調查：61% 的加密貨幣持有者調整策略以應對稅務複雜性並保護回報
84% 的受訪加密貨幣持有者對影響其回報的稅法表示擔憂。
另有 61% 的人已因稅務原因調整了其加密貨幣投資策略。
近一半（49%）的加密貨幣持有者在申報其數碼資產稅務時曾面臨挑戰，即使尚未遇到問題，仍有 26% 的人預計未來會出現問題。
對加密貨幣稅務規則的困惑普遍存在。絕大多數（89%）的加密貨幣持有者對加密貨幣稅務的至少一個方面感到困惑，其中申報要求、稅率和質押影響造成了最大的困惑。
為避免更高的稅收，38% 的加密貨幣持有者出售了部分或全部資產，而 27% 的人增加了持有量以對沖潛在的未來變化。
隨著 2025 年報稅季的臨近，我們的研究發現，41% 的投資者計劃諮詢專門從事加密貨幣的稅務專業人士以獲取指導。
加密貨幣稅務調查簡介 📖
隨著加密貨幣的普及率持續增長，各國政府正競相調整其稅法以適應數碼時代。4月15日是美國報稅的截止日期，因此我們詢問了美國的加密貨幣持有者，他們將如何應對即將到來的報稅季。
整體情緒如何？絕大多數（84%）的美國加密貨幣持有者表示擔心稅務法規會影響他們的投資回報。同時，61%的人表示他們已經根據現行或預期的稅務規定調整了投資策略。
隨著法規收緊，以及73%的加密貨幣持有者計劃在2025年繼續投資，了解這些變化如何影響 DeFi 領域至關重要。以下是數據告訴我們的一切。
IRS 的複雜性和未來法規困擾著 57% 的加密貨幣持有者 😓
談到報稅季，不確定性困擾著大多數美國加密貨幣持有者。這些擔憂並非毫無根據。
近一半（49%）的受訪者過去在申報加密貨幣稅務時曾遇到挑戰。大約四分之一（26%）的人還表示，即使他們在申報加密貨幣交易稅務方面沒有遇到問題，他們也預計未來會出現問題。
更深入地探討，我們詢問了美國加密貨幣持有者對當前和未來加密貨幣稅務法規的最大擔憂。以下是他們指出的三大問題：
- 申報的複雜性 (34%)
- 潛在的稅務負擔增加 (27%)
- 未來法規的不確定性 (22%)
美國國稅局 (IRS) 發布的新聞稿表明該機構充分意識到這些擔憂。去年秋天，他們收到了 44,000 條關於數碼資產（包括加密貨幣）擬議法規的公眾意見。
這些意見，連同我們的調查數據，表明需要提高加密貨幣稅務申報的透明度和清晰度。尤其是有高達 89% 的加密貨幣持有者表示對加密貨幣稅務法規的至少一個方面感到困惑。
這包括 28% 的人不清楚加密貨幣收益與其他資產類別的稅率，以及 22% 的人難以理解加密貨幣質押 (crypto staking) 和從空投 (airdrops) 等活動中賺取獎勵的稅務影響。
我們的調查還發現，加密貨幣持有者正在盡力應對監管的挑戰。儘管他們的策略各不相同，但 61% 的受訪者表示，當前或預期的加密貨幣稅務法規影響了他們投資加密貨幣的方式。
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適應加密貨幣稅務規則：40% 的男性、22% 的女性採取了重大行動 👫
許多加密貨幣持有者表示，他們針對加密貨幣稅務法規採取了多種策略。值得注意的是，38% 的人出售了部分或全部加密資產以避免更高的稅收。同時，27% 的人增加了加密貨幣持有量以對沖潛在的稅務變化，22% 的人將加密資產轉移到美國境外的交易所。
稅務法規導致的較不常見的結果包括：
- 轉向加密貨幣稅務軟件或專業服務 (13%)
- 改變持有期以符合較低稅率的資格 (13%)
- 調整交易頻率以最大程度地減少應稅事件 (12%)
- 實施稅損收割以抵銷收益 (6%)
我們的數據顯示，加密貨幣持有者採用了多樣化且偶爾相互矛盾的策略。例如，有些人採取更防禦性的行動（出售以避免稅收），而另一些人則採取機會主義立場（購買更多，可能是在其他人出售導致下跌時）。
值得注意的是，加密貨幣持有者用來應對美國稅務挑戰的策略具有不同程度的風險或複雜性。有些人採取直接的措施來管理他們的稅務負擔，例如使用稅務軟件或僅輕微調整他們的持有期。其他人則採取更極端的措施，甚至將他們的資產轉移到不受監管的離岸交易所。
有趣的是，我們的數據顯示對稅務法規的反應也因性別而異。男性加密貨幣持有者表示，他們對稅務法規採取了比女性受訪者更積極主動的態度。
大約 39% 的男性表示對他們的加密貨幣投資策略進行了「重大」改變（以應對稅務法規），而女性的這一比例為 22%。女性更有可能表示進行了「輕微調整」，其中 36% 的女性選擇此選項，而男性的這一比例為 25%。
儘管存在這些差異，但兩個群體中的大多數人都在積極主動地適應稅務規則。近三分之二（64%）的男性和 58% 的女性表示，他們將至少採取某種行動來應對當前或預期的法規。
助您掌控加密貨幣稅務的 4 個秘訣 💪
應對稅務法規已成為管理加密貨幣投資組合中日益複雜的一部分。除了上述策略之外，加密貨幣用戶正在向專業人士尋求幫助，以解決他們的擔憂並避免意外的法律或財務後果。
41% 的加密貨幣持有者表示，他們計劃向專門從事加密貨幣稅務的專業人士尋求指導。其他人表示他們會諮詢財務顧問 (37%) 和/或依賴他們的加密貨幣交易所或錢包平台獲取資源 (31%)。
儘管這些加密貨幣稅務法規不斷變化，但仍有一些方法可以讓您感覺更有準備。
加密貨幣報稅的秘訣和注意事項
每年完成最少數碼資產交易的人，可能比在加密貨幣領域高度活躍的人更容易申報加密貨幣稅務。無論如何，逃避加密貨幣稅務可能會導致嚴厲的罰款，因此了解您的數碼資產投資如何徵稅至關重要。
以下是即將到來的報稅季需要記住的一些秘訣和注意事項：
- 保留詳細的財務記錄。這包括來自交易所和錢包的交易歷史記錄，以及每種加密貨幣的成本基礎（即原始購買價格）。這有助於在出售或交易資產時確定資本收益或損失。
- 探索交易所提供的工具：了解您的平台是否提供與加密貨幣稅務工具的合作夥伴關係、提供稅務計算器或提供詳細的交易報告，以幫助簡化申報流程。
- 考慮使用加密貨幣稅務軟件。信譽良好的加密貨幣稅務軟件可以幫助自動化計算並生成必要的表格。
- 尋求個人專家建議。如果您不確定如何分類某些交易或遇到複雜的稅務情況，建議諮詢專門從事加密貨幣稅務的專業人士。
請記住，IRS 將加密貨幣視為財產，而非貨幣。這意味著您需要在報稅表中申報任何收益或損失。
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Kraken 不提供稅務建議。我們強烈建議讀者聯繫個人稅務顧問，以獲取有關其個人稅務情況的更多資訊。
調查方法
為了收集這些見解，我們與 SurveyMonkey Audience 合作，調查了 18 歲以上的美國居民。最初的篩選問題使我們能夠從總共 3,007 名受訪者那裡收集人口統計數據。隨後的調查問題專門針對美國加密貨幣持有者，從而產生了 986 名受訪者的更具針對性的樣本。該調查於 2024 年 11 月 19 日完成，置信水平為 95%，誤差幅度為 +/- 3%。