Kraken 對比 SwissBorg：這些加密貨幣交易所如何比較

比較 Kraken 與 SwissBorg 時，投資者正在評估兩個透過不同方法服務歐洲加密貨幣用戶的平台。SwissBorg 強調流動優先體驗和財富管理工具，旨在簡化加密貨幣投資。Kraken 最初是一家加密貨幣交易所，已將其生態系統擴展到包括質押、定期購買、資產組合、進階交易功能以及指定地區的其他投資產品。 在這次比較中，我們將審視這兩個平台在費用、支援資產、交易工具、投資功能、流動性深度、安全標準以及整體靈活性方面的差異。

Kraken 於 2011 年在美國成立，是加密貨幣行業中最早、最知名的品牌之一。該交易所於 Bitcoin 首次亮相後不到兩年推出，憑藉其對安全性、營運透明度和優質用戶體驗的重視而贏得了全球認可。

如今，Kraken 為超過 190 個國家/地區的逾 1,500 萬客戶提供服務。其產品範圍從適用於個人投資者的旗艦 Kraken 平台，到透過 Kraken Pro 平台和 Kraken Desktop 應用程式為進階和機構交易者提供的強大一體化交易平台。

Kraken 的機構套件涵蓋現貨、保證金、期貨市場、質押以及為合資格客戶提供的 OTC 交易。Kraken 還透過 Kraken Learn 大力投資教育，為新手和經驗豐富的交易者提供支援。

Kraken 總部位於懷俄明州，透過定期進行 儲備金證明 來強調其對問責制的承諾，這項做法是它在 2014 年引入行業的。它也是首個在 Bloomberg Terminal 上市的加密貨幣交易所，有助於彌合傳統金融與數碼資產之間的鴻溝。

Kraken 在美國、加拿大、英國、歐盟等主要市場擁有監管牌照，並曾協助處理 Mt. Gox 債權人索賠等案件，因此建立了穩定、合規營運的聲譽，使其成為尋求安全持久加密貨幣交易所的用戶值得信賴的目的地。

SwissBorg 是一款於 2017-2018 年成立的瑞士加密貨幣財富應用程式，旨在讓日常投資者輕鬆買賣加密貨幣並從中賺取收益。該平台專注於流動優先體驗，提供即時兌換、定期購買和支援資產的收益產品等功能。SwissBorg 還提供主題加密貨幣「組合」和高級級別，可解鎖更低的費用和更優厚的福利。它的定位更接近財富應用程式，而非專業交易場所，強調易用性、策劃和社群功能。

Kraken 的優勢在於其悠久的營運歷史和基礎設施優先的方法。它成立於 2011 年，在許多競爭對手面臨挑戰的極端市場波動中，一直保持活躍和安全。 其安全框架獲得全球認可，並得到第三方審計、認證以及客戶資產保護方面良好記錄的支援。Kraken 也是 Proof of Reserves 報告的早期採用者之一，增強了透明度。 雖然以財富管理為重點的平台強調投資組合優化工具，但 Kraken 則專注於為尋求穩定性和規模的散戶和專業投資者提供深度流動性、監管合規性及進階交易基礎設施。

Kraken 的產品生態系統旨在支援各種交易風格和經驗水平。用戶可以透過其精簡的流動應用程式隨時隨地進行交易，或透過 Kraken Pro 使用更進階的工具，Kraken Pro 提供詳細圖表、自訂訂單類型和實時市場數據。

該平台支援所有用戶的現貨交易，並在合資格地區提供 保證金交易（最高 5 倍槓桿）和 期貨合約（最高 50 倍槓桿）。機構和高淨值客戶可以透過 Kraken 的 OTC 櫃檯和 Kraken Prime 服務獲得額外服務。

除了交易之外，Kraken 還為超過 21 種資產提供 加密貨幣質押，根據代幣和網絡狀況，獎勵最高可達 17% APY。用戶可以透過平台直接質押 以太坊 (ETH)、Solana (SOL) 和 Cardano (ADA) 等資產來被動賺取收益。

Kraken 還透過 Krak 支援全球數碼支付，這項功能讓用戶無需交易費用即可發送加密貨幣或現金。

2024 年，Kraken 發布了其基於 Optimism 的 SuperChain 構建的 Ink Layer-2 網絡，為中心化交易所和流行的 DeFi 協議之間提供了無縫橋樑。

對於那些希望加深金融知識的人，Kraken Learn 提供教育資源，涵蓋從 區塊鏈基礎知識 到進階 交易策略 的所有內容。

SwissBorg 的產品套件圍繞著簡單買賣、投資組合工具和賺取收益功能而建構，而非高頻交易。用戶可以在支援的加密貨幣和法幣之間兌換、設定定期購買，並透過質押式產品從合資格代幣獲取收益。該應用程式還為喜歡引導式多元化投資的用戶提供策劃組合和託管方式。與專門交易所相比，SwissBorg 通常提供較少的進階訂單類型和專業交易介面，使其更適合長期持有者，而非尋求深度訂單簿和交易所級工具的活躍交易者。

SwissBorg 專注於流動優先投資和財富風格工具，如果您想要引導式體驗和簡化執行，這可能會很有吸引力。這種方法通常不太適合依賴深度訂單簿、進階訂單類型和專業市場工具的交易者。 Kraken 在易用性和機構級深度之間取得平衡。活躍交易者可獲得 Kraken Pro、強勁流動性，並能夠在合資格地區交易現貨以及保證金和期貨。同時，投資者可以使用質押、定期購買 (DCA) 和資產組合來更被動地建立風險敞口——這使 Kraken 更適合希望擁有長期投資工具和交易所式交易能力的用戶。

客戶可以在 Kraken 上存取超過 600 種加密貨幣，包括 比特幣 (BTC) 和 XRP (XRP) 等主要幣種，以及從 迷因幣 到 流動質押代幣 等各種山寨幣。

Kraken 應用程式中還提供超過 11,000 種免佣金 ETF 和股票可供直接交易。對於合資格地區的客戶，他們可以投資 xStocks，這是這些股票的代幣化版本。
Kraken 支援十種主要法定貨幣的提款和存款，讓全球客戶可以快速方便地為其帳戶注資。

支援的法定貨幣包括：

• USD（美元）

• CAD（加元）

• GBP（英鎊）

• EUR（歐元）

• JPY（日圓）

• AUD（澳元）

• CHF（瑞士法郎）

• ARS（阿根廷披索）

• MXN（墨西哥披索）

• BRL（巴西雷亞爾）

還支援 15 種 穩定幣，包括 Tether (USDT)、USDC 和 USDG。

SwissBorg 支援一份精選的熱門加密貨幣清單，並且傾向於優先考慮品質和用戶需求，而不是上架大量小眾代幣。這可以簡化新投資者的投資組合建立，但也意味著交易長尾山寨幣的機會較少。資產可用性也可能取決於司法管轄區，以及交易是兌換、賺取收益產品還是組合分配。希望擁有最廣泛幣種和交易對選擇的交易者，通常會在全球交易所找到更多選擇。

SwissBorg 專注於精選的數字資產，旨在簡化投資組合管理。Kraken 支援更廣泛的 500 多種加密貨幣，包括成熟幣種、新興代幣和流動質押資產。 結合 10 種支援的法幣以及合資格地區的額外股票和 ETF 存取權，Kraken 為尋求更廣泛風險敞口的投資者提供了更多元化的途徑。

Kraken 的交易量分級收費模式透明且分層，旨在支援專業交易者和一般投資者。

掛單方費用從 0.25% 起，吃單方費用從 0.40% 起，高交易量個人和機構客戶亦可享折扣。透過 Kraken+ 訂閱，符合資格的客戶在達到特定每月交易量時，可完全免除這些費用。

大多數加密貨幣和法幣存款均免費，但某些情況下會因交易方式和特定資產而異。Kraken 還透過在確認交易前顯示所有費用來強調透明度，確保客戶預先清楚所有費用，避免產生意料之外的昂貴費用。

SwissBorg 收取交易費用，費用會因用戶級別而異，標準用戶費用較高，而高級用戶費用則較低。在標準用戶的費用更新中，SwissBorg 提及標準賬戶的費用水平最高達 1.49%，而高級級別則被定位為獲取更低費率的方式。這種分級模式對於符合高級優惠資格的長期用戶可能具有吸引力，但對於執行頻繁訂單的活躍現貨交易者來說，它可能比掛單/吃單定價更昂貴。

SwissBorg 的定價因會員級別和執行模式而異，這可能有利於忠實用戶，但在比較成本時可能會增加複雜性。 Kraken 的方法強調透明度。其掛單/吃單費用表公開可用，交易量級別明確定義，用戶可以提前計算成本。對於喜歡交易所式費用可預測性而非分級生態系統獎勵的交易者來說，Kraken 提供更直接的結構。

Kraken 被廣泛認為是業界最安全的加密貨幣平台之一。自成立以來，Kraken 從未發生過導致客戶資金損失的洩露事件，這是其他交易所鮮少能做出的聲明。客戶受益於多層帳戶保護，包括帶有通行密鑰的 2FA、PGP 電子郵件加密、具有範圍限制的精細 API 密鑰權限、可配置的帳戶逾時、可疑活動的實時監控、提款白名單和主密鑰設定。

Kraken 於 2014 年率先推出儲備金證明 (Proof of Reserves)，並透過定期、可獨立驗證的審計繼續引領業界。這種加密程序允許客戶隨時親自審查其帳戶餘額如何由真實資產支持。Kraken 還持有 ISO/IEC 27001:2013 認證、SOC 2 Type 2 審計合規性，並營運一個健全的公開錯誤懸賞計劃。

SwissBorg 強調以安全為重點的託管方法，由冷儲存和分層存取控制支援。用戶可以在手機應用程式中啟用雙重驗證和基於設備的保護。 該平台還會傳達其與收益相關產品的風險概況，承認某些賺取功能可能會根據所部署的策略而帶有不同程度的風險。

SwissBorg 在其移動生態系統中強調賬戶保護和託管控制。然而，Kraken 的獨特之處在於其十年多的交易所運營中，沒有報告客戶資金損失的案例。 透過結合儲備金證明報告、經認證的安全標準和分層賬戶保護，Kraken 強化了安全至上的理念。對於優先考慮機構級託管實踐以及活躍交易基礎設施的交易者來說，Kraken 的往績提供了額外的信心。

Kraken 以其回應迅速且專業的客戶服務而聞名，提供多種支援渠道以滿足不同用戶的需求。客戶可以透過 24/7 真人即時聊天、透過電子郵件提交請求，或（在特定情況下）直接透過電話與支援專員通話。

Kraken’s 多語言支援團隊可以協助超過十種語言的用戶。這有助於公司更有效地服務其全球客戶群。

該交易所還在客戶滿意度方面獲得高分，並在 Customer Centricity World Series 中被評為「最佳 AI 客戶體驗應用獎 (歐洲)」得主。其專注於清晰、同理心和快速解決問題的方針，持續在競爭激烈的市場中突顯 Kraken 的客戶體驗。

SwissBorg 透過其幫助中心和應用程式內聯絡渠道提供客戶支援，並為學習加密貨幣的用戶提供教育內容。服務水平可能因級別而異，高級賬戶通常被宣傳為獲得更強化的支援。如果您預計在波動的市場中需要快速故障排除，或者想要專門的賬戶協助，那麼值得將其可用渠道和升級路徑與交易所式支援模式進行比較。

SwissBorg 專注於精選的數字資產，旨在簡化投資組合管理。Kraken 支援更廣泛的 500 多種加密貨幣，包括成熟幣種、新興代幣和流動質押資產。 結合 10 種支援的法幣以及合資格地區的額外股票和 ETF 存取權，Kraken 為尋求更廣泛風險敞口的投資者提供了更多元化的途徑。

SwissBorg 專注於移動優先的加密貨幣投資和投資組合工具，吸引偏好應用程式財富管理功能的用戶。 Kraken 在可存取性和交易所級基礎設施之間取得平衡。Kraken 支援 500 多種加密貨幣、質押、DCA、綑綁包以及透過 Kraken Pro 進行的高級交易 — 加上在符合條件的地區提供保證金和期貨存取 — 提供更深的產品廣度。對於希望在一個生態系統中同時擁有被動工具和活躍交易靈活性的投資者來說，Kraken 提供了一個更具多功能性的環境。