Apa yang menjadikan Kraken bursa crypto yang paling dikawal selia di peringkat global?

Sejak 2011, kami telah mendekati setiap pasaran, produk, dan kelas aset baharu dengan melibatkan pengawal selia secara langsung dan membina infrastruktur yang diperlukan untuk beroperasi secara patuh.

Kraken ialah produk utama Payward, Inc., syarikat induk di sebalik portfolio perniagaan berkaitan, termasuk NinjaTrader, Bitnomial, Breakout, xStocks, dan CF Benchmarks. Banyak lesen kawal selia yang digunakan oleh Kraken dipegang oleh anak syarikat Payward ini.

Hasilnya ialah jejak kawal selia yang tiada platform lain dapat menandingi:

• Satu piagam bank Institusi Depositori Tujuan Khas (SPDI) Wyoming AS, dan permohonan syarikat amanah nasional dengan Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
• Satu akaun induk tujuan terhad Federal Reserve, memberikan akses langsung ke sistem pembayaran AS melalui SPDI
• Satu timbunan derivatif AS penuh: Pasaran Kontrak Ditentukan (DCM), Organisasi Penjelasan Derivatif (DCO), dan Peniaga Suruhanjaya Niaga Hadapan (FCM) yang dipegang melalui Bitnomial, menjadikan Kraken satu-satunya firma kripto-natif di AS dengan ketiga-tiga lesen CFTC yang diperlukan untuk perniagaan derivatif bersepadu secara menegak, bersama-sama dengan FCM kedua melalui NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), kedua-duanya ahli NFA
• Satu pendaftaran broker-dealer Securities and Exchange Commission (SEC) (Kraken Securities LLC) dan penasihat pelaburan berdaftar SEC (Kraken Adviser LLC)
• Satu pendaftaran Perniagaan Perkhidmatan Wang (MSB) Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dan Lesen Pengirim Wang di 46 bidang kuasa AS (negeri, DC, dan Puerto Rico), membenarkan perkhidmatan deposit, pengeluaran, dan pergerakan wang fiat kepada pelanggan Kraken di seluruh Amerika Syarikat
• Dua kebenaran Penyedia Perkhidmatan Aset Kripto (CASP) Peraturan Pasaran dalam Aset Kripto (MiCA) dan lesen Institusi E-Wang (EMI) dengan Bank Pusat Ireland, kesemuanya dipasportkan merentasi 30 negara Kawasan Ekonomi Eropah (EEA)
• Satu lesen Kemudahan Dagangan Multilateral (MTF) Arahan Pasaran dalam Instrumen Kewangan (MiFID) UK dengan Financial Conduct Authority (FCA), menyediakan tempat derivatif global untuk niaga hadapan dan opsyen (Crypto Facilities Limited)
• Satu Pentadbir Penanda Aras UK yang diberi kebenaran FCA yang menyediakan pentadbiran terkawal penanda aras kewangan, termasuk indeks aset kripto yang digunakan dalam derivatif dan produk berstruktur (CF Benchmarks Ltd, FRN 847100)
• Satu lesen Firma Pelaburan MiFID dengan Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) di Cyprus (Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited), membenarkan pelaburan terkawal dan perkhidmatan sampingan di seluruh EEA
• Kelulusan awal Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) untuk lesen broker-dealer, pelaburan dan pengurusan di Dubai, UAE
• Lebih daripada 100 lesen yang diselenggara secara aktif di seluruh dunia

Kraken Financial memegang piagam bank Institusi Depositori Tujuan Khas Wyoming (SPDI) — piagam bank kripto AS yang pertama, diiktiraf di bawah undang-undang persekutuan dan negeri.

Kraken Financial juga menjadi bank aset digital pertama yang menerima akaun utama Federal Reserve, menyediakan akses terus ke sistem pembayaran AS. Payward juga telah memfailkan permohonan dengan OCC untuk piagam syarikat amanah nasional dan mengekalkan Lesen Pemindahan Wang AS di 46 bidang kuasa. Payward Interactive, Inc. juga berdaftar dengan FinCEN sebagai Perniagaan Perkhidmatan Kewangan (Money Services Business), menyediakan asas persekutuan yang menyokong aktiviti pemindahan wang seluruh negara kami.

Di AS, Kraken memegang timbunan derivatif natif kripto berlesen CFTC sepenuhnya yang pertama sebagai Pasaran Kontrak yang Ditetapkan (DCM), Pertubuhan Penjelasan Derivatif (DCO), dan Pedagang Suruhanjaya Hadapan (FCM) melalui anak syarikat Payward saudaranya Bitnomial.

Ini menjadikan Kraken firma natif kripto pertama di AS dengan ketiga-tiga lesen CFTC. Pembrokeran derivatif turut disokong oleh NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), sebuah FCM yang berdaftar dengan CFTC dan ahli NFA.

Kraken beroperasi di bawah lebih daripada 100 lesen kawal selia aktif di 30+ negara. Di Ireland, kami memegang EMI license dan dua CASP authorizations di bawah MiCA dengan Central Bank of Ireland, semuanya pasport merentasi 30 negara EEA.

Di Cyprus, kami memegang MiFID Investment Firm license dengan CySEC, memberi kuasa kepada pelaburan terkawal dan perkhidmatan sampingan di seluruh EU di bawah Markets in Financial Instruments Directive.

Di UK, kami ialah FCA Registered Cryptoasset Firm, FCA-authorized Electronic Money Institution, dan mengendalikan FCA Authorised Investment Firm (rejim setara MiFID pasca-Brexit UK) melalui Crypto Facilities Limited.

Di Kanada, Australia, Bermuda, Argentina, dan UAE kami memegang kebenaran tempatan secara langsung — bukan penyelesaian.

Platform kawal selia bersepadu kami menjalankan operasi pematuhan global sepanjang masa. Kami mengekalkan 80+ inisiatif perundangan aktif di seluruh dunia dan terlibat secara aktif dengan 60+ pengawal selia di setiap bidang kuasa utama tempat kami beroperasi.

Pada tahun 2020, Kraken Financial menjadi syarikat aset digital pertama dalam sejarah AS yang menerima piagam bank yang diiktiraf di bawah undang-undang persekutuan dan negeri. Piagam itu datang daripada State of Wyoming, yang mencipta Special Purpose Depository Institution (SPDI) framework khusus untuk membawa pengawasan perbankan yang ketat kepada aset digital.

SPDI ialah bank rizab penuh. Tidak seperti bank rizab separa tradisional, SPDI mesti mengekalkan aset cair tanpa bebanan sekurang-kurangnya 100% daripada semua deposit fiat pelanggan pada setiap masa. Wang anda tidak dipinjamkan. Ia dipegang dalam rizab, sepenuhnya, untuk anda.

Pada tahun 2026, syarikat induk Kraken, Payward memfailkan permohonan dengan US Office of the Comptroller of the Currency (OCC) untuk menubuhkan syarikat amanah nasional yang berfokus pada jagaan aset digital gred institusi. Setelah diluluskan, Kraken akan menjadi satu-satunya pertukaran crypto di dunia yang beroperasi di bawah kedua-dua piagam bank negeri dan piagam amanah persekutuan secara serentak.

Lesen perbankan dan hak penjagaan mengawal selia siapa yang boleh memegang dana pelanggan dan bagaimana dana tersebut mesti dilindungi. Ini biasanya merupakan kategori peraturan yang paling ketat, kerana ia menentukan sama ada sesebuah firma boleh mengambil hak penjagaan wang bagi pihak orang lain di bawah pengawasan berhemat.

Kebenaran dalam kategori ini yang membezakan Kraken daripada pertukaran kripto biasa — kebanyakan daripadanya beroperasi sebagai penghantar wang dan bukannya bank bercarter. Piagam bank membawa keperluan modal, obligasi rizab penuh, dan dalam kes SPDI, integrasi langsung dengan Federal Reserve AS.

Lesen di bawah adalah asas yang membolehkan Kraken bertindak sebagai pertukaran dan penjaga selia untuk aset pelanggan.

Lesen derivatif dan sekuriti memberi kuasa kepada firma untuk menawarkan produk kewangan yang terkawal di luar perdagangan kripto spot yang mudah termasuk niaga hadapan, margin, ekuiti, dan nasihat pelaburan. Setiap lesen mempunyai obligasi tingkah laku, pendedahan, modal, dan wang pelanggan tersendiri yang disesuaikan dengan jenis produk.

Di Amerika Syarikat, aktiviti niaga hadapan dikawal selia oleh CFTC (melalui pendaftaran FCM dan keahlian NFA) dan aktiviti sekuriti dikawal selia oleh SEC (melalui pendaftaran broker-dealer dan penasihat pelaburan). Di Eropah, rejim yang setara ialah MiFID II, Arahan Pasaran dalam Instrumen Kewangan, yang ditadbir secara tempatan yang dalam kes Kraken adalah melalui CySEC di Cyprus dan FCA di United Kingdom.

Skop kebenaran di bawah mencerminkan strategi Kraken untuk menawarkan rangkaian perdagangan terkawal yang lengkap kepada pelanggan runcit dan institusi di setiap pasaran utama.

Lesen aset kripto adalah kategori kawal selia yang lebih baru dan berkembang pesat, direka khusus untuk mengawal selia penjagaan kripto, pertukaran, platform dagangan, dan perkhidmatan berkaitan.

Dua rejim global yang paling penting adalah Peraturan Pasaran dalam Aset Kripto (MiCA) Kesatuan Eropah, yang dipegang oleh Kraken melalui dua kebenaran CASP yang dipasportkan merentasi 30 negara EEA, dan skim pendaftaran aset kripto FCA UK.

Bidang kuasa lain, termasuk Bermuda, Argentina, Australia, dan Kanada mengendalikan rejim kripto tersendiri mereka, setiap satu dengan keperluan tadbir urus, modal, AML, dan perlindungan pengguna sendiri. Kraken memegang kebenaran tempatan langsung di setiap bidang kuasa di bawah, bukan penyelesaian sementara melalui afiliasi tidak terkawal atau perantara luar pesisir.

Bersama-sama, lesen-lesen ini meliputi dagangan spot, penjagaan, pelaksanaan pesanan, pemindahan, pengurusan portfolio, pengendalian tempat dagangan untuk aset kripto, dan pentadbiran terkawal indeks aset kripto yang digunakan dalam produk derivatif.

Lesen pembayaran dan penghantaran wang memberi kuasa kepada pergerakan dana fiat antara pelanggan, akaun, dan pihak lawan — landasan yang membolehkan pelanggan mendeposit, mengeluarkan, atau menghantar wang di platform.

Di Amerika Syarikat, ini memerlukan kedua-dua pendaftaran federal Money Services Business (MSB) dengan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dan Lesen Penghantar Wang negeri demi negeri, kerana pembayaran dikawal selia di peringkat negeri dan setiap negeri mengenakan keperluan jaminan, modal, pelaporan, dan perlindungan pengguna sendiri.

Di luar AS, rejim setara wujud melalui Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) di Kanada, pendaftaran Independent Remittance Dealer AUSTRAC di Australia, dan pendaftaran AML di pasaran seperti Argentina.

Diperoleh daripada kraken.com/legal/disclosures. Kraken tidak memberi perkhidmatan kepada penduduk Maine (ME) atau New York (NY).

Kraken beroperasi dengan kebenaran kawal selia secara langsung di lebih banyak negara berbanding mana-mana pertukaran kripto lain. Kami memasuki setiap pasaran melalui pendekatan terus — penglibatan pengawal selia secara langsung, operasi yang telus, dan infrastruktur pematuhan tempatan.

SPDI bank charter (Wyoming), Fed master account, OCC national trust application (pending), CFTC trifecta DCM, DCO, dan FCM melalui Bitnomial (anak syarikat Payward), FCM tambahan melalui NinjaTrader Clearing dba Kraken Derivatives US, SEC broker-dealer (Kraken Securities), SEC investment adviser (Kraken Adviser), FinCEN MSB, lesen Money Transmitter di 46 bidang kuasa AS, OSC dan provincial Restricted Dealer (Kanada), FINTRAC MSB (Kanada).

Central Bank of Ireland EMI (Payward Ireland Limited), dua kebenaran CASP Central Bank of Ireland (CBI) di bawah MiCA (Payward Europe Solutions Limited dan Payward Global Solutions Limited) yang digunakan di semua 30 negara EEA, MiFID Investment Firm melalui CySEC (Cyprus), FCA Registered Cryptoasset Firm (UK), FCA Electronic Money Institution (UK), UK MiFID Multilateral Trading Facility melalui Crypto Facilities Limited (UK), FCA Benchmark Administrator melalui CF Benchmarks Ltd (UK).

AUSTRAC Digital Currency Exchange dan Independent Remittance Dealer (Bit Trade Pty Ltd, Australia), ASIC AFSL melalui Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (Australia).

Kelulusan awal VARA untuk broker-dealer, lesen pelaburan dan pengurusan (Payward, Dubai, UAE).

Pendaftaran CNV Virtual Asset Service Provider dengan lesen AML (Payward Trading Limited — Cawangan Argentina).

Bermuda Monetary Authority Class F Digital Asset Business License (Payward Digital Solutions Ltd).

Kraken menerbitkan Proof of Reserves dua kali setahun — audit yang boleh disahkan secara kriptografi yang mengesahkan Kraken memegang aset yang mencukupi untuk meliputi 100% daripada semua baki pelanggan. Audit tersebut dijalankan oleh juruaudit pihak ketiga bebas (The Network Firm LLP) dan hasilnya diterbitkan secara umum.

Pasukan pematuhan kami mengekalkan operasi global 24/7, dengan penglibatan aktif merentasi inisiatif perundangan semasa dan penglibatan pengawal selia yang berterusan.

Bagi mereka yang mengharapkan lebih daripada platform kripto mereka dan memerlukan standard yang lebih tinggi, Kraken menawarkan pengalaman dagangan yang tiada tandingan yang dibina dari awal untuk patuh secara global.