Τι είναι το Compound; (COMP)

Το Compound είναι ένα λογισμικό που λειτουργεί στο Ethereum και στοχεύει στην παροχή κινήτρων σε ένα κατανεμημένο δίκτυο υπολογιστών για τη λειτουργία μιας παραδοσιακής χρηματαγοράς.

Ως ένα από τα αναδυόμενα πρωτόκολλα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi), το Compound χρησιμοποιεί πολλά κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία για την παροχή αυτής της υπηρεσίας, επιτρέποντας τον απαιτούμενο δανεισμό και λήψη δανείων χωρίς χρηματοπιστωτικό ενδιάμεσο όπως μια τράπεζα. 

Με απλά λόγια, το Compound επιτρέπει στους χρήστες να καταθέτουν κρυπτονομίσματα σε δεξαμενές δανεισμού για πρόσβαση από τους δανειζόμενους. Στη συνέχεια, οι δανειστές κερδίζουν τόκους από τα περιουσιακά στοιχεία που καταθέτουν. 

Μόλις γίνει μια κατάθεση, το Compound απονέμει ένα νέο κρυπτονόμισμα που ονομάζεται cToken (το οποίο αντιπροσωπεύει την κατάθεση) στον δανειστή. Παραδείγματα cTokens περιλαμβάνουν τα cETH, cBAT και cDAI.

Κάθε cToken μπορεί να μεταφερθεί ή να ανταλλαχθεί χωρίς περιορισμούς, αλλά είναι εξαγοράσιμο μόνο για το κρυπτονόμισμα που αρχικά κλειδώθηκε στο πρωτόκολλο. Αυτή η όλη διαδικασία είναι αυτόματη και διαχειρίζεται από τον κώδικα του Compound, πράγμα που σημαίνει ότι οι δανειστές μπορούν να αποσύρουν καταθέσεις ανά πάσα στιγμή.

Για να ενθαρρύνει αυτή τη δραστηριότητα, το Compound χρησιμοποιεί ένα άλλο κρυπτονόμισμα εγγενές στην υπηρεσία του, που ονομάζεται COMP. Κάθε φορά που ένας χρήστης αλληλεπιδρά με μια αγορά Compound (δανειζόμενος, αποσύροντας ή αποπληρώνοντας το περιουσιακό στοιχείο), επιβραβεύεται με επιπλέον COMP tokens.

Αν και πολύπλοκο, το μοντέλο έχει αποδειχθεί μέχρι στιγμής ικανό να προσελκύει χρήστες και να ενθαρρύνει άλλα κρυπτονομίσματα DeFi να υιοθετήσουν το μοντέλο του. Από το 2020, πάνω από 500 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία ήταν κλειδωμένα στο πρωτόκολλο Compound, σύμφωνα με τον ιστότοπο δεδομένων DeFi Pulse.

Το Compound ιδρύθηκε από τους κατά συρροή επιχειρηματίες Robert Leshner και Geoffrey Hayes, των οποίων η προηγούμενη εταιρεία, Britches, συγκέντρωνε απόθεμα από τοπικά καταστήματα για πώληση στην PostMates. 

Το 2018, το Compound άντλησε 8,2 εκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδότηση από αξιόλογες εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων, τις Andreessen Horowitz και Bain Capital Ventures, τον βραχίονα επιχειρηματικών κεφαλαίων της συμβουλευτικής εταιρείας Bain.

Το Compound άντλησε επιπλέον 25 εκατομμύρια δολάρια το 2019 από πολλούς από τους ίδιους επενδυτές, μαζί με νέους συμμετέχοντες όπως η Paradigm Capital, ένα ταμείο που ιδρύθηκε από έναν συνιδρυτή της Coinbase. 

Ένα μέρος της συνολικής προσφοράς του κρυπτονομίσματος COMP διανεμήθηκε αρχικά σε επενδυτές της εταιρείας και σε υπαλλήλους. 

Το Compound συνδέει δανειστές και δανειζόμενους χρησιμοποιώντας έναν συνδυασμό έξυπνων συμβολαίων που λειτουργούν στο Ethereum και κίνητρα που καταβάλλονται σε κρυπτονομίσματα. 

Οι δύο κύριοι χρήστες της πλατφόρμας είναι: 

• Δανειστές – Οποιοσδήποτε επιθυμεί να δανείσει κρυπτονόμισμα στο Compound μπορεί να στείλει τα tokens του σε μια διεύθυνση Ethereum που ελέγχεται από το Compound για να κερδίσει τόκους.
• Δανειζόμενοι – Οποιοσδήποτε υποβάλλει εξασφάλιση στο Compound με τη μορφή κρυπτονομίσματος. Τους επιτρέπεται να δανειστούν κρυπτονομίσματα που υποστηρίζονται από το Compound σε ένα ποσοστό της κατατεθειμένης αξίας.

Το Compound επιβραβεύει τους δανειστές με COMP tokens με βάση την ποσότητα των cTokens που κατέχουν στο πορτοφόλι τους, με βάση ένα μεταβαλλόμενο επιτόκιο που εξαρτάται από τη διαθέσιμη προσφορά αυτού του περιουσιακού στοιχείου. Όσο μεγαλύτερη είναι η ρευστότητα σε μια αγορά, τόσο χαμηλότερο είναι το επιτόκιο. 

Οι χρήστες που δανείζουν περιουσιακά στοιχεία στο πρωτόκολλο, μπορούν να λάβουν δάνειο σε οποιοδήποτε άλλο κρυπτονόμισμα προσφέρει το Compound, έως το ποσό της κατατεθειμένης εξασφάλισης.

Είναι σημαντικό, οι δανειζόμενοι μπορούν να ρευστοποιηθούν εάν το περιουσιακό στοιχείο που δανείζονται αυξήσει την αξία του και γίνει πιο πολύτιμο από την κατατεθειμένη εξασφάλιση. 
 

Για να διανείμει τις λειτουργίες του, το Compound έχει προγραμματιστεί να ανταμείβει τους χρήστες με COMP tokens.

Οποιοσδήποτε κατέχει COMP tokens μπορεί να συμμετέχει σε αποφάσεις που επηρεάζουν το λογισμικό, ψηφίζοντας επί προτάσεων για τους κανόνες που διέπουν τη χρήση της πλατφόρμας.

Ένας κάτοχος COMP μπορεί επίσης να εκχωρήσει τα δικαιώματα ψήφου του σε κάποιον άλλο για να ψηφίσει εκ μέρους του. Αυτό σημαίνει ότι κάποιος που δεν είναι κάτοχος COMP — όπως ένας νομικός εμπειρογνώμονας — θα μπορούσε να κληθεί να ψηφίσει εκ μέρους των κατόχων COMP όταν προκύψει ένα συγκεκριμένο ζήτημα. 

Αξίζει να σημειωθεί για τους επενδυτές ότι νέα COMP tokens εκδίδονται από το δίκτυο κάθε μέρα. Από το 2020, περίπου 2.880 COMP tokens διανέμονται καθημερινά σε δανειστές και δανειζόμενους, πράγμα που σημαίνει ότι οποιοσδήποτε χρησιμοποιεί το Compound μπορεί να κερδίσει COMP tokens, αναλογικά με το ποσό που δανείστηκε στο πρωτόκολλο. 

Το Compound μπορεί να ενδιαφέρει οποιονδήποτε επιθυμεί να αποκομίσει επιπλέον εισόδημα δανείζοντας ή δανειζόμενος κρυπτονομίσματα. 

Επιπλέον, οι χρήστες έχουν ένα ενσωματωμένο κίνητρο να κρατήσουν το token, καθώς οποιοσδήποτε κατέχει COMP μπορεί να λαμβάνει αποφάσεις για τη μελλοντική πλατφόρμα. Αυτό περιλαμβάνει τη δυνατότητα να ψηφίζουν για τα επιτόκια του Compound και άλλες σημαντικές επιλογές που ενδέχεται να επηρεάσουν τα έσοδα ή την κερδοφορία τους. 

Οι επενδυτές ενδέχεται επίσης να βρουν το COMP ενδιαφέρον, αν θέλουν να αποκτήσουν έκθεση σε αναδυόμενα DeFi coins που προσφέρουν έκθεση στη ροή μετρητών του πρωτοκόλλου.

Τώρα είστε έτοιμοι να κάνετε το επόμενο βήμα και να αγοράσετε COMP!