Τι κάνει την Kraken το πιο ρυθμιζόμενο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως;

Από το 2011, προσεγγίζουμε κάθε νέα αγορά, προϊόν και κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, συνεργαζόμενοι απευθείας με τις ρυθμιστικές αρχές και χτίζοντας την απαιτούμενη υποδομή για συμμόρφωση.

Η Kraken είναι το κορυφαίο προϊόν της Payward, Inc., της μητρικής εταιρείας πίσω από ένα χαρτοφυλάκιο συνδεδεμένων επιχειρήσεων, συμπεριλαμβανομένων των NinjaTrader, Bitnomial, Breakout, xStocks, και CF Benchmarks. Πολλές από τις ρυθμιστικές άδειες που αξιοποιούνται από την Kraken ανήκουν σε αυτές τις θυγατρικές της Payward.

Το αποτέλεσμα είναι ένα ρυθμιστικό αποτύπωμα που καμία άλλη πλατφόρμα δεν μπορεί να συγκριθεί:

• Ένα Wyoming Special Purpose Depository Institution (SPDI) bank charter των ΗΠΑ, και μια εθνική αίτηση εταιρείας εμπιστοσύνης με το Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
• Ένας Federal Reserve limited purpose master account, που παρέχει άμεση πρόσβαση στο σύστημα πληρωμών των ΗΠΑ μέσω του SPDI
• Ένα πλήρες σύνολο παραγώγων των ΗΠΑ: μια Designated Contract Market (DCM), ένας Derivatives Clearing Organization (DCO), και ένας Futures Commission Merchant (FCM) μέσω της Bitnomial, καθιστώντας την Kraken τη μόνη εταιρεία κρυπτο-εγγενούς χαρακτήρα στις ΗΠΑ με και τις τρεις άδειες CFTC που απαιτούνται για μια καθετοποιημένη επιχείρηση παραγώγων, παράλληλα με έναν δεύτερο FCM μέσω της NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), και οι δύο μέλη της NFA
• Μια Securities and Exchange Commission (SEC) broker-dealer registration (Kraken Securities LLC) και ένας SEC-registered investment adviser (Kraken Adviser LLC)
• Μια Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Money Services Business (MSB) registration και άδειες Money Transmitter σε 46 δικαιοδοσίες των ΗΠΑ (πολιτείες, DC και Πουέρτο Ρίκο), που επιτρέπουν υπηρεσίες κατάθεσης, ανάληψης και μεταφοράς χρήματος fiat σε πελάτες της Kraken σε όλες τις Ηνωμένες Πολιτείες
• Δύο Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) Crypto Asset Service Provider (CASP) authorizations και μια άδεια E-Money Institution (EMI) με την Central Bank of Ireland, όλες με δυνατότητα passporting σε όλες τις 30 χώρες του European Economic Area (EEA)
• Μια UK Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) Multilateral Trading Facility (MTF) license με την Financial Conduct Authority (FCA), παρέχοντας έναν παγκόσμιο χώρο παραγώγων για futures και options (Crypto Facilities Limited)
• Ένας UK FCA-authorized Benchmark Administrator που παρέχει ρυθμιζόμενη διαχείριση χρηματοοικονομικών δεικτών αναφοράς, συμπεριλαμβανομένων δεικτών crypto-asset που χρησιμοποιούνται σε παράγωγα και δομημένα προϊόντα (CF Benchmarks Ltd, FRN 847100)
• Μια άδεια MiFID Investment Firm με την Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) στην Κύπρο (Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited), που εξουσιοδοτεί ρυθμιζόμενες επενδυτικές και παρεπόμενες υπηρεσίες σε ολόκληρο τον ΕΟΧ
• Προκαταρκτική έγκριση Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) για άδεια broker-dealer, επενδύσεων και διαχείρισης στο Ντουμπάι, ΗΑΕ
• Περισσότερες από 100 ενεργά συντηρούμενες άδειες παγκοσμίως

Η Kraken Financial κατέχει άδεια τραπεζικού ιδρύματος ειδικού σκοπού (SPDI) του Ουαϊόμινγκ — την πρώτη στα χρονικά τραπεζική άδεια κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ, αναγνωρισμένη τόσο από την ομοσπονδιακή όσο και από την πολιτειακή νομοθεσία.

Η Kraken Financial έγινε επίσης η πρώτη τράπεζα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που έλαβε κύριο λογαριασμό της Federal Reserve, παρέχοντας άμεση πρόσβαση στο σύστημα πληρωμών των ΗΠΑ. Η Payward έχει επίσης υποβάλει αίτηση στην OCC για άδεια εθνικής εταιρείας εμπιστοσύνης και διατηρεί άδειες διαβίβασης χρημάτων στις ΗΠΑ σε 46 δικαιοδοσίες. Η Payward Interactive, Inc. είναι επίσης εγγεγραμμένη στην FinCEN ως επιχείρηση υπηρεσιών χρημάτων, παρέχοντας το ομοσπονδιακό θεμέλιο που υποστηρίζει την πανεθνική μας δραστηριότητα μεταφοράς χρημάτων.

Στις ΗΠΑ, η Kraken κατέχει την πρώτη πλήρως αδειοδοτημένη από την CFTC στοίβα παραγώγων κρυπτο-εγγενούς χαρακτήρα ως Designated Contract Market (DCM), Derivatives Clearing Organization (DCO), και Futures Commission Merchant (FCM) μέσω της θυγατρικής της Payward, Bitnomial.

Αυτό καθιστά την Kraken την πρώτη εταιρεία κρυπτο-εγγενούς χαρακτήρα στις ΗΠΑ με και τις τρεις άδειες CFTC. Η μεσιτεία παραγώγων υποστηρίζεται επιπλέον από την NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), έναν FCM εγγεγραμμένο στην CFTC και μέλος της NFA.

Η Kraken λειτουργεί υπό περισσότερες από 100 ενεργές ρυθμιστικές άδειες σε 30+ χώρες. Στην Ιρλανδία, διαθέτουμε άδεια EMI και δύο εγκρίσεις CASP βάσει του MiCA από την Central Bank of Ireland, όλες με ισχύ και στις 30 χώρες του ΕΟΧ.

Στην Κύπρο, διαθέτουμε άδεια MiFID Investment Firm από την CySEC, η οποία επιτρέπει ρυθμιζόμενες επενδυτικές και παρεπόμενες υπηρεσίες σε ολόκληρη την ΕΕ βάσει της Οδηγίας για τις Αγορές Χρηματοπιστωτικών Μέσων.

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, είμαστε μια FCA Registered Cryptoasset Firm, ένα FCA-authorized Electronic Money Institution, και λειτουργούμε μια FCA Authorised Investment Firm (το αντίστοιχο καθεστώς MiFID του Ηνωμένου Βασιλείου μετά το Brexit) μέσω της Crypto Facilities Limited.

Στον Καναδά, την Αυστραλία, τις Βερμούδες, την Αργεντινή και τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα διαθέτουμε άμεσες τοπικές εγκρίσεις — όχι προσωρινές λύσεις.

Η ενοποιημένη ρυθμιστική μας πλατφόρμα διεξάγει παγκόσμιες λειτουργίες συμμόρφωσης όλο το εικοσιτετράωρο. Διατηρούμε περισσότερες από 80 εν εξελίξει νομοθετικές πρωτοβουλίες παγκοσμίως και συνεργαζόμαστε ενεργά με περισσότερους από 60 ρυθμιστικούς φορείς σε κάθε σημαντική δικαιοδοσία όπου δραστηριοποιούμαστε.

Το 2020, η Kraken Financial έγινε η πρώτη εταιρεία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στην ιστορία των ΗΠΑ που έλαβε τραπεζική άδεια αναγνωρισμένη βάσει ομοσπονδιακού και πολιτειακού δικαίου. Η άδεια προήλθε από την Πολιτεία του Ουαϊόμινγκ, η οποία δημιούργησε το πλαίσιο Special Purpose Depository Institution (SPDI) ειδικά για να φέρει αυστηρή τραπεζική εποπτεία στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Ένα SPDI είναι μια τράπεζα πλήρους αποθεματικού. Σε αντίθεση με τις παραδοσιακές τράπεζες με κλασματικά αποθεματικά, ένα SPDI πρέπει να διατηρεί μη επιβαρυμένα ρευστά διαθέσιμα ίσα με τουλάχιστον το 100% όλων των καταθέσεων fiat των πελατών ανά πάσα στιγμή. Τα χρήματά σας δεν δανείζονται. Διατηρούνται σε πλήρη εφεδρεία για εσάς.

Το 2026, η μητρική εταιρεία της Kraken, Payward, υπέβαλε αίτηση στο Office of the Comptroller of the Currency (OCC) των ΗΠΑ για την ίδρυση μιας εθνικής εταιρείας διαχείρισης εμπιστευμάτων (trust company) που εστιάζει στην φύλαξη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων θεσμικού επιπέδου. Μόλις εγκριθεί, η Kraken θα είναι το μοναδικό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο που λειτουργεί ταυτόχρονα υπό κρατική τραπεζική άδεια και ομοσπονδιακή άδεια διαχείρισης εμπιστευμάτων.

Οι άδειες τραπεζικών εργασιών και φύλαξης διέπουν το ποιος μπορεί να διακρατεί κεφάλαια πελατών και πώς αυτά τα κεφάλαια πρέπει να διασφαλίζονται. Αποτελούν συνήθως την πιο αυστηρή ρυθμιστική κατηγορία, καθώς καθορίζουν εάν μια εταιρεία μπορεί να αναλάβει τη φύλαξη χρημάτων για λογαριασμό άλλων υπό προληπτική εποπτεία.

Οι εξουσιοδοτήσεις σε αυτήν την κατηγορία είναι αυτές που διαφοροποιούν την Kraken από τα τυπικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων — τα περισσότερα από τα οποία λειτουργούν ως διαβιβαστές χρημάτων παρά ως αδειοδοτημένες τράπεζες. Ένας τραπεζικός καταστατικός χάρτης συνεπάγεται απαιτήσεις κεφαλαίου, υποχρεώσεις πλήρων αποθεματικών και, στην περίπτωση ενός SPDI, άμεση ενσωμάτωση με την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (US Federal Reserve).

Οι παρακάτω άδειες αποτελούν τη βάση που επιτρέπει στην Kraken να λειτουργεί τόσο ως ανταλλακτήριο όσο και ως ρυθμιζόμενος θεματοφύλακας για τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών.

Οι άδειες παραγώγων και τίτλων εξουσιοδοτούν μια εταιρεία να προσφέρει ρυθμιζόμενα χρηματοοικονομικά προϊόντα πέραν της απλής spot διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένων συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης (futures), περιθωρίου (margin), μετοχών (equities) και επενδυτικών συμβουλών. Κάθε άδεια συνεπάγεται τις δικές της υποχρεώσεις όσον αφορά τη συμπεριφορά, τη γνωστοποίηση, το κεφάλαιο και τα χρήματα πελατών, προσαρμοσμένες στον τύπο του προϊόντος.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η δραστηριότητα συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης ρυθμίζεται από την CFTC (μέσω των εγγραφών FCM και της ιδιότητας μέλους της NFA) και η δραστηριότητα τίτλων ρυθμίζεται από την SEC (μέσω των εγγραφών ως χρηματιστές-αντιπρόσωποι και επενδυτικοί σύμβουλοι). Στην Ευρώπη, το αντίστοιχο καθεστώς είναι η MiFID II, η Οδηγία για τις Αγορές Χρηματοπιστωτικών Μέσων, που εφαρμόζεται τοπικά, και στην περίπτωση της Kraken, μέσω της CySEC στην Κύπρο και της FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Το εύρος των παρακάτω εξουσιοδοτήσεων αντικατοπτρίζει τη στρατηγική της Kraken να προσφέρει ένα πλήρες ρυθμιζόμενο σύνολο υπηρεσιών διαπραγμάτευσης σε ιδιώτες και θεσμικούς πελάτες σε κάθε μεγάλη αγορά.

Οι άδειες κρυπτονομισμάτων είναι η νεότερη και ταχέως εξελισσόμενη ρυθμιστική κατηγορία, σχεδιασμένη ειδικά για τη διακυβέρνηση της φύλαξης κρυπτονομισμάτων, της ανταλλαγής, των πλατφορμών συναλλαγών και των συναφών υπηρεσιών.

Τα δύο πιο σημαντικά παγκόσμια καθεστώτα είναι ο Κανονισμός Αγορών Κρυπτονομισμάτων της ΕΕ (MiCA), τον οποίο η Kraken κατέχει μέσω δύο εξουσιοδοτήσεων CASP με διασυνοριακή ισχύ στις 30 χώρες του ΕΟΧ, και το σύστημα καταχώρισης κρυπτονομισμάτων της FCA του Ηνωμένου Βασιλείου.

Άλλες δικαιοδοσίες, συμπεριλαμβανομένων των Βερμούδων, της Αργεντινής, της Αυστραλίας και του Καναδά, λειτουργούν τα δικά τους ειδικά προσαρμοσμένα καθεστώτα κρυπτονομισμάτων, το καθένα με τις δικές του απαιτήσεις διακυβέρνησης, κεφαλαίου, AML και προστασίας καταναλωτών. Η Kraken διαθέτει άμεσες τοπικές εξουσιοδοτήσεις σε κάθε δικαιοδοσία παρακάτω, όχι λύσεις παράκαμψης μέσω μη ρυθμιζόμενων θυγατρικών ή υπεράκτιων μεσαζόντων.

Από κοινού αυτές οι άδειες καλύπτουν άμεσες συναλλαγές, φύλαξη, εκτέλεση εντολών, μεταφορές, διαχείριση χαρτοφυλακίου, τη λειτουργία τόπων διαπραγμάτευσης για κρυπτονομίσματα και τη ρυθμιζόμενη διαχείριση δεικτών κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιούνται σε προϊόντα Παραγώγων.

Οι άδειες πληρωμών και μεταφοράς χρημάτων εξουσιοδοτούν την κίνηση των fiat κεφαλαίων μεταξύ πελατών, λογαριασμών και αντισυμβαλλομένων — τους «διαδρόμους» που επιτρέπουν σε έναν πελάτη να καταθέτει, να αναλαμβάνει ή να στέλνει χρήματα στην πλατφόρμα.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, αυτό απαιτεί τόσο την ομοσπονδιακή εγγραφή ως Money Services Business (MSB) με το Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) όσο και τις κρατικές άδειες μεταφοράς χρημάτων (Money Transmitter Licenses), διότι οι πληρωμές ρυθμίζονται σε κρατικό επίπεδο και κάθε πολιτεία επιβάλλει τις δικές της απαιτήσεις εγγυήσεων, κεφαλαίου, αναφορών και προστασίας των καταναλωτών.

Εκτός των ΗΠΑ, υπάρχουν αντίστοιχα καθεστώτα μέσω του Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) στον Καναδά, της εγγραφής ως Independent Remittance Dealer της AUSTRAC στην Αυστραλία και εγγραφές AML σε αγορές όπως η Αργεντινή.

Προέρχεται από kraken.com/legal/disclosures. Η Kraken δεν εξυπηρετεί κατοίκους του Maine (ME) ή της Νέας Υόρκης (NY).

Η Kraken λειτουργεί με άμεση ρυθμιστική εξουσιοδότηση σε περισσότερες χώρες από οποιοδήποτε άλλο crypto exchange. Εισέρχόμαστε σε κάθε αγορά με διαφάνεια — άμεση δέσμευση με τις ρυθμιστικές αρχές, διαφανείς λειτουργίες και τοπική υποδομή συμμόρφωσης.

Άδεια τράπεζας SPDI (Wyoming), κύριος λογαριασμός Fed, αίτηση εθνικού καταπιστεύματος OCC (εκκρεμεί), η τριπλέτα CFTC των DCM, DCO και FCM μέσω της Bitnomial (θυγατρική της Payward), επιπλέον FCM μέσω της NinjaTrader Clearing dba Kraken Derivatives US, broker-dealer SEC (Kraken Securities), επενδυτικός σύμβουλος SEC (Kraken Adviser), FinCEN MSB, Άδειες Μεταφοράς Χρημάτων σε 46 δικαιοδοσίες των ΗΠΑ, OSC και επαρχιακός Restricted Dealer (Καναδάς), FINTRAC MSB (Καναδάς).

EMI της Κεντρικής Τράπεζας της Ιρλανδίας (Payward Ireland Limited), δύο εξουσιοδοτήσεις CASP της Κεντρικής Τράπεζας της Ιρλανδίας (CBI) βάσει της MiCA (Payward Europe Solutions Limited και Payward Global Solutions Limited) με διαβατήριο σε όλες τις 30 χώρες του ΕΟΧ, Επενδυτική Εταιρεία MiFID μέσω της CySEC (Κύπρος), Καταχωρημένη Εταιρεία Κρυπτονομισμάτων FCA (Ηνωμένο Βασίλειο), Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος FCA (Ηνωμένο Βασίλειο), UK MiFID Multilateral Trading Facility μέσω της Crypto Facilities Limited (Ηνωμένο Βασίλειο), Διαχειριστής Αναφοράς FCA μέσω της CF Benchmarks Ltd (Ηνωμένο Βασίλειο).

AUSTRAC Digital Currency Exchange και Independent Remittance Dealer (Bit Trade Pty Ltd, Αυστραλία), ASIC AFSL μέσω της Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (Αυστραλία).

Προκαταρκτική έγκριση VARA για άδεια broker-dealer, επενδύσεων και διαχείρισης (Payward, Ντουμπάι, ΗΑΕ).

Εγγραφή CNV Virtual Asset Service Provider με άδεια AML (Payward Trading Limited — Αργεντίνικο Υποκατάστημα).

Bermuda Monetary Authority Class F Digital Asset Business License (Payward Digital Solutions Ltd).

Η Kraken δημοσιεύει ένα Proof of Reserves δύο φορές τον χρόνο — μια κρυπτογραφικά επαληθεύσιμη λογιστική αναφορά που επιβεβαιώνει ότι η Kraken διαθέτει επαρκή περιουσιακά στοιχεία για να καλύψει το 100% όλων των υπολοίπων των πελατών. Ο έλεγχος διενεργείται από έναν ανεξάρτητο τρίτο ελεγκτή (The Network Firm LLP) και τα αποτελέσματα δημοσιεύονται δημόσια.

Η ομάδα συμμόρφωσής μας διατηρεί 24/7 παγκόσμιες λειτουργίες, με ενεργή συμμετοχή σε ζωντανές νομοθετικές πρωτοβουλίες και συνεχή συνεργασία με τις ρυθμιστικές αρχές.

Για όσους αναμένουν περισσότερα από τις πλατφόρμες crypto τους και απαιτούν ένα υψηλότερο πρότυπο, η Kraken προσφέρει μια ασυναγώνιστη εμπειρία συναλλαγών χτισμένη από την αρχή για να είναι παγκοσμίως συμβατή.