Inquérito: 61% dos detentores de cripto ajustam táticas para navegar pela complexidade fiscal e proteger os retornos
84% dos detentores de cripto inquiridos expressaram preocupações sobre as leis fiscais que afetam os seus retornos.
Adicionalmente, 61% fizeram ajustes à sua estratégia de investimento em cripto por razões fiscais.
Quase metade (49%) dos detentores de cripto enfrentaram desafios ao declarar os seus impostos sobre ativos digitais, e 26% antecipam problemas futuros mesmo que ainda não tenham tido problemas.
A confusão em torno das regras fiscais sobre cripto é generalizada. A grande maioria (89%) dos detentores de cripto sente-se confusa sobre pelo menos um aspeto dos impostos sobre cripto, sendo os requisitos de declaração, as taxas de imposto e as implicações do staking as que causam mais confusão.
Para evitar uma tributação mais elevada, 38% dos detentores de cripto venderam alguns ou todos os seus ativos, enquanto 27% aumentaram as suas participações para se protegerem contra potenciais mudanças futuras.
À medida que a época fiscal de 2025 se aproxima, a nossa pesquisa revelou que 41% dos investidores planeiam consultar profissionais fiscais especializados em criptomoedas para obter orientação.
Introdução ao inquérito sobre impostos de cripto 📖
À medida que a adoção de cripto continua a crescer, os governos estão a correr para adaptar os seus códigos fiscais para acomodar a era digital. O dia 15 de abril marca o prazo para a declaração de impostos nos Estados Unidos, por isso perguntámos aos detentores de cripto dos EUA como estão a abordar a próxima época fiscal.
O sentimento geral? A grande maioria (84%) dos detentores de cripto dos EUA expressou preocupação de que os regulamentos fiscais irão impactar os seus retornos de investimento. Entretanto, 61% relataram que já ajustaram a sua estratégia de investimento em resposta às regras fiscais atuais ou antecipadas.
Com o aperto das regulamentações, e com 73% dos detentores de cripto a planear continuar os seus investimentos em 2025, é crucial entender como estas mudanças estão a influenciar o espaço DeFi. Eis o que os dados nos dizem.
A complexidade do IRS e as futuras regulamentações preocupam 57% dos detentores de cripto 😓
Quando se trata da época fiscal, a incerteza assola a maioria dos detentores de cripto dos EUA. E estas preocupações não são infundadas.
Quase metade (49%) dos inquiridos já encontrou desafios ao declarar impostos sobre cripto no passado. Aproximadamente um quarto (26%) também relatou que, embora não tenham tido problemas ao declarar impostos sobre transações de cripto, antecipam problemas no futuro.
Aprofundando um pouco mais, perguntámos aos detentores de cripto dos EUA sobre as suas maiores preocupações em relação às regulamentações fiscais de cripto atuais e futuras. Aqui estão os três principais problemas que identificaram:
- A complexidade da declaração (34%)
- Potencial para aumento da responsabilidade fiscal (27%)
- Incerteza das futuras regulamentações (22%)
Comunicados de imprensa do Internal Revenue Service (IRS) indicam que a agência está bem ciente destas preocupações. No outono passado, receberam 44.000 comentários públicos sobre as regulamentações propostas para ativos digitais — que incluem criptomoeda.
Estes comentários, juntamente com os nossos dados de inquérito, indicam a necessidade de maior transparência e clareza em torno da declaração de impostos sobre cripto. Especialmente quando uns impressionantes 89% dos detentores de cripto relataram sentir-se confusos sobre pelo menos um aspeto das regulamentações fiscais de cripto.
Isto inclui 28% que não têm clareza sobre as taxas de imposto sobre ganhos de cripto versus outras classes de ativos e 22% que lutam para entender as implicações fiscais do staking de cripto e de ganhar recompensas de coisas como airdrops.
O nosso inquérito também descobriu que os detentores de cripto estão a fazer o seu melhor para lidar com os desafios regulatórios. Embora as suas estratégias variem, 61% dos inquiridos relataram que as regulamentações fiscais de cripto atuais ou antecipadas influenciaram a forma como investem em cripto.
Saiba mais sobre as complexidades dos impostos de cripto
É essencial manter-se informado sobre as últimas regulamentações fiscais. Aprofunde-se nos detalhes com o guia fiscal abrangente da Kraken, com informações valiosas para ajudar a navegar pelas complexidades da declaração de impostos sobre cripto.
Adaptação às regras fiscais de cripto: 40% dos homens, 22% das mulheres tomam medidas significativas 👫
Muitos detentores de cripto relataram uma mistura de estratégias em resposta às regulamentações fiscais de cripto. Uns notáveis 38% venderam alguns ou todos os ativos de cripto para evitar uma tributação mais elevada. Enquanto isso, 27% aumentaram as suas participações em cripto para se protegerem contra potenciais mudanças fiscais e 22% moveram ativos de cripto para exchanges fora dos Estados Unidos.
Resultados menos comuns decorrentes das regulamentações fiscais incluíram:
- Recorrer a software fiscal ou serviços profissionais para cripto (13%)
- Alterar os períodos de detenção para se qualificar para taxas de imposto mais baixas (13%)
- Ajustar a frequência de negociação para minimizar eventos tributáveis (12%)
- Implementar a colheita de perdas fiscais para compensar ganhos (6%)
Os nossos dados revelam que os detentores de cripto empregam estratégias diversas e ocasionalmente contraditórias. Por exemplo, alguns agem de forma mais defensiva (vendendo para evitar impostos), enquanto outros adotam uma postura oportunista (comprando mais, talvez durante uma queda causada por outros a vender).
É também importante notar que as estratégias que os detentores de cripto usaram para abordar os desafios fiscais dos EUA acarretam diferentes níveis de risco ou complexidade. Alguns tomam medidas diretas para gerir a sua carga fiscal, como usar software fiscal ou simplesmente ajustar ligeiramente os seus períodos de detenção. Outros adotam medidas mais extremas, chegando ao ponto de mover os seus ativos para exchanges offshore não regulamentadas.
Curiosamente, os nossos dados revelaram que as reações às regulamentações fiscais também flutuam por género. Os detentores de cripto masculinos relataram uma abordagem mais proativa às regulamentações fiscais em comparação com as inquiridas femininas.
Aproximadamente 39% dos homens relataram fazer mudanças "significativas" na sua estratégia de investimento em cripto (em reação às regulamentações fiscais) em comparação com 22% das mulheres. As mulheres foram mais propensas a relatar fazer “ajustes menores,” com 36% a escolher esta opção em vez de 25% dos homens.
Apesar destas diferenças, a maioria das pessoas em ambos os grupos está a ser proativa quando se trata de se adaptar às regras fiscais. Quase dois terços (64%) dos homens e 58% das mulheres indicaram que tomariam pelo menos algum tipo de ação em resposta às regulamentações atuais ou antecipadas.
4 dicas para o ajudar a controlar os seus impostos de cripto 💪
Navegar pelas regulamentações fiscais tornou-se uma parte cada vez mais complexa da gestão de portfólios de cripto. Além das estratégias mencionadas acima, os utilizadores de cripto estão a recorrer a profissionais para navegar pelas suas preocupações e ajudar a evitar consequências legais ou financeiras indesejadas.
Quarenta e um por cento dos detentores de cripto disseram que planeiam procurar orientação de um profissional fiscal especializado em criptomoeda. Outros indicaram que consultariam consultores financeiros (37%) e/ou confiariam na sua exchange de cripto ou plataforma de carteira para recursos (31%).
Apesar destas regulamentações fiscais de cripto flutuantes, existem maneiras de se sentir mais preparado.
Dicas e considerações para a declaração de impostos de cripto
Aqueles que realizam um número mínimo de transações de ativos digitais por ano podem ter mais facilidade em declarar impostos sobre cripto do que aqueles que são altamente ativos no espaço cripto. Independentemente disso, a evasão fiscal de cripto pode levar a penalidades severas, por isso é importante entender como os seus investimentos em ativos digitais são tributados.
Aqui estão algumas dicas e considerações a ter em mente para a próxima época fiscal:
- Mantenha registos financeiros detalhados. Isto inclui históricos de transações de exchanges e carteiras e o custo de aquisição para cada criptomoeda, que é o preço de compra original. Isto pode ajudar a determinar ganhos ou perdas de capital ao vender ou negociar ativos.
- Explore as ferramentas fornecidas pela exchange: Descubra se a sua plataforma oferece parcerias com ferramentas fiscais de cripto, oferece calculadoras de impostos ou fornece relatórios detalhados de transações para ajudar a simplificar o processo de declaração.
- Considere software fiscal de cripto. Um software fiscal de cripto respeitável pode ajudar a automatizar cálculos e gerar os formulários necessários.
- Procure aconselhamento individual e especializado. Se não tiver certeza sobre como categorizar certas transações ou tiver situações fiscais complexas, é aconselhável consultar um profissional fiscal especializado em tributação de criptomoedas.
Lembre-se, o IRS trata a criptomoeda como propriedade — não como moeda. Isto significa que terá de declarar quaisquer ganhos ou perdas na sua declaração de impostos.
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A Kraken não fornece aconselhamento fiscal. Aconselhamos vivamente os leitores a contactar um consultor fiscal pessoal para obterem mais informações sobre as suas circunstâncias fiscais pessoais.
Metodologia
Para recolher estes dados, fizemos uma parceria com a SurveyMonkey Audience para inquirir residentes dos EUA com mais de 18 anos. Uma questão de triagem inicial permitiu-nos recolher dados demográficos de um total de 3.007 inquiridos. As questões subsequentes do inquérito focaram-se especificamente nos detentores de criptomoedas dos EUA, resultando numa amostra mais direcionada de 986 inquiridos. O inquérito foi concluído a 19 de novembro de 2024, com um nível de confiança de 95% e uma margem de erro de +/- 3%.