Apakah itu Aave? (AAVE)

Salah satu daripada beberapa mata wang kripto DeFi yang baru muncul, Aave ialah sistem pinjaman terdesentralisasi yang membolehkan pengguna meminjamkan, meminjam dan memperoleh faedah ke atas aset kripto, semuanya tanpa orang tengah. 

Beroperasi pada blockchain Ethereum, Aave pula ialah sistem kontrak pintar yang membolehkan aset-aset ini diuruskan oleh rangkaian komputer teragih yang menjalankan perisiannya. 

Ini bermakna pengguna Aave tidak perlu mempercayai institusi atau individu tertentu untuk menguruskan dana mereka. Mereka hanya perlu mempercayai bahawa kodnya akan dilaksanakan seperti yang ditulis.

Pada dasarnya, perisian Aave membolehkan penciptaan kumpulan pinjaman yang membolehkan pengguna meminjamkan atau meminjam 17 mata wang kripto yang berbeza termasuk ETH, BAT dan MANA. 

Seperti sistem pinjaman terdesentralisasi lain di Ethereum, peminjam Aave mesti menyediakan cagaran sebelum mereka boleh meminjam. Tambahan pula, mereka hanya boleh meminjam sehingga nilai cagaran yang mereka sediakan. 

Peminjam menerima dana dalam bentuk token khas yang dikenali sebagai aToken, yang dipatok kepada nilai aset lain. Token ini kemudiannya dikodkan supaya pemberi pinjaman menerima faedah ke atas deposit

Sebagai contoh, peminjam boleh menyediakan cagaran dalam DAI, dan meminjam dalam ETH. Ini membolehkan peminjam mendapat pendedahan kepada mata wang kripto yang berbeza tanpa memilikinya secara langsung. 

Aave juga boleh memperkenalkan ciri-ciri tambahan, seperti pinjaman segera, dan bentuk-bentuk lain pengeluaran hutang dan kredit yang memanfaatkan sifat reka bentuk unik blockchain.
 

Aave ialah syarikat berasaskan keuntungan yang diasaskan pada 2017 oleh Stani Kulechov dan berpusat di Switzerland. Kulechov dilatih dalam bidang undang-undang di Helsinki dan memulakan Aave semasa masih seorang pelajar. 

Firma itu, yang pada asalnya dinamakan ETHLend, mengumpul $16.2 juta dalam tawaran syiling awal (ICO) pada 2017, di mana ia menjual 1 bilion unit mata wang kripto AAVEnya - yang pada asalnya dinamakan LEND. 

Mata wang kripto LEND berhijrah ke AAVE pada kadar 100 token LEND kepada 1 AAVE, mengurangkan jumlah bekalan mata wang kriptonya kepada 18 juta AAVE.   

ETHLend berbeza daripada Aave kerana, bukannya mengumpulkan dana, ia cuba memadankan pemberi pinjaman dan peminjam secara peer-to-peer. Pada 2018 ETHLend dinamakan semula Aave, yang bermaksud “hantu” dalam bahasa Finland. ETHLend menjadi anak syarikat Aave. 

Produk dan perkhidmatan lain yang diumumkan pada masa itu termasuk meja dagangan untuk mengendalikan dagangan besar, studio permainan yang memfokuskan pada permainan blockchain dan sistem untuk mengendalikan pembayaran. 
 

Aave mungkin paling baik digambarkan sebagai sistem kumpulan pinjaman. 

Peserta mendepositkan dana yang ingin mereka pinjamkan, yang kemudiannya dikumpulkan ke dalam kumpulan kecairan. Peminjam kemudian boleh mengambil dari kumpulan tersebut apabila mereka membuat pinjaman. Token ini boleh didagangkan atau dipindahkan mengikut kehendak pemberi pinjaman. 

Untuk memudahkan aktiviti ini, Aave mengeluarkan dua jenis token: aToken, dikeluarkan kepada pemberi pinjaman supaya mereka boleh mengumpul faedah ke atas deposit, dan token AAVE, yang merupakan token asli Aave. 

Mata wang kripto AAVE menawarkan beberapa kelebihan kepada pemegang. Sebagai contoh, peminjam AAVE tidak dikenakan bayaran jika mereka mengambil pinjaman yang didenominasikan dalam token tersebut. Juga, peminjam yang menggunakan AAVE sebagai cagaran mendapat diskaun ke atas yuran. 

Pemilik AAVE boleh melihat pinjaman sebelum ia dikeluarkan kepada orang awam jika mereka membayar yuran dalam AAVE. Peminjam yang menyediakan AAVE sebagai cagaran juga boleh meminjam sedikit lebih banyak. 

Firma data Nomics mempunyai senarai ciri-ciri AAVE yang lebih meluas. 

Aave membenarkan pinjaman tertentu, yang dipanggil “flash loans,” dikeluarkan dan diselesaikan serta-merta. Pinjaman ini tidak memerlukan cagaran pendahuluan dan berlaku hampir serta-merta. 

Flash loans memanfaatkan ciri semua blockchain, iaitu transaksi hanya dimuktamadkan apabila satu kumpulan transaksi baharu, yang dikenali sebagai blok, diterima oleh rangkaian.

Menambah setiap blok baharu mengambil masa. Di Bitcoin, selang masa itu adalah kira-kira 10 minit. Di Ethereum, ia adalah 13 saat. Oleh itu, flash loan Aave berlaku dalam tempoh 13 saat itu. 

Flash loan berfungsi seperti ini: Peminjam boleh meminta dana daripada Aave, tetapi mereka mesti membayar balik dana tersebut, dan yuran 0.09%, dalam blok yang sama. Jika peminjam tidak melakukan ini, keseluruhan transaksi dibatalkan, supaya tiada dana yang pernah dipinjam. 

Akibatnya, Aave tidak mengambil risiko dan peminjam juga tidak. 

Peminjam mungkin ingin menggunakan flash loan untuk memanfaatkan peluang dagangan atau memaksimumkan keuntungan daripada sistem lain yang dibina di Ethereum. Adalah mungkin untuk menukar mata wang kripto yang berbeza secara automatik menggunakan flash loans untuk menjana keuntungan dagangan.  

Nota: Flash loans telah digabungkan untuk melaksanakan serangan ke atas sistem pinjaman yang dibina di Ethereum, kadang-kadang berjaya mencuri deposit bernilai ratusan ribu dolar. 

AAVE memainkan peranan utama dalam pengurusan perisian Aave, membolehkan pengguna mengundi perubahan pada peraturan dan dasar yang bertujuan untuk menambah baik perisiannya. 

Pasukan Aave juga melancarkan apa yang dipanggil Safety Module (SM), di mana peserta boleh mempertaruhkan AAVE mereka untuk bertindak sebagai insurans sekiranya berlaku defisit kecairan. Dengan berbuat demikian, peserta akan memperoleh lebih banyak token AAVE, bersama-sama dengan peratusan yuran protokol.

Selain daripada utiliti ini, AAVE memperoleh nilai daripada bekalan terhadnya, dan fakta bahawa ia menggunakan hasil daripada yuran untuk membeli AAVE dan mengeluarkan mata wang kripto daripada edaran. 

AAVE mungkin menarik minat pedagang atau pelabur yang percaya pinjaman terdesentralisasi akan terus meningkat popularitinya.  

Sehingga Julai 2020, sistem Aave adalah antara sistem pinjaman terdesentralisasi yang paling aktif di Ethereum, setelah mengumpul $158 juta dalam jumlah deposit. Platform pinjaman yang bersaing termasuk Compound dan Maker, yang mempunyai lebih $600 juta dalam deposit. 

Anda juga mungkin ingin menggunakan AAVE jika anda ingin mempunyai suara dalam peraturan yang mengawal sistem Aave, mengundi tentang bagaimana yuran yang dikutip daripada pinjaman diedarkan kepada pemegang token AAVE. 

Kini anda bersedia untuk mengambil langkah seterusnya dan membeli AAVE!