Τι είναι το yearn.finance; (YFI)

Το yearn.finance είναι μια ομάδα πρωτοκόλλων που λειτουργούν στο blockchain Ethereum και επιτρέπουν στους χρήστες να βελτιστοποιούν τα κέρδη τους από κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία μέσω υπηρεσιών δανεισμού και συναλλαγών.

Ως ένα από τα αναδυόμενα έργα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi), το yearn.finance παρέχει τις υπηρεσίες του χρησιμοποιώντας μόνο κώδικα, εξαλείφοντας την ανάγκη για έναν χρηματοοικονομικό ενδιάμεσο, όπως μια τράπεζα ή θεματοφύλακα. Για να το επιτύχει αυτό, έχει δημιουργήσει ένα σύστημα αυτοματοποιημένων κινήτρων γύρω από το κρυπτονόμισμα YFI. 

Η πλατφόρμα yearn.finance αποτελείται από διάφορα ανεξάρτητα προϊόντα, όπως:

• APY – Ένας πίνακας δεδομένων που δείχνει τα επιτόκια σε διαφορετικά πρωτόκολλα δανεισμού. 
• Earn – Το οποίο εντοπίζει τα υψηλότερα επιτόκια που μπορούν να κερδίσουν οι χρήστες δανείζοντας ένα περιουσιακό στοιχείο. 
• Vaults – Μια συλλογή επενδυτικών στρατηγικών που έχουν σχεδιαστεί για να παράγουν τις υψηλότερες αποδόσεις από άλλα έργα DeFi.
• Zap – Το οποίο συγκεντρώνει πολλές συναλλαγές με ένα κλικ, εξοικονομώντας κόστος και εργασία.

Οι χρήστες κερδίζουν token YFI κλειδώνοντας κρυπτονομίσματα σε συμβόλαια yearn.finance που λειτουργούν στις πλατφόρμες συναλλαγών DeFi Balancer και Curve, χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα yearn.finance.  

Με αυτόν τον τρόπο, το yearn.finance εκμεταλλεύεται μια πρακτική που συνήθως ονομάζεται «yield farming», στην οποία οι χρήστες κλειδώνουν κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία σε ένα πρωτόκολλο DeFi για να κερδίσουν περισσότερα κρυπτονομίσματα. Όσο περισσότερα περιουσιακά στοιχεία κλειδώνουν οι χρήστες σε μια πλατφόρμα, τόσο περισσότερα token τους απονέμονται από τα πρωτόκολλα.

Κατά τον πρώτο μήνα λειτουργίας της, η πλατφόρμα yearn.finance προσέλκυσε σχεδόν 800 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία, καθιστώντας την ένα από τα ταχύτερα αναπτυσσόμενα έργα DeFi μέχρι σήμερα.

Το Yearn.finance ξεκίνησε από τον ανεξάρτητο προγραμματιστή Andre Cronje το 2020.

Αξίζει να σημειωθεί ότι ο Cronje δεν έλαβε χρηματοδότηση για το πρωτόκολλο yearn.finance και δεν κράτησε token για τον εαυτό του πριν από την κυκλοφορία του yearn.finance. Αυτό καθιστά το yearn.finance διαφορετικό από τα περισσότερα έργα DeFi, τα οποία συνήθως συγκεντρώνουν επενδύσεις από venture funds και στη συνέχεια συγκροτούν μια ομάδα για την ανάπτυξη του πρωτοκόλλου. 

Τον Ιούλιο του 2020, η πλατφόρμα yearn.finance κυκλοφόρησε το εγγενές κρυπτονόμισμά της, το YFI. 

Το yearn.finance είναι ένα πρωτόκολλο σχεδιασμένο για την ανάπτυξη συμβολαίων στο blockchain Ethereum, καθώς και σε άλλα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια που λειτουργούν σε αυτό, όπως το Balancer και το Curve. 

Με αυτόν τον τρόπο, οι χρήστες εμπιστεύονται ότι τα συμβόλαια του YFI, καθώς και αυτά σε σχετικά συμβόλαια σε Balancer και Curve, θα αναπτυχθούν στο Ethereum για να παρέχουν τις διαφημιζόμενες υπηρεσίες.

Η πλειονότητα των υπηρεσιών του yearn.finance – Earn, Zap και APY – επιδιώκουν να επιτρέψουν στους χρήστες να δανείζουν ή να ανταλλάσσουν το κρυπτονόμισμά τους. 

Το Earn είναι ένας τρόπος για τους χρήστες να λαμβάνουν το καλύτερο επιτόκιο δανεισμού, και λειτουργεί αναζητώντας σε διάφορα πρωτόκολλα δανεισμού, όπως το Aave ή το Compound, για να βρει τα καλύτερα επιτόκια. 

Οι χρήστες μπορούν στη συνέχεια να καταθέσουν τα DAI, USDC, USDT, TUSD ή sUSD τους στην πλατφόρμα yearn.finance για να λάβουν αυτά τα επιτόκια. 

Ομοίως, το Zap επιτρέπει στους χρήστες να ολοκληρώσουν πολλές επενδύσεις με ένα κλικ. Για παράδειγμα, ένας χρήστης μπορεί να ανταλλάξει DAI με yCRV (ένα άλλο κρυπτονόμισμα DeFi) με μία ενέργεια, σε σύγκριση με τρεις ενέργειες στις πλατφόρμες yearn.finance και Curve. 

Αυτό εξοικονομεί στον χρήστη χρόνο, κόστος ευκαιρίας και τέλη συναλλαγών. 

Το APY (που σημαίνει ετήσια ποσοστιαία απόδοση) αναζητά στα πρωτόκολλα δανεισμού που χρησιμοποιεί το Earn και δίνει στον χρήστη μια εκτίμηση για το πόσο τόκο μπορεί να αναμένει να κερδίσει, σε ετήσια βάση, για ένα συγκεκριμένο ποσό κεφαλαίου. 

Τα Vaults, η πιο σύνθετη υπηρεσία του yearn.finance, επιτρέπουν στους χρήστες να ακολουθούν ενεργές επενδυτικές στρατηγικές χρησιμοποιώντας τον αυτοεκτελούμενο κώδικα της πλατφόρμας. Με αυτόν τον τρόπο, τα Vaults είναι σαν αμοιβαία κεφάλαια ενεργής διαχείρισης. 

Από τις 30 Αυγούστου, 10 στρατηγικές είναι διαθέσιμες στα Vaults. 

Ακόμα σε πειραματικό στάδιο, αυτές οι στρατηγικές εκφράζονται σε Solidity, πράγμα που σημαίνει ότι ένας χρήστης θα χρειαστεί κάποια εξοικείωση με τον κώδικα για να κατανοήσει πώς λειτουργούν τα Vaults. 

Ωστόσο, η επένδυση σε ένα Vault είναι απλή. Η διεπαφή χρήστη του yearn.finance επιτρέπει σε έναν χρήστη να καταθέτει δημοφιλή νομίσματα όπως DAI και USDC σε κάθε στρατηγική, με κάθε στρατηγική να εμφανίζει την ιστορική της απόδοση επένδυσης.

Το YFI είναι το κρυπτονόμισμα που διέπει την πλατφόρμα yearn.finance. 

Αυτό σημαίνει ότι όποιος κατέχει token YFI μπορεί να ψηφίσει για τους κανόνες που πρέπει να ακολουθούν οι χρήστες όταν χρησιμοποιούν το yearn.finance, ψηφίζοντας επί των προτάσεων. Για να εφαρμοστεί στον κώδικα του yearn.finance, μια πρόταση χρειάζεται περισσότερο από το 50% των ψήφων. Οποιοσδήποτε μπορεί να κάνει μια πρόταση, αλλά μόνο οι κάτοχοι YFI μπορούν να ψηφίσουν για αυτήν. 

Αξίζει να σημειωθεί για τους επενδυτές ότι το YFI έχει μια αρχική σταθερή προσφορά 30.000 token, αλλά αυτή η προσφορά θα μπορούσε να αυξηθεί εάν οι κάτοχοι YFI επιλέξουν να το κάνουν. 

Ωστόσο, το YFI έχει αξία καθώς χρησιμοποιείται για να ενθαρρύνει τους χρήστες να κλειδώνουν κρυπτονομίσματα στο yearn.finance και στα συμβόλαιά του που λειτουργούν σε Balancer και Curve. 

Για παράδειγμα, όποιος κατέχει YFI μπορεί να λάβει έσοδα που συλλέγονται από το πρωτόκολλο με τη μορφή τελών. Το yearn.finance χρεώνει ένα τέλος 5% για την υπηρεσία Vaults και 0,5% για τα Vaults και το Earn. Το σύστημα yearn.finance διατηρεί 500.000 $ σε τέλη και διανέμει τα υπόλοιπα στους κατόχους YFI. 

Σύμφωνα με την υπηρεσία έρευνας Messari, πάνω από 460.000 $ σε τέλη συσσωρεύτηκαν μέσα σε μια εβδομάδα από την κυκλοφορία του token YFI. Αυτό σημαίνει ότι το yearn.finance θα μπορούσε να είναι σε θέση να δημιουργήσει έως και 21 εκατομμύρια δολάρια σε ετήσια τέλη.

Το πρωτόκολλο yearn.finance μπορεί να σας ενδιαφέρει εάν επιθυμείτε να κερδίσετε τόκους από το κρυπτονόμισμά σας χωρίς να εμπιστευτείτε αυτά τα κεφάλαια σε θεματοφύλακα ή ενδιάμεσο. 

Τα token YFI μπορεί επίσης να αποτελούν μια ενδιαφέρουσα επένδυση εάν πιστεύετε ότι το yearn.finance θα συνεχίσει να προσελκύει χρήστες που αναζητούν επιτόκια και απόδοση από τις συμμετοχές τους. 

Σημείωση: Το yearn.finance και άλλα κρυπτονομίσματα DeFi παραμένουν εξαιρετικά πειραματικά και ενδέχεται να υπόκεινται σε κινδύνους που δεν έχουν ακόμη προβλεφθεί ούτε από τους πιο έμπειρους ειδικούς του κλάδου. 

Τώρα είστε έτοιμοι να κάνετε το επόμενο βήμα και να αγοράσετε μερικά YFI!