Penipuan crypto, penggodaman dan fraud

• Penipuan mengeksploitasi keterujaan terhadap crypto, menggunakan taktik seperti pemberian palsu, penipuan percintaan, dan pancingan data untuk menipu individu dan syarikat agar menyerahkan aset atau maklumat sensitif.

• Fraud crypto melibatkan kaedah kecurian dan manipulasi yang lebih langsung, termasuk skim Ponzi dan platform atau aplikasi perdagangan palsu.

• Penggodaman menyasarkan kelemahan dalam exchanges, wallets, dan smart contracts, dan boleh mengakibatkan kerugian kewangan yang besar yang menjejaskan keselamatan dan kepercayaan ekosistem crypto yang lebih luas.

Pasaran crypto berkembang pesat, menarik teknologi dan pengguna baharu. Walaupun ini adalah masa yang menarik untuk menjadi sebahagian daripada industri yang bergerak pantas ini, pertumbuhan pesat dan banyak teknologi baharu serta belum diuji menjadikan pasaran sasaran yang menarik untuk pelaku jahat.

Penipu, penggodam, dan penjenayah menggunakan teknik yang terdiri daripada percubaan pancingan data yang mudah kepada operasi penggodaman yang kompleks yang menyasarkan exchanges dan wallets.

Memahami risiko dan mempelajari cara melindungi diri adalah penting bagi sesiapa sahaja yang terlibat dalam pasaran crypto.

Penipuan berlaku apabila seseorang ditipu untuk menyerahkan wang atau maklumat sensitif mereka. Penipu menggunakan pelbagai taktik untuk mengeksploitasi keterujaan dan kerumitan yang mengelilingi cryptocurrencies. Mereka sering membuat janji palsu pulangan tinggi atau berpura-pura menjadi entiti yang boleh dipercayai.

Amalan penipuan ini telah berkembang seiring dengan pasaran crypto, mengguna pakai kaedah yang semakin canggih untuk mengeksploitasi pendatang baharu dan pelabur berpengalaman.

Walaupun terdapat banyak jenis penipuan crypto, ini adalah beberapa skim yang paling biasa yang mungkin akan ditemui oleh pengguna crypto:

• Penipuan pelaburan: Penipuan ini memikat pelabur dengan janji pulangan tinggi. The Federal Trade Commission (FTC) melaporkan bahawa lebih $575 juta telah hilang akibat penipuan pelaburan crypto sejak 2021.
• Penipuan percintaan: Penjenayah siber menggunakan platform temu janji untuk menjalin hubungan dan meyakinkan mangsa untuk menghantar cryptocurrency kepada mereka atau melabur dalam peluang crypto palsu. The FBI melaporkan 19,050 mangsa menuntut kerugian $739 juta akibat penipuan percintaan pada tahun 2022 sahaja.
• Penipuan pancingan data: Penipu pancingan data menggunakan e-mel atau laman web palsu untuk menipu orang agar menyerahkan maklumat peribadi atau aset crypto mereka. Mereka sering meniru perniagaan yang sah, seperti dApps dan exchanges, untuk kelihatan lebih meyakinkan.
• Pemberian crypto palsu: Penipu mungkin menawarkan pulangan pelaburan yang menarik, seperti berjanji untuk menggandakan mana-mana cryptocurrency yang dihantar ke wallet mereka, tetapi kemudian menyimpan dana tersebut. Penipuan ini biasanya menggunakan media sosial atau iklan berbayar untuk mencapai mangsa yang berpotensi.
• Penipuan penyamaran dan kerajaan: Penipu penyamaran berpura-pura berasal dari syarikat terkenal atau agensi kerajaan, mendakwa terdapat masalah yang boleh diselesaikan dengan membayar dalam crypto.

Melindungi diri anda daripada penipuan crypto melibatkan gabungan kewaspadaan, pendidikan, dan penggunaan perkhidmatan yang bereputasi.

Berikut adalah beberapa langkah praktikal dan contoh yang boleh membantu anda kekal selamat.

• Gunakan wallets dan exchanges yang bereputasi: Pilih wallets dan exchanges crypto yang terkenal dan digunakan secara meluas seperti MetaMask, Kraken, dan Uniswap. Platform ini mempunyai langkah keselamatan yang ketat dan rekod kebolehpercayaan yang terbukti.
• Sahkan ketulenan: Sebelum melibatkan diri dengan mana-mana perkhidmatan crypto, semak ketulenannya. Untuk laman web, pastikan URL bermula dengan "https://" dan cari simbol mangga di bar alamat, menunjukkan sambungan yang selamat. Untuk aplikasi, muat turun hanya dari gedung aplikasi rasmi seperti Google Play atau Apple App Store, dan baca ulasan serta penilaian.
• Dayakan pengesahan dua faktor (2FA): Jika boleh, aktifkan 2FA pada akaun crypto anda. Ini menambah lapisan keselamatan tambahan, menjadikannya lebih sukar bagi pengguna yang tidak dibenarkan untuk mendapatkan akses walaupun mereka mempunyai kata laluan anda.
• Berhati-hati dengan tawaran yang tidak diminta: Jika anda menerima tawaran yang tidak dijangka, terutamanya yang menjanjikan keuntungan cepat atau memerlukan tindakan segera, kemungkinan besar ia adalah penipuan. Syarikat yang sah jarang menekan pelanggan mereka dengan cara ini.
• Selidik sebelum melabur: Sumber seperti CoinMarketCap, DeFiLlama, atau Token Terminal boleh berguna untuk menyelidik cryptocurrencies, kedudukan pasaran mereka, dan metrik penting seperti total value locked (TVL). Bagi pembeli yang berpotensi, adalah penting untuk mengesahkan kesahihan projek dengan membaca whitepaper mereka, meneroka latar belakang pasukan, dan menyemak maklum balas komuniti di Twitter (X) atau Discord.
• Jangan sekali-kali berkongsi maklumat peribadi: Jangan sekali-kali mendedahkan maklumat peribadi, seperti private keys atau butiran pengenalan peribadi anda, kepada orang yang tidak dikenali. Entiti yang sah tidak akan meminta private keys atau kata laluan anda.
• Didik diri anda: Kekal maklum tentang taktik penipuan biasa dengan mengikuti berita crypto di platform seperti CoinDesk atau Cointelegraph. Pengetahuan adalah kuasa, dan mengetahui trend penipuan terkini boleh membantu anda mengelakkannya.

Dengan mengikuti garis panduan ini, anda boleh mengurangkan risiko menjadi mangsa penipuan crypto dengan ketara. Luangkan masa anda untuk mengesahkan segala-galanya dan membuat keputusan termaklum berdasarkan penyelidikan yang teliti.

Istilah "hack" dalam konteks cryptocurrency merujuk kepada akses tanpa kebenaran atau serangan ke atas digital wallets, exchanges, atau platform, yang membawa kepada kecurian aset digital. Tidak seperti penipuan dan fraud, di mana penipuan memainkan peranan utama, hack mengeksploitasi kelemahan dalam smart contracts atau sistem keselamatan.

Pada tahun 2023, penggodam mencuri kira-kira $2 bilion dalam crypto, menunjukkan risiko besar yang ditimbulkan oleh pelanggaran keselamatan kepada individu dan syarikat.

Apabila perisian blockchain dan cryptocurrency berkembang, begitu juga teknik penggodaman, tetapi berikut adalah beberapa yang paling biasa.

• Hack exchange: Menyasarkan cryptocurrency exchanges untuk mengakses dana pengguna dan data sensitif. Memandangkan keselamatan crypto exchange telah menjadi lebih teguh selama bertahun-tahun, hack ini menjadi kurang biasa.
• Hack peranti pintar peribadi: Mengeksploitasi kelemahan dalam telefon pintar atau komputer untuk mendapatkan akses kepada crypto wallets atau akaun.
• Hack e-mel: Menggunakan pancingan data atau perisian hasad untuk merampas akaun e-mel sebagai cara untuk menetapkan semula kata laluan dan mendapatkan akses tanpa kebenaran kepada aset crypto.
• Hack smart contract: Melibatkan eksploitasi pepijat dalam kod projek untuk menguras dana atau memanipulasi harga.

• Gunakan hardware wallets: Untuk menyimpan sejumlah besar cryptocurrency, hardware atau cold storage wallets seperti Ledger dan Trezor menyediakan lapisan keselamatan tambahan dengan menyimpan private keys di luar talian.
• Dayakan pengesahan dua faktor (2FA): Sentiasa gunakan 2FA pada exchanges dan wallets jika boleh, menambah lapisan keselamatan kedua selain kata laluan.
• Berhati-hati dengan smart contracts: Apabila melabur dalam projek DeFi, selidik audit keselamatan dan rekod prestasi projek. Cari projek yang telah menjalani audit keselamatan menyeluruh oleh firma bereputasi seperti Quantstamp.
• Kekal maklum: Ikuti perkembangan terkini amalan keselamatan dan potensi kelemahan. Ikuti penyelidik keselamatan dan firma audit seperti Hacken atau Trail of Bits. Syarikat-syarikat ini berada di barisan hadapan keselamatan crypto dan boleh memberikan amaran awal tentang jenis serangan dan kelemahan baharu.

Lindungi e-mel anda: Banyak hack crypto bermula dengan pelanggaran e-mel. Gunakan e-mel khusus dan selamat untuk transaksi crypto anda, dan jangan sekali-kali berkongsi kata laluan e-mel anda.

Fraud melibatkan amalan penipuan oleh pelaku jahat untuk mencuri wang atau maklumat secara langsung daripada individu atau organisasi. Tidak seperti penipuan yang mungkin melibatkan pujukan, fraud lebih kepada kecurian dan manipulasi tanpa pengetahuan atau persetujuan mangsa.

Fraud crypto telah menjadi kebimbangan yang semakin meningkat seiring dengan peningkatan penggunaan crypto. Penipu mengeksploitasi sifat tanpa nama dan terdesentralisasi teknologi blockchain untuk melakukan pelbagai jenis fraud, daripada laman web yang mengiklankan token palsu atau NFTs kepada skim Ponzi yang canggih.

• Skim Ponzi: Skim Ponzi menjanjikan pelabur pulangan tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko. Pulangan ini sebenarnya dibayar daripada modal pelabur baharu, bukan daripada keuntungan yang diperoleh daripada pelaburan yang kononnya. Selagi pelabur baharu menyumbang dana, penipu Ponzi boleh menggunakan dana pelabur baharu untuk membayar pelabur sebelumnya dan membenarkan skim itu berterusan. Walau bagaimanapun, apabila aliran wang baharu berhenti, skim jenis ini sering runtuh, menyebabkan kerugian meluas bagi mana-mana pelabur yang terlibat.
• Skim piramid: Sama seperti skim Ponzi, skim piramid bergantung pada pengambilan ahli baharu untuk menjana pulangan bagi mereka yang lebih tinggi dalam struktur. Peserta sering dikehendaki membayar kos pendahuluan dan dijanjikan pendapatan untuk merekrut orang lain ke dalam skim tersebut. Sistem ini bergantung pada pertumbuhan berterusan untuk mengekalkan dirinya, tetapi pasti gagal apabila menjadi mustahil untuk merekrut ahli baharu, menyebabkan piramid runtuh dan meninggalkan peserta kemudian untuk menanggung kerugian.
• Manipulasi pasaran (pump and dump): Kumpulan secara buatan menaikkan harga cryptocurrency untuk menarik pelabur, kemudian menjual pegangan mereka apabila harga memuncak, menyebabkan nilai menjunam dan meninggalkan pelabur baharu dengan token yang tidak bernilai.

• Gunakan platform yang dipercayai: Libatkan diri dengan platform yang mantap untuk perdagangan dan pelaburan. Ini melibatkan pelaksanaan due diligence dan penyelidikan yang teliti untuk mengenal pasti platform yang bereputasi.
• Sahkan butiran projek: Untuk pra-jualan dan penyenaraian token, teliti whitepaper, latar belakang pasukan, dan peta jalan projek mereka. Projek yang tulen biasanya mempunyai matlamat yang telus dan rancangan yang jelas serta boleh dicapai tentang cara mereka akan mencapainya.
• Perhatikan maklum balas komuniti: Platform seperti Discord, Telegram, dan Twitter (X) menjadi hos komuniti di mana pengguna berkongsi pengalaman dan amaran tentang aktiviti fraud.
• Berhati-hati dengan maklumat peribadi: Jangan sekali-kali berkongsi private keys. Syarikat yang sah tidak akan meminta maklumat ini. Sebelum memasukkan maklumat peribadi yang sensitif, semak semula bahawa anda berada di laman web yang sah. Menanda buku pautan adalah cara yang baik untuk memastikan anda tidak berada di halaman fraud.

Dengan kekal maklum dan berhati-hati, anda boleh menavigasi pasaran crypto dengan lebih selamat, mengurangkan risiko menjadi mangsa fraud. Ingat, jika peluang pelaburan kelihatan terlalu sempurna, memerlukan sedikit atau tanpa risiko untuk pulangan tinggi, kemungkinan besar ia adalah tanda fraud. 

Lakukan due diligence dan utamakan keselamatan untuk melindungi aset anda.

Pendekatan proaktif Kraken terhadap keselamatan, digabungkan dengan komitmennya terhadap pendidikan pelanggan, menetapkan penanda aras dalam industri, menawarkan platform yang selamat untuk perdagangan aset digital.

Daftar untuk akaun percuma hari ini!