Was ist Kryptoverwahrung?

• Verwahrung bezeichnet einen Zustand, in dem etwas unter Kontrolle, Obhut oder Schutz steht
• Krypto-Verwahrung bezeichnet die Methode zum Schutz von Kryptowährung durch die Aufbewahrung der Private Keys, die mit einem Kryptowährungs-Wallet verbunden sind
• Es gibt mehrere Formen der Krypto-Verwahrung – jede mit ihren eigenen Vorteilen und Abwägungen
• Sowohl unabhängige als auch durch Dritte unterstützte Optionen sowie Online- und Offline-Optionen stehen zur Verfügung, um Kryptowährung zu verwahren und deine digitalen Assets zu sichern

Es ist wichtig zu verstehen, dass dein Krypto-Wallet im Gegensatz zu einem Wallet, in dem dein Bargeld aufbewahrt wird, deine Kryptowährung nicht tatsächlich speichert. Stattdessen befindet sich deine Krypto dauerhaft auf der Blockchain.

Was dein Krypto-Wallet oder das mit deiner Krypto-Investmentplattform verbundene Verwahrwallet tatsächlich speichert, ist eine Reihe von Private Keys.

Private Keys sind alphanumerische Codes, die in der Kryptografie verwendet werden und ähnlich wie Passwörter funktionieren.

Sowohl Public Keys als auch Private Keys bestehen aus einer langen Folge von Buchstaben und Zahlen. Sie helfen dabei, den Besitz von Guthaben in einem Krypto-Wallet nachzuweisen. Du kannst dir deine Public Keys als Bankkontonummer oder Benutzernamen vorstellen, die du mit allen teilen kannst. 

Private Keys hingegen ähneln deiner PIN oder deinem Passwort. Die Private Keys ermöglichen dir letztendlich den Zugriff auf dein Guthaben. Deshalb gilt: Deine Private Keys solltest du niemals mit anderen teilen.

Private Keys dienen dazu, Transaktionen digital zu signieren und Überweisungen zu autorisieren. Diese digitale Signatur übermittelt deinen Besitz des Krypto-Assets an das Blockchain-Netzwerk, ohne die Details deiner Private Keys selbst offenzulegen.

Solange deine Private Keys sicher sind, ist deine Krypto sicher. Letztendlich bestimmt die Art und Weise, wie du deine Private Keys sicherst, deine Verwahrungsmethode.

Wenn du mehr über Private Keys, Kryptografie und die Technologie erfahren möchtest, auf der Krypto basiert, kannst du dir unseren Artikel im Learn-Center ansehen Wie verwenden Kryptowährungen Kryptografie?

Im Allgemeinen lassen sich Lösungen zur Sicherung deiner Private Keys in zwei Kategorien einteilen: Hot und Cold Storage. Unabhängig davon, für welches Verwahrungsmodell du dich entscheidest, werden deine Private Keys in einem oder beiden dieser Wallet-Typen verwahrt.

Hot Storage bezieht sich auf Lösungen zur Eigenverwahrung , die mit dem Internet verbunden bleiben. Mit diesen Software-Wallets kannst du Online-Transaktionen durchführen und mit verschiedenen Börsenplattformen und dezentralen Anwendungen (dApps) interagieren. 

Da sie mit dem Internet verbunden sind, können Hot Wallets jedoch anfälliger für Hacking-Versuche sein als ihre Pendants im Cold Storage. Ihr Zugriff kann außerdem durch geografische Einschränkungen beschränkt sein, die über die IP-Adresse deines Geräts durchgesetzt werden.

Cold Storage -Lösungen halten deine Private Keys vollständig offline und gelten allgemein als die sicherste Möglichkeit, deine Krypto-Assets zu verwahren. Transaktionen, die mit Cold-Storage-Lösungen durchgeführt werden, werden lokal signiert, wodurch sie deutlich weniger anfällig für Hacks sind.

Hardware-Wallets sind eine Cold-Storage-Lösung für Verbraucher, die vollständiges Eigentum an ihrer Kryptowährung übernehmen möchten. Viele Plattformen für Krypto-Investitionen verwahren die Assets ihrer Kunden ebenfalls im Cold Storage, um die Sicherheit ihrer Plattform zu erhöhen.  

Letztendlich wird der Schutz deiner Private Keys durch dein Verwahrungsmodell und deine Speicheroptionen bestimmt. Welche Option du wählst, hängt von deiner Risikotoleranz und dem Maß an Verantwortung ab, das du zu übernehmen bereit bist.

Viele sind der Meinung, dass Kryptowährung und Blockchain-Technologie den Menschen ein beispielloses Maß an finanzieller Unabhängigkeit ermöglichen. Kryptowährungen wie Bitcoin sind dezentral und werden nicht von einer Regierung, einem Unternehmen oder einem anderen Zwischenhändler kontrolliert. Wenn eine Person Kryptowährung besitzt, kann sie daher vollständig selbst bestimmen, wie sie dieses Asset verwahrt.

Wenn ein Verwahrer für Krypto-Assets wie eine Börse deine Private Keys verwahrt, ist letztendlich er für die Kontrolle über deine Krypto-Assets verantwortlich. Solange diese Institutionen deine Krypto-Assets kontrollieren, können deine Assets regulatorischen Einschränkungen unterliegen oder durch Sicherheitsverletzungen dem Diebstahlrisiko ausgesetzt sein.

Dies hat zur Entstehung des bekannten Ausdrucks „Nicht deine Keys, nicht deine Coins“ geführt, der in der Krypto-Eigenverwahrungsbewegung bis heute als Mantra gilt.

Wenn du die vollständige Verwahrung deiner eigenen Private Keys übernimmst, weißt du, dass nur du deine Assets kontrollierst. Dieses Maß an vollständiger Kontrolle (und Verantwortung) ermöglicht dir, durch Kryptowährung finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen.

Natürlich bringt dieses Maß an Verantwortung bei der Wahrung deiner finanziellen Unabhängigkeit auch einige Fallstricke mit sich. Wenn du dein Wallet in einer Bar liegen lässt, verlierst du wahrscheinlich den gesamten Zugriff auf diese Guthaben – genauso wirkt sich der Verlust deiner Private Keys auf deine Krypto-Assets aus. Bei der Eigenverwahrung von Krypto-Assets gibt es keine Hotline, die du bei einem Fehler anrufen kannst, und es ist äußerst unwahrscheinlich, dass du deine Guthaben wiederherstellen kannst.

Wenn Assets außerdem unabhängig verwahrt werden, kann keine Börse und kein Zwischenhändler deine Assets versichern, und für Verluste aufgrund deines Fehlers gibt es keine Möglichkeit, Ersatz zu verlangen.

Für viele kann das Maß an Verantwortung, das für die sichere Übernahme der Verwahrung ihrer Private Keys erforderlich ist, etwas überwältigend wirken. Deshalb wurden alternative Verwahrungslösungen entwickelt.

Lösungen zur Teilverwahrung teilen die Verantwortung für die Sicherung von Private Keys zwischen mehreren Parteien auf. Diese Verwahrungsmethode eignet sich für Gemeinschaftskonten, auf die mehrere Personen Zugriff auf dieselbe Kryptowährung haben.

Zwei beliebte verfügbare Lösungen zur Teilverwahrung sind Technologien für Multi-Signaturen (Multisig) und für Secure Multiparty Computation (MPC).

In der standardmäßigen Kryptografie wird eine Signatur von einer einzelnen Person oder einem einzelnen Unternehmen erstellt, um die Authentizität und Integrität einer Nachricht oder Transaktion nachzuweisen.

Bei Multisig verfügen mehrere Personen oder Unternehmen jeweils über eigene Private Keys. Statt zur Genehmigung einer Transaktion eine einzelne Signatur zu verlangen, benötigen Multisig-Wallets mindestens zwei Schlüssel, um Transaktionen in einem Netzwerk zu signieren. Asset-Holder richten häufig Multisig-Wallets ein, bei denen vor der Genehmigung einer Transaktion 2 von 3 oder 3 von 5 Private Keys übereinstimmen müssen.

Multisig trägt dazu bei, sicherzustellen, dass es keinen einzelnen Ausfallpunkt gibt und keine einzelne Partei die vollständige Kontrolle über die Mittel hat. Deshalb ist die Multisig-Verwahrung besonders bei zentralisierten Plattformen verbreitet, die von mehreren Mitgründern geleitet werden und große Asset-Reserven verwalten.

Stell dir einen Tresor vor, zu dessen Öffnung drei verschiedene Schlüssel erforderlich sind und von dem jeweils ein Schlüssel von drei Managern der Bank verwahrt wird. Um den Tresor zu öffnen und auf den Inhalt zuzugreifen, müssen mindestens zwei Manager ihre Schlüssel gleichzeitig drehen. Dieses System verhindert, dass ein einzelner Manager allein auf den Tresor zugreifen kann.

Anders als bei Multisig verteilt sich bei sicherer MPC die Funktion eines Private Keys auf mehrere separate Parteien. 

Jede Partei besitzt ihre eigenen privaten Eingabedaten, möchte letztlich aber eine Funktion ausführen, die die gemeinsamen Eingaben aller Parteien erfordert. Die Parteien möchten ihre individuellen Eingaben nicht untereinander offenlegen. MPC-Protokolle ermöglichen dies, indem sie Berechnungen mit verschlüsselten oder geheimnisgeteilten Daten erlauben.

Während des MPC-Prozesses trägt jede Partei ihren eigenen Teil zur Berechnung bei, erhält jedoch keine Kenntnis von den Beiträgen der anderen Parteien. Jede Partei erfährt nur das Ergebnis der Berechnung, während die individuellen Eingaben letztlich verborgen bleiben.

Wie bei Multisig müssen sich auch hier eine zuvor festgelegte Anzahl von Keyshares auf eine Transaktion einigen, bevor das System die Transaktion signiert und validiert. Die Art und Weise, wie sie ihre Genehmigung für diese Transaktion signalisieren, unterscheidet sich jedoch.

Stell dir vor, du und deine Freunde möchtet einen Kuchen backen, wobei jeder von euch eine geheime Zutat beisteuern möchte. Ihr könnt eure geheime Zutat jeweils in eine verschlossene Box legen, die in die MPC eingeht. Die MPC funktioniert wie eine magische Box, die die Zutaten zusammenführt, ohne dass jemand sieht, was sich in den Boxen befindet. Stattdessen gibt sie nur die kombinierten Zutaten in Form des fertigen, vollständig gebackenen Kuchens aus.

Anders als Multisig-Technologie funktioniert sichere MPC vollständig Off-Chain. Sichere MPC hält die Details deiner Teilverwahrungsvereinbarung – etwa die Anzahl der für die Ausführung einer Transaktion erforderlichen Genehmiger – vor anderen Blockchain-Nutzern geheim.

Bei Verwahrungsvereinbarungen mit Dritten überlässt ein Nutzer einem unabhängigen qualifizierten Verwahrer die Kontrolle über die Private Keys, die mit seinen digitalen Assets verbunden sind. Obwohl sie gemäß der traditionellen finanzwirtschaftlichen Definition nicht immer als "Verwahrer" gelten, erfüllen zentralisierte Kryptowährungsplattformen wie Kraken die Rolle eines Verwahrers im Rahmen einer Verwahrung durch Dritte, wenn Kunden ihre Assets auf der Plattform aufbewahren.

Verwahrbanken und Manager digitaler Assets sind weitere Arten von Verwahrern durch Dritte, die es in diesem Bereich gibt. Diese Dienstleistungen richten sich jedoch hauptsächlich an institutionelle Investoren, die zum Schutz ihrer digitalen Assets maßgeschneiderte Dienstleistungen und unternehmensinterne Kontrollmechanismen benötigen.

Wenn du einem Dritten die Verwahrung deiner Private Keys überlässt, hat das viele Vorteile, aber auch Nachteile. Viele neue Krypto-Nutzer schätzen den einfachen Zugang, den eine Verwahrung durch Dritte bietet.

Da die erhebliche Verantwortung der Eigenverwahrung entfällt, können Nutzer digitale Assets leichter zwischen Plattformen handeln und übertragen, ohne sie zuvor aus einem persönlichen Krypto-Wallet übertragen zu müssen. Viele Verwahrer durch Dritte bieten möglicherweise auch eine Versicherung für ihre Krypto-Bestände im Falle bestimmter Angriffe an.

Da der Dritte letztlich deine Private Keys verwaltet, kontrolliert der Verwahrer deine Coins faktisch. In bestimmten Fällen kann er deine Transaktionen einschränken, deine Mittel einfrieren oder sogar den Zugriff auf dein Wallet sperren. Internationale Aufsichtsbehörden können ihn ebenfalls auffordern, diese Maßnahmen zu ergreifen. Wenn der Dritte insolvent wird, könntest du außerdem im Zuge dessen dein gesamtes Guthaben verlieren.

Der Schutz deiner Private Keys wird durch deine Verwahrungsvereinbarung und deine Speicheroptionen bestimmt. Welche Option du wählst, hängt von deiner Risikotoleranz und dem Maß an Verantwortung ab, das du übernehmen möchtest.

Letztlich stehen sich bei den entscheidenden Faktoren Sicherheit und Kontrolle auf der einen sowie Zugänglichkeit und Komfort auf der anderen Seite gegenüber.

Auch wenn die Eigenverwahrung für manche die sicherste Option sein mag, kann die enorme Verantwortung, als einzige Person auf deine Guthaben zugreifen zu können, eine zu große Belastung darstellen.

Wenn Nutzerinnen und Nutzer hingegen anderen erlauben, an der Kontrolle über ihre Kryptowährung mitzuwirken, geben sie zugunsten des Komforts einen Teil ihrer Kontrolle ab.

Je nach deinen Zielen im Umgang mit Kryptowährungen können unterschiedliche Verwahrungsmethoden geeignet sein.

Wenn du deine Kryptowährung aktiv handeln möchtest, kann die Verwahrung durch Dritte die effektivste Option sein. Wenn du deine Krypto-Assets hingegen langfristig hodln möchtest, kann die Eigenverwahrung die sicherste Lösung sein.

Nachdem du nun die verschiedenen Möglichkeiten der Verwahrung deiner Kryptowährung kennengelernt hast: Bist du bereit für den nächsten Schritt auf deiner Reise? 

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