Aave क्या है? (AAVE)

उभरती हुई DeFi क्रिप्टोकरेंसी में से एक, Aave एक विकेन्द्रीकृत ऋण प्रणाली है जो उपयोगकर्ताओं को बिना किसी बिचौलिए के क्रिप्टो एसेट पर ऋण देने, उधार लेने और ब्याज कमाने की सुविधा देती है। 

Ethereum ब्लॉकचेन पर चलने वाला Aave, इसके बजाय स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स की एक प्रणाली है जो इन एसेट को इसके सॉफ्टवेयर चलाने वाले कंप्यूटरों के एक वितरित नेटवर्क द्वारा प्रबंधित करने में सक्षम बनाती है। 

इसका मतलब है कि Aave उपयोगकर्ताओं को अपने फंड का प्रबंधन करने के लिए किसी विशेष संस्था या व्यक्ति पर भरोसा करने की आवश्यकता नहीं है। उन्हें केवल यह भरोसा करने की आवश्यकता है कि इसका कोड लिखे अनुसार निष्पादित होगा।

अपने मूल में, Aave सॉफ्टवेयर ऋण पूल के निर्माण को सक्षम बनाता है जो उपयोगकर्ताओं को ETH, BAT और MANA सहित 17 विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी को ऋण देने या उधार लेने में सक्षम बनाता है। 

Ethereum पर अन्य विकेन्द्रीकृत ऋण प्रणालियों की तरह, Aave उधारकर्ताओं को उधार लेने से पहले संपार्श्विक (collateral) जमा करना होगा। इसके अलावा, वे केवल उतनी ही राशि उधार ले सकते हैं जितनी उन्होंने संपार्श्विक के रूप में जमा की है। 

उधारकर्ताओं को aToken नामक एक विशेष टोकन के रूप में फंड प्राप्त होता है, जो किसी अन्य एसेट के मूल्य से जुड़ा होता है। इस टोकन को फिर एन्कोड किया जाता है ताकि ऋणदाताओं को जमा पर ब्याज मिले

उदाहरण के लिए, एक उधारकर्ता DAI में संपार्श्विक जमा कर सकता है और ETH में उधार ले सकता है। यह एक उधारकर्ता को विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी के संपर्क में आने की अनुमति देता है, बिना उन्हें सीधे स्वामित्व के। 

Aave अतिरिक्त सुविधाएँ भी पेश कर सकता है, जैसे तत्काल ऋण, और ऋण और क्रेडिट जारी करने के अन्य रूप जो ब्लॉकचेन के अद्वितीय डिज़ाइन गुणों का लाभ उठाते हैं।
 

Aave एक लाभ कमाने वाली कंपनी है जिसकी स्थापना 2017 में स्टानी कुलेचोव ने की थी और यह स्विट्जरलैंड में स्थित है। कुलेचोव ने हेलसिंकी में कानून की पढ़ाई की थी और छात्र रहते हुए ही Aave की शुरुआत की थी। 

यह फर्म, जिसका मूल नाम ETHLend था, ने 2017 में एक प्रारंभिक कॉइन पेशकश (ICO) में $16.2 मिलियन जुटाए, जिस दौरान इसने अपनी AAVE क्रिप्टोकरेंसी की 1 बिलियन इकाइयाँ बेचीं - जिसका मूल नाम LEND था। 

LEND क्रिप्टोकरेंसी 100 LEND टोकन से 1 AAVE की दर से AAVE में माइग्रेट हुई, जिससे इसकी क्रिप्टोकरेंसी की कुल आपूर्ति 18 मिलियन AAVE तक गिर गई।   

ETHLend Aave से इस मायने में अलग था कि, फंड को पूल करने के बजाय, इसने पीयर-टू-पीयर तरीके से ऋणदाताओं और उधारकर्ताओं का मिलान करने की कोशिश की। 2018 में ETHLend का नाम बदलकर Aave कर दिया गया, जिसका फिनिश में अर्थ “भूत” है। ETHLend Aave की एक सहायक कंपनी बन गई। 

उस समय घोषित अन्य उत्पादों और सेवाओं में बड़े ट्रेडों को संभालने के लिए एक ट्रेडिंग डेस्क, ब्लॉकचेन गेम पर केंद्रित एक गेम स्टूडियो और भुगतान को संभालने के लिए एक प्रणाली शामिल थी। 
 

Aave को शायद ऋण पूल की एक प्रणाली के रूप में सबसे अच्छी तरह वर्णित किया जा सकता है। 

प्रतिभागी उन फंडों को जमा करते हैं जिन्हें वे ऋण देना चाहते हैं, जिन्हें बाद में एक तरलता पूल में एकत्र किया जाता है। उधारकर्ता ऋण लेते समय उन पूलों से धन निकाल सकते हैं। इन टोकन का व्यापार या हस्तांतरण ऋणदाता की इच्छा के अनुसार किया जा सकता है। 

इस गतिविधि को सुविधाजनक बनाने के लिए, Aave दो प्रकार के टोकन जारी करता है: aTokens, जो ऋणदाताओं को जारी किए जाते हैं ताकि वे जमा पर ब्याज एकत्र कर सकें, और AAVE टोकन, जो Aave का मूल टोकन है। 

AAVE क्रिप्टोकरेंसी धारकों को कई फायदे प्रदान करती है। उदाहरण के लिए, AAVE उधारकर्ताओं से कोई शुल्क नहीं लिया जाता है यदि वे टोकन में नामित ऋण लेते हैं। साथ ही, जो उधारकर्ता AAVE को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करते हैं, उन्हें शुल्क पर छूट मिलती है। 

AAVE मालिक सामान्य जनता के लिए जारी होने से पहले ऋणों को और देख सकते हैं यदि वे AAVE में शुल्क का भुगतान करते हैं। जो उधारकर्ता AAVE को संपार्श्विक के रूप में जमा करते हैं, वे थोड़ा अधिक उधार भी ले सकते हैं। 

डेटा फर्म Nomics के पास AAVE की विशेषताओं की एक अधिक विस्तृत सूची है। 

Aave कुछ ऋणों को, जिन्हें “फ्लैश ऋण” कहा जाता है, तुरंत जारी और निपटाने की अनुमति देता है। इन ऋणों के लिए किसी अग्रिम संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं होती है और ये लगभग तुरंत होते हैं। 

फ्लैश ऋण सभी ब्लॉकचेन की एक विशेषता का लाभ उठाते हैं, जो यह है कि लेनदेन तभी अंतिम रूप दिए जाते हैं जब लेनदेन का एक नया बंडल, जिसे एक ब्लॉक के रूप में जाना जाता है, नेटवर्क द्वारा स्वीकार किया जाता है।

प्रत्येक नया ब्लॉक जोड़ने में समय लगता है। Bitcoin पर, यह अंतराल लगभग 10 मिनट है। Ethereum पर, यह 13 सेकंड है। इसलिए एक Aave फ्लैश ऋण उस 13-सेकंड की अवधि में होता है। 

फ्लैश ऋण इस तरह काम करता है: एक उधारकर्ता Aave से फंड का अनुरोध कर सकता है, लेकिन उन्हें उसी ब्लॉक के भीतर उन फंडों और 0.09% शुल्क का भुगतान करना होगा। यदि उधारकर्ता ऐसा नहीं करता है, तो पूरा लेनदेन रद्द कर दिया जाता है, ताकि कोई फंड कभी उधार न लिया गया हो। 

परिणामस्वरूप, Aave कोई जोखिम नहीं लेता है और न ही उधारकर्ता। 

एक उधारकर्ता ट्रेडिंग अवसरों का लाभ उठाने या Ethereum पर निर्मित अन्य प्रणालियों से लाभ को अधिकतम करने के लिए फ्लैश ऋण का उपयोग करना चाह सकता है। ट्रेडिंग लाभ उत्पन्न करने के लिए फ्लैश ऋण का उपयोग करके विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी को स्वचालित तरीके से स्वैप करना संभव है।  

ध्यान दें: फ्लैश ऋणों को Ethereum पर निर्मित ऋण प्रणालियों पर हमलों को अंजाम देने के लिए संयोजित किया गया है, कभी-कभी सफलतापूर्वक सैकड़ों हजारों डॉलर मूल्य की जमा राशि चुरा ली गई है। 

AAVE Aave सॉफ्टवेयर के प्रबंधन में एक केंद्रीय भूमिका निभाता है, जिससे उपयोगकर्ता इसके सॉफ्टवेयर को बेहतर बनाने के उद्देश्य से इसके नियमों और नीतियों में बदलाव पर वोट कर सकते हैं। 

Aave टीम ने एक सेफ्टी मॉड्यूल (SM) भी लॉन्च किया, जहाँ प्रतिभागी तरलता की कमी की स्थिति में बीमा के रूप में कार्य करने के लिए अपने AAVE को स्टेक कर सकते हैं। ऐसा करने से स्टेकर्स को अधिक AAVE टोकन मिलेंगे, साथ ही प्रोटोकॉल शुल्क का एक प्रतिशत भी मिलेगा।

इस उपयोगिता के अलावा, AAVE अपने सीमित आपूर्ति से मूल्य प्राप्त करता है, और इस तथ्य से कि यह AAVE खरीदने और क्रिप्टोकरेंसी को प्रचलन से हटाने के लिए शुल्क से राजस्व का उपयोग करता है। 

AAVE उन ट्रेडरों या निवेशकों के लिए रुचिकर हो सकता है जो मानते हैं कि विकेन्द्रीकृत ऋण की लोकप्रियता बढ़ती रहेगी।  

जुलाई 2020 तक, Aave प्रणाली Ethereum पर सबसे सक्रिय विकेन्द्रीकृत ऋण प्रणालियों में से एक है, जिसने कुल $158 मिलियन जमा किए हैं। प्रतिस्पर्धी ऋण प्लेटफार्मों में Compound और Maker शामिल हैं, जिनके पास $600 मिलियन से अधिक जमा हैं। 

यदि आप Aave प्रणाली को नियंत्रित करने वाले नियमों पर अपनी बात रखना चाहते हैं, तो आप AAVE का उपयोग करना चाह सकते हैं, यह मतदान करके कि ऋण से एकत्र किए गए शुल्क को AAVE टोकन धारकों को कैसे वितरित किया जाता है। 

अब आप अगला कदम उठाने और कुछ AAVE खरीदने के लिए तैयार हैं!