Penipuan, Penggodaman dan Kecurangan Kripto

• Penipuan memanfaatkan keterujaan terhadap crypto, menggunakan taktik seperti pemberian palsu, penipuan cinta, dan pancingan data untuk memperdaya individu dan syarikat supaya menyerahkan aset atau maklumat sensitif.

• Fraud crypto melibatkan kaedah kecurian dan manipulasi yang lebih langsung, termasuk skim Ponzi dan platform atau aplikasi dagangan palsu.

• Penggodaman menyasar kelemahan dalam pertukaran, dompet dan kontrak pintar, dan boleh mengakibatkan kerugian kewangan yang besar yang menjejaskan keselamatan dan kepercayaan ekosistem crypto yang lebih luas.

Pasaran crypto berkembang pesat, menarik teknologi dan pengguna baharu. Walaupun ini adalah masa yang menarik untuk menjadi sebahagian daripada industri yang pantas ini, pertumbuhan pesat dan banyak teknologi baharu serta belum diuji menjadikan pasaran sasaran yang menarik bagi pihak tidak bertanggungjawab.

Penipu, penggodam dan penjenayah fraud menggunakan teknik yang terdiri daripada percubaan pancingan data yang mudah kepada operasi penggodaman yang kompleks yang menyasar pertukaran dan dompet.

Memahami risiko dan mempelajari cara melindungi diri adalah penting bagi sesiapa sahaja yang terlibat dalam pasaran crypto.

Penipuan berlaku apabila seseorang diperdaya untuk menyerahkan wang atau maklumat sensitif mereka. Penipu menggunakan pelbagai taktik untuk memanfaatkan keterujaan dan kerumitan yang menyelubungi kriptowang. Mereka sering membuat janji palsu tentang pulangan tinggi atau berpura-pura menjadi entiti yang boleh dipercayai.

Amalan penipuan ini telah berkembang seiring dengan pasaran crypto, mengadaptasi kaedah yang semakin canggih untuk mengeksploitasi pendatang baharu dan pelabur berpengalaman.

Walaupun terdapat banyak jenis penipuan crypto, ini adalah beberapa skim yang paling biasa yang mungkin dihadapi oleh pengguna crypto:

• Penipuan pelaburan: Penipuan ini memancing pelabur dengan janji pulangan tinggi. The Federal Trade Commission (FTC) melaporkan bahawa lebih $575 juta telah hilang akibat penipuan pelaburan crypto sejak 2021.
• Penipuan cinta: Penjenayah siber menggunakan platform temu janji untuk membina hubungan dan meyakinkan mangsa untuk menghantar kriptowang kepada mereka atau melabur dalam peluang crypto palsu. FBI melaporkan 19,050 mangsa mendakwa kerugian $739 juta akibat penipuan cinta pada tahun 2022 sahaja.
• Penipuan pancingan data: Penipu pancingan data menggunakan e-mel atau laman web palsu untuk memperdaya orang ramai menyerahkan maklumat peribadi atau aset crypto mereka. Mereka sering meniru perniagaan yang sah, seperti dApp dan pertukaran, untuk kelihatan lebih meyakinkan.
• Pemberian crypto palsu: Penipu mungkin menawarkan pulangan pelaburan yang menarik, seperti berjanji untuk menggandakan sebarang kriptowang yang dihantar ke dompet mereka, tetapi kemudian menyimpan dana tersebut. Penipuan ini biasanya menggunakan media sosial atau iklan berbayar untuk mencapai bakal mangsa.
• Penipuan penyamaran dan kerajaan: Penipu penyamaran berpura-pura dari syarikat terkenal atau agensi kerajaan, mendakwa ada masalah yang boleh diselesaikan dengan membayar dalam crypto.

Melindungi diri anda daripada penipuan kripto melibatkan gabungan kewaspadaan, pendidikan dan penggunaan perkhidmatan yang bereputasi.

Berikut adalah beberapa langkah praktikal dan contoh yang boleh membantu anda kekal selamat.

• Gunakan dompet dan bursa yang bereputasi: Pilih dompet dan bursa kripto yang terkenal dan digunakan secara meluas seperti MetaMask, Kraken, dan Uniswap. Platform ini mempunyai langkah keselamatan yang ketat dan rekod kebolehpercayaan yang terbukti.
• Sahkan ketulenan: Sebelum berinteraksi dengan mana-mana perkhidmatan kripto, semak ketulenannya. Untuk laman web, pastikan URL bermula dengan "https://" dan cari simbol mangga di bar alamat, menunjukkan sambungan yang selamat. Untuk aplikasi, muat turun hanya dari gedung aplikasi rasmi seperti Google Play atau Apple App Store, dan baca ulasan serta penilaian.
• Dayakan pengesahan dua faktor (2FA): Jika boleh, aktifkan 2FA pada akaun kripto anda. Ini menambah lapisan keselamatan tambahan, menyukarkan pengguna yang tidak dibenarkan untuk mendapatkan akses walaupun mereka mempunyai kata laluan anda.
• Bersikap skeptikal terhadap tawaran yang tidak diminta: Jika anda menerima tawaran yang tidak dijangka, terutamanya yang menjanjikan keuntungan pantas atau memerlukan tindakan segera, kemungkinan besar ia adalah penipuan. Syarikat yang sah jarang menekan pelanggan mereka dengan cara ini.
• Buat penyelidikan sebelum melabur: Sumber seperti CoinMarketCap, DeFiLlama, atau Token Terminal boleh berguna untuk menyelidik mata wang kripto, kedudukan pasaran mereka dan metrik penting seperti jumlah nilai terkunci (TVL). Untuk bakal pembeli, penting untuk mengesahkan kesahihan projek dengan membaca kertas putih mereka, meneroka latar belakang pasukan dan menyemak maklum balas komuniti di Twitter (X) atau Discord.
• Jangan sekali-kali berkongsi maklumat peribadi: Jangan sekali-kali mendedahkan maklumat peribadi, seperti kunci peribadi atau butiran pengenalan diri anda, kepada orang yang tidak dikenali. Entiti yang sah tidak akan meminta kunci peribadi atau kata laluan anda.
• Didik diri anda: Kekal berinformasi tentang taktik penipuan yang biasa dengan mengikuti berita kripto di platform seperti CoinDesk atau Cointelegraph. Pengetahuan adalah kuasa, dan kesedaran tentang trend penipuan terkini boleh membantu anda mengelakkannya.

Dengan mengikut garis panduan ini, anda boleh mengurangkan risiko anda menjadi mangsa penipuan kripto dengan ketara. Luangkan masa anda untuk mengesahkan segala-galanya dan membuat keputusan termaklum berdasarkan penyelidikan yang teliti.

Istilah "hack" dalam konteks mata wang kripto merujuk kepada akses tanpa kebenaran atau serangan ke atas dompet digital, bursa atau platform, yang membawa kepada kecurian aset digital. Tidak seperti penipuan dan penipuan, di mana penipuan memainkan peranan utama, hack mengeksploitasi kelemahan dalam kontrak pintar atau sistem keselamatan.

Pada tahun 2023, penggodam mencuri kira-kira $2 bilion dalam kripto, menunjukkan risiko besar yang ditimbulkan oleh pelanggaran keselamatan kepada individu dan syarikat.

Apabila perisian blockchain dan mata wang kripto berkembang, begitu juga teknik penggodaman, tetapi berikut adalah beberapa yang paling biasa.

• Hack bursa: Menyasarkan bursa mata wang kripto untuk mengakses dana pengguna dan data sensitif. Memandangkan keselamatan bursa kripto telah menjadi lebih mantap selama bertahun-tahun, hack ini menjadi kurang biasa.
• Hack peranti pintar peribadi: Mengeksploitasi kelemahan dalam telefon pintar atau komputer untuk mendapatkan akses kepada dompet atau akaun kripto.
• Hack e-mel: Menggunakan pancingan data atau perisian hasad untuk merampas akaun e-mel sebagai cara untuk menetapkan semula kata laluan dan mendapatkan akses tanpa kebenaran kepada aset kripto.
• Hack kontrak pintar: Melibatkan eksploitasi pepijat dalam kod projek untuk menguras dana atau memanipulasi harga.

• Gunakan dompet perkakasan: Untuk menyimpan jumlah mata wang kripto yang besar, dompet perkakasan atau storan sejuk seperti Ledger dan Trezor menyediakan lapisan keselamatan tambahan dengan menyimpan kunci peribadi di luar talian.
• Dayakan pengesahan dua faktor (2FA): Sentiasa gunakan 2FA pada bursa dan dompet jika boleh, menambah lapisan keselamatan kedua selain daripada kata laluan.
• Berhati-hati dengan kontrak pintar: Apabila melabur dalam projek DeFi, selidik audit keselamatan dan rekod jejak projek tersebut. Cari projek yang telah menjalani audit keselamatan yang menyeluruh oleh firma yang bereputasi seperti Quantstamp.
• Kekal berinformasi: Ikuti perkembangan terkini amalan keselamatan dan kelemahan yang berpotensi. Ikuti penyelidik keselamatan dan firma audit seperti Hacken atau Trail of Bits. Syarikat-syarikat ini berada di barisan hadapan keselamatan kripto dan boleh memberikan amaran awal tentang jenis serangan dan kelemahan baharu.

Lindungi e-mel anda: Banyak penggodaman kripto bermula dengan pelanggaran e-mel. Gunakan e-mel khusus dan selamat untuk transaksi kripto anda, dan jangan sekali-kali berkongsi kata laluan e-mel anda.

Penipuan melibatkan amalan menipu oleh pihak yang berniat jahat untuk mencuri wang atau maklumat secara langsung daripada individu atau organisasi. Tidak seperti penipuan yang mungkin melibatkan pujukan, fraud lebih kepada pencurian dan manipulasi tanpa pengetahuan atau persetujuan mangsa.

Penipuan kripto telah menjadi kebimbangan yang semakin meningkat seiring dengan peningkatan penerimaan kripto. Penipu mengeksploitasi sifat tanpa nama dan terdesentralisasi teknologi blockchain untuk melakukan pelbagai jenis penipuan, daripada laman web yang mengiklankan token palsu atau NFTs kepada skim Ponzi yang canggih.

• Skim Ponzi: Ponzi schemes menjanjikan pelabur pulangan yang tinggi dengan risiko yang sedikit atau tiada. Pulangan ini sebenarnya dibayar daripada modal pelabur baharu, bukan daripada keuntungan yang diperoleh oleh pelaburan yang kononnya. Selagi pelabur baharu menyumbang dana, penipu Ponzi boleh menggunakan dana pelabur baharu untuk membayar pelabur terdahulu dan membolehkan skim itu berterusan. Walau bagaimanapun, sebaik sahaja aliran wang baharu berhenti, skim jenis ini sering runtuh, menyebabkan kerugian besar kepada mana-mana pelabur yang terlibat.
• Skim Piramid: Mirip dengan Skim Ponzi, skim piramid bergantung pada pengambilan ahli baharu untuk menjana pulangan bagi mereka yang berada di atas dalam struktur. Peserta sering dikehendaki membayar kos awal dan dijanjikan pendapatan untuk merekrut orang lain ke dalam skim tersebut. Sistem ini bergantung pada pertumbuhan berterusan untuk mengekalkan dirinya, tetapi pasti gagal apabila menjadi mustahil untuk merekrut ahli baharu, menyebabkan piramid itu runtuh dan meninggalkan peserta kemudian untuk menanggung kerugian.
• Manipulasi pasaran (pump and dump): Kumpulan secara buatan menaikkan harga mata wang kripto untuk menarik pelabur, kemudian menjual pegangan mereka apabila harga memuncak, menyebabkan nilai menjunam dan meninggalkan pelabur baharu dengan token yang tidak bernilai.

• Gunakan platform yang dipercayai: Libatkan diri dengan platform yang telah mantap untuk perdagangan dan pelaburan. Ini melibatkan pelaksanaan usaha wajar dan penyelidikan yang teliti oleh anda sendiri untuk mengenal pasti platform yang bereputasi.
• Sahkan butiran projek: Untuk pra-jualan dan penyenaraian token, teliti kertas putih, latar belakang pasukan dan peta jalan projek mereka. Projek yang sahih biasanya mempunyai matlamat yang telus dan rancangan yang jelas serta boleh dicapai tentang bagaimana mereka akan mencapainya.
• Perhatikan maklum balas komuniti: Platform seperti Discord, Telegram dan Twitter (X) menjadi hos komuniti di mana pengguna berkongsi pengalaman dan amaran tentang aktiviti penipuan.
• Berhati-hati dengan maklumat peribadi: Jangan sekali-kali berkongsi kunci peribadi. Syarikat yang sah tidak akan meminta maklumat ini. Sebelum memasukkan maklumat peribadi yang sensitif, semak semula bahawa anda berada di laman web yang sah. Penanda halaman pautan ialah cara yang baik untuk memastikan anda tidak berada di halaman penipuan.

Dengan kekal maklum dan berhati-hati, anda boleh menavigasi pasaran kripto dengan lebih selamat, mengurangkan risiko menjadi mangsa penipuan. Ingat, jika peluang pelaburan kelihatan terlalu sempurna, memerlukan risiko yang sangat sedikit atau tiada risiko untuk pulangan yang tinggi, ia mungkin tanda penipuan. 

Lakukan usaha wajar dan utamakan keselamatan untuk melindungi aset anda.

Pendekatan proaktif Kraken terhadap keselamatan, digabungkan dengan komitmennya terhadap pendidikan pelanggan, menetapkan penanda aras dalam industri, menawarkan platform selamat untuk berdagang aset digital.

Daftar untuk akaun percuma hari ini!