Tinjauan: 61% pemegang kripto mengubah taktik untuk mengemudi kerumitan cukai & melindungi pulangan
84% pemegang kripto yang ditinjau menyatakan kebimbangan tentang undang-undang cukai yang menjejaskan pulangan mereka.
Tambahan pula, 61% telah membuat pelarasan kepada strategi pelaburan kripto mereka atas sebab-sebab cukai.
Hampir separuh (49%) pemegang kripto telah menghadapi cabaran semasa memfailkan cukai aset digital mereka, dan 26% menjangkakan masalah di masa hadapan walaupun mereka belum mengalami isu.
Kekeliruan mengenai peraturan cukai kripto adalah meluas. Majoriti besar (89%) pemegang kripto merasa keliru tentang sekurang-kurangnya satu aspek cukai kripto, dengan keperluan pelaporan, kadar cukai dan implikasi staking menyebabkan kekeliruan yang paling besar.
Untuk mengelakkan percukaian yang lebih tinggi, 38% pemegang kripto menjual sebahagian atau semua aset mereka, manakala 27% meningkatkan pegangan untuk melindungi daripada potensi perubahan masa depan.
Menjelang musim cukai 2025, kajian kami mendapati bahawa 41% pelabur merancang untuk berunding dengan profesional cukai yang pakar dalam mata wang kripto untuk mendapatkan panduan.
Pengenalan kepada tinjauan cukai kripto 📖
Memandangkan penggunaan kripto terus berkembang, kerajaan sedang giat menyesuaikan kod cukai mereka untuk menampung era digital. 15 April menandakan tarikh akhir pemfailan cukai Amerika Syarikat, jadi kami bertanya kepada pemegang kripto A.S. bagaimana mereka mendekati musim cukai yang akan datang.
Sentimen keseluruhan? Majoriti besar (84%) pemegang kripto A.S. menyatakan kebimbangan bahawa peraturan cukai akan memberi kesan kepada pulangan pelaburan mereka. Sementara itu, 61% melaporkan bahawa mereka telah menyesuaikan strategi pelaburan mereka sebagai tindak balas kepada peraturan cukai semasa atau yang dijangkakan.
Dengan peraturan yang semakin ketat, dan dengan 73% pemegang kripto merancang untuk meneruskan pelaburan mereka pada tahun 2025, adalah penting untuk memahami bagaimana perubahan ini mempengaruhi ruang DeFi. Berikut adalah apa yang diberitahu oleh data kepada kami.
Kerumitan IRS dan peraturan masa depan membimbangkan 57% pemegang kripto 😓
Apabila tiba musim cukai, ketidakpastian menghantui majoriti pemegang kripto A.S. Dan kebimbangan ini bukan tidak berasas.
Hampir separuh (49%) responden telah menghadapi cabaran dalam memfailkan cukai kripto pada masa lalu. Kira-kira seperempat (26%) juga melaporkan bahawa walaupun mereka tidak mengalami masalah memfailkan cukai untuk transaksi kripto, mereka menjangkakan masalah pada masa hadapan.
Mendalami sedikit lagi, kami bertanya kepada pemegang kripto A.S. mengenai kebimbangan terbesar mereka berkenaan peraturan cukai kripto semasa dan akan datang. Berikut adalah tiga isu utama yang mereka kenal pasti:
- Kerumitan pelaporan (34%)
- Potensi peningkatan liabiliti cukai (27%)
- Ketidakpastian peraturan masa depan (22%)
Siaran berita daripada Internal Revenue Service (IRS) menunjukkan agensi tersebut sedia maklum tentang kebimbangan ini. Musim luruh lalu, mereka menerima 44,000 komen awam mengenai cadangan peraturan aset digital — yang merangkumi mata wang kripto.
Komen-komen ini, bersama dengan data tinjauan kami, menunjukkan keperluan untuk ketelusan dan kejelasan yang lebih besar mengenai pelaporan cukai kripto. Terutamanya apabila 89% pemegang kripto melaporkan merasa keliru tentang sekurang-kurangnya satu aspek peraturan cukai kripto.
Ini termasuk 28% yang tidak jelas tentang kadar cukai ke atas keuntungan kripto berbanding kelas aset lain dan 22% yang bergelut untuk memahami implikasi cukai staking kripto dan mendapatkan ganjaran daripada perkara seperti airdrop.
Tinjauan kami juga mendapati pemegang kripto melakukan yang terbaik untuk menyesuaikan diri dengan cabaran peraturan. Walaupun strategi mereka berbeza, 61% responden melaporkan bahawa peraturan cukai kripto semasa atau yang dijangkakan mempengaruhi cara mereka melabur dalam kripto.
Ketahui lebih lanjut tentang kerumitan cukai crypto
Adalah penting untuk sentiasa mengikuti maklumat terkini mengenai peraturan cukai. Selami butiran dengan panduan cukai komprehensif Kraken, dengan pandangan berharga untuk membantu mengemudi kerumitan pemfailan cukai kripto.
Menyesuaikan diri dengan peraturan cukai crypto: 40% lelaki, 22% wanita mengambil tindakan yang signifikan 👫
Ramai pemegang crypto melaporkan gabungan strategi sebagai tindak balas kepada peraturan cukai crypto. Sebanyak 38% menjual sebahagian atau semua aset crypto untuk mengelakkan cukai yang lebih tinggi. Sementara itu, 27% meningkatkan pegangan crypto untuk lindung nilai terhadap perubahan cukai yang berpotensi dan 22% memindahkan aset crypto ke bursa di luar United States.
Hasil yang kurang biasa yang disebabkan oleh peraturan cukai termasuk:
- Beralih kepada perisian cukai atau perkhidmatan profesional untuk crypto (13%)
- Mengubah tempoh pegangan untuk layak mendapat kadar cukai yang lebih rendah (13%)
- Menyesuaikan kekerapan dagangan untuk meminimumkan peristiwa bercukai (12%)
- Melaksanakan penuaian kerugian cukai untuk mengimbangi keuntungan (6%)
Data kami mendedahkan bahawa pemegang crypto menggunakan strategi yang pelbagai dan kadang-kadang bercanggah. Sebagai contoh, sesetengahnya bertindak lebih defensif (menjual untuk mengelakkan cukai), manakala yang lain mengambil pendirian oportunistik (membeli lebih banyak, mungkin semasa penurunan yang disebabkan oleh orang lain menjual).
Perlu juga diperhatikan bahawa strategi yang digunakan oleh pemegang crypto untuk menangani cabaran cukai U.S. mempunyai tahap risiko atau kerumitan yang berbeza. Sesetengah mengambil langkah mudah untuk menguruskan beban cukai mereka, seperti menggunakan perisian cukai atau hanya menyesuaikan tempoh pegangan mereka sedikit. Yang lain mengguna pakai langkah yang lebih ekstrem, sehingga memindahkan aset mereka ke bursa luar pesisir yang tidak terkawal.
Menariknya, data kami mendedahkan reaksi terhadap peraturan cukai juga berubah mengikut jantina. Pemegang crypto lelaki melaporkan pendekatan yang lebih proaktif terhadap peraturan cukai berbanding responden wanita.
Kira-kira 39% lelaki melaporkan membuat perubahan "signifikan" kepada strategi pelaburan crypto mereka (sebagai tindak balas kepada peraturan cukai) berbanding 22% wanita. Wanita lebih cenderung melaporkan membuat “penyesuaian kecil,” dengan 36% memilih pilihan ini berbanding 25% lelaki.
Walaupun terdapat perbezaan ini, majoriti individu dalam kedua-dua kumpulan adalah proaktif dalam menyesuaikan diri dengan peraturan cukai. Hampir dua pertiga (64%) lelaki dan 58% wanita menyatakan mereka akan mengambil sekurang-kurangnya beberapa jenis tindakan sebagai tindak balas kepada peraturan semasa atau yang dijangkakan.
4 petua untuk membantu anda mengawal cukai crypto anda 💪
Menavigasi peraturan cukai telah menjadi bahagian yang semakin rumit dalam menguruskan portfolio crypto. Selain daripada strategi yang disebutkan di atas, pengguna crypto beralih kepada profesional untuk menguruskan kebimbangan mereka dan membantu mengelakkan akibat undang-undang atau kewangan yang tidak diingini.
Empat puluh satu peratus pemegang crypto berkata mereka merancang untuk mendapatkan panduan daripada pakar cukai yang mengkhusus dalam cryptocurrency. Yang lain menunjukkan bahawa mereka akan berunding dengan penasihat kewangan (37%) dan/atau bergantung kepada platform bursa atau dompet crypto mereka untuk sumber (31%).
Walaupun peraturan cukai crypto ini sentiasa berubah, terdapat cara untuk merasa lebih bersedia.
Petua dan pertimbangan untuk pemfailan cukai kripto
Mereka yang menyelesaikan transaksi aset digital yang minimum setiap tahun mungkin mempunyai masa yang lebih mudah untuk memfailkan cukai kripto berbanding mereka yang sangat aktif dalam ruang kripto. Walau bagaimanapun, pengelakan cukai kripto boleh menyebabkan penalti yang teruk, jadi adalah penting untuk memahami bagaimana pelaburan aset digital anda dikenakan cukai.
Berikut adalah beberapa petua dan pertimbangan untuk diingat bagi musim cukai akan datang:
- Simpan rekod kewangan terperinci. Ini termasuk sejarah transaksi daripada pertukaran dan dompet serta asas kos untuk setiap mata wang kripto, iaitu harga pembelian asal. Ini boleh membantu menentukan keuntungan atau kerugian modal apabila menjual atau berdagang aset.
- Terokai alat yang disediakan oleh pertukaran: Ketahui sama ada platform anda menawarkan perkongsian dengan alat cukai kripto, menawarkan kalkulator cukai atau menyediakan laporan transaksi terperinci untuk membantu memudahkan proses pemfailan.
- Pertimbangkan perisian cukai kripto. Perisian cukai kripto yang bereputasi boleh membantu mengautomasikan pengiraan dan menjana borang yang diperlukan.
- Dapatkan nasihat pakar secara individu. Jika anda tidak pasti tentang cara mengelaskan transaksi tertentu atau mempunyai situasi cukai yang kompleks, adalah dinasihatkan untuk berunding dengan profesional cukai yang mengkhusus dalam percukaian mata wang kripto.
Ingat, IRS menganggap mata wang kripto sebagai harta — bukan mata wang. Ini bermakna anda perlu melaporkan sebarang keuntungan atau kerugian dalam penyata cukai anda.
Bersedia untuk bermula dengan Kraken?
Sedia untuk memulakan perjalanan kripto anda? Kraken menawarkan platform yang mesra pengguna dan pelbagai mata wang kripto untuk diterokai.
Kraken tidak memberikan nasihat cukai. Kami amat menasihati pembaca untuk menghubungi penasihat cukai peribadi untuk maklumat lanjut mengenai keadaan cukai peribadi mereka.
Metodologi
Untuk mengumpul pandangan ini, kami bekerjasama dengan SurveyMonkey Audience untuk meninjau penduduk AS yang berumur lebih 18 tahun. Soalan saringan awal membolehkan kami mengumpul data demografi daripada sejumlah 3,007 responden. Soalan tinjauan seterusnya tertumpu khusus kepada pemegang mata wang kripto AS, menghasilkan sampel yang lebih disasarkan sebanyak 986 responden. Tinjauan ini telah diselesaikan pada 19 November 2024, dengan tahap keyakinan 95% dan margin ralat +/- 3%.