Apakah itu Aave? (AAVE)

Salah satu daripada beberapa mata wang kripto DeFi yang baru muncul, Aave ialah sistem pinjaman terdesentralisasi yang membenarkan pengguna meminjamkan, meminjam dan mendapatkan faedah daripada aset kripto, semuanya tanpa orang tengah. 

Beroperasi pada blok rantai Ethereum, Aave pula ialah sistem kontrak pintar yang membolehkan aset ini diuruskan oleh rangkaian komputer teragih yang menjalankan perisiannya. 

Ini bermakna pengguna Aave tidak perlu mempercayai institusi atau orang tertentu untuk menguruskan dana mereka. Mereka hanya perlu mempercayai bahawa kodnya akan dilaksanakan seperti yang ditulis.

Pada terasnya, perisian Aave membolehkan penciptaan kumpulan pinjaman yang membolehkan pengguna meminjamkan atau meminjam 17 mata wang kripto yang berbeza termasuk ETH, BAT dan MANA. 

Seperti sistem pinjaman terdesentralisasi lain di Ethereum, peminjam Aave mesti mencagarkan kolateral sebelum mereka boleh meminjam. Tambahan pula, mereka hanya boleh meminjam sehingga nilai kolateral yang mereka cagarkan. 

Peminjam menerima dana dalam bentuk token istimewa yang dikenali sebagai aToken, yang dipautkan kepada nilai aset lain. Token ini kemudian dikodkan supaya pemberi pinjaman menerima faedah atas deposit

Seorang peminjam mungkin mencagarkan kolateral dalam DAI, contohnya, dan meminjam dalam ETH. Ini membenarkan peminjam untuk mendapatkan pendedahan kepada mata wang kripto yang berbeza tanpa memilikinya secara langsung. 

Aave juga boleh memperkenalkan ciri tambahan, seperti pinjaman segera, dan bentuk pengeluaran hutang dan kredit lain yang memanfaatkan sifat reka bentuk unik blok rantai.
 

Aave ialah sebuah syarikat bermotifkan keuntungan yang diasaskan pada 2017 oleh Stani Kulechov dan berpangkalan di Switzerland. Kulechov terlatih dalam undang-undang di Helsinki dan memulakan Aave semasa masih pelajar. 

Firma itu, yang pada asalnya dinamakan ETHLend, mengumpul $16.2 juta dalam penawaran syiling awal (ICO) pada 2017, di mana ia menjual 1 bilion unit mata wang kripto AAVE-nya - yang pada asalnya dinamakan LEND. 

Mata wang kripto LEND berhijrah ke AAVE pada kadar 100 token LEND kepada 1 AAVE, mengurangkan jumlah bekalan mata wang kriptonya kepada 18 juta AAVE.   

ETHLend berbeza daripada Aave kerana, daripada mengumpulkan dana, ia cuba memadankan pemberi pinjaman dan peminjam secara rakan ke rakan. Pada 2018 ETHLend dinamakan semula sebagai Aave, yang bermaksud “hantu” dalam bahasa Finland. ETHLend menjadi anak syarikat Aave. 

Produk dan perkhidmatan lain yang diumumkan pada masa itu termasuk meja dagangan untuk mengendalikan dagangan besar, studio permainan yang memberi tumpuan kepada permainan blok rantai dan sistem untuk mengendalikan pembayaran. 
 

Aave mungkin paling baik digambarkan sebagai sistem kumpulan pinjaman. 

Peserta mendepositkan dana yang ingin mereka pinjamkan, yang kemudian dikumpulkan ke dalam kumpulan kecairan. Peminjam kemudian boleh mengambil dari kumpulan tersebut apabila mereka membuat pinjaman. Token ini boleh didagangkan atau dipindahkan mengikut kehendak pemberi pinjaman. 

Untuk memudahkan aktiviti ini, Aave mengeluarkan dua jenis token: aTokens, dikeluarkan kepada pemberi pinjaman supaya mereka boleh mengumpul faedah atas deposit, dan token AAVE, yang merupakan token asli Aave. 

Mata wang kripto AAVE menawarkan beberapa kelebihan kepada pemegang. Contohnya, peminjam AAVE tidak dikenakan yuran jika mereka membuat pinjaman yang ditetapkan dalam token. Selain itu, peminjam yang menggunakan AAVE sebagai kolateral mendapat diskaun atas yuran. 

Pemilik AAVE boleh melihat pinjaman selanjutnya sebelum ia dikeluarkan kepada umum jika mereka membayar yuran dalam AAVE. Peminjam yang mencagarkan AAVE sebagai kolateral juga boleh meminjam sedikit lebih banyak. 

Firma data Nomics mempunyai senarai yang lebih terperinci tentang ciri-ciri AAVE. 

Aave membenarkan pinjaman tertentu, yang dipanggil “flash loans,” dikeluarkan dan diselesaikan serta-merta. Pinjaman ini tidak memerlukan cagaran pendahuluan dan berlaku hampir serta-merta. 

Flash loans memanfaatkan ciri semua blockchain, iaitu transaksi hanya dimuktamadkan apabila satu kumpulan transaksi baharu, yang dikenali sebagai blok, diterima oleh rangkaian.

Penambahan setiap blok baharu mengambil masa. Di Bitcoin, tempoh itu adalah kira-kira 10 minit. Di Ethereum, ia adalah 13 saat. Flash loan Aave oleh itu berlaku dalam tempoh 13 saat itu. 

Flash loan berfungsi seperti ini: Peminjam boleh meminta dana daripada Aave, tetapi mereka mesti membayar balik dana tersebut, dan yuran 0.09%, dalam blok yang sama. Jika peminjam tidak melakukan ini, keseluruhan transaksi dibatalkan, supaya tiada dana yang dipinjam. 

Akibatnya, Aave tidak mengambil risiko dan begitu juga peminjam. 

Peminjam mungkin ingin menggunakan flash loan untuk mengambil kesempatan daripada peluang dagangan atau memaksimumkan keuntungan daripada sistem lain yang dibina di atas Ethereum. Ia mungkin untuk menukar mata wang kripto yang berbeza secara automatik menggunakan flash loans untuk menjana keuntungan dagangan.  

Nota: Flash loans telah digabungkan untuk melaksanakan serangan ke atas sistem pinjaman yang dibina di atas Ethereum, kadang-kadang berjaya mencuri deposit bernilai ratusan ribu dolar. 

AAVE memainkan peranan utama dalam pengurusan perisian Aave, membolehkan pengguna mengundi perubahan kepada peraturan dan polisinya yang bertujuan untuk meningkatkan perisiannya. 

Pasukan Aave juga melancarkan apa yang mereka panggil Safety Module (SM), di mana peserta boleh mempertaruhkan AAVE mereka untuk bertindak sebagai insurans sekiranya berlaku defisit kecairan. Dengan berbuat demikian, penyedia pertaruhan akan memperoleh lebih banyak token AAVE, bersama dengan peratusan daripada yuran protokol.

Selain daripada utiliti ini, AAVE memperoleh nilai daripada bekalannya yang terhad, dan fakta bahawa ia menggunakan hasil daripada yuran untuk membeli AAVE dan mengeluarkan mata wang kripto daripada edaran. 

AAVE mungkin menarik minat pedagang atau pelabur yang percaya pinjaman terdesentralisasi akan terus berkembang dalam populariti.  

Sehingga Julai 2020, sistem Aave adalah antara sistem pinjaman terdesentralisasi yang paling aktif di Ethereum, telah mengumpulkan $158 juta dalam jumlah deposit. Platform pinjaman yang bersaing termasuk Compound dan Maker, yang mempunyai lebih $600 juta dalam deposit. 

Anda juga mungkin ingin menggunakan AAVE jika anda ingin mempunyai suara dalam peraturan yang mengawal sistem Aave, mengundi cara yuran yang dikutip daripada pinjaman diedarkan kepada pemegang token AAVE. 

Kini anda bersedia untuk mengambil langkah seterusnya dan membeli AAVE!