Jak zůstat v bezpečí v rámci DeFi

DeFi se skládá z následujících komponent:

1. Blockchain technologie

2. Smart kontrakty

3. Decentralizované aplikace (dApps)

Předtím, než se seznámíte s osvědčenými postupy, jak se udržet v bezpečí v DeFi, může být užitečné prostudovat si naše články, abyste nejprve porozuměli každé z těchto komponent.

Technická povaha DeFi, která se často opírá o smart kontrakty a decentralizované burzy, přináší jedinečné výzvy a potenciální zranitelnosti pro všechny uživatele.

Smart kontrakty tvoří jádro každého protokolu DeFi. Právě ony umožňují službám DeFi fungovat autonomně — bez zásahu jakéhokoli prostředníka. 

Tento software však může být náchylný k zranitelnostem nebo chybám v kódu. Zatímco smart kontrakt může fungovat bez lidského zásahu, je spolehlivý pouze natolik, nakolik je spolehlivý člověk, který jej vytvořil. V některých případech mohou chyby smart kontraktů vést k finančním ztrátám nebo dokonce k úplné ztrátě prostředků. 

Lidé s programátorskými zkušenostmi mohou být schopni auditovat a revidovat kód smart kontraktu sami. Většině uživatelů, kteří tyto technické znalosti nemají, se však doporučuje používat pouze platformy, které byly nezávisle auditovány renomovanými jednotlivci nebo společnostmi.

Bez technických znalostí k ověření funkčnosti smart kontraktu sami, mnozí stále musí důvěřovat vývojářům, kteří vytvářejí DeFi aplikace, že budou fungovat tak, jak je inzerováno. Používání DeFi platforem, které byly zkontrolovány vysoce specializovanými blockchain auditními agenturami, je jedním ze způsobů, jak minimalizovat riziko zranitelností smart kontraktů v DeFi. Na to by se však nemělo spoléhat bezvýhradně.

Decentralizovaná povaha DeFi vytváří pro podvodníky potenciální příležitosti k zneužívání nic netušících uživatelů. Podvody typu „honeypot“, falešné účty a další podvodné taktiky jsou rozšířené.

Tyto podvody obvykle zahrnují podvodníky, kteří kontaktují oběti na sociálních sítích (Telegram, Discord, X atd.) a snaží se vybudovat vztah důvěry. Mohou požádat o pomoc s odesláním transakce (honeypot podvod) nebo vás nasměrovat na podvodné stránky (phishingový podvod). 

Ačkoli tyto podvody nejsou nic nového a zdaleka se neomezují pouze na svět DeFi, jsou bohužel běžné. Bez lidských prostředníků, kteří by sledovali podvody, mohou podvodníci v DeFi operovat bez větších omezení.

Uživatelé musí být opatrní při interakci s neznámými projekty, ověřovat důvěryhodnost vývojového týmu a provádět důkladný průzkum před investováním do nebo účastí v protokolech DeFi.

Impermanent loss je koncept v DeFi, který ovlivňuje ty, kteří používají liquidity pools na decentralizovaných burzách. 

Při poskytování likvidity do poolu, jako je dodávání aktiv jako SOL a USDC do poolu SOL/USDC, se může relativní hodnota těchto aktiv v průběhu času měnit. To může vést k impermanentní ztrátě pro poskytovatele likvidity.

Tento posun v relativních hodnotách aktiv je známý jako impermanentní ztráta, protože ztráta je realizována pouze tehdy, pokud poskytovatel likvidity v té době svá aktiva vybere. Impermanentní ztráta nastává, protože poskytovatelé likvidity přebírají riziko tržních fluktuací při poskytování likvidity potřebné pro obchodování na decentralizovaných burzách.

Navzdory impermanentní ztrátě mohou poskytovatelé likvidity v dlouhodobém horizontu stále profitovat.

Mnoho DeFi platforem nabízí yield farming nebo tokeny poskytovatelů likvidity (LP), které umožňují uživatelům získávat další výnosy ve formě úrokových poplatků. Tyto úrokové poplatky mohou někdy pomoci kompenzovat impermanentní ztrátu a potenciálně vést k celkové ziskovosti pro poskytovatele likvidity.

Rug pull odkazuje na podvod typu „exit scam“, kdy vývojáři DeFi projektu vytvářejí liquidity pools spárováním svých vlastních nově vytvořených tokenů s populárními kryptoměnami. Tyto pooly přitahují investory, kteří chtějí získat zisky prostřednictvím obchodování nebo poskytování likvidity.

Jakmile je v poolu uzamčena významná část finančních prostředků, podvodníci manipulují s likviditou prodejem svých nově vytvořených tokenů a výběrem základních tokenů, jako je Ether (ETH) nebo Polkadot (DOT).

To zanechává investory s bezcennými tokeny a značnými finančními ztrátami.

Existuje několik běžných taktik používaných pachateli podvodů typu rug pull. Jednou z taktik je zadržení velké části celkové nabídky tokenů poté, co je poprvé nabídnuta veřejnosti. To poskytuje centralizovanou kontrolu nad aktivem, což zakladatelům projektu umožňuje kontrolovat trh a manipulovat s cenami. 

Často vytvářejí „hype“ a najímají influencery na sociálních sítích, aby přilákali více investorů, čímž vytvářejí falešný pocit legitimity.

Jakmile je pool dostatečně naplněn investorskými prostředky, podvodníci prodají své projektové tokeny do poolu, což způsobí prudký pokles hodnoty, než rychle odejdou se základními tokeny.

Kolapsy v projektech decentralizovaných financí (DeFi) mohou vést k významným finančním ztrátám pro investory a uživatele. Je zásadní důkladně prozkoumat projekty předtím, než do nich investujete nebo s nimi interagujete, abyste identifikovali potenciální známky problémů a snížili riziko takových kolapsů.

Jedním z hlavních varovných signálů, na které si je třeba dát pozor, je nedostatečná transparentnost týmu projektu. Je nezbytné vědět, kdo za projektem stojí a jaké má zkušenosti v blockchainovém a kryptoměnovém průmyslu. Hledejte informace o jejich vývojovém týmu, jejich dosavadních výsledcích a jejich zapojení do jiných úspěšných projektů.

Důležité je také věnovat pozornost plánům distribuce tokenů projektu. Pokud je velká část tokenů držena malým počtem jednotlivců nebo neexistují jasné pokyny pro distribuci tokenů, mohlo by to naznačovat potenciální problémy s řízením nebo spravedlivostí projektu.

Mechanismy podkladových protokolů DeFi mohou být také náchylné k manipulaci, což vytváří příležitosti pro zlomyslné aktéry k havárii projektu. 

Proslulým příkladem tohoto typu rizika je krach Terra Luna z roku 2022. 

Při zkoumání projektu je důležité hledat jediný bod selhání nebo závislosti, abyste se vyhnuli tomuto druhu situace.

Jakýkoli jediný bod selhání by mohl v budoucnu vytvořit systémové problémy, které se nakonec budou kumulovat, dokud nedojde ke kolapsu.

Ve své podstatě DeFi představuje soubor finančních služeb, které jsou poskytovány aplikacemi postavenými na blockchainové technologii. Tyto služby jsou samoobslužné a nespoléhají na prostředníky, jako jsou banky nebo tradiční finanční instituce.

Představte si jakoukoli finanční službu, která v současnosti existuje na tradičním finančním trhu; ať už jde o půjčky, hypotéky nebo pojistné produkty. Nyní si představte, že namísto pojišťovacích makléřů a tradičních bank, které působí jako strážci těchto služeb, bylo vše automatizováno na základě transparentního souboru pravidel stanovených počítačovým programem.

Namísto dnů čekání na schválení půjčky bankéři nebo na vyplacení nároku pojišťovnami by vývojáři mohli napsat počítačový program, který by tyto služby okamžitě poskytl, jakmile by byly splněny určité předem definované podmínky. 

Vývojáři mohou tyto programy vytvářet tak, aby se řídily podmíněnou logikou, například: „pokud je předložen platný certifikát, chytrá smlouva automaticky zpracuje výplatu životního pojištění — na základě již stanovených podmínek.“

DeFi využívá decentralizovanou povahu blockchainových sítí k poskytování těchto typů finančních služeb transparentním a autonomním způsobem. Na rozdíl od tradičních financí, kde centralizované instituce kontrolují a dohlížejí na všechny transakce, se DeFi spoléhá na chytré smlouvy, které automatizují procesy a vymáhají dohody.

Odstranění prostředníků z těchto služeb nejen šetří čas a peníze, ale také je zpřístupňuje lidem po celém světě. Dokud lidé splňují předem definované podmínky stanovené v chytré smlouvě, není potřeba, aby se do rušivých procesů, jako jsou kontroly úvěruschopnosti a ukládání osobních identifikačních údajů, zapojovali prostředníci.

Pomocí těchto decentralizovaných platforem může kdokoli — nejen ti, kterým byl udělen exkluzivní přístup — půjčovat nebo si půjčovat finanční prostředky.

Například osoba ve Spojených státech by mohla půjčit finanční prostředky osobě v Indii pomocí služeb DeFi. Aby byla půjčka zajištěna, chytrá smlouva může nejprve vyžadovat, aby dlužník vložil určitou částku zástavy. Pokud dlužník nesplní závazky, chytrá smlouva sama může automaticky zlikvidovat zástavu a plně proplatit věřitele. V žádném kroku tohoto procesu se nemusí angažovat žádný prostředník.

Vzhledem k tomu, že dohoda je založena na sérii jasně definovaných podmínek, je menší potenciál pro neočekávané výsledky nebo manipulaci. Tyto podmínky mohou být předem definovány a vzájemně odsouhlaseny mezi jednotlivci vstupujícími do dohody. Skutečnou inovací DeFi je usnadnění skutečně peer-to-peer finančních služeb.

Je životně důležité, aby uživatelé kryptoměn dbali na bezpečnost při používání protokolů DeFi a sledovali osvědčené postupy k ochraně svých prostředků.

Důkladný průzkum je zásadním krokem pro zajištění bezpečnosti při účasti ve světě DeFi.

Při zkoumání projektu DeFi začněte prozkoumáním jeho webových stránek. Hledejte komplexní informace o cílech, funkcích a případech použití projektu. Věnujte pozornost tomu, zda má projekt jasnou cestovní mapu a dobře definované plány distribuce tokenů. Dále si prostudujte white paper, který poskytuje náhled na technické detaily projektu, základní technologii a potenciální rizika. 

Nespoléhejte se pouze na to, co vám řekl přítel, nebo co jste slyšeli od influencera na sociálních médiích. Pokud jde o kryptoměny, je důležité ověřovat, nikoli jen důvěřovat.

Dalším důležitým aspektem, který je třeba zvážit, jsou uvedení vývojáři nebo zakladatelé projektu. Prozkoumejte jejich pozadí, zkušenosti a příspěvky do komunity kryptoměn. Zavedení a zkušení vývojáři mohou někdy poskytnout důvěru v legitimitu projektu a schopnosti týmu.

Je důležité si uvědomit, že provedení důkladného průzkumu nezaručuje legitimitu projektu ani jeho pravděpodobnost úspěchu. Nicméně provedení důkladného průzkumu může pomoci minimalizovat riziko, že se stanete obětí podvodů nebo podvodných schémat.

Zatímco vidina získání velké odměny s minimálním úsilím je pro každého lákavá, „nic není zadarmo“, jak se říká. 

Téměř každá finanční činnost nese určitou míru rizika, a každý, kdo tvrdí opak, by měl být vnímán s jistou dávkou skepticismu.

Zpomalení a otázka, zda to nemůže být jednoduše příliš dobré na to, aby to byla pravda, může být jedním ze způsobů, jak odhalit něco, co je prostě podvod.

Dvoufaktorové ověřování (2FA) hraje klíčovou roli při zabezpečení účtů DeFi a přidává další vrstvu zabezpečení. To vám umožňuje mít druhou vrstvu ochrany nad rámec vašeho hesla při přihlašování na určité online platformy.

S rostoucím významem decentralizovaných financí se stalo klíčovým, aby uživatelé chránili svá kryptoaktiva.

Po aktivaci 2FA jsou uživatelé povinni zadat ověřovací kód navíc k heslu při přihlašování do svých účtů DeFi. Tento kód je generován autentizační aplikací, jako je Google Authenticator, nebo může být odeslán prostřednictvím SMS zprávy. Můžete také použít hardwarové zařízení, jako je YubiKey, které slouží jako forma 2FA.

I když dojde k ohrožení hesla uživatele, přítomnost 2FA zajišťuje, že neoprávněné osoby nemohou získat přístup k jejich účtům bez ověřovacího kódu.

Implementací 2FA uživatelé významně snižují riziko neoprávněného přístupu ke svým účtům DeFi.

Používání hardwarové peněženky je důležité pro zabezpečení vašich aktiv DeFi. Tyto kryptopeněženky poskytují další vrstvu zabezpečení tím, že ukládají vaše privátní klíče offline, což extrémně ztěžuje hackerům přístup k vašim prostředkům a jejich krádež.

Na rozdíl od softwarových peněženek nebo online peněženek, které jsou připojeny k internetu a jsou zranitelné vůči online útokům, hardwarové peněženky uchovávají vaše privátní klíče offline na zabezpečeném zařízení. To znamená, že i když je váš počítač nebo smartphone napaden, přístup k jakýmkoli aktivům DeFi uloženým ve studeném úložišti zůstane v bezpečí.

Je důležité porozumět výhodám a kompromisům, které nabízejí různé typy kryptopeněženek.

Více se o různých typech kryptopeněženek, které existují, dozvíte v článku Kraken Learn Center: Co jsou opatrovnické a neopatrovnické kryptopeněženky?

Pokud se zapojujete do projektu decentralizovaných financí (DeFi), prozkoumání komunity kolem něj může někdy pomoci signalizovat, zda je projekt důvěryhodný, či nikoli. Na tento proces byste se však neměli zcela spoléhat.

Mezi osvědčené postupy, které mnoho lidí uplatňuje při zkoumání komunity projektu DeFi, patří:

1. Zkontrolujte aktivitu komunity: Hledejte fóra, skupiny na sociálních sítích a diskusní kanály související s projektem. Analyzujte úroveň skutečné aktivity a zapojení na těchto platformách. Aktivnější komunity mohou naznačovat vyšší úroveň důvěry a podpory ze strany uživatelů, ale buďte opatrní na roboty nebo falešnou aktivitu.

2. Vyhodnoťte zpětnou vazbu od uživatelů: Věnujte pozornost konverzacím a zpětné vazbě v rámci komunity. Přečtěte si příspěvky, komentáře a recenze, abyste pochopili zkušenosti a názory ostatních uživatelů.

3. Posuďte transparentnost a komunikaci: Vyhodnoťte, jakým způsobem tým projektu interaguje s komunitou. Transparentní a konzistentní komunikace ze strany vývojového týmu buduje důvěru a zajišťuje, že uživatelé jsou dobře informováni o jakýchkoli aktualizacích nebo změnách.

Doporučuje se, aby všichni uživatelé DeFi po každé relaci odpojili své kryptopeněženky při používání platforem DeFi. Odpojením zabráníte ostatním aplikacím Web3 v přístupu k podrobnostem vaší peněženky a zůstatkům tokenů, čímž snížíte riziko neoprávněného přístupu a potenciální ztráty finančních prostředků.

Když připojíte svou peněženku k aplikaci Web3, udělíte jí přístup k soukromým klíčům nebo počáteční frázi vaší peněženky. Toto ověření vám umožňuje interagovat s platformou DeFi, ale také to znamená, že aplikace může potenciálně přistupovat k podrobnostem vaší peněženky a zůstatkům tokenů i po ukončení relace. 

Proto je odpojení peněženky nezbytné pro zachování důvěrnosti a bezpečnosti vašich kryptoaktiv.

Jednou z nejdůležitějších zásad, kterou si musíte pamatovat při jakémkoli investičním rozhodnutí, je nikdy neinvestovat více, než si můžete dovolit ztratit. Zatímco DeFi nabízí příležitosti k získání odměn, je obzvláště plné rizik a můžete přijít o veškerý svůj investovaný kapitál.

Proto je nezbytné být obezřetný ohledně množství kryptoměn, které v těchto protokolech nasazujete.

Zatímco trh DeFi nabízí vzrušující příležitosti, je důležité být opatrný.

 Díky uvědomění si rizik a provedení důkladné náležité péče můžete pomoci některá z těchto rizik zmírnit.

Nyní, když jste se dozvěděli více o tom, jak řídit rizika DeFi, jste připraveni začít?

Kraken usnadňuje účast v decentralizované finanční ekonomice.

Ať už chcete nakoupit kryptoaktiva před jejich použitím v protokolu DeFi, nebo chcete převést své kryptoměnové držby zpět na hotovost, Kraken to usnadňuje.

Kraken nabízí obchodování s nejoblíbenějšími aktivy DeFi a také s nejoblíbenějšími kryptoměnami na trhu dnes.