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yearn.finance是什么? (YFI)

YFI加密货币的解释


yearn.finance是一组在以太坊区块链上运行的协定,允许用户以借贷和交易优化他们在加密货币资产上的收益。

作为众多新兴去中心化金融(DeFi)项目之一,yearn.finance仅使用代码,无需银行或托管人等金融中介。为此,YFI加密货币建立了一个自动激励系统。 

yearn.finance平台由几个独立的产品组成,包括:

  • APY – 显示不同借贷协议利率的数据表。 
  • Earn – 确定用户借出资产可以获得的最高利率。 
  • Vaults – 从其他DeFi项目中获得最高回报的一系列投资策略。
  • Zap – 一键连接多笔交易,节省成本和人力。

用户在yearn.finance平台锁定在BalancerCurveDeFi交易平台上操作的yearn.finance合约的加密货币来赚取YFI代币。 

通过这种方式,yearn.finance使用一种俗称“流动性挖矿”的做法。用户将加密资产锁定在DeFi协定以赚取更多的加密货币。用户锁定平台的资产越多,协定授予的代币就越多。

在运营的第一个月,yearn.finance平台吸引了近8亿美元的资产,使其成为迄今为止增长最快的DeFi项目之一。

What is yearn.finance yfi


谁创建了yearn.finance?

Yearn.finance由独立开发商Andre Cronje于2020年推出。

值得注意的是,Cronje未获得yearn.finance协定的任何资金,并且在yearn.finance推出之前没有为自己保留任何代币。yearn.finance与大多数DeFi项目不同,后者通常从风险基金筹集投资资金,然后组建团队来开发协定。 

yearn.finance平台在2020年7月推出了其原生加密货币YFI。 

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yearn.finance是如何运作的?


yearn.finance是一种协定,它将合约部署到以太坊区块链以及运行在内的其他去中心化交易所,例如BalancerCurve。 

用户相信YFI以及Balancer和Curve上相关的合约将部署在以太坊上以达到宣传效果。

借贷与交易

Yearn.finance的大部分服务,例如Earn、Zap和APY都让用户能够借出或交易加密货币。 

EarnEarn是用户获得最佳借贷利率的一种方式,它搜索不同的贷款协议(如AaveCompound)来寻找最佳利率。 

然后,用户可以在yearn.finance平台上存入他们的DAI、USDC、USDT、TUSD或sUSD获得这些利率。 

同样,Zap允许用户一键完成多项投资。 例如,与yearn.finance和Curve平台上的三个操作相比,用户可以以一个步骤将DAI换成yCRV(另一种DeFi加密货币)。 

它节省了用户的时间、机会成本和交易费用。 

APY(代表年收益率)在Earn使用的借贷协议中进行搜索,并为用户估计他们可以按年计算自定义的资本可以赚取多少利息。 

yearn.finance Vaults

Vaults是yearn.finance最复杂的服务,允许用户使用平台的自动执行代码进行积极的投资策略。Vaults就像积极管理的互惠基金。 

截至8月30日,Vaults提供了10种策略。 

这些策略仍处于试验阶段,显示在Solidity语言。熟悉代码的用户才能了解Vaults的运行方式。 

但是,投资Vault很简单。yearn.finance的用户界面允许在每个策略中存入DAI和USDC等流行币。每个策略都会显示其历史投资回报率。


为什么YFI有价值?

YFI是管理yearn.finance平台的加密货币。 

任何拥有YFI代币的人都可以对提案进行投票,以决定用户在使用yearn.finance时必须遵守的规则。一项提案需要超过50%的选票才能在yearn.finance的代码中制定。任何人都可以提案,但只有YFI持有者可以投票。 

投资者需要注意的是,YFI的初始固定供应量为30,000个代币,但YFI持有者可以表决增加供应量。 

尽管如此,YFI还是有价值的。它用于鼓励用户将加密货币锁定在yearn.finance及其在Balancer和Curve上运行的合约中。 

例如,任何拥有YFI的人都能够以费用的形式获得协议收取的收入。yearn.finance对其Vaults服务收取5%的费用,对VaultsandEarn收取0.5%的费用。yearn.finance系统保留500,000美元的费用,并将其余的分配给YFI持有者。 

根据研究服务机构Messari的数据,在YFI代币推出后的一周内,累积了超过460,000美元的费用。这意味着yearn.finance可能会产生高达2100万美元的年费。


为什么我应该使用YFI?

如果您想赚取加密货币的利息,但又不愿将资金交由监管人或中介管理,则yearn.finance协议可能适合您的需求。 

如果您相信yearn.finance将继续吸引寻求利率和收益的用户,YFI代币也可能是一项有趣的投资。 

注意:yearn.finance和其他DeFi加密货币仍处于高度试验阶段,可能会面临即使是业内最资深的专家也无法预见的风险。  

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