甚麼是加密貨幣託管？

• 託管是指受控制、監護或保護的狀態
• 加密貨幣託管是指透過儲存與加密貨幣錢包相關的私鑰來保護加密貨幣的方法
• 加密貨幣託管有多種形式 — 每種形式都有其獨特的優點和權衡
• 獨立和第三方、線上和離線選項都可用於幫助託管加密貨幣並保護您的數位資產

重要的是要明白，與儲存現金的錢包不同，您的加密貨幣錢包實際上並不儲存您的加密貨幣。相反，您的加密貨幣永久存在於區塊鏈上。

您的加密貨幣錢包，或與您的加密貨幣投資平台相關的託管錢包，實際儲存的是一組私鑰。

私鑰是密碼學中使用的一種字母數字代碼，其功能類似於密碼。

公鑰和私鑰都由一長串字母和數字組成，有助於證明加密貨幣錢包中資金的所有權。您可以將您的公鑰視為銀行帳號或用戶名，您可以與任何人分享。 

另一方面，私鑰類似於您的PIN碼或密碼。私鑰最終讓您能夠存取您的資金，因此，您的私鑰絕不應與任何人分享。

私鑰是數位簽署交易和允許轉帳的手段。這種數位簽名將您對加密資產的所有權廣播到區塊鏈網路，而不會洩露私鑰本身的詳細資訊。

只要您的私鑰安全，您的加密貨幣就安全。最終，您選擇保護私鑰的方式決定了您的託管方法。

如果您有興趣了解更多關於私鑰、密碼學以及驅動加密貨幣的技術，您可以查閱我們的學習中心文章加密貨幣如何使用密碼學？

一般而言，保護私鑰的解決方案可分為兩類：熱儲存和冷儲存。無論您選擇哪種託管安排，您的私鑰都將儲存在這兩種錢包類型之一或兩者中。

熱儲存是指保持連接到互聯網的自我託管解決方案。這些軟體錢包允許您進行線上交易，並與各種交易所平台和去中心化應用程式 (dApps) 互動。 

然而，由於它們連接到互聯網，熱錢包可能比冷儲存錢包更容易受到駭客攻擊。它們的存取也可能受到透過您設備的 IP 位址執行的地理限制。

冷儲存解決方案將您的私鑰完全離線儲存，通常被認為是儲存加密資產最安全的方式。使用冷儲存解決方案進行的交易是在本地簽署的，這使得它們大大降低了被駭客攻擊的可能性。

硬體錢包是一種冷儲存解決方案，供希望完全擁有其加密貨幣的消費者使用。許多加密貨幣投資平台也將客戶的資產儲存在冷儲存中，以提高其平台的安全性。  

最終，您的私鑰保護由您的託管安排和儲存選項決定。您在這些選項之間的選擇將取決於您對風險的承受能力以及您願意承擔的責任程度。

許多人認為加密貨幣和區塊鏈技術賦予人們前所未有的財務獨立性。像比特幣這樣的加密貨幣是去中心化的，不受政府、公司或其他中介機構的控制。因此，當一個人擁有加密貨幣時，他們可以完全控制如何持有該資產。

當像交易所這樣的第三方加密貨幣託管人持有您的私鑰時，他們最終負責控制您的加密貨幣。雖然這些機構控制著您的加密貨幣，但您的資產可能受到監管限制，或面臨安全漏洞導致盜竊的風險。

這導致了流行語 "不是您的私鑰，就不是您的幣" 的產生，這句話在加密貨幣自我託管運動中仍然是一句口號。

當您完全託管自己的私鑰時，您就知道只有您控制著您的資產。正是這種完全控制（和責任）的程度，讓您能夠透過加密貨幣實現財務獨立。

當然，在管理財務獨立的同時承擔這種程度的責任也有其陷阱。就像您把錢包落在酒吧可能會失去所有資金一樣，丟失私鑰對您的加密貨幣也會產生同樣的效果。當自我託管加密貨幣時，如果您犯了錯誤，沒有熱線電話可以撥打，而且您很可能無法恢復您的資金。

此外，當資產獨立託管時，沒有任何交易所或中介機構可以為您的資產投保，對於因您的錯誤而造成的損失也沒有追索權。

對於許多人來說，安全託管私鑰所需的責任程度可能顯得有些難以承受。因此，出現了替代的託管解決方案。

部分託管解決方案將保護私鑰的責任分配給多個方。這種託管方法對於維護多個個人可以存取相同加密貨幣的聯名帳戶非常有用。

兩種流行的部分託管解決方案是多重簽名 (multisig) 和安全多方計算 (MPC) 技術。

在標準密碼學中，簽名由單個個人或實體創建，以證明訊息或交易的真實性和完整性。

使用多重簽名，一群個人或實體各自擁有自己的私鑰。多重簽名錢包不是要求單一簽名來批准交易，而是要求至少兩把私鑰在網路上簽署交易。資產持有者通常會設定多重簽名錢包，要求 3 把私鑰中的 2 把或 5 把私鑰中的 3 把匹配才能批准交易。

多重簽名有助於確保沒有單一故障點，並且沒有任何一方完全控制資金。因此，多重簽名託管在擁有數名共同創辦人監督大量資產儲備的中心化平台中尤為常見。

想像一個銀行金庫需要三把不同的鑰匙才能打開，而銀行有三位經理，每人持有一把鑰匙。要打開金庫，至少兩位經理必須同時轉動他們的鑰匙才能存取裡面的內容。這個系統可以防止任何一位經理單獨存取金庫。

與多重簽名不同，安全多方計算 (MPC) 將私鑰的功能分配給不同的參與方。 

每個參與方都持有自己的私人輸入數據，但最終希望執行一個需要所有參與方集體輸入的功能。參與方不希望相互披露其個別輸入。MPC 協定透過允許對加密或秘密共享數據進行計算來實現這一點。

在 MPC 過程中，每個參與方都為計算貢獻自己的部分，但不會獲得其他參與方貢獻的任何知識。每個參與方只知道計算的輸出，但個別輸入最終仍保持隱藏。

與多重簽名一樣，系統在簽署和驗證交易之前，必須有預定數量的密鑰份額同意該交易。但是，它們發出交易批准信號的方式不同。

想像您和您的朋友想烤一個蛋糕，但你們每個人都有一個想要貢獻的秘密食材。你們可以將各自的秘密食材放入一個鎖著的盒子裡，然後將盒子放入 MPC 中。MPC 就像一個魔術盒，它將食材混合在一起，而沒有人看到盒子裡有什麼。相反，它只以完成的、完全烤好的蛋糕形式揭示了混合後的食材。

與多重簽名技術不同，安全多方計算 (MPC) 完全在鏈下運作。安全 MPC 將您的部分託管安排的詳細資訊（例如執行交易所需的批准者數量）對其他區塊鏈用戶保密。

在第三方託管安排中，用戶依賴獨立的合格託管人來控制與其數位資產相關的私鑰。儘管根據傳統金融定義，它們不總是 "託管人"，但像 Kraken 這樣的中心化加密貨幣平台在客戶選擇將其資產保留在平台上時，扮演著第三方託管的角色。

託管銀行和數位資產管理公司是該領域中存在的其他類型的第三方託管人。然而，這些服務主要迎合需要更客製化服務和公司控制的機構投資者，同時保護他們的數位資產。

允許第三方託管您的私鑰有許多優點和缺點。許多新的加密貨幣用戶欣賞第三方託管安排提供的便捷存取。

隨著自我託管的重大責任被移除，用戶可以更輕鬆地在平台之間交易和轉移數位資產，而無需先將其從個人加密貨幣錢包中轉移。許多第三方託管人也可能為其加密貨幣持有提供保險，以防某些攻擊。

然而，由於第三方最終是管理您的私鑰的一方，託管人實際上控制著您的幣。在某些情況下，他們可能會選擇限制您的交易、凍結您的資金，甚至阻止您存取您的錢包。國際監管機構也可能要求他們採取這些行動。此外，如果第三方破產，您也可能會在此過程中損失所有資金。

您的私鑰保護由您的託管安排和儲存選項決定。您在這些選項之間的選擇將取決於您對風險的承受能力以及您願意承擔的責任程度。

最終，需要考慮的對比因素是安全性與控制，以及可存取性與便利性。

雖然自我託管對某些人來說可能是最安全的選擇，但作為唯一能夠存取自己資金的個人所承擔的巨大責任可能過於沉重。

同時，當個人允許他人參與控制其加密貨幣時，他們會為了便利性而放棄一定程度的控制權。

根據您的加密貨幣目標，不同的託管方法可能適用。

對於那些希望積極交易加密貨幣的人來說，第三方託管可能是最有效的選擇。然而，對於那些希望長期持有 (hodl) 其加密貨幣的人來說，自我託管可能是最安全的解決方案。

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