什麼是 Aave？(AAVE)

Aave 是眾多新興 DeFi 加密貨幣之一，它是一個去中心化借貸系統，讓用戶無需中介即可借出、借入加密資產並賺取利息。 

Aave 運行於 Ethereum 區塊鏈上，它是一個智能合約系統，讓這些資產可由運行其軟件的分佈式電腦網絡管理。 

這意味著 Aave 用戶無需信任特定的機構或個人來管理他們的資金。他們只需信任其代碼會按預期執行。

Aave 軟件的核心是建立借貸池，讓用戶可以借出或借入 17 種不同的加密貨幣，包括 ETH、BAT 和 MANA。 

與 Ethereum 上的其他去中心化借貸系統一樣，Aave 借款人必須先抵押資產才能借款。此外，他們只能借入相當於其抵押資產價值的金額。 

借款人會收到一種稱為 aToken 的特殊代幣形式的資金，該代幣與另一種資產的價值掛鉤。然後，此代幣會被編碼，以便貸方收取存款利息。

例如，借款人可以抵押 DAI，並借入 ETH。這讓借款人無需直接擁有不同的加密貨幣，即可接觸它們。 

Aave 還可以引入其他功能，例如即時貸款，以及利用區塊鏈獨特設計屬性的其他形式的債務和信貸發行。
 

Aave 是一家營利性公司，由 Stani Kulechov 於 2017 年創立，總部位於瑞士。Kulechov 在赫爾辛基接受法律培訓，並在學生時期創立了 Aave。 

該公司最初名為 ETHLend，在 2017 年的首次代幣發行 (ICO) 中籌集了 1,620 萬美元，期間出售了 10 億個 AAVE 加密貨幣單位 — 最初名為 LEND。 

LEND 加密貨幣以 100 個 LEND 代幣兌換 1 個 AAVE 的比率遷移到 AAVE，使其加密貨幣的總供應量降至 1,800 萬個 AAVE。   

ETHLend 與 Aave 的不同之處在於，它沒有匯集資金，而是嘗試以點對點的方式匹配貸方和借款人。2018 年，ETHLend 更名為 Aave，在芬蘭語中意為「鬼魂」。ETHLend 成為 Aave 的子公司。 

當時宣布的其他產品和服務包括處理大額交易的交易平台、專注於區塊鏈遊戲的遊戲工作室以及處理支付的系統。 
 

Aave 或許最好被描述為一個借貸池系統。 

參與者存入他們希望借出的資金，這些資金隨後會被收集到一個流動性池中。借款人可以在借款時從這些池中提取資金。這些代幣可以根據貸方的意願進行交易或轉讓。 

為了促進這項活動，Aave 發行兩種代幣：aTokens（發行給貸方，以便他們可以收取存款利息）和 AAVE 代幣（Aave 的原生代幣）。 

AAVE 加密貨幣為持有者提供多項優勢。例如，如果 AAVE 借款人借入以該代幣計價的貸款，則無需支付費用。此外，使用 AAVE 作為抵押品的借款人可以獲得費用折扣。 

如果 AAVE 持有者支付 AAVE 費用，他們可以在貸款向公眾發布之前查看貸款。抵押 AAVE 的借款人也可以借入更多一點的金額。 

數據公司 Nomics 提供了更詳盡的 AAVE 功能列表。 

Aave 允許某些稱為「閃電貸」的貸款即時發放和結算。這些貸款無需預付抵押品，並且幾乎即時發生。 

閃電貸利用了所有區塊鏈的一個特性，即交易只有在網絡接受新的交易捆（稱為區塊）時才最終確定。

添加每個新區塊都需要時間。在 Bitcoin 上，這個間隔大約是 10 分鐘。在 Ethereum 上，是 13 秒。因此，Aave 閃電貸發生在那個 13 秒的期間內。 

閃電貸的運作方式如下：借款人可以向 Aave 請求資金，但他們必須在同一個區塊內償還這些資金和 0.09% 的費用。如果借款人未能做到這一點，整個交易將被取消，因此從未借入任何資金。 

因此，Aave 不承擔風險，借款人也不承擔風險。 

借款人可能希望使用閃電貸來利用交易機會或最大化從 Ethereum 上建立的其他系統中獲利。有可能使用閃電貸以自動方式交換不同的加密貨幣以產生交易利潤。  

注意：閃電貸已被結合用於對建立在 Ethereum 上的借貸系統執行攻擊，有時成功竊取了數十萬美元的存款。 

AAVE 在 Aave 軟件的管理中扮演著核心角色，允許用戶對旨在改進其軟件的規則和政策變更進行投票。 

Aave 團隊還推出了所謂的「安全模組」(SM)，參與者可以質押他們的 AAVE，以在流動性不足時充當保險。這樣做將為質押者賺取更多的 AAVE 代幣，以及一定比例的協議費用。

除了這種實用性之外，AAVE 的價值還來自其有限的供應量，以及它利用費用收入購買 AAVE 並將該加密貨幣從流通中移除的事實。 

AAVE 可能會引起那些相信去中心化借貸將繼續普及的交易者或投資者的興趣。  

截至 2020 年 7 月，Aave 系統是 Ethereum 上最活躍的去中心化借貸系統之一，總存款額達到 1.58 億美元。競爭的借貸平台包括 Compound 和 Maker，它們的存款額超過 6 億美元。 

如果您希望對管理 Aave 系統的規則有發言權，並對從借貸中收取的費用如何分配給 AAVE 代幣持有者進行投票，您可能也會想使用 AAVE。 

現在您已準備好邁出下一步，購買一些 AAVE！