Co je Centrifuge? (CFG)

Centrifuge je decentralizovaný finanční (DeFi) úvěrový protokol, jehož cílem je zpřístupnit úvěry malým podnikům a zároveň poskytnout investorům stabilní výnos otevřením sdružené likvidity světu tradičních financí.
 
S Centrifuge spojená decentralizovaná aplikace (dApp), Tinlake, je tržištěm pro tokenizovaná aktiva reálného světa. Vytvářením nezaměnitelných tokenů (NFT), které představují ověřená aktiva reálného světa, mohou společnosti shromažďovat aktiva, která použijí jako zajištění svých úvěrů, a rychle získat přístup k likvidnějším prostředkům, jež poskytují individuální investoři. 

Na oplátku mohou investoři využít tradiční metody podnikového úvěrování k získání předvídatelnější odměny za svou investici a ochránit se před vystavením nepředvídatelné volatilitě krypto trhů.
 
Centrifuge, původně postavený jako vlastní blockchain, je také kompatibilní s parachainy na Polkadotu. Centrifuge se při vývoji svých funkcí NFT a protokolu Tinlake řídil standardy Etherea. Tímto způsobem Centrifuge propojuje ekosystémy Polkadot a Ethereum a snaží se využít výhod, které každý z nich nabízí.

Centrifuge je poháněn tokenem Centrifuge (CFG), který zajišťuje bezpečnost blockchainu a zároveň umožňuje držitelům platit transakční poplatky, stakovat aktiva a účastnit se správy Centrifuge.

Centrifuge spoluzaložil německý tým vedený generálním ředitelem Lucasem Vogelsangem, který dříve založil e-commerce společnost DeinDeal.
 
Před Centrifuge Vogelsang a další spoluzakladatelé spustili Taulia, poskytovatele FinTech řešení pro provozní kapitál. Taulia obsluhuje zákazníky ve více než 100 zemích a poskytuje služby jako elektronická fakturace a financování dodavatelského řetězce. Centrifuge si klade za cíl vybudovat tyto služby v rámci své blockchainové architektury. 
 
Během pěti kol financování za první tři roky Centrifuge získal téměř 12 milionů $. Mezi investory patří firmy jako Galaxy Digital a IOSG Ventures. Při prodeji tokenů CFG, který se konal na Coinlistu 26. května 2021, bylo prodáno 17 milionů tokenů CFG za 19 milionů $.

Centrifuge je postaven na Parity Substrate, platformě, která umožňuje vytváření distribuovaných blockchainových systémů v sítích Polkadot a Kusama. Centrifuge tak může bezproblémově interagovat s Polkadotem, jakmile se stane parachainem, a těžit z konsenzuálních a bezpečnostních protokolů Polkadot Relay Chainu. Do té doby Centrifuge Chain funguje jako samostatný blockchain s proof-of-stake, který provádí své transakce s CFG.
 
Hlavním produktem Centrifuge je Tinlake, otevřené tržiště a investiční dApp postavená na Ethereu. Tinlake pomáhá přenést nabídku tradičních financí v podobě úvěrů zajištěných kolaterálem na blockchain.
 
Tradičně, pokud si podnik přeje získat dodatečný provozní kapitál, musí oslovit bohatého soukromého investora nebo podat žádost o úvěr u velké finanční instituce. Malé podniky však zřídka mají přístup ke stejným možnostem financování jako velké podniky, a to navzdory nízké míře selhání jejich úvěrů. 
 
Nejjednodušší způsob, jak pochopit, jak Centrifuge využívá DeFi k překonání těchto výzev, je prozkoumat problém z pohledu podniku a investora:

Tinlake umožňuje podnikům, označovaným na Tinlake jako původci aktiv, tokenizovat svá cenná aktiva reálného světa, jako jsou hypotéky a faktury. Reprezentace NFT každého z těchto aktiv, nazývaná tokenizovaný dokument, je poté zapsána do blockchainu, čímž se stává ověřitelná jak její pravost, tak vlastnictví. Toto tokenizované aktivum pak může být použito jako zajištění pro úvěry financované likviditou, kterou investoři vložili do poolů Tinlake.

Investoři, známí také jako věřitelé, jsou účastníci, kteří uzamykají stablecoiny (jako je DAI) v poolech Tinlake, aby poskytli kapitál podnikům ve formě úvěrů. Na oplátku investoři získávají výnos z kapitálu, který byl poskytnut podnikům původcům aktiv. Investoři mohou prozkoumat původce aktiv před poskytnutím likvidity do jejich poolů, aby získali jasnější představu o kvalitě podniku. Jakmile si investor vybere pool, uzamkne své DAI a zvolí si, zda na oplátku obdrží tokeny TIN nebo DROP.
 
TIN nabízí investorům vyšší riziko a tím i vyšší odměnu. Investoři, kteří se rozhodnou držet TIN, přijímají první riziko ztráty, když dlužník selže. TIN však také poskytuje vyšší, i když variabilnější návratnost investic. 

Tokeny DROP poskytují nižší, ale stabilnější výnos. Investoři, kteří se rozhodnou přijímat tokeny DROP, mají výhodu „ochrany“, která pochází od držitelů TIN v každém poolu. Centrifuge popisuje rozdíl mezi TIN a DROP jako rozdíl mezi juniorními a seniorními tranšemi investic, které jsou k vidění v tradičních financích.

Nahromaděný úrok v TIN nebo DROP lze kdykoli vyměnit za DAI, když investor chce odstranit svou likviditu. 

Token CFG společnosti Centrifuge má na platformě Centrifuge řadu funkcí, které mu dodávají hodnotu. 

CFG se používá k platbě transakčních poplatků v rámci platformy Centrifuge. Uživatelé platí CFG operátorům uzlů za ražbu NFT používaných jako zajištění na Tinlake a za ověřování transakcí. 

CFG také slouží jako token pro přístup k mechanismu správy platformy. Tokeny správy umožňují držitelům hlasovat o aktualizacích a změnách platformy, čímž dávají těm, kteří do platformy nejvíce investovali, hlas v jejím budoucím vývoji. Například tým Centrifuge naznačil, že onchain správa bude použita k rozhodování o funkčnosti na úrovni protokolu, například o tom, jaká část transakčního poplatku bude spálena za každou transakci. 

Uživatelé, kteří vidí potřebu propojení mezi reálnými financemi a DeFi, se mohou snažit přidat CFG do svého portfolia. Ti, kteří chtějí podpořit malé podniky v získání dalšího přístupu ke kapitálu, mohou také najít hodnotu v CFG. 

Jako užitkový a správní token platformy Centrifuge mohou investoři, kteří platformu používají a mají zájem o to, aby měli hlas v jejím budoucím vývoji, najít hodnotu v CFG. 

Centrifuge také umožňuje držitelům CFG možnost stakovat svá aktiva v rámci sítě, což jim umožňuje získat odměnu za pomoc při zajištění bezpečnosti sítě.
 
Krypto investoři mohou vidět budoucí hodnotu v investiční platformě s potenciálem rychlého přijetí, a CFG představuje základní jednotku této platformy. Potenciální přesun Tinlake z Etherea na Centrifuge Chain na Polkadotu by mohl učinit CFG ještě žádanějším.

Nyní jste připraveni udělat další krok a koupit si Centrifuge!