Czym jest Aave? (AAVE)

Aave, jedna z wielu powstających kryptowalut DeFi, to zdecentralizowany system pożyczkowy, który umożliwia użytkownikom pożyczanie, zaciąganie pożyczek i zarabianie odsetek na aktywach kryptograficznych, a wszystko to bez pośredników. 

Działając na blockchainie Ethereum, Aave jest systemem inteligentnych kontraktów, który umożliwia zarządzanie tymi aktywami przez rozproszoną sieć komputerów uruchamiających jego oprogramowanie. 

Oznacza to, że użytkownicy Aave nie muszą ufać konkretnej instytucji ani osobie w zarządzaniu swoimi środkami. Muszą jedynie ufać, że jego kod zostanie wykonany zgodnie z założeniami.

W swej istocie oprogramowanie Aave umożliwia tworzenie pul pożyczkowych, które pozwalają użytkownikom pożyczać lub zaciągać pożyczki w 17 różnych kryptowalutach, w tym ETH, BAT i MANA. 

Podobnie jak inne zdecentralizowane systemy pożyczkowe na Ethereum, pożyczkobiorcy Aave muszą zdeponować zabezpieczenie, zanim będą mogli zaciągnąć pożyczkę. Ponadto mogą pożyczyć tylko do wartości zdeponowanego zabezpieczenia. 

Pożyczkobiorcy otrzymują środki w postaci specjalnego tokena znanego jako aToken, który jest powiązany z wartością innego aktywa. Token ten jest następnie kodowany, aby pożyczkodawcy otrzymywali odsetki od depozytów.

Pożyczkobiorca może na przykład zdeponować zabezpieczenie w DAI i pożyczyć w ETH. Pozwala to pożyczkobiorcy uzyskać ekspozycję na różne kryptowaluty bez ich bezpośredniego posiadania. 

Aave może również wprowadzać dodatkowe funkcje, takie jak natychmiastowe pożyczki i inne formy emisji długu i kredytu, które wykorzystują unikalne właściwości projektowe blockchainów.
 

Aave to firma nastawiona na zysk, założona w 2017 roku przez Staniego Kulechova z siedzibą w Szwajcarii. Kulechov studiował prawo w Helsinkach i założył Aave, będąc jeszcze studentem. 

Firma, pierwotnie nazwana ETHLend, zebrała 16,2 miliona dolarów w ramach początkowej oferty monet (ICO) w 2017 roku, podczas której sprzedała 1 miliard jednostek swojej kryptowaluty AAVE – pierwotnie nazwanej LEND. 

Kryptowaluta LEND migrowała do AAVE w stosunku 100 tokenów LEND do 1 AAVE, zmniejszając całkowitą podaż kryptowaluty do 18 milionów AAVE.   

ETHLend różnił się od Aave tym, że zamiast gromadzić fundusze, próbował łączyć pożyczkodawców i pożyczkobiorców w sposób peer-to-peer. W 2018 roku ETHLend został przemianowany na Aave, co po fińsku oznacza „duch”. ETHLend stał się spółką zależną Aave. 

Inne produkty i usługi ogłoszone w tym czasie obejmowały biurko handlowe do obsługi dużych transakcji, studio gier skupiające się na grach blockchain i system do obsługi płatności. 
 

Aave można najlepiej opisać jako system pul pożyczkowych. 

Uczestnicy wpłacają środki, które chcą pożyczyć, a następnie są one gromadzone w puli płynności. Pożyczkobiorcy mogą następnie czerpać z tych pul, gdy zaciągają pożyczkę. Tokeny te mogą być przedmiotem handlu lub transferu, zgodnie z życzeniem pożyczkodawcy. 

Aby ułatwić tę działalność, Aave emituje dwa typy tokenów: aTokeny, wydawane pożyczkodawcom, aby mogli zbierać odsetki od depozytów, oraz tokeny AAVE, które są natywnym tokenem Aave. 

Kryptowaluta AAVE oferuje posiadaczom kilka korzyści. Na przykład, pożyczkobiorcy AAVE nie są obciążani opłatą, jeśli zaciągają pożyczki denominowane w tokenie. Ponadto, pożyczkobiorcy, którzy używają AAVE jako zabezpieczenia, otrzymują zniżkę na opłaty. 

Właściciele AAVE mogą również przeglądać pożyczki, zanim zostaną one udostępnione ogółowi społeczeństwa, jeśli zapłacą opłatę w AAVE. Pożyczkobiorcy, którzy zdeponują AAVE jako zabezpieczenie, mogą również pożyczyć nieco więcej. 

Firma danych Nomics posiada bardziej obszerną listę funkcji AAVE. 

Aave umożliwia natychmiastowe wydawanie i rozliczanie niektórych pożyczek, zwanych „pożyczkami błyskawicznymi”. Pożyczki te nie wymagają zabezpieczenia z góry i odbywają się niemal natychmiast. 

Pożyczki błyskawiczne wykorzystują cechę wszystkich blockchainów, polegającą na tym, że transakcje są finalizowane dopiero po zaakceptowaniu przez sieć nowego pakietu transakcji, znanego jako blok.

Dodawanie każdego nowego bloku zajmuje czas. W przypadku Bitcoina interwał ten wynosi około 10 minut. W przypadku Ethereum jest to 13 sekund. Pożyczka błyskawiczna Aave odbywa się zatem w tym 13-sekundowym okresie. 

Pożyczka błyskawiczna działa w następujący sposób: Pożyczkobiorca może zażądać środków od Aave, ale musi spłacić te środki i opłatę w wysokości 0,09% w ramach tego samego bloku. Jeśli pożyczkobiorca tego nie zrobi, cała transakcja zostaje anulowana, tak że żadne środki nigdy nie zostały pożyczone. 

W rezultacie Aave nie ponosi ryzyka, podobnie jak pożyczkobiorca. 

Pożyczkobiorca może chcieć wykorzystać pożyczkę błyskawiczną, aby skorzystać z okazji handlowych lub zmaksymalizować zyski z innych systemów zbudowanych na Ethereum. Możliwe jest automatyczne zamienianie różnych kryptowalut za pomocą pożyczek błyskawicznych w celu generowania zysków handlowych.  

Uwaga: Pożyczki błyskawiczne zostały połączone w celu przeprowadzania ataków na systemy pożyczkowe zbudowane na Ethereum, czasami skutecznie kradnąc setki tysięcy dolarów z depozytów. 

AAVE odgrywa centralną rolę w zarządzaniu oprogramowaniem Aave, umożliwiając użytkownikom głosowanie nad zmianami w jego zasadach i politykach mających na celu ulepszenie oprogramowania. 

Zespół Aave uruchomił również tak zwany Moduł Bezpieczeństwa (SM), w którym uczestnicy mogą stakować swoje AAVE, aby działać jako ubezpieczenie w przypadku deficytu płynności. Dzięki temu stakerzy zarobią więcej tokenów AAVE, wraz z procentem opłat protokołu.

Oprócz tej użyteczności, AAVE czerpie wartość z ograniczonej podaży oraz z faktu, że wykorzystuje przychody z opłat do zakupu AAVE i wycofania kryptowaluty z obiegu. 

AAVE może być interesujące dla traderów lub inwestorów, którzy wierzą, że zdecentralizowane pożyczki będą nadal zyskiwać na popularności.  

Na lipiec 2020 roku system Aave jest jednym z najbardziej aktywnych zdecentralizowanych systemów pożyczkowych na Ethereum, gromadząc 158 milionów dolarów w całkowitych depozytach. Konkurencyjne platformy pożyczkowe to Compound i Maker, które mają ponad 600 milionów dolarów w depozytach. 

Możesz również chcieć używać AAVE, jeśli chcesz mieć wpływ na zasady rządzące systemem Aave, głosując nad tym, jak opłaty pobierane z pożyczek są dystrybuowane do posiadaczy tokenów AAVE. 

Teraz jesteś gotowy, aby zrobić kolejny krok i kupić AAVE!