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什么是Dai?(DAI)

初学者指南


DAI 是第一种去中心化、由抵押品支持的加密货币,它是一种加密资产,试图通过将其他加密资产锁定在合约中,以维持 1 DAI 兑 1 美元的价格。

  • 查看 Dai 价格页面,以了解有关当前 DAI 价值、趋势和以往价格的更多详情。

这意味着,与其他可能由营利性公司发行的由资产支持的加密货币不同,DAI 是一款名为 Maker 协议的开源软件产品,是一个运营在以太坊区块链上的去中心化应用。

因此,DAI 通过使用以太坊’的加密货币以太币 (ETH) 计价的抵押债务保持其价值,而不是由公司托管的美元。 

若您’不熟悉,抵押贷款为贷方提供一种使用资产获得贷款的方法。从历史角度来说,这些贷款与无抵押贷款相比的利息较低,因为允许贷方在借款人无法偿还贷款时,扣押资产并且出售。

Maker 协议通过以太坊运营的智能合约让借款人能够锁定 ETH 及其他加密资产,从而对其进行抵押,便能以贷款的方式生成新的 DAI 代币。 

若借款人希望收回锁定的ETH,必须将DAI归还给协议并且支付费用。在发生清算时, Maker协议将使用市场内的内部拍卖获取抵押品并出售。

由于其设计,DAI的供应不能被网络的任何一方更改。反之,DAI是通过一组智能合约系统进行维护,这系统能在资产的市场价格变动时产生相应的反应。

有关该项目的更多更新,您可把Medium博客添加书签,其中包括有关不断提升的技术及网络教程和提示。 

What is dai

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谁创建了DAI?

Maker基金会由Rune Christensen于2014年创立,创建了Maker协议。这是一个开源项目,其目的是运营一个信用系统可让用户获得以加密货币作为抵押的货款。 

DAI于2017年在Maker协议上正式启动,为生意和个人提供非易失性借贷资产。

Maker基金会最终将软件的控制权给了MakerDAO——一个治理着协议的分布式自治组织。

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DAI如何运作?


DAI 是一种被其他加密货币抵押的加密资产。

如果用户想获取DAI,可在交易平台花费ETH购买等值的DAI,或使用Maker协议抵押ETH和其他资产D。 

后一种方式允许不希望出售ETH的用户任获得DAI。

抵押债务头寸 

抵押债务头寸(CDPs) 是Maker协议上的智能合约,用户可利用其合约说定抵押资产(ETH或BAT)并生成DAI。 

CDP 可被认为是存储上述抵押品的保险库。考虑到加密货币抵押品的波动性,DAI经常被超额抵押,这意味着所需的存入金额通常高于DAI的价值。

例如,用户需锁定价值 200 美元的 ETH 才能收到价值 100 美元的 DAI,这是因为考量了 ETH 值的潜在下跌。因此,若ETH贬值25%,$100的DAI仍可安全地被$150ETH抵押。 

为了恢复存入的ETH,用户需归还DAI并支付稳定费用。

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为什么 DAI 有用?

 

加密货币的价格由公开市场决定,有时会带来极端波动。如DAI 这样的稳定币,可为交易者提供一个强大的工具,避免许多加密货币的价格出现极端波动。 

例如,当您把投资转向到DAI,交易用户可以在比特币莱特币价格突然下跌时降低他们面临的风险。然而,这样做的代价可能是错失价值突然增加的机会。 

DAI的另一个优势是,当使用传统法定货币时,可去除交易费用及消除加密货币市场交易执行的延迟,用户可能需要转款到不同银行,导致错失最佳执行。 

DAI还为用户提供了获得贷款的方式,这方式比现有选项带来更多优势。与银行或金融机构对用户的信用进行评估的过程不同,DAI 用户可投入以太币并接收 DAI。 

当他们决定偿还贷款时,他们需要支付一笔额外费用

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为什么要使用 DAI?


用户可能有兴趣购买 DAI,这是因为 DAI 不仅具有加密货币的效率和透明度优势,而且还能提供一个方便的替代地点,以便用户在觉得其他加密资产可能更不稳定时在此处存放资金。

此外,与其他加密货币一样,稳定币也具有无国界、可编程以及易于以低成本转移的特性。这令稳定币成为了传统银行机构的重要替代品。 

Kraken用户可将DAI快速存入账户,并将DAI兑换成其他加密货币。

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Dai 风险

投资加密资产是有风险的,每种代币都有自己的风险。尽管其他一般加密资产风险可能仍然适用于稳定币,但与稳定币相关的可能影响其价格或价值的特定风险包括:

发行商风险 

代币的发行商可能面临监管或法律问题,破产或面临导致代币'价值脱钩'或贬值的运营或其他问题。发行商还可能面临运营或财务问题,导致其无法允许代币兑换任何相关担保品。

交易对手不履约的风险 

代币的担保资产可能由金融机构或其他第三方持有,这些机构或第三方可能破产或面临其他故障,从而导致代币相关担保品的损失。

运营和技术风险

 算法稳定币可能会出现故障、错误、漏洞或其他问题,这可能会导致算法失效。

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DAI risks


Investing in crypto assets is risky and each token can have its own set of risks. Although general crypto asset risk may still apply to DAI, there are specific risks associated with DAI that may impact its value.

These include:

  1. Algorithmic stablecoins: DAI is not like other stablecoins such as USDC, which attempt to maintain a stable value by holding an equivalent value of U.S. dollar denominated assets in reserve. DAI is an algorithmic stablecoin, which means that DAI attempts to maintain a stable value by using an algorithm that locks in a variety of crypto assets in smart contracts as collateral, and adjusts this portfolio dynamically.
  2. USDC dependence: USDC represents a significant portion of DAI’s collateral. If USDC de-pegs, or the issuer of USDC freezes USDC, this could cause DAI to de-peg.
  3. Operational and technical risks: DAI’s algorithm could suffer a failure, bug, exploit or other issue which may lead to a failure in their ability to allow tokens to be redeemed for any underlying collateral, which could cause DAI to de-peg.

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