Undersøkelse: 61 % av kryptoinnehaverne justerer taktikken for å navigere i skattekompleksitet og beskytte avkastningen
84 % av de spurte kryptoinnehaverne uttrykte bekymring for at skattelover påvirker avkastningen deres.
Ytterligere 61 % har gjort justeringer i sin krypto-investeringsstrategi av skattemessige årsaker.
Nesten halvparten (49 %) av kryptoinnehaverne har møtt utfordringer ved innlevering av skatt for digitale eiendeler, og 26 % forventer fremtidige problemer selv om de ikke har opplevd problemer ennå.
Forvirring rundt krypto-skatteregler er utbredt. Det store flertallet (89 %) av kryptoinnehaverne føler seg forvirret over minst ett aspekt av krypto-skatt, med rapporteringskrav, skattesatser og staking-implikasjoner som forårsaker mest forvirring.
For å unngå høyere beskatning solgte 38 % av kryptoinnehaverne noen eller alle sine eiendeler, mens 27 % økte beholdningen for å sikre seg mot potensielle fremtidige endringer.
Når skattesesongen 2025 nærmer seg, fant vår forskning at 41 % av investorene planlegger å konsultere skatteeksperter som spesialiserer seg på kryptovaluta for veiledning.
Introduksjon til krypto-skatteundersøkelsen 📖
Ettersom krypto-adopsjonen fortsetter å vokse, kappes regjeringer om å tilpasse skattelovene sine for å imøtekomme den digitale tidsalderen. 15. april markerer fristen for skatteinnlevering i USA, så vi spurte amerikanske kryptoinnehavere hvordan de forbereder seg på den kommende skattesesongen.
Den generelle stemningen? Det store flertallet (84 %) av amerikanske kryptoinnehavere uttrykte bekymring for at skattereguleringer vil påvirke investeringsavkastningen deres. Samtidig rapporterte 61 % at de allerede har justert investeringsstrategien sin som svar på gjeldende eller forventede skatteregler.
Med strengere reguleringer, og med 73 % av kryptoinnehaverne som planlegger å fortsette investeringene sine i 2025, er det avgjørende å forstå hvordan disse endringene påvirker DeFi-området. Her er hva dataene forteller oss.
IRS-kompleksitet og fremtidige reguleringer bekymrer 57 % av kryptoinnehaverne 😓
Når det gjelder skattesesongen, preges flertallet av amerikanske kryptoinnehavere av usikkerhet. Og disse bekymringene er ikke ubegrunnede.
Nesten halvparten (49 %) av respondentene har allerede møtt utfordringer med å levere krypto-skatt tidligere. Omtrent en fjerdedel (26 %) rapporterte også at selv om de ikke har opplevd problemer med å levere skatt for kryptotransaksjoner, forventer de problemer i fremtiden.
Vi gravde litt dypere og spurte amerikanske kryptoinnehavere om deres største bekymringer angående nåværende og fremtidige krypto-skattereguleringer. Her er de tre viktigste problemene de identifiserte:
- Kompleksiteten ved rapportering (34 %)
- Potensial for økt skatteplikt (27 %)
- Usikkerhet rundt fremtidige reguleringer (22 %)
Pressemeldinger fra Internal Revenue Service (IRS) indikerer at etaten er godt klar over disse bekymringene. I fjor høst mottok de 44 000 offentlige kommentarer angående de foreslåtte reguleringene for digitale eiendeler — som inkluderer kryptovaluta.
Disse kommentarene, sammen med våre undersøkelsesdata, indikerer behovet for større åpenhet og klarhet rundt rapportering av krypto-skatt. Spesielt når hele 89 % av kryptoinnehaverne rapporterte at de følte seg forvirret over minst ett aspekt av krypto-skattereguleringene.
Dette inkluderer 28 % som er uklare om skattesatser på krypto-gevinster kontra andre aktivaklasser, og 22 % som sliter med å forstå skatteimplikasjonene av krypto staking og å tjene belønninger fra ting som airdrops.
Vår undersøkelse fant også at kryptoinnehavere gjør sitt beste for å tilpasse seg reguleringene. Mens strategiene deres varierer, rapporterte 61 % av respondentene at nåværende eller forventede krypto-skattereguleringer påvirket hvordan de investerer i krypto.
Lær mer om kompleksiteten ved krypto-skatt
Det er viktig å holde seg informert om de nyeste skattereguleringene. Dykk ned i detaljene med Krakens omfattende skatteguide, med verdifull innsikt for å hjelpe deg med å navigere i kompleksiteten ved innlevering av krypto-skatt.
Tilpasning til krypto-skatteregler: 40 % av menn, 22 % av kvinner tar betydelige grep 👫
Mange kryptoinnehavere rapporterte en blanding av strategier som svar på krypto-skattereguleringer. Hele 38 % solgte noen eller alle kryptoaktiva for å unngå høyere beskatning. Samtidig økte 27 % krypto-beholdningen for å sikre seg mot potensielle skatteendringer, og 22 % flyttet kryptoaktiva til børser utenfor USA.
Mindre vanlige utfall som følge av skattereguleringer inkluderte:
- Bruke skatteprogramvare eller profesjonelle tjenester for krypto (13 %)
- Endre holdeperioder for å kvalifisere for lavere skattesatser (13 %)
- Justere handelsfrekvensen for å minimere skattepliktige hendelser (12 %)
- Implementere skatteoptimalisering ved tapssalg for å motregne gevinster (6 %)
Våre data avslører at kryptoinnehavere bruker ulike og av og til motstridende strategier. For eksempel handler noen mer defensivt (selger for å unngå skatt), mens andre inntar en opportunistisk holdning (kjøper mer, kanskje under et fall forårsaket av andres salg).
Det er også viktig å merke seg at strategiene kryptoinnehavere brukte for å håndtere amerikanske skatteutfordringer har ulike nivåer av risiko eller kompleksitet. Noen tar enkle skritt for å håndtere skattebyrden sin, for eksempel ved å bruke skatteprogramvare eller bare justere holdeperiodene sine litt. Andre tar mer ekstreme tiltak, og går så langt som å flytte eiendelene sine til uregulerte offshore-børser.
Interessant nok avslørte våre data at reaksjonene på skattereguleringer også varierer etter kjønn. Mannlige kryptoinnehavere rapporterte en mer proaktiv tilnærming til skattereguleringer sammenlignet med kvinnelige respondenter.
Omtrent 39 % av mennene rapporterte å ha gjort "betydelige" endringer i sin krypto-investeringsstrategi (som reaksjon på skattereguleringer) sammenlignet med 22 % av kvinnene. Kvinner var mer sannsynlig å rapportere “mindre justeringer,” med 36 % som valgte dette alternativet over 25 % av mennene.
Til tross for disse forskjellene er flertallet av mennesker i begge grupper proaktive når det gjelder å tilpasse seg skattereglene. Nesten to tredjedeler (64 %) av mennene og 58 % av kvinnene indikerte at de ville ta minst én type handling som svar på nåværende eller forventede reguleringer.
4 tips for å hjelpe deg med å ta kontroll over krypto-skatten din 💪
Å navigere i skattereguleringer har blitt en stadig mer kompleks del av å forvalte krypto-porteføljer. I tillegg til strategiene nevnt ovenfor, henvender krypto-brukere seg til fagfolk for å håndtere bekymringene sine og bidra til å unngå utilsiktede juridiske eller økonomiske konsekvenser.
Førtien prosent av kryptoinnehaverne sa at de planlegger å søke veiledning fra en skatteekspert som spesialiserer seg på kryptovaluta. Andre indikerte at de ville konsultere finansielle rådgivere (37 %) og/eller stole på sin krypto-børs eller lommebokplattform for ressurser (31 %).
Til tross for disse svingende krypto-skattereguleringene, finnes det måter å føle seg mer forberedt på.
Tips og betraktninger for innlevering av krypto-skatt
De som gjennomfører minimale transaksjoner med digitale eiendeler per år, kan ha lettere for å levere krypto-skatt enn de som er svært aktive i krypto-området. Uansett kan krypto-skatteunndragelse føre til alvorlige straffer, så det er viktig å forstå hvordan investeringene dine i digitale eiendeler beskattes.
Her er noen tips og betraktninger du bør huske på for den kommende skattesesongen:
- Oppbevar detaljerte finansielle poster. Dette inkluderer transaksjonshistorikk fra børser og lommebøker, og kostpris for hver kryptovaluta, som er den opprinnelige kjøpesummen. Dette kan bidra til å bestemme kapitalgevinster eller -tap ved salg eller handel med eiendeler.
- Utforsk børs-leverte verktøy: Finn ut om plattformen din tilbyr partnerskap med krypto-skatteverktøy, tilbyr skattekalkulatorer eller gir detaljerte transaksjonsrapporter for å forenkle innleveringsprosessen.
- Vurder krypto-skatteprogramvare. En anerkjent krypto-skatteprogramvare kan bidra til å automatisere beregninger og generere de nødvendige skjemaene.
- Søk individuell ekspertrådgivning. Hvis du er usikker på hvordan du skal kategorisere visse transaksjoner eller har komplekse skattesituasjoner, er det lurt å konsultere en skatteekspert som spesialiserer seg på kryptovaluta-beskatning.
Husk at IRS behandler kryptovaluta som eiendom — ikke valuta. Dette betyr at du må rapportere eventuelle gevinster eller tap på skattemeldingen din.
Klar til å komme i gang med Kraken?
Klar til å starte din krypto-reise? Kraken tilbyr en brukervennlig plattform og et bredt utvalg av kryptovalutaer å utforske.
Kraken gir ikke skatterådgivning. Vi anbefaler på det sterkeste lesere å kontakte en personlig skatterådgiver for ytterligere informasjon om deres personlige skatteforhold.
Metodikk
For å samle denne innsikten samarbeidet vi med SurveyMonkey Audience for å undersøke amerikanske innbyggere over 18 år. Et innledende screening-spørsmål gjorde det mulig for oss å samle demografiske data fra totalt 3 007 respondenter. Påfølgende undersøkelsesspørsmål fokuserte spesifikt på amerikanske kryptovalutainnehavere, noe som resulterte i et mer målrettet utvalg på 986 respondenter. Undersøkelsen ble fullført 19. november 2024, med et konfidensnivå på 95 % og en feilmargin på +/- 3 %.