Cara kekal selamat dalam DeFi

DeFi terdiri daripada komponen berikut:

1. Teknologi Blockchain

2. Smart contracts

3. Aplikasi terdesentralisasi (dApps)

Sebelum mempelajari amalan terbaik untuk memastikan diri anda selamat dalam DeFi, adalah berguna untuk menyemak artikel kami supaya anda mempunyai pemahaman tentang setiap komponen ini terlebih dahulu.

Sifat DeFi yang selalunya teknikal, dengan pergantungannya pada smart contracts dan decentralized exchanges, membawa cabaran unik dan potensi kelemahan untuk semua pengguna.

Smart contracts terletak di tengah-tengah setiap protokol DeFi. Ia adalah apa yang membolehkan perkhidmatan DeFi beroperasi secara autonomi — tanpa campur tangan mana-mana orang tengah. 

Walau bagaimanapun, perisian ini boleh terdedah kepada kelemahan atau kecacatan dalam kod. Walaupun smart contract mungkin boleh beroperasi tanpa sebarang campur tangan manusia, ia masih hanya boleh dipercayai seperti manusia yang menciptanya. Dalam beberapa keadaan, pepijat smart contract boleh menyebabkan kerugian kewangan atau kehilangan dana sepenuhnya. 

Orang yang mempunyai pengalaman pengaturcaraan mungkin boleh mengaudit dan menyemak kod smart contract itu sendiri. Walau bagaimanapun, bagi kebanyakan pengguna yang tidak mempunyai pengetahuan teknikal ini, adalah dinasihatkan untuk hanya menggunakan platform yang telah diaudit secara bebas oleh individu atau syarikat yang bereputasi.

Tanpa kepakaran teknikal untuk mengesahkan fungsi smart contract itu sendiri, ramai yang masih perlu meletakkan kepercayaan kepada pembangun yang mencipta aplikasi DeFi untuk beroperasi seperti yang diiklankan. Menggunakan platform DeFi yang telah disemak oleh agensi audit blockchain yang sangat khusus adalah satu cara untuk meminimumkan risiko kelemahan smart contract dalam DeFi. Tetapi ini tidak boleh bergantung sepenuhnya.

Sifat terdesentralisasi DeFi mewujudkan peluang berpotensi untuk penipu mengeksploitasi pengguna yang tidak curiga. Penipuan honeypot, akaun palsu dan taktik penipuan lain berleluasa.

Penipuan ini biasanya melibatkan penipu menghubungi mangsa di saluran media sosial (Telegram, Discord, X, dll) dan cuba membina hubungan kepercayaan. Mereka mungkin meminta bantuan untuk menghantar transaksi (penipuan honeypot) atau mengarahkan anda menggunakan tapak penipuan (penipuan pancingan data). 

Walaupun penipuan ini bukan perkara baharu dan tidak terhad kepada dunia DeFi, ia malangnya biasa berlaku. Tanpa perantara manusia untuk memantau penipuan, penipu DeFi dapat beroperasi dengan sedikit sekatan.

Pengguna mesti berhati-hati apabila berinteraksi dengan projek yang tidak diketahui, mengesahkan kredibiliti pasukan pembangunan dan menjalankan penyelidikan menyeluruh sebelum melabur atau mengambil bahagian dalam protokol DeFi.

Impermanent loss ialah konsep dalam DeFi yang mempengaruhi mereka yang menggunakan liquidity pools pada decentralized exchanges. 

Apabila menyediakan kecairan kepada pool, seperti membekalkan aset seperti SOL dan USDC kepada pool SOL/USDC, nilai relatif aset tersebut boleh berubah dari semasa ke semasa. Ini boleh mengakibatkan impermanent loss untuk penyedia kecairan.

Perubahan dalam nilai aset relatif ini dikenali sebagai impermanent loss kerana kerugian hanya direalisasikan jika penyedia kecairan mengeluarkan aset mereka pada masa itu. Impermanent loss berlaku kerana penyedia kecairan menanggung risiko turun naik pasaran sambil menyediakan kecairan yang diperlukan untuk berdagang di decentralized exchanges.

Walaupun impermanent loss, penyedia kecairan mungkin masih mendapat keuntungan dalam jangka panjang.

Banyak platform DeFi menawarkan yield farming atau liquidity provider (LP) tokens yang membolehkan pengguna memperoleh pulangan tambahan dalam bentuk yuran faedah. Yuran faedah ini kadangkala boleh membantu mengimbangi impermanent loss dan berpotensi membawa kepada keuntungan keseluruhan untuk penyedia kecairan.

Rug pull merujuk kepada penipuan keluar di mana pembangun projek DeFi mencipta liquidity pools dengan menggandingkan token baharu mereka sendiri dengan mata wang kripto popular. Pool ini menarik pelabur yang ingin memperoleh keuntungan melalui perdagangan atau penyediaan kecairan.

Setelah sejumlah besar dana dikunci dalam pool, penipu memanipulasi kecairan dengan menjual token yang baru dicipta dan mengeluarkan token asas, seperti Ether (ETH) atau Polkadot (DOT).

Ini menyebabkan pelabur mempunyai token yang tidak bernilai dan kerugian kewangan yang ketara.

Terdapat beberapa taktik biasa yang digunakan oleh rug pullers. Satu taktik ialah mengekalkan sebahagian besar daripada jumlah bekalan token selepas ia mula-mula ditawarkan kepada umum. Ini menyediakan kawalan pemusatan ke atas aset, membolehkan pengasas projek mengawal pasaran dan memanipulasi harga. 

Mereka sering menjana gembar-gembur dan mendapatkan influencer media sosial untuk menarik lebih ramai pelabur, mewujudkan rasa kesahihan yang palsu.

Setelah pool diisi secukupnya dengan dana pelabur, penipu membuang token projek mereka ke dalam pool, menyebabkan nilai menjunam sebelum membuat keluar pantas dengan token asas.

Keruntuhan dalam projek decentralized finance (DeFi) boleh menyebabkan kerugian kewangan yang ketara kepada pelabur dan pengguna. Adalah penting untuk menyelidik projek secara menyeluruh sebelum melabur atau berinteraksi dengannya untuk mengenal pasti tanda-tanda masalah yang berpotensi dan mengurangkan risiko keruntuhan tersebut.

Satu bendera merah utama yang perlu diberi perhatian ialah kekurangan ketelusan dalam pasukan projek. Adalah penting untuk mengetahui siapa di sebalik projek dan pengalaman mereka dalam industri blockchain dan mata wang kripto. Cari maklumat tentang pasukan pembangunan mereka, rekod prestasi mereka dan penglibatan mereka dalam projek lain yang berjaya.

Memberi perhatian kepada rancangan pengedaran token projek juga penting. Jika sebahagian besar token dipegang oleh sebilangan kecil individu atau tiada garis panduan yang jelas mengenai pengedaran token, ia boleh menunjukkan isu yang berpotensi dengan tadbir urus atau keadilan projek.

Mekanisme protokol DeFi yang mendasari juga mungkin terdedah kepada manipulasi, mewujudkan peluang untuk pelaku berniat jahat untuk meruntuhkan projek. 

Contoh terkenal risiko jenis ini ialah keruntuhan Terra Luna pada tahun 2022. 

Apabila menyelidik projek, adalah penting untuk mencari satu titik kegagalan atau kebergantungan untuk mengelakkan situasi seperti ini.

Mana-mana satu titik kegagalan boleh mewujudkan isu sistemik di kemudian hari yang akhirnya akan bertambah sehingga berlaku keruntuhan.

Pada dasarnya, DeFi merujuk kepada satu set perkhidmatan kewangan yang disediakan oleh aplikasi yang dibina di atas blockchain technology. Perkhidmatan ini beroperasi sendiri dan tidak bergantung kepada perantara seperti bank atau institusi kewangan tradisional.

Fikirkan mana-mana perkhidmatan kewangan yang wujud dalam pasaran kewangan tradisional; sama ada pinjaman, gadai janji, atau produk insurans. Sekarang bayangkan jika, bukannya broker insurans dan bank tradisional bertindak sebagai penjaga kepada perkhidmatan ini, semuanya diautomasikan berdasarkan set peraturan telus yang ditetapkan oleh program komputer.

Daripada menunggu berhari-hari untuk jurubank meluluskan pinjaman, atau penyedia insurans membayar tuntutan, pembangun boleh menulis program komputer yang akan serta-merta menyediakan perkhidmatan ini sebaik sahaja syarat-syarat yang telah ditetapkan dipenuhi. 

Pembangun boleh membina program ini untuk mengikut logik bersyarat, seperti “jika sijil yang sah disediakan, smart contract akan secara automatik memproses pembayaran insurans hayat — berdasarkan terma yang telah ditetapkan.”

DeFi memanfaatkan sifat terdesentralisasi blockchain networks untuk menyediakan jenis perkhidmatan kewangan ini secara telus dan autonomi. Tidak seperti kewangan tradisional, di mana institusi berpusat mengawal dan mengawasi semua transaksi, DeFi bergantung pada smart contracts untuk mengautomasikan proses dan menguatkuasakan perjanjian.

Menghapuskan orang tengah daripada perkhidmatan ini bukan sahaja menjimatkan masa dan wang, tetapi juga menjadikannya lebih mudah diakses oleh orang di seluruh dunia. Selagi orang memenuhi syarat-syarat yang telah ditetapkan dalam smart contract, tidak ada keperluan untuk perantara terlibat dalam proses yang mengganggu seperti pemeriksaan kredit dan penyimpanan maklumat pengenalan peribadi.

Menggunakan platform terdesentralisasi ini, sesiapa sahaja — bukan hanya mereka yang telah diberikan akses eksklusif — boleh meminjamkan atau meminjam dana.

Sebagai contoh, seseorang di Amerika Syarikat boleh meminjamkan dana kepada seseorang di India menggunakan perkhidmatan DeFi. Untuk menjamin pinjaman, smart contract mungkin terlebih dahulu memerlukan peminjam untuk mendepositkan sejumlah cagaran. Jika peminjam mungkir, smart contract itu sendiri boleh secara automatik mencairkan cagaran dan membayar balik sepenuhnya kepada pemberi pinjaman. Tiada perantara perlu terlibat dalam mana-mana langkah proses ini.

Memandangkan perjanjian itu berdasarkan siri terma yang jelas, terdapat kurang potensi untuk hasil yang tidak dijangka atau manipulasi. Terma-terma ini boleh ditakrifkan dan dipersetujui bersama terlebih dahulu antara individu yang memasuki perjanjian. Memudahkan perkhidmatan kewangan peer-to-peer yang sebenar adalah inovasi sebenar DeFi.

Adalah penting bagi pengguna crypto untuk mengambil langkah berjaga-jaga apabila menggunakan protokol DeFi dan sentiasa dimaklumkan tentang amalan terbaik untuk melindungi dana mereka.

Penyelidikan adalah langkah kritikal untuk kekal selamat semasa mengambil bahagian dalam dunia DeFi.

Apabila meneroka projek DeFi, mulakan dengan memeriksa laman webnya. Cari maklumat komprehensif tentang matlamat, ciri dan kes penggunaan projek. Beri perhatian sama ada projek itu mempunyai peta jalan yang jelas dan rancangan pengedaran token yang jelas. Selain itu, semak kertas putih, yang memberikan pandangan tentang butiran teknikal projek, teknologi asas dan potensi risiko. 

Jangan hanya bergantung pada apa yang rakan anda beritahu, atau apa yang anda dengar daripada influencer di media sosial. Apabila ia berkaitan dengan crypto, adalah penting untuk mengesahkan, bukan hanya mempercayai.

Aspek penting lain yang perlu dipertimbangkan ialah pembangun atau pengasas projek yang disenaraikan. Selidik latar belakang, pengalaman dan sumbangan mereka kepada komuniti crypto. Pembangun yang mantap dan berpengalaman kadangkala boleh memberikan keyakinan terhadap kesahihan projek dan keupayaan pasukan.

Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa menjalankan penyelidikan menyeluruh tidak menjamin kesahihan projek atau kebarangkalian kejayaannya. Walau bagaimanapun, melakukan penyelidikan menyeluruh boleh membantu meminimumkan risiko menjadi mangsa penipuan atau skim penipuan.

Walaupun daya tarikan untuk memperoleh ganjaran besar daripada usaha yang minimum menarik kepada semua orang, "tiada makan tengah hari percuma," seperti kata pepatah. 

Hampir setiap aktiviti kewangan membawa beberapa tahap risiko, dan sesiapa sahaja yang menegaskan sebaliknya harus dilihat dengan tahap keraguan.

Memperlahankan dan bertanya kepada diri sendiri sama ada ini berpotensi terlalu baik untuk menjadi kenyataan boleh menjadi satu cara untuk mengesan sesuatu yang hanyalah penipuan.

Two-factor authentication (2FA) memainkan peranan penting dalam melindungi akaun DeFi dan menambah lapisan keselamatan tambahan. Ini membolehkan anda mempunyai lapisan perlindungan kedua di luar kata laluan anda apabila log masuk ke platform dalam talian tertentu.

Dengan peningkatan kepentingan kewangan terdesentralisasi, adalah penting bagi pengguna untuk mengambil langkah-langkah untuk melindungi aset crypto mereka.

Selepas mendayakan 2FA, pengguna dikehendaki memasukkan kod pengesahan sebagai tambahan kepada kata laluan mereka apabila log masuk ke akaun DeFi mereka. Kod ini dijana melalui aplikasi pengesahan, seperti Google Authenticator, atau ia boleh dihantar melalui mesej teks mudah alih. Anda juga boleh menggunakan peranti perkakasan seperti YubiKey untuk berfungsi sebagai bentuk 2FA.

Walaupun kata laluan pengguna terjejas, kehadiran 2FA memastikan bahawa individu yang tidak dibenarkan tidak boleh mendapatkan akses kepada akaun mereka tanpa kod pengesahan.

Dengan melaksanakan 2FA, pengguna mengurangkan dengan ketara risiko akses tanpa kebenaran ke akaun DeFi mereka.

Menggunakan hardware wallet adalah penting untuk memastikan aset DeFi anda selamat. Crypto wallets ini menyediakan lapisan keselamatan tambahan dengan menyimpan private keys anda di luar talian, menjadikannya sangat sukar bagi penggodam untuk mengakses dan mencuri dana anda.

Tidak seperti software wallets atau online wallets, yang disambungkan ke internet dan terdedah kepada serangan dalam talian, hardware wallets menyimpan private keys anda di luar talian pada peranti yang selamat. Ini bermakna walaupun komputer atau telefon pintar anda digodam, akses kepada mana-mana aset DeFi yang disimpan dalam cold storage akan kekal selamat.

Adalah penting untuk memahami kelebihan dan pertukaran yang ditawarkan oleh pelbagai jenis crypto wallets.

Anda boleh mengetahui lebih lanjut tentang pelbagai jenis crypto wallets yang wujud dalam artikel Kraken Learn Center kami, Apakah itu custodial dan non-custodial crypto wallets?

Apabila terlibat dalam projek decentralized finance (DeFi), menyiasat komuniti di sekelilingnya kadangkala boleh membantu memberi isyarat sama ada projek itu boleh dipercayai atau tidak. Walau bagaimanapun, proses ini tidak boleh bergantung sepenuhnya.

Beberapa amalan terbaik yang diambil oleh ramai orang semasa menyiasat komuniti projek DeFi termasuk:

1. Semak aktiviti komuniti: Cari forum, kumpulan media sosial dan saluran perbincangan yang berkaitan dengan projek. Analisis tahap aktiviti dan penglibatan tulen dalam platform ini. Komuniti yang lebih aktif mungkin menunjukkan tahap kepercayaan dan sokongan yang lebih tinggi yang diberikan oleh pengguna, tetapi berhati-hati dengan bot atau penglibatan palsu.

2. Nilaikan maklum balas pengguna: Beri perhatian kepada perbualan dan maklum balas dalam komuniti. Baca melalui siaran, komen dan ulasan untuk memahami pengalaman dan pendapat pengguna lain.

3. Nilaikan ketelusan dan komunikasi: Nilaikan bagaimana pasukan projek berinteraksi dengan komuniti. Komunikasi yang telus dan konsisten daripada pasukan pembangunan membina kepercayaan dan memastikan pengguna dimaklumkan dengan baik tentang sebarang kemas kini atau perubahan.

Adalah disyorkan bahawa semua pengguna DeFi harus memutuskan sambungan crypto wallets mereka selepas setiap sesi apabila menggunakan platform DeFi. Dengan memutuskan sambungan, anda menghalang aplikasi Web3 lain daripada mengakses butiran wallet dan baki token anda, mengurangkan risiko akses tanpa kebenaran dan potensi kehilangan dana.

Apabila anda menyambungkan wallet anda ke aplikasi Web3, ia memberikan akses kepada private keys atau seed phrase wallet anda. Pengesahan ini membolehkan anda berinteraksi dengan platform DeFi, tetapi ia juga bermakna aplikasi itu berpotensi mengakses butiran wallet dan baki token anda walaupun selepas anda menutup sesi. 

Oleh itu, memutuskan sambungan wallet anda adalah penting untuk mengekalkan kerahsiaan dan keselamatan aset crypto anda.

Salah satu prinsip terpenting untuk diingat apabila membuat sebarang keputusan pelaburan ialah jangan sekali-kali melabur lebih daripada yang anda mampu rugi. Walaupun DeFi menawarkan peluang untuk memperoleh ganjaran, ia sangat penuh dengan risiko dan anda mungkin kehilangan semua modal yang dilaburkan.

Oleh itu, adalah penting untuk mengambil kira jumlah crypto yang anda gunakan dalam protokol ini.

Walaupun pasaran DeFi membentangkan peluang yang menarik, adalah penting untuk berhati-hati.

 Dengan menyedari risiko dan melengkapkan usaha wajar yang ketat, anda boleh membantu mengurangkan beberapa risiko ini.

Kini setelah anda mempelajari lebih lanjut tentang cara menguruskan risiko DeFi, adakah anda bersedia untuk bermula?

Kraken memudahkan untuk mengambil bahagian dalam ekonomi kewangan terdesentralisasi.

Sama ada anda ingin membeli cryptoassets sebelum menggunakannya dalam protokol DeFi atau ingin menukar crypto holdings anda kembali kepada tunai, Kraken memudahkan.

Kraken menawarkan perdagangan pada aset DeFi yang paling popular serta cryptocurrencies yang paling popular di pasaran hari ini.