Kraken vs SwissBorg: Jak se tyto kryptoměnové burzy srovnávají

Při srovnávání Kraken vs SwissBorg investoři hodnotí dvě platformy, které obsluhují evropské uživatele kryptoměn prostřednictvím různých přístupů. SwissBorg klade důraz na mobilní uživatelskou zkušenost a nástroje pro správu majetku navržené k zjednodušení investování do kryptoměn. Kraken, původně založený jako burza kryptoměn, rozšířil svůj ekosystém o staking, opakované nákupy, balíčky aktiv, pokročilé obchodní funkce a další investiční produkty ve vybraných regionech. V tomto srovnání zkoumáme, jak se obě platformy liší v poplatcích, podporovaných aktivech, obchodních nástrojích, investičních funkcích, hloubce likvidity, bezpečnostních standardech a celkové flexibilitě.

Společnost Kraken, založená v roce 2011 ve Spojených státech, patří mezi nejstarší a nejuznávanější jména v odvětví kryptoměn. Burza, spuštěná necelé dva roky po debutu Bitcoinu, si získala celosvětové uznání díky silnému zaměření na bezpečnost, provozní transparentnost a vysoce kvalitní uživatelskou zkušenost.

Dnes Kraken obsluhuje více než 15 milionů klientů ve více než 190 zemích. Její nabídka sahá od vlajkové platformy Kraken pro individuální investory až po výkonné all-in-one obchodní platformy pro pokročilé a institucionální obchodníky prostřednictvím platformy Kraken Pro a aplikace Kraken Desktop.

Institucionální balíček Krakenu pokrývá spotové, maržové, futures trhy, staking a OTC obchodování pro kvalifikované klienty. Kraken také intenzivně investuje do vzdělávání prostřednictvím Kraken Learn, čímž podporuje nové i zkušené obchodníky.

Kraken se sídlem ve Wyomingu zdůrazňuje svůj závazek k odpovědnosti pravidelnými Proof of Reserves, což je praxe, kterou zavedl do odvětví již v roce 2014. Byla také první krypto burzou, která byla zalistována na Bloomberg Terminal, čímž pomohla překlenout propast mezi tradičními financemi a digitálními aktivy.

S regulačními licencemi na klíčových trzích včetně USA, Kanady, Spojeného království, EU a historií pomoci v případech, jako jsou nároky věřitelů Mt. Gox, si Kraken vybudoval pověst stabilních a vyhovujících operací, což z něj činí důvěryhodnou destinaci pro ty, kteří hledají bezpečnou a trvalou krypto burzu.

SwissBorg je kryptoměnová wealth aplikace se sídlem ve Švýcarsku, založená v letech 2017–2018, navržená tak, aby zjednodušila nákup, prodej a vydělávání na kryptoměnách pro běžné investory. Platforma se zaměřuje na mobilní uživatelskou zkušenost s funkcemi, jako jsou okamžité swapy, opakované nákupy a výnosové produkty pro podporovaná aktiva. SwissBorg také nabízí tematické kryptoměnové „balíčky“ a prémiové úrovně, které odemykají nižší poplatky a vylepšené výhody. Jeho pozice je blíže k wealth aplikaci než k profesionálnímu obchodnímu místu, s důrazem na snadné použití, kurátorství a komunitní funkce.

Síla Krakenu spočívá v jeho dlouholeté provozní historii a přístupu, který upřednostňuje infrastrukturu. Založený v roce 2011, zůstal aktivní a bezpečný i během extrémní tržní volatility, která představovala výzvu pro mnoho konkurentů. Jeho bezpečnostní rámec je celosvětově uznávaný, podporovaný audity třetích stran, certifikacemi a čistou historií v oblasti ochrany klientských aktiv. Kraken byl také mezi prvními, kdo zavedl vykazování Proof of Reserves, čímž posílil transparentnost. Zatímco platformy zaměřené na správu majetku kladou důraz na nástroje pro optimalizaci portfolia, Kraken se soustředí na poskytování hluboké likvidity, souladu s regulacemi a pokročilé obchodní infrastruktury pro drobné i profesionální investory hledající stabilitu a rozsah.

Produktový ekosystém Krakenu je navržen tak, aby podporoval širokou škálu obchodních stylů a úrovní zkušeností. Uživatelé mohou obchodovat na cestách s jeho zjednodušenou mobilní aplikací nebo využívat pokročilejší nástroje prostřednictvím Kraken Pro, který nabízí detailní grafy, vlastní typy objednávek a tržní data v reálném čase.

Platforma podporuje spotové obchodování pro všechny uživatele, s maržovým obchodováním (až 5x páka) a futures kontrakty (až 50x páka) dostupnými v oprávněných regionech. Institucionální klienti a klienti s vysokým čistým jměním mohou přistupovat k dalším službám prostřednictvím OTC desku Krakenu a nabídky Kraken Prime.

Kromě obchodování Kraken poskytuje krypto staking na více než 21 aktivech, s odměnami až do 17 % APY v závislosti na minci a síťových podmínkách. Uživatelé mohou pasivně vydělávat stakingem aktiv, jako jsou Ethereum (ETH), Solana (SOL) a Cardano (ADA), přímo prostřednictvím platformy.

Kraken také podporuje globální digitální platby prostřednictvím Kraku, funkce umožňující uživatelům posílat krypto nebo hotovost bez transakčních poplatků.

V roce 2024 Kraken vydal svou Ink Layer-2 síť postavenou na Optimism’s SuperChain, která poskytuje bezproblémový most mezi centralizovanými burzami a populárními DeFi protokoly.

Pro ty, kteří chtějí prohloubit své finanční znalosti, Kraken Learn nabízí vzdělávací zdroje pokrývající vše od základů blockchainu po pokročilé obchodní strategie.

Produktová řada SwissBorg je postavena na jednoduchém nákupu a prodeji, nástrojích pro správu portfolia a funkcích pro vydělávání, spíše než na vysokofrekvenčním obchodování. Uživatelé mohou provádět swapy mezi podporovanými kryptoměnami a fiat měnami, nastavit opakované nákupy a získávat výnosy z vhodných tokenů prostřednictvím produktů ve stylu stakingu. Aplikace také nabízí kurátorované balíčky a řízené přístupy pro uživatele, kteří preferují řízenou diverzifikaci. Ve srovnání s dedikovanými burzami SwissBorg obecně nabízí méně pokročilých typů objednávek a profesionálních obchodních rozhraní, což jej činí vhodnějším pro dlouhodobé držitele než pro aktivní obchodníky, kteří chtějí hluboké knihy objednávek a nástroje na úrovni burzy.

SwissBorg se zaměřuje na mobilní investování a nástroje ve stylu wealth managementu, což může být atraktivní, pokud chcete řízenou zkušenost a zjednodušené provádění obchodů. Tento přístup je často méně vhodný pro obchodníky, kteří spoléhají na hluboké knihy objednávek, pokročilé typy objednávek a profesionální tržní nástroje. Kraken vyvažuje dostupnost s institucionální hloubkou. Aktivní obchodníci získají Kraken Pro, silnou likviditu a možnost obchodovat spot, plus margin a futures v oprávněných regionech. Zároveň mohou investoři využívat staking, opakované nákupy (DCA) a balíčky aktiv k pasivnějšímu budování expozice – což činí Kraken vhodnějším pro uživatele, kteří chtějí jak nástroje pro dlouhodobé investování, tak i obchodní schopnosti na úrovni burzy.

Klienti mají na Krakenu přístup k více než 600 kryptoměnám, včetně hlavních, jako jsou Bitcoin (BTC) a XRP (XRP), a také k různým altcoinům, od memecoinů po liquid staking tokeny.

V aplikaci Kraken je také k dispozici více než 11 000 ETF a akcií bez provize, které lze obchodovat přímo. A pro klienty v oprávněných lokalitách mohou investovat do xStocks, což jsou tokenizované verze těchto akcií.
Kraken podporuje výběry a vklady v deseti hlavních fiat měnách, což globálním klientům usnadňuje a urychluje financování jejich účtů.

Podporované fiat měny zahrnují:

• USD (americký dolar)

• CAD (kanadský dolar)

• GBP (britská libra)

• EUR (euro)

• JPY (japonský jen)

• AUD (australský dolar)

• CHF (švýcarský frank)

• ARS (argentinské peso)

• MXN (mexické peso)

• BRL (brazilský real)

Podporováno je také 15 stablecoinů, včetně Tether (USDT), USDC a USDG.

SwissBorg podporuje kurátorovaný seznam populárních kryptoměn a má tendenci upřednostňovat kvalitu a poptávku uživatelů před zařazováním velmi velkého počtu okrajových tokenů. To může zjednodušit budování portfolia pro nové investory, ale také to znamená méně příležitostí k obchodování long-tail altcoinů. Dostupnost aktiv může také záviset na jurisdikci a na tom, zda je transakce swap, výnosový produkt nebo alokace balíčku. Obchodníci, kteří chtějí nejširší výběr mincí a tržních párů, obvykle najdou větší výběr na globálních burzách.

SwissBorg se zaměřuje na kurátorovaný výběr digitálních aktiv navržených pro zjednodušenou správu portfolia. Kraken podporuje mnohem širší spektrum více než 500 kryptoměn, včetně zavedených mincí, vznikajících tokenů a aktiv pro liquid staking. V kombinaci s 10 podporovanými fiat měnami a dodatečným přístupem ke akciím a ETF ve způsobilých regionech nabízí Kraken více cest k diverzifikaci pro investory hledající širší expozici.

Model poplatků Krakenu založený na objemu je stupňovitý a transparentní, aby podporoval jak profesionální obchodníky, tak příležitostné investory.

S poplatky pro tvůrce trhu (maker fees) začínajícími na 0,25 % a poplatky pro příjemce trhu (taker fees) na 0,40 % jsou k dispozici také slevy pro jednotlivce a instituce s vysokým objemem obchodů. S předplatným Kraken+ mohou být tyto poplatky zcela eliminovány pro způsobilé klienty až do určitých měsíčních objemů.

Většina vkladů kryptoměn a fiat měn je zdarma, s několika výjimkami v závislosti na metodě transakce a konkrétním aktivu. Kraken také zdůrazňuje transparentnost tím, že zobrazuje všechny poplatky před potvrzením transakce, čímž zajišťuje, že klienti jsou si vědomi všech poplatků předem a vyhnou se nákladným překvapením.

SwissBorg účtuje transakční poplatky, které se liší podle úrovně uživatele, s vyššími poplatky pro standardní uživatele a sníženými poplatky pro prémiové úrovně. Ve své aktualizaci poplatků pro standardní uživatele SwissBorg uvedl úroveň poplatků až 1,49 % pro standardní účty, zatímco prémiové úrovně jsou prezentovány jako způsob, jak získat nižší sazby. Tento stupňovitý model může být atraktivní pro dlouhodobé uživatele, kteří splňují podmínky pro prémiové výhody, ale může být dražší než maker/taker ceny pro aktivní spotové obchodníky provádějící časté objednávky.

Ceny SwissBorg se liší v závislosti na úrovni členství a modelu provedení, což může být přínosné pro loajální uživatele, ale může to přidat složitost při porovnávání nákladů. Přístup společnosti Kraken klade důraz na transparentnost. Její maker-taker rozvrh je veřejně dostupný, objemové úrovně jsou jasně definovány a uživatelé si mohou své náklady vypočítat předem. Pro obchodníky, kteří dávají přednost předvídatelnosti poplatků ve stylu burzy před ekosystémovými pobídkami založenými na úrovních, poskytuje Kraken přímočařejší strukturu.

Kraken je široce považován za jednu z nejbezpečnějších krypto platforem v oboru. Od svého založení Kraken nikdy nezažil narušení, které by vedlo ke ztrátě finančních prostředků klientů, což je tvrzení, které může učinit jen málo jiných burz. Klienti těží z vícevrstvé ochrany účtu, včetně 2FA s přístupovými klíči, šifrování e-mailů PGP, granulárních oprávnění API klíčů s omezením rozsahu, konfigurovatelného časového limitu účtu, monitorování podezřelé aktivity v reálném čase, whitelisting výběrů a nastavení hlavního klíče.

Kraken byl průkopníkem Proof of Reserves v roce 2014 a nadále vede odvětví s pravidelnými, nezávisle ověřitelnými audity. Tento kryptografický postup umožňuje klientům kdykoli osobně zkontrolovat, jak jsou jejich zůstatky na účtech kryty reálnými aktivy. Kraken také drží certifikaci ISO/IEC 27001:2013, splňuje audit SOC 2 Type 2 a provozuje robustní veřejný program odměn za nalezené chyby.

SwissBorg zdůrazňuje přístup k úschově zaměřený na bezpečnost, podporovaný studeným úložištěm a vrstvenými kontrolami přístupu. Uživatelé mohou v mobilní aplikaci povolit dvoufaktorové ověřování a ochranu na základě zařízení. Platforma také komunikuje rizikové profily pro své produkty související s výnosy, přičemž uznává, že určité funkce vydělávání mohou nést různou úroveň expozice v závislosti na nasazené strategii.

SwissBorg zdůrazňuje ochranu účtů a kontrolu úschovy v rámci svého mobilního ekosystému. Kraken se však odlišuje více než desetiletím burzovních operací bez hlášených ztrát finančních prostředků klientů. Kombinací hlášení Proof of Reserves, certifikovaných bezpečnostních standardů a vrstvené ochrany účtů posiluje Kraken filozofii bezpečnosti na prvním místě. Pro obchodníky, kteří upřednostňují institucionální postupy úschovy spolu s aktivní obchodní infrastrukturou, poskytuje historie společnosti Kraken větší důvěru.

Kraken je známý svou rychlou a profesionální zákaznickou podporou, která nabízí více kanálů podpory pro splnění různých potřeb uživatelů. Klienti mají přístup k nepřetržitému živému chatu se skutečnými lidskými agenty, mohou odesílat požadavky e-mailem nebo (ve vybraných případech) hovořit přímo se specialistou podpory telefonicky.

Vícejazyčný tým podpory Krakenu může pomoci uživatelům ve více než deseti jazycích. To pomáhá společnosti efektivněji obsluhovat její globální zákaznickou základnu.

Burza si také vysloužila vysoké hodnocení v oblasti spokojenosti zákazníků a byla oceněna jako vítěz Best Use of AI in CX (Europe) na Customer Centricity World Series. Její zaměření na srozumitelnost, empatii a rychlost při řešení problémů nadále odlišuje klientskou zkušenost Krakenu v konkurenčním prostředí.

SwissBorg nabízí zákaznickou podporu prostřednictvím svého centra nápovědy a kontaktních kanálů v aplikaci, spolu se vzdělávacím obsahem pro uživatele, kteří se učí o kryptoměnách. Úrovně služeb se mohou lišit podle úrovně, přičemž prémiové účty jsou často propagovány jako ty, které získávají rozšířenou podporu. Pokud očekáváte, že budete potřebovat rychlé řešení problémů během volatilních trhů nebo chcete specializovanou pomoc s účtem, stojí za to porovnat dostupné kanály a cesty eskalace s modely podpory ve stylu burzy.

SwissBorg se zaměřuje na kurátorovaný výběr digitálních aktiv navržených pro zjednodušenou správu portfolia. Kraken podporuje mnohem širší spektrum více než 500 kryptoměn, včetně zavedených mincí, vznikajících tokenů a aktiv pro liquid staking. V kombinaci s 10 podporovanými fiat měnami a dodatečným přístupem ke akciím a ETF ve způsobilých regionech nabízí Kraken více cest k diverzifikaci pro investory hledající širší expozici.

SwissBorg se zaměřuje na investování do kryptoměn a nástroje pro správu portfolia s prioritou mobilních zařízení, což oslovuje uživatele, kteří preferují funkce správy majetku založené na aplikacích. Kraken vyvažuje dostupnost s infrastrukturou na úrovni burzy. Díky podpoře více než 500 kryptoměn, stakingu, DCA, balíčků a pokročilého obchodování prostřednictvím Kraken Pro – plus přístupu k maržím a futures v oprávněných regionech – nabízí Kraken větší hloubku produktů. Pro investory, kteří chtějí pasivní nástroje i flexibilitu aktivního obchodování v rámci jednoho ekosystému, představuje Kraken všestrannější prostředí.