Undersøkelse: 61 % av kryptoinnehavere justerer taktikken for å navigere skattekompleksitet og beskytte avkastningen
84 % av undersøkte kryptoinnehavere uttrykte bekymring for skattelover som påvirker avkastningen deres.
Ytterligere 61 % har gjort justeringer i sin kryptoinvesteringsstrategi av skattemessige årsaker.
Nesten halvparten (49 %) av kryptoinnehaverne har møtt utfordringer under innlevering av skatt for digitale eiendeler, og 26 % forventer fremtidige problemer selv om de ikke har opplevd problemer ennå.
Forvirring rundt kryptoskatteregler er utbredt. Det store flertallet (89 %) av kryptoinnehaverne føler seg forvirret over minst ett aspekt ved kryptoskatt, der rapporteringskrav, skattesatser og implikasjoner for staking forårsaker mest forvirring.
For å unngå høyere beskatning solgte 38 % av kryptoinnehaverne noen eller alle sine eiendeler, mens 27 % økte beholdningen for å sikre seg mot potensielle fremtidige endringer.
Ettersom skattesesongen 2025 nærmer seg, fant vår forskning at 41 % av investorene planlegger å konsultere skatteeksperter som spesialiserer seg på kryptovaluta for veiledning.
Introduksjon til kryptoskattundersøkelse 📖
Ettersom adopsjonen av krypto fortsetter å vokse, kappes regjeringer om å tilpasse sine skattelover for å imøtekomme den digitale tidsalder. 15. april markerer USAs frist for skatteinnlevering, så vi spurte amerikanske kryptoinnehavere hvordan de forbereder seg på den kommende skattesesongen.
Den generelle stemningen? Det store flertallet (84 %) av amerikanske kryptoinnehavere uttrykte bekymring for at skattereguleringer vil påvirke investeringsavkastningen deres. Samtidig rapporterte 61 % at de allerede har justert investeringsstrategien sin som svar på gjeldende eller forventede skatteregler.
Med strengere reguleringer, og med 73 % av kryptoinnehavere som planlegger å fortsette investeringene sine i 2025, er det avgjørende å forstå hvordan disse endringene påvirker DeFi-området. Her er hva dataene forteller oss.
IRS-kompleksitet og fremtidige reguleringer bekymrer 57 % av kryptoinnehaverne 😓
Når det gjelder skattesesongen, plages flertallet av amerikanske kryptoinnehavere av usikkerhet. Og disse bekymringene er ikke grunnløse.
Nærmere halvparten (49 %) av respondentene har allerede møtt utfordringer med å levere kryptoskatt tidligere. Rundt en fjerdedel (26 %) rapporterte også at selv om de ikke har hatt problemer med å levere skatt for kryptotransaksjoner, forventer de problemer i fremtiden.
For å grave litt dypere, spurte vi amerikanske kryptoinnehavere om deres største bekymringer angående nåværende og fremtidige kryptoskattereguleringer. Her er de tre største problemene de identifiserte:
- Kompleksiteten i rapporteringen (34 %)
- Potensial for økt skatteansvar (27 %)
- Usikkerhet rundt fremtidige reguleringer (22 %)
Pressemeldinger fra Internal Revenue Service (IRS) indikerer at etaten er vel vitende om disse bekymringene. I fjor høst mottok de 44 000 offentlige kommentarer angående de foreslåtte reguleringene for digitale eiendeler — som inkluderer kryptovaluta.
Disse kommentarene, sammen med våre undersøkelsesdata, indikerer behovet for større åpenhet og klarhet rundt rapportering av kryptoskatt. Spesielt når hele 89 % av kryptoinnehaverne rapporterte at de følte seg forvirret over minst ett aspekt av kryptoskattreguleringene.
Dette inkluderer 28 % som er uklare om skattesatser på kryptogevinster versus andre aktivaklasser og 22 % som sliter med å forstå skatteimplikasjonene av kryptostaking og inntjening av belønninger fra ting som airdrops.
Vår undersøkelse fant også at kryptoinnehavere gjør sitt beste for å tilpasse seg de regulatoriske endringene. Selv om strategiene deres varierer, rapporterte 61 % av respondentene at nåværende eller forventede kryptoskattreguleringer påvirket hvordan de investerer i krypto.
Lær mer om kompleksiteten ved kryptoskatt
Det er viktig å holde seg informert om de siste skattereguleringene. Dykk ned i detaljene med Krakens omfattende skatteguide, med verdifull innsikt for å hjelpe deg med å navigere kompleksiteten ved innlevering av kryptoskatt.
Tilpasning til kryptoskattregler: 40 % av menn, 22 % av kvinner tar betydelige grep 👫
Mange kryptoholdere rapporterte om en blanding av strategier som respons på kryptoskattebestemmelser. Bemerkelsesverdige 38 % solgte noen eller alle kryptoaktiva for å unngå høyere beskatning. Samtidig økte 27 % sine kryptobeholdninger for å sikre seg mot potensielle skatteendringer, og 22 % flyttet kryptoaktiva til børser utenfor USA.
Mindre vanlige utfall som følge av skattebestemmelser inkluderte:
- Bruk av skatteprogramvare eller profesjonelle tjenester for krypto (13 %)
- Endring av holdeperioder for å kvalifisere for lavere skattesatser (13 %)
- Justering av handelsfrekvens for å minimere skattepliktige hendelser (12 %)
- Implementering av skattetapshøsting for å motregne gevinster (6 %)
Våre data avslører at kryptoholdere bruker forskjellige og tidvis motstridende strategier. Noen handler for eksempel mer defensivt (selger for å unngå skatt), mens andre inntar en opportunistisk holdning (kjøper mer, kanskje under en nedtur forårsaket av at andre selger).
Det er også viktig å merke seg at strategiene kryptoholdere brukte for å takle amerikanske skatteutfordringer har ulike nivåer av risiko eller kompleksitet. Noen tar enkle skritt for å håndtere skattebyrden sin, som å bruke skatteprogramvare eller bare justere holdeperiodene litt. Andre tar mer ekstreme grep, så langt som å flytte eiendelene sine til uregulerte offshore-børser.
Interessant nok avslørte dataene våre at reaksjonene på skattebestemmelsene også varierer etter kjønn. Mannlige kryptoholdere rapporterte en mer proaktiv tilnærming til skattebestemmelser sammenlignet med kvinnelige respondenter.
Omtrent 39 % av mennene rapporterte å ha gjort "betydelige" endringer i kryptoinvesteringsstrategien sin (som reaksjon på skattebestemmelser) sammenlignet med 22 % av kvinnene. Kvinner var mer sannsynlig å rapportere å ha gjort “mindre justeringer,” der 36 % valgte dette alternativet over 25 % av mennene.
Til tross for disse forskjellene er flertallet av personer i begge grupper proaktive når det gjelder å tilpasse seg skattereglene. Nesten to tredjedeler (64 %) av mennene og 58 % av kvinnene indikerte at de ville ta minst én type handling som respons på nåværende eller forventede bestemmelser.
4 tips for å hjelpe deg med å ta kontroll over kryptoskattene dine 💪
Å navigere i skattebestemmelser har blitt en stadig mer kompleks del av å administrere kryptoporteføljer. I tillegg til strategiene nevnt ovenfor, henvender kryptobrukere seg til fagpersoner for å navigere i sine bekymringer og bidra til å unngå utilsiktede juridiske eller økonomiske konsekvenser.
Førti-én prosent av kryptoholdere sa at de planlegger å søke veiledning fra en skattefagperson som spesialiserer seg på kryptovaluta. Andre indikerte at de ville konsultere finansielle rådgivere (37 %) og/eller stole på sin kryptobørs eller lommebokplattform for ressurser (31 %).
Til tross for disse svingende kryptoskattebestemmelsene, er det måter å føle seg mer forberedt på.
Tips og betraktninger for innlevering av kryptoskatt
De som fullfører minimale transaksjoner med digitale aktiva per år, kan ha en enklere tid med å levere kryptoskatt enn de som er svært aktive i kryptoområdet. Uansett kan skatteunndragelse for krypto føre til alvorlige straffer, så det er viktig å forstå hvordan dine investeringer i digitale aktiva beskattes.
Her er noen tips og betraktninger du bør huske på for den kommende skattesesongen:
- Før detaljerte finansielle poster. Dette inkluderer transaksjonshistorikk fra børser og lommebøker, og kostpris for hver kryptovaluta, som er den opprinnelige kjøpesummen. Dette kan bidra til å bestemme kapitalgevinster eller -tap ved salg eller handel med aktiva.
- Utforsk verktøy levert av børsen: Finn ut om plattformen din tilbyr partnerskap med kryptoskattverktøy, tilbyr skattekalkulatorer eller gir detaljerte transaksjonsrapporter for å forenkle innleveringsprosessen.
- Vurder kryptoskatteprogramvare. En anerkjent kryptoskatteprogramvare kan bidra til å automatisere beregninger og generere de nødvendige skjemaene.
- Søk individuell ekspertrådgivning. Hvis du er usikker på hvordan du skal kategorisere visse transaksjoner eller har komplekse skattesituasjoner, er det lurt å konsultere en skatteekspert som spesialiserer seg på kryptovalutabeskatning.
Husk at IRS behandler kryptovaluta som eiendom – ikke valuta. Dette betyr at du må rapportere eventuelle gevinster eller tap på skattemeldingen din.
Klar til å komme i gang med Kraken?
Klar til å starte kryptoreisen din? Kraken tilbyr en brukervennlig plattform og et bredt utvalg av kryptovalutaer å utforske.
Kraken gir ikke skatterådgivning. Vi anbefaler på det sterkeste lesere å kontakte en personlig skatterådgiver for ytterligere informasjon om deres personlige skatteforhold.
Metodikk
For å samle denne innsikten samarbeidet vi med SurveyMonkey Audience for å spørre amerikanske innbyggere over 18 år. Et innledende screening-spørsmål gjorde at vi kunne samle demografiske data fra totalt 3 007 respondenter. Påfølgende spørreundersøkelsesspørsmål fokuserte spesifikt på amerikanske kryptovalutaholdere, noe som resulterte i et mer målrettet utvalg på 986 respondenter. Undersøkelsen ble fullført 19. november 2024, med et konfidensnivå på 95 % og en feilmargin på +/- 3 %