Aave क्या है? (AAVE)

उभरते हुए कई DeFi क्रिप्टोकरेंसी में से एक, Aave एक विकेंद्रीकृत ऋण प्रणाली है जो उपयोगकर्ताओं को बिना किसी बिचौलिये के क्रिप्टो परिसंपत्तियों पर ऋण देने, उधार लेने और ब्याज अर्जित करने की सुविधा देती है। 

Ethereum ब्लॉकचेन पर चलने वाला, Aave इसके बजाय स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स की एक प्रणाली है जो इन परिसंपत्तियों को अपने सॉफ्टवेयर चलाने वाले कंप्यूटरों के एक वितरित नेटवर्क द्वारा प्रबंधित करने में सक्षम बनाती है। 

इसका मतलब है कि Aave उपयोगकर्ताओं को अपने फंड का प्रबंधन करने के लिए किसी विशेष संस्था या व्यक्ति पर भरोसा करने की आवश्यकता नहीं है। उन्हें केवल इस पर भरोसा करने की आवश्यकता है कि इसका कोड जैसा लिखा गया है वैसा ही निष्पादित होगा।

अपने मूल में, Aave सॉफ्टवेयर ऋण पूल बनाने में सक्षम बनाता है जो उपयोगकर्ताओं को ETH, BAT और MANA सहित 17 विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी को ऋण देने या उधार लेने में सक्षम बनाता है। 

Ethereum पर अन्य विकेंद्रीकृत ऋण प्रणालियों की तरह, Aave उधारकर्ताओं को उधार लेने से पहले संपार्श्विक (collateral) पोस्ट करना होगा। इसके अलावा, वे केवल उतनी ही राशि उधार ले सकते हैं जितना उन्होंने संपार्श्विक पोस्ट किया है। 

उधारकर्ताओं को aToken नामक एक विशेष टोकन के रूप में धन प्राप्त होता है, जो दूसरी परिसंपत्ति के मूल्य से जुड़ा होता है। इस टोकन को फिर एन्कोड किया जाता है ताकि ऋणदाताओं को जमा पर ब्याज प्राप्त हो सके।

उदाहरण के लिए, एक उधारकर्ता DAI में संपार्श्विक पोस्ट कर सकता है, और ETH में उधार ले सकता है। यह एक उधारकर्ता को विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी के संपर्क में आने की अनुमति देता है, बिना उनका पूर्ण स्वामित्व रखे। 

Aave अतिरिक्त सुविधाएँ भी पेश कर सकता है, जैसे कि तत्काल ऋण, और ऋण व क्रेडिट जारी करने के अन्य रूप जो ब्लॉकचेन के अद्वितीय डिज़ाइन गुणों का लाभ उठाते हैं।
 

Aave एक लाभ-उन्मुख कंपनी है जिसकी स्थापना 2017 में Stani Kulechov ने की थी और यह Switzerland में स्थित है। Kulechov ने Helsinki में कानून का प्रशिक्षण लिया और एक छात्र रहते हुए Aave की शुरुआत की। 

इस फर्म, जिसका मूल नाम ETHLend था, ने 2017 में एक प्रारंभिक सिक्का पेशकश (ICO) में $16.2 मिलियन जुटाए, जिसके दौरान इसने अपनी AAVE क्रिप्टोकरेंसी की 1 बिलियन इकाइयाँ बेचीं - जिसका मूल नाम LEND था। 

LEND क्रिप्टोकरेंसी 100 LEND टोकन से 1 AAVE की दर से AAVE में माइग्रेट की गई, जिससे इसकी क्रिप्टोकरेंसी की कुल आपूर्ति 18 मिलियन AAVE तक कम हो गई।   

ETHLend Aave से इस मायने में अलग था कि, फंड एकत्र करने के बजाय, इसने पीयर-टू-पीयर तरीके से ऋणदाताओं और उधारकर्ताओं का मिलान करने की कोशिश की। 2018 में ETHLend का नाम बदलकर Aave कर दिया गया, जिसका Finnish में अर्थ "भूत" (ghost) होता है। ETHLend Aave की सहायक कंपनी बन गई। 

उस समय घोषित अन्य उत्पादों और सेवाओं में बड़े ट्रेडों को संभालने के लिए एक ट्रेडिंग डेस्क, ब्लॉकचेन गेम्स पर केंद्रित एक गेम स्टूडियो और भुगतान को संभालने के लिए एक प्रणाली शामिल थी। 
 

Aave को शायद ऋण पूलों की एक प्रणाली के रूप में सबसे अच्छी तरह वर्णित किया गया है। 

प्रतिभागी वे फंड जमा करते हैं जिन्हें वे ऋण देना चाहते हैं, जिन्हें बाद में एक तरलता पूल में एकत्र किया जाता है। उधारकर्ता तब उन पूलों से धन निकाल सकते हैं जब वे ऋण लेते हैं। इन टोकनों को ऋणदाता की इच्छा के अनुसार ट्रेड या हस्तांतरित किया जा सकता है। 

इस गतिविधि को सुविधाजनक बनाने के लिए, Aave दो प्रकार के टोकन जारी करता है: aTokens, जो ऋणदाताओं को जारी किए जाते हैं ताकि वे जमा पर ब्याज एकत्र कर सकें, और AAVE टोकन, जो Aave का नेटिव टोकन हैं। 

AAVE क्रिप्टोकरेंसी धारकों को कई फायदे प्रदान करती है। उदाहरण के लिए, यदि AAVE उधारकर्ता टोकन में अंकित ऋण लेते हैं तो उनसे कोई शुल्क नहीं लिया जाता है। साथ ही, जो उधारकर्ता AAVE को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करते हैं, उन्हें शुल्कों पर छूट मिलती है। 

AAVE मालिक AAVE में शुल्क का भुगतान करके आम जनता के लिए जारी किए जाने से पहले ऋणों को देख सकते हैं। जो उधारकर्ता AAVE को संपार्श्विक के रूप में पोस्ट करते हैं वे थोड़ा और उधार भी ले सकते हैं। 

डेटा फर्म Nomics के पास AAVE की विशेषताओं की एक अधिक व्यापक सूची है। 

Aave कुछ लोन, जिन्हें “Flash Loan” कहा जाता है, को तुरंत जारी करने और निपटाने की अनुमति देता है। इन लोन के लिए किसी अग्रिम संपार्श्विक (collateral) की आवश्यकता नहीं होती है और ये लगभग तुरंत ही हो जाते हैं। 

Flash Loan सभी ब्लॉकचेन की एक विशेषता का लाभ उठाते हैं, जो यह है कि लेन-देन तभी अंतिम रूप दिया जाता है जब लेन-देन का एक नया बंडल, जिसे एक ब्लॉक के रूप में जाना जाता है, नेटवर्क द्वारा स्वीकार किया जाता है।

प्रत्येक नए ब्लॉक को जोड़ने में समय लगता है। Bitcoin पर, वह अंतराल लगभग 10 मिनट का होता है। Ethereum पर, यह 13 सेकंड का होता है। इसलिए Aave Flash Loan उसी 13-सेकंड की अवधि में होता है। 

Flash Loan इस प्रकार काम करता है: एक उधारकर्ता Aave से धनराशि का अनुरोध कर सकता है, लेकिन उन्हें उसी ब्लॉक के भीतर उन निधियों और 0.09% शुल्क का भुगतान करना होगा। यदि उधारकर्ता ऐसा नहीं करता है, तो पूरा लेन-देन रद्द कर दिया जाता है, जिससे कोई धनराशि कभी उधार नहीं ली जाती है। 

परिणामस्वरूप, Aave कोई जोखिम नहीं लेता है और न ही उधारकर्ता लेता है। 

एक उधारकर्ता Flash Loan का उपयोग व्यापार के अवसरों का लाभ उठाने या Ethereum पर निर्मित अन्य प्रणालियों से लाभ को अधिकतम करने के लिए कर सकता है। Flash Loan का उपयोग करके विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी को स्वचालित तरीके से स्वैप करके व्यापारिक लाभ उत्पन्न करना संभव है।  

नोट: Flash Loan को Ethereum पर निर्मित उधार देने वाली प्रणालियों पर हमलों को अंजाम देने के लिए संयोजित किया गया है, कभी-कभी सैकड़ों-हजारों डॉलर के जमा को सफलतापूर्वक चुराया गया है। 

AAVE, Aave सॉफ्टवेयर के प्रबंधन में केंद्रीय भूमिका निभाता है, जिससे उपयोगकर्ता इसके सॉफ्टवेयर को बेहतर बनाने के उद्देश्य से इसके नियमों और नीतियों में बदलाव पर मतदान कर सकते हैं। 

Aave टीम ने एक "Safety Module (SM)" भी लॉन्च किया, जहाँ प्रतिभागी तरलता की कमी की स्थिति में बीमा के रूप में कार्य करने के लिए अपने AAVE को स्टेक कर सकते हैं। ऐसा करने से स्टेकर्स को अधिक AAVE टोकन मिलेंगे, साथ ही प्रोटोकॉल शुल्क का एक प्रतिशत भी मिलेगा।

इस उपयोगिता के अलावा, AAVE अपनी सीमित आपूर्ति से मूल्य प्राप्त करता है, और इस तथ्य से कि यह शुल्क से प्राप्त राजस्व का उपयोग AAVE खरीदने और क्रिप्टोकरेंसी को प्रचलन से हटाने के लिए करता है। 

AAVE उन ट्रेडर्स या निवेशकों के लिए रुचि का विषय हो सकता है जो मानते हैं कि विकेन्द्रीकृत उधार (decentralized lending) लोकप्रियता में वृद्धि जारी रखेगा।  

जुलाई 2020 तक, Aave सिस्टम Ethereum पर सबसे सक्रिय विकेन्द्रीकृत उधार प्रणालियों में से एक है, जिसने कुल 158 मिलियन डॉलर की जमा राशि प्राप्त की है। प्रतिस्पर्धी उधार प्लेटफॉर्म में Compound और Maker शामिल हैं, जिनके पास 600 मिलियन डॉलर से अधिक की जमा राशि है। 

यदि आप Aave सिस्टम को नियंत्रित करने वाले नियमों पर अपनी बात रखना चाहते हैं, तो आप AAVE का उपयोग करना भी चाह सकते हैं, जिसमें यह मतदान करना शामिल है कि उधार से एकत्र किए गए शुल्क को AAVE टोकन धारकों को कैसे वितरित किया जाता है। 

अब आप अगला कदम उठाने और कुछ AAVE खरीदने के लिए तैयार हैं!