δίκαιο.

Η Kraken Financial έγινε επίσης η πρώτη τράπεζα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που έλαβε Κύριο λογαριασμό στην Federal Reserve, αποκτώντας άμεση πρόσβαση στο σύστημα πληρωμών των ΗΠΑ. Η Payward έχει επίσης υποβάλει αίτηση στον OCC για εθνική άδεια εταιρείας καταπιστεύματος και διατηρεί άδειες μεταφοράς χρημάτων (Money Transmitter Licenses) σε 46 δικαιοδοσίες των ΗΠΑ. Η Payward Interactive, Inc. είναι επίσης εγγεγραμμένη στο FinCEN ως Money Services Business, παρέχοντας το ομοσπονδιακό θεμέλιο που στηρίζει τη δραστηριότητα μεταφοράς χρημάτων σε εθνικό επίπεδο.

Στις ΗΠΑ, η Kraken κατέχει την πρώτη πλήρη σειρά αδειών παραγώγων κρυπτονομισμάτων από την CFTC, ως Designated Contract Market (DCM), Derivatives Clearing Organization (DCO) και Futures Commission Merchant (FCM), μέσω της αδελφής θυγατρικής της Payward, Bitnomial.

Αυτό καθιστά την Kraken την πρώτη εταιρεία με ρίζες στα κρυπτονομίσματα στις ΗΠΑ που κατέχει και τις τρεις άδειες της CFTC. Η μεσιτεία παραγώγων υποστηρίζεται επίσης από NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), FCM εγγεγραμμένη στην CFTC και μέλος της NFA.

Η Kraken λειτουργεί με περισσότερες από 100 ενεργές ρυθμιστικές άδειες σε 30+ χώρες. Στην Ιρλανδία, διαθέτουμε άδεια EMI και δύο εξουσιοδοτήσεις CASP στο πλαίσιο της MiCA από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας, με διαβατήριο σε όλες τις 30 χώρες του ΕΟΧ.

Στην Κύπρο, διαθέτουμε άδεια Επενδυτικής Εταιρείας MiFID από την CySEC, με εξουσιοδότηση για ρυθμιζόμενες επενδυτικές και παρεπόμενες υπηρεσίες σε ολόκληρη την ΕΕ βάσει της Οδηγίας για τις Αγορές Χρηματοπιστωτικών Μέσων.

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, είμαστε Εγγεγραμμένη Εταιρεία Κρυπτοστοιχείων FCA, Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος εξουσιοδοτημένο από την FCA, και λειτουργούμε ως Εξουσιοδοτημένη Επενδυτική Εταιρεία FCA (το μεταβατικό καθεστώς ισοδύναμο του MiFID μετά το Brexit) μέσω της Crypto Facilities Limited.

Στον Καναδά, την Αυστραλία, τα Βρετανικά Παρθένα Νησιά, τις Βερμούδες, την Αργεντινή και τα ΗΑΕ διαθέτουμε άμεσες τοπικές εξουσιοδοτήσεις — όχι παρακάμψεις.

Η ενοποιημένη μας πλατφόρμα συμμόρφωσης εκτελεί τις παγκόσμιες λειτουργίες συμμόρφωσης όλο το εικοσιτετράωρο. Παρακολουθούμε 80+ ενεργές νομοθετικές πρωτοβουλίες παγκοσμίως και συνεργαζόμαστε ενεργά με 60+ ρυθμιστικές αρχές σε κάθε μείζονα δικαιοδοσία όπου δραστηριοποιούμαστε.

Το 2020, η Kraken Financial έγινε η πρώτη εταιρεία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στην ιστορία των ΗΠΑ που έλαβε τραπεζική άδεια αναγνωρισμένη βάσει ομοσπονδιακού και πολιτειακού δικαίου. Η άδεια χορηγήθηκε από την Πολιτεία του Wyoming, η οποία δημιούργησε το πλαίσιο Special Purpose Depository Institution (SPDI) ειδικά για να εφαρμόσει αυστηρή τραπεζική εποπτεία στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Ένα SPDI είναι τράπεζα πλήρους αποθεματικού. Σε αντίθεση με τις παραδοσιακές τράπεζες μερικού αποθεματικού, ένα SPDI οφείλει να διατηρεί ελεύθερα ρευστά περιουσιακά στοιχεία ίσα με τουλάχιστον 100% όλων των καταθέσεων fiat των πελατών, ανά πάσα στιγμή. Τα χρήματά σας δεν εκδανείζονται. Τηρούνται σε αποθεματικό, στο σύνολό τους, για εσάς.

Το 2026, η μητρική εταιρεία της Kraken, Payward, υπέβαλε αίτηση στο αμερικανικό Office of the Comptroller of the Currency (OCC) για την ίδρυση εθνικής εταιρείας καταπιστεύματος με επίκεντρο τη φύλαξη κρυπτονομισμάτων θεσμικού επιπέδου. Μόλις εγκριθεί, η Kraken θα είναι το μοναδικό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο που θα λειτουργεί ταυτόχρονα υπό πολιτειακή τραπεζική άδεια και ομοσπονδιακή άδεια καταπιστεύματος.

Οι άδειες τραπεζικής δραστηριότητας και φύλαξης κρυπτονομισμάτων ορίζουν ποιος μπορεί να διακρατεί κεφάλαια πελατών και με ποιον τρόπο αυτά τα κεφάλαια πρέπει να διασφαλίζονται. Αποτελούν συνήθως την αυστηρότερη ρυθμιστική κατηγορία, καθώς καθορίζουν αν μια εταιρεία μπορεί να αναλάβει τη φύλαξη κρυπτονομισμάτων για λογαριασμό τρίτων υπό εποπτεία φερεγγυότητας.

Οι εξουσιοδοτήσεις αυτής της κατηγορίας είναι που διαφοροποιούν το Kraken από τα τυπικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων — από τα οποία τα περισσότερα λειτουργούν ως μεταφορείς χρημάτων και όχι ως αδειοδοτημένες τράπεζες. Η τραπεζική άδεια συνεπάγεται κεφαλαιακές απαιτήσεις, υποχρεώσεις πλήρους αποθεματικού και, στην περίπτωση του SPDI, άμεση ενσωμάτωση στο σύστημα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ.

Οι παρακάτω άδειες αποτελούν τη βάση που επιτρέπει στο Kraken να λειτουργεί ταυτόχρονα ως ανταλλακτήριο και ως εποπτευόμενος θεματοφύλακας περιουσιακών στοιχείων πελατών.

Οι άδειες παραγώγων και τίτλων εξουσιοδοτούν μια εταιρεία να προσφέρει ρυθμιζόμενα χρηματοοικονομικά προϊόντα πέρα από τις απλές Spot συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, όπως futures, margin, μετοχές και επενδυτικές συμβουλές. Κάθε άδεια συνεπάγεται τις δικές της υποχρεώσεις ως προς τη συμπεριφορά, τη γνωστοποίηση, τα κεφάλαια και τα κεφάλαια πελατών, προσαρμοσμένες στον τύπο του προϊόντος.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η δραστηριότητα futures ρυθμίζεται από την Επιτροπή Εμπορευματικών Συναλλαγών Futures (CFTC) (μέσω εγγραφών FCM και μέλους NFA), ενώ η δραστηριότητα σε τίτλους ρυθμίζεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) (μέσω εγγραφών μεσιτών-διαπραγματευτών και επενδυτικών συμβούλων). Στην Ευρώπη, το αντίστοιχο ρυθμιστικό πλαίσιο είναι το MiFID II, η Οδηγία για τις Αγορές Χρηματοπιστωτικών Μέσων, που εφαρμόζεται τοπικά — στην περίπτωση της Kraken, μέσω της CySEC στην Κύπρο και της FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Το εύρος των αδειών που παρουσιάζονται παρακάτω αντικατοπτρίζει τη στρατηγική της Kraken να προσφέρει ένα πλήρες ρυθμιζόμενο πλαίσιο συναλλαγών σε ιδιώτες και θεσμικούς πελάτες σε κάθε σημαντική αγορά.

Οι άδειες κρυπτοστοιχείων αποτελούν τη νεότερη και ταχύτερα εξελισσόμενη κανονιστική κατηγορία, σχεδιασμένη ειδικά για τη ρύθμιση της φύλαξης κρυπτονομισμάτων, των ανταλλακτηρίων, των πλατφορμών συναλλαγών και συναφών υπηρεσιών.

Τα δύο σημαντικότερα παγκόσμια κανονιστικά πλαίσια είναι ο Κανονισμός Αγορές κρυπτοστοιχείων (MiCA) της ΕΕ, τον οποίο η Kraken κατέχει μέσω δύο εξουσιοδοτήσεων CASP με ενιαίο διαβατήριο και στις 30 χώρες του ΕΟΧ, και το καθεστώς εγγραφής κρυπτοστοιχείων της FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Άλλες δικαιοδοσίες, όπως οι Βερμούδες, η Αργεντινή, η Αυστραλία και ο Καναδάς, διαθέτουν τα δικά τους εξειδικευμένα κανονιστικά πλαίσια για τα κρυπτοστοιχεία, το καθένα με τις δικές του απαιτήσεις διακυβέρνησης, κεφαλαίου, AML και προστασίας καταναλωτών. Η Kraken κατέχει απευθείας τοπικές εξουσιοδοτήσεις σε κάθε δικαιοδοσία που ακολουθεί — όχι πλάγιες οδούς μέσω μη ρυθμιζόμενων θυγατρικών ή υπεράκτιων διαμεσολαβητών.

Συνολικά, αυτές οι άδειες καλύπτουν συναλλαγές spot, φύλαξη κρυπτονομισμάτων, εκτέλεση εντολών, μεταφορές, διαχείριση χαρτοφυλακίου, λειτουργία χώρων διαπραγμάτευσης για κρυπτοστοιχεία και ρυθμιζόμενη διαχείριση δεικτών κρυπτοστοιχείων που χρησιμοποιούνται σε προϊόντα παραγώγων.

Οι άδειες πληρωμών και μεταφοράς χρημάτων εξουσιοδοτούν τη διακίνηση κεφαλαίων fiat μεταξύ πελατών, λογαριασμών και αντισυμβαλλομένων — η υποδομή που επιτρέπει σε κάθε πελάτη να πραγματοποιεί καταθέσεις, αναλήψεις ή μεταφορές χρημάτων στην πλατφόρμα.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, απαιτείται τόσο η ομοσπονδιακή εγγραφή ως Επιχείρηση Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών (Money Services Business — MSB) στο Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), όσο και άδειες Μεταφοράς Χρημάτων (Money Transmitter Licenses) ανά πολιτεία, καθώς οι πληρωμές ρυθμίζονται σε επίπεδο πολιτείας και κάθε πολιτεία επιβάλλει τις δικές της απαιτήσεις εγγυοδοσίας, κεφαλαίου, αναφορών και προστασίας καταναλωτών.

Εκτός ΗΠΑ, ισοδύναμα ρυθμιστικά πλαίσια υφίστανται μέσω του Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) στον Καναδά, της εγγραφής ως Independent Remittance Dealer στο AUSTRAC στην Αυστραλία, καθώς και εγγραφών AML σε αγορές όπως η Αργεντινή.

Πηγή: kraken.com/legal/disclosures. Η Kraken δεν εξυπηρετεί κατοίκους των πολιτειών Maine (ME) και New York (NY).

Η Kraken λειτουργεί με άμεση κανονιστική αδειοδότηση σε περισσότερες χώρες από οποιοδήποτε άλλο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων. Εισερχόμαστε σε κάθε αγορά με τον σωστό τρόπο — άμεση συνεργασία με τις ρυθμιστικές αρχές, διαφανή λειτουργία και τοπική υποδομή συμμόρφωσης.

Τραπεζική άδεια SPDI (Wyoming), κύριος λογαριασμός στη Federal Reserve, αίτηση εθνικού καταπιστεύματος στην OCC (σε εκκρεμότητα), η τριπλή αδειοδότηση CFTC ως DCM, DCO και FCM μέσω Bitnomial (αδελφή θυγατρική της Payward), πρόσθετη FCM μέσω NinjaTrader Clearing dba Kraken Derivatives US, χρηματιστής-διαπραγματευτής SEC (Kraken Securities), σύμβουλος επενδύσεων SEC (Kraken Adviser), εγγραφή ως MSB στη FinCEN, άδειες Money Transmitter σε 46 δικαιοδοσίες των ΗΠΑ, Restricted Dealer OSC και επαρχιακών ρυθμιστών (Καναδάς), MSB στη FINTRAC (Καναδάς).

Άδεια Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI) από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας (Payward Ireland Limited), δύο εξουσιοδοτήσεις CASP από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας (CBI) βάσει MiCA (Payward Europe Solutions Limited και Payward Global Solutions Limited) με διαβατήριο σε όλες τις 30 χώρες του EEA, Επιχείρηση Επενδύσεων MiFID μέσω CySEC (Κύπρος), εγγεγραμμένη εταιρεία κρυπτοστοιχείων στην FCA (Ηνωμένο Βασίλειο), Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος FCA (Ηνωμένο Βασίλειο), Πολυμερής Μηχανισμός Διαπραγμάτευσης (MTF) MiFID μέσω Crypto Facilities Limited (Ηνωμένο Βασίλειο), Διαχειριστής Δεικτών Αναφοράς FCA μέσω CF Benchmarks Ltd (Ηνωμένο Βασίλειο).

Εγγραφή ως Digital Currency Exchange και Independent Remittance Dealer στην AUSTRAC (Bit Trade Pty Ltd, Αυστραλία), ASIC AFSL μέσω της Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (Αυστραλία).

Προκαταρκτική έγκριση από τη VARA για άδεια broker-dealer, επενδύσεων και διαχείρισης (Payward, Ντουμπάι, ΗΑΕ).

Εγγραφή VASP στην CNV με άδεια AML (Payward Trading Limited — Υποκατάστημα Αργεντινής).

Άδεια Class F Digital Asset Business από τη Bermuda Monetary Authority (Payward Digital Solutions Ltd). Εγγραφές VASP στο BVI FSC βάσει του Virtual Assets Service Providers Act 2022 (Βρετανικές Παρθένες Νήσοι).

Η Kraken δημοσιεύει Proof of Reserves δύο φορές τον χρόνο — έναν κρυπτογραφικά επαληθεύσιμο έλεγχο που επιβεβαιώνει ότι η Kraken διατηρεί επαρκή περιουσιακά στοιχεία για να καλύψει το 100% των υπολοίπων όλων των πελατών. Ο έλεγχος διενεργείται από ανεξάρτητο εξωτερικό ελεγκτή (The Network Firm LLP) και τα αποτελέσματά του δημοσιεύονται.

Η ομάδα συμμόρφωσής μας διατηρεί παγκόσμιες λειτουργίες 24/7, με ενεργό συμμετοχή σε τρέχουσες νομοθετικές πρωτοβουλίες και συνεχή επικοινωνία με ρυθμιστικές αρχές.

Για όσους απαιτούν περισσότερα από τις crypto πλατφόρμες τους και θέτουν υψηλότερα πρότυπα, η Kraken προσφέρει μια αξεπέραστη εμπειρία συναλλαγών, σχεδιασμένη εξαρχής για πλήρη συμμόρφωση σε παγκόσμιο επίπεδο.