Jak zůstat v bezpečí v rámci DeFi

DeFi se skládá z následujících komponent:

1. Technologie blockchainu

2. Smart kontrakty

3. Decentralizované aplikace (dApps)

Než se seznámíte s osvědčenými postupy, jak se udržet v bezpečí v DeFi, může být užitečné si nejprve přečíst naše články, abyste pochopili každou z těchto komponent.

Často technická povaha DeFi, s jeho závislostí na smart kontraktech a decentralizovaných burzách, přináší jedinečné výzvy a potenciální zranitelnosti pro všechny uživatele.

Smart kontrakty jsou srdcem každého protokolu DeFi. Jsou to ony, co umožňuje službám DeFi fungovat autonomně – bez zásahu jakéhokoli prostředníka. 

Tyto softwarové komponenty však mohou být náchylné k zranitelnostem nebo chybám v kódu. I když smart kontrakt může fungovat bez lidského zásahu, je spolehlivý pouze do té míry, do jaké je spolehlivý člověk, který jej vytvořil. V některých případech mohou chyby smart kontraktů vést k finančním ztrátám nebo dokonce k úplné ztrátě finančních prostředků. 

Lidé se zkušenostmi s programováním mohou být schopni auditovat a revidovat kód smart kontraktu sami. Pro většinu uživatelů, kteří nemají tyto technické znalosti, je však vhodné používat pouze platformy, které byly nezávisle auditovány renomovanými jednotlivci nebo společnostmi.

Bez technických znalostí k ověření funkčnosti smart kontraktu se mnozí stále musí spoléhat na vývojáře, kteří vytvářejí aplikace DeFi, aby fungovaly tak, jak jsou inzerovány. Používání platforem DeFi, které byly prověřeny vysoce specializovanými blockchainovými auditními agenturami, je jedním ze způsobů, jak minimalizovat riziko zranitelností smart kontraktů v DeFi. Na to by se však nemělo spoléhat zcela.

Decentralizovaná povaha DeFi vytváří potenciální příležitosti pro podvodníky k zneužívání nic netušících uživatelů. Podvody typu honeypot, falešné účty a další podvodné taktiky jsou rozšířené.

Tyto podvody obvykle zahrnují podvodníky, kteří oslovují oběti na sociálních sítích (Telegram, Discord, X atd.) a snaží se vybudovat vztah důvěry. Mohou požádat o pomoc s odesláním transakce (honeypot podvod) nebo vás nasměrovat na podvodné stránky (phishingový podvod). 

I když tyto podvody nejsou nic nového a zdaleka se neomezují na svět DeFi, jsou bohužel běžné. Bez lidských zprostředkovatelů, kteří by monitorovali podvody, mohou podvodníci v DeFi fungovat s malými omezeními.

Uživatelé musí být opatrní při interakci s neznámými projekty, ověřovat důvěryhodnost vývojového týmu a provádět důkladný průzkum před investováním do protokolů DeFi nebo účastí na nich.

Impermanent loss je koncept v DeFi, který ovlivňuje ty, kteří používají likviditní pooly na decentralizovaných burzách. 

Při poskytování likvidity do poolu, například dodáváním aktiv jako SOL a USDC do poolu SOL/USDC, se relativní hodnota těchto aktiv může časem měnit. To může vést k impermanent loss pro poskytovatele likvidity.

Tento posun v relativních hodnotách aktiv je znám jako impermanent loss, protože ztráta je realizována pouze tehdy, pokud poskytovatel likvidity v tu dobu svá aktiva vybere. Impermanent loss nastává, protože poskytovatelé likvidity přebírají riziko tržních fluktuací, zatímco poskytují likviditu potřebnou pro obchodování na decentralizovaných burzách.

Navzdory impermanent loss mohou poskytovatelé likvidity v dlouhodobém horizontu stále profitovat.

Mnoho platforem DeFi nabízí yield farming nebo tokeny poskytovatele likvidity (LP), které uživatelům umožňují získávat dodatečné výnosy ve formě úrokových poplatků. Tyto úrokové poplatky mohou někdy pomoci kompenzovat impermanent loss a potenciálně vést k celkové ziskovosti pro poskytovatele likvidity.

Rug pull odkazuje na podvod s odchodem, kdy vývojáři projektu DeFi vytvářejí likviditní pooly spárováním svých vlastních nově vytvořených tokenů s populárními kryptoměnami. Tyto pooly přitahují investory, kteří chtějí vydělávat zisky obchodováním nebo poskytováním likvidity.

Jakmile je v poolu uzamčeno značné množství finančních prostředků, podvodníci manipulují s likviditou prodejem svých nově vytvořených tokenů a výběrem základních tokenů, jako je Ether (ETH) nebo Polkadot (DOT).

To zanechává investory s bezcennými tokeny a značnými finančními ztrátami.

Existuje několik běžných taktik používaných rug pullery. Jednou z taktik je ponechání velké části celkové nabídky tokenů poté, co je poprvé nabídnuta veřejnosti. To poskytuje centralizovanou kontrolu nad aktivem, což umožňuje zakladatelům projektu kontrolovat trh a manipulovat s cenami. 

Často vytvářejí humbuk a najímají influencery na sociálních sítích, aby přilákali více investorů, čímž vytvářejí falešný pocit legitimity.

Jakmile je pool dostatečně naplněn finančními prostředky investorů, podvodníci vhazují své projektové tokeny do poolu, což způsobí prudký pokles hodnoty, než rychle odejdou se základními tokeny.

Kolapsy v projektech decentralizovaných financí (DeFi) mohou vést k významným finančním ztrátám pro investory a uživatele. Je klíčové důkladně prozkoumat projekty před investováním do nich nebo interakcí s nimi, abyste identifikovali potenciální známky problémů a snížili riziko takových kolapsů.

Jedním z hlavních varovných signálů, na který je třeba si dát pozor, je nedostatek transparentnosti v týmu projektu. Je nezbytné vědět, kdo za projektem stojí a jaké má zkušenosti v blockchainovém a kryptoměnovém průmyslu. Hledejte informace o jejich vývojovém týmu, jejich historii a jejich zapojení do jiných úspěšných projektů.

Důležité je také věnovat pozornost plánům distribuce tokenů projektu. Pokud velkou část tokenů drží malý počet jednotlivců nebo neexistují jasné pokyny pro distribuci tokenů, mohlo by to naznačovat potenciální problémy s řízením nebo spravedlností projektu.

Mechanismy základních protokolů DeFi mohou být také náchylné k manipulaci, což vytváří příležitosti pro zlomyslné aktéry k zhroucení projektu. 

Infamózním příkladem tohoto typu rizika je kolaps Terra Luna v roce 2022. 

Při zkoumání projektu je důležité hledat jediný bod selhání nebo závislosti, abyste se vyhnuli takové situaci.

Jakýkoli jediný bod selhání by mohl v budoucnu vytvořit systémové problémy, které se nakonec kumulují až do kolapsu.

Ve své podstatě se DeFi vztahuje na soubor finančních služeb, které jsou poskytovány aplikacemi postavenými na blockchain technologii. Tyto služby jsou samoobslužné a nespoléhají na zprostředkovatele, jako jsou banky nebo tradiční finanční instituce.

Představte si jakoukoli finanční službu, která v současné době existuje na tradičním finančním trhu; ať už jsou to půjčky, hypotéky nebo pojišťovací produkty. Nyní si představte, že namísto pojišťovacích makléřů a tradičních bank, které fungují jako strážci těchto služeb, by vše bylo automatizováno na základě transparentního souboru pravidel stanovených počítačovým programem.

Namísto čekání dnů na schválení půjčky bankéři nebo na vyplacení pojistné události pojišťovnami by vývojáři mohli napsat počítačový program, který by tyto služby okamžitě poskytl, jakmile by byly splněny určité předem definované podmínky. 

Vývojáři mohou tyto programy vytvářet tak, aby se řídily podmíněnou logikou, například „pokud je předložen platný certifikát, smart kontrakt automaticky zpracuje výplatu životního pojištění — na základě již stanovených podmínek.“

DeFi využívá decentralizovanou povahu blockchainových sítí k poskytování těchto typů finančních služeb transparentním a autonomním způsobem. Na rozdíl od tradičních financí, kde centralizované instituce kontrolují a dohlížejí na všechny transakce, se DeFi spoléhá na smart kontrakty k automatizaci procesů a prosazování dohod.

Odstranění prostředníků z těchto služeb nejen šetří čas a peníze, ale také je činí dostupnějšími pro lidi po celém světě. Dokud lidé splňují předem definované podmínky stanovené ve smart kontraktu, není potřeba, aby se zprostředkovatelé zapojovali do invazivních procesů, jako jsou kontroly úvěruschopnosti a ukládání osobních identifikačních údajů.

Pomocí těchto decentralizovaných platforem může kdokoli — nejen ti, kterým byl udělen exkluzivní přístup — půjčovat nebo si půjčovat finanční prostředky.

Například osoba ve Spojených státech by mohla půjčit finanční prostředky osobě v Indii pomocí služeb DeFi. K zajištění půjčky může smart kontrakt nejprve vyžadovat, aby dlužník vložil určitou částku kolaterálu. Pokud dlužník nesplní závazky, smart kontrakt sám může automaticky zlikvidovat kolaterál a plně uhradit věřiteli. V žádném kroku tohoto procesu není potřeba žádný zprostředkovatel.

Jelikož je dohoda založena na řadě jasně definovaných podmínek, je menší potenciál pro neočekávané výsledky nebo manipulaci. Tyto podmínky mohou být definovány a vzájemně dohodnuty předem mezi jednotlivci vstupujícími do dohody. Usnadnění skutečně peer-to-peer finančních služeb je skutečnou inovací DeFi.

Je životně důležité, aby uživatelé kryptoměn přijali preventivní opatření při používání protokolů DeFi a zůstali informováni o osvědčených postupech pro ochranu svých finančních prostředků.

Výzkum je klíčovým krokem k udržení bezpečnosti při účasti ve světě DeFi.

Při zkoumání projektu DeFi začněte prozkoumáním jeho webových stránek. Hledejte komplexní informace o cílech projektu, funkcích a případech použití. Věnujte pozornost tomu, zda má projekt jasnou cestovní mapu a dobře definované plány distribuce tokenů. Dále si prostudujte white paper, který poskytuje náhled na technické detaily projektu, základní technologii a potenciální rizika. 

Nespoléhejte se pouze na to, co vám řekl přítel, nebo co jste slyšeli od influencera na sociálních sítích. Pokud jde o krypto, je důležité ověřovat, nikoli jen důvěřovat.

Dalším důležitým aspektem, který je třeba zvážit, jsou uvedení vývojáři nebo zakladatelé projektu. Prozkoumejte jejich pozadí, zkušenosti a příspěvky do krypto komunity. Zkušení a zavedení vývojáři mohou někdy poskytnout důvěru v legitimitu projektu a schopnosti týmu.

Je důležité si uvědomit, že provedení důkladného výzkumu nezaručuje legitimitu projektu ani jeho pravděpodobnost úspěchu. Důkladný výzkum však může pomoci minimalizovat riziko, že se stanete obětí podvodů nebo podvodných schémat.

Zatímco lákadlo získání velké odměny s minimálním úsilím je pro každého přitažlivé, „nic není zadarmo“, jak se říká. 

Téměř každá finanční aktivita nese určitou míru rizika a každý, kdo tvrdí opak, by měl být vnímán s určitou skepsí.

Zpomalení a položení si otázky, zda by to nemohlo být příliš dobré na to, aby to byla pravda, může být jedním ze způsobů, jak odhalit podvod.

Dvoufaktorová autentizace (2FA) hraje zásadní roli při zabezpečení účtů DeFi a přidává další vrstvu zabezpečení. To vám umožňuje mít druhou vrstvu ochrany nad rámec vašeho hesla při přihlašování k určitým online platformám.

S rostoucí důležitostí decentralizovaných financí se stalo klíčovým, aby uživatelé přijali opatření k ochraně svých kryptoaktiv.

Po povolení 2FA jsou uživatelé povinni zadat ověřovací kód navíc k heslu při přihlašování ke svým účtům DeFi. Tento kód je generován prostřednictvím autentizační aplikace, jako je Google Authenticator, nebo může být odeslán prostřednictvím mobilní textové zprávy. Můžete také použít hardwarové zařízení, jako je YubiKey, které slouží jako forma 2FA.

I když dojde k ohrožení hesla uživatele, přítomnost 2FA zajišťuje, že neoprávněné osoby nemohou získat přístup k jejich účtům bez ověřovacího kódu.

Implementací 2FA uživatelé výrazně snižují riziko neoprávněného přístupu ke svým účtům DeFi.

Používání hardwarové peněženky je důležité pro udržení bezpečnosti vašich aktiv DeFi. Tyto krypto peněženky poskytují dodatečnou vrstvu zabezpečení tím, že ukládají vaše soukromé klíče offline, což hackerům extrémně ztěžuje přístup a krádež vašich finančních prostředků.

Na rozdíl od softwarových peněženek nebo online peněženek, které jsou připojeny k internetu a zranitelné vůči online útokům, hardwarové peněženky udržují vaše soukromé klíče offline na zabezpečeném zařízení. To znamená, že i když je váš počítač nebo smartphone napaden, přístup k jakýmkoli aktivům DeFi drženým v cold storage zůstane v bezpečí.

Je důležité pochopit výhody a kompromisy, které nabízejí různé typy krypto peněženek.

Více se o různých typech krypto peněženek, které existují, můžete dozvědět v našem článku Kraken Learn Center, Co jsou to custodial a non-custodial krypto peněženky?

Při zapojení do projektu decentralizovaných financí (DeFi) může prozkoumání komunity, která ho obklopuje, někdy pomoci signalizovat, zda je projekt důvěryhodný, či nikoli. Na tento proces by se však nemělo spoléhat zcela.

Některé osvědčené postupy, které mnoho lidí používá při zkoumání komunity projektu DeFi, zahrnují:

1. Kontrola aktivity komunity: Hledejte fóra, skupiny na sociálních sítích a diskusní kanály související s projektem. Analyzujte úroveň skutečné aktivity a zapojení v rámci těchto platforem. Aktivnější komunity mohou naznačovat vyšší úroveň důvěry a podpory poskytované uživateli, ale buďte si vědomi botů nebo falešného zapojení.

2. Vyhodnocení zpětné vazby od uživatelů: Věnujte pozornost konverzacím a zpětné vazbě v rámci komunity. Přečtěte si příspěvky, komentáře a recenze, abyste pochopili zkušenosti a názory ostatních uživatelů.

3. Posouzení transparentnosti a komunikace: Vyhodnoťte, jak tým projektu komunikuje s komunitou. Transparentní a konzistentní komunikace od vývojového týmu buduje důvěru a zajišťuje, že uživatelé jsou dobře informováni o všech aktualizacích nebo změnách.

Doporučuje se, aby všichni uživatelé DeFi po každé relaci odpojili své krypto peněženky při používání platforem DeFi. Odpojením zabráníte jiným aplikacím Web3 v přístupu k podrobnostem vaší peněženky a zůstatkům tokenů, čímž snížíte riziko neoprávněného přístupu a potenciální ztráty finančních prostředků.

Když připojíte svou peněženku k aplikaci Web3, udělíte jí přístup k soukromým klíčům nebo seed frázi vaší peněženky. Toto ověření vám umožňuje interagovat s platformou DeFi, ale také to znamená, že aplikace může potenciálně přistupovat k podrobnostem vaší peněženky a zůstatkům tokenů i po ukončení relace. 

Proto je odpojení peněženky nezbytné pro zachování důvěrnosti a bezpečnosti vašich kryptoaktiv.

Jedním z nejdůležitějších principů, které je třeba si pamatovat při jakémkoli investičním rozhodnutí, je nikdy neinvestovat více, než si můžete dovolit ztratit. I když DeFi nabízí příležitosti k získání odměn, je obzvláště plné rizik a můžete ztratit veškerý svůj investovaný kapitál.

Proto je nezbytné být si vědom množství kryptoměn, které do těchto protokolů vkládáte.

Zatímco trh DeFi představuje vzrušující příležitosti, je důležité být opatrný.

 Tím, že si budete vědomi rizik a provedete důkladnou due diligence, můžete pomoci některá z těchto rizik zmírnit.

Nyní, když jste se dozvěděli více o tom, jak řídit rizika DeFi, jste připraveni začít?

Kraken usnadňuje účast v decentralizované finanční ekonomice.

Ať už chcete nakoupit kryptoaktiva před jejich použitím v protokolu DeFi, nebo převést své krypto držby zpět na hotovost, Kraken to usnadňuje.

Kraken nabízí obchodování s nejoblíbenějšími aktivy DeFi i s nejoblíbenějšími kryptoměnami na dnešním trhu.