7 tendências principais de crypto que influenciam o mercado em 2025

Após um mercado em baixa em 2023, 2024 marcou um ponto de viragem para as crypto, com um otimismo cauteloso e um sentimento otimista a prevalecer. 

Com o medo, a incerteza e a dúvida (FUD) a dominarem frequentemente as manchetes, manter-se a par das últimas tendências de crypto pode ser crucial para qualquer investidor. À medida que o entusiasmo e o ímpeto aumentam ao longo de 2025, este relatório explora algumas das principais tendências de crypto que influenciam a indústria, com informações para ajudar a navegar num mercado em rápida mudança.      

Após anos de enquadramentos regulatórios indefinidos e insuficientes, uma robusta clareza regulatória será essencial para aumentar a confiança dos investidores no mercado e atrair novos detentores de crypto em 2025. 

Eventos recentes, como as eleições presidenciais dos EUA em 2024, levam muitos a acreditar que esta névoa regulatória poderá dissipar-se. Depois de ter abraçado os ativos digitais durante a sua campanha, o Presidente eleito Donald Trump prometeu transformar os EUA na "capital crypto do planeta" e até lançou o seu próprio TRUMP token.

Muitos acreditam que isto assinala uma mudança para um ambiente regulatório mais favorável, que abrirá caminho para a inovação e o crescimento no mercado crypto dos EUA. O nosso recente inquérito Eleições e Economia apoia este sentimento, verificando que 92% dos detentores de crypto esperam que as crypto e a blockchain possam ajudar a modernizar a economia dos EUA. 

O resultado destes desenvolvimentos regulatórios poderá, em última análise, determinar as regras e políticas do mercado crypto para os próximos anos. Estas decisões têm o potencial de afetar não só os cidadãos dos EUA, mas também os detentores de crypto em todo o mundo. O Bitcoin (BTC), por exemplo, registou máximos históricos pós-eleições, antes de ultrapassar o nível de preço de 100.000 $ pela primeira vez em 4 de dezembro de 2024.

Isso também é evidente, uma vez que o valor total de mercado das criptomoedas disparou para mais de 3 biliões de dólares pela primeira vez em 14 de novembro — pouco mais de uma semana após as eleições presidenciais dos EUA. 

Muitas instituições TradFi estão a explorar o DeFi pela sua eficiência, transparência e acesso a um ecossistema financeiro global sem intermediários. 

Quando as principais instituições TradFi investem em cripto ou blockchain, enviam uma mensagem ao mercado. Parcerias e iniciativas prospetivas como estas são cruciais para demonstrar como o DeFi pode complementar o TradFi e legitimar ainda mais o espaço. À medida que fornecedores de serviços financeiros críticos como a Visa e o PayPal permitem pagamentos cripto, também sinalizam a crença na cripto e na sua legitimidade como ativo financeiro.

A JP Morgan também tem aproveitado a tecnologia blockchain através de projetos como o Onyx, usando protocolos DeFi para agilizar transações utilizando ativos tokenizados. Da mesma forma, a Goldman Sachs anunciou planos para separar a sua plataforma de tecnologia GS DAP (que é usada para mercados de capitais digitais) do seu negócio de Ativos Digitais, transformando-a numa empresa independente e detida pela indústria. 

Estas medidas, que dependem da aprovação regulatória, visam criar um sistema mais colaborativo e escalável para os mercados financeiros utilizando a tecnologia de registo distribuído. Reflete a crescente crença de que as tecnologias baseadas em blockchain desempenharão um papel significativo na transformação dos mercados financeiros.

Estes tipos de parcerias têm o potencial de criar um resultado positivo para múltiplas indústrias. À medida que os participantes financeiros estabelecidos adotam tecnologias DeFi, podem inspirar uma maior sensação de confiança entre os investidores e acelerar ainda mais a adoção e a inovação. Isto, por sua vez, reforça o apelo do DeFi tanto para utilizadores institucionais como individuais, criando assim um efeito de volante de crescimento. 

As stablecoins estão a agitar o mercado cripto, tornando mais fácil do que nunca para as pessoas se envolverem neste espaço. 

A Visa relata que as stablecoins são usadas em 1 mil milhão de transações anuais, transferindo um valor total superior a 8 biliões de USD. Esta tendência não mostra sinais de abrandamento, tornando as stablecoins ativos-chave a observar em 2025.

As stablecoins — como a Tether (USDT) ou a USD Coin (USDC) — têm um valor diretamente ligado a outros ativos, como o dólar norte-americano ou o ouro. Ao contrário de outras criptomoedas, cujo valor é determinado por uma variedade de fatores de mercado, o valor das stablecoins está diretamente ligado ao valor de um ativo diferente, como uma moeda emitida por um governo. Esta estabilidade é o que torna as stablecoins uma escolha popular para utilizadores cripto de todos os tamanhos.

Recentemente, Singapura começou a testar transações de stablecoins em comércio transfronteiriço. Entretanto, as pessoas na América Latina usam stablecoins para armazenar e transferir valor sem um banco.

As stablecoins são uma parte importante da economia cripto, não só pela sua estabilidade de preço, mas também pela fiabilidade das transações que permitem.

A tokenização transforma ativos do mundo real, como obras de arte, obrigações ou propriedade intelectual, em tokens digitais altamente líquidos numa blockchain. Esta funcionalidade está a expandir-se rapidamente para múltiplas indústrias, como imobiliário, arte e finanças, para citar apenas algumas. 

Graças às tokenizações, os indivíduos podem comprar uma parte da propriedade em imóveis, enquanto os artistas podem tokenizar as suas obras de arte como tokens não fungíveis (NFTs) para explorar novas fontes de receita. 

A divisão destes ativos de alto valor em unidades mais pequenas e negociáveis ajuda a abrir a porta àqueles que anteriormente não conseguiam acedê-los. Esta funcionalidade de propriedade fracionada está a ajudar a fazer da tokenização uma importante tendência cripto a observar em 2025. 

Mesmo algumas das maiores empresas de serviços financeiros do mundo, como a BlackRock, estão a experimentar as suas próprias iniciativas de tokenização. Em 2024, a BlackRock fez parceria com a Securitize (uma plataforma de emissão de títulos totalmente digital) para lançar o seu primeiro fundo tokenizado na rede Ethereum. 

Esta parceria continua, já que a Securitize garante 47 milhões de dólares em financiamento de organizações como a BlackRock e outras, incluindo a ParaFi Capital, a Hamilton Lane e a Tradeweb Markets. 

À medida que mais grandes instituições implementam e investem em tokenização, isso poderá remodelar a forma como interagimos e investimos em ativos tradicionais.

As memecoins, como Shiba Inu (SHIB), Pepe (PEPE) e Popcat (POP), são mais do que apenas ativos lúdicos ou satíricos surgidos das redes sociais. Estas moedas tornaram-se populares graças às suas comunidades vibrantes e presença viral nas redes sociais. O crescimento das memecoins depende muito da sua popularidade em plataformas como X, Reddit e TikTok. 

A Dogecoin (DOGE), em particular, registou aumentos massivos, com o seu valor a aumentar mais de 300% em 2024. Muitos atribuem este aumento a apoios de celebridades, particularmente elogios de Elon Musk, que recentemente apoiou a Dogecoin. 

Deixando de lado o seu valor de entretenimento, as memecoins enfrentaram críticas pela volatilidade e riscos especulativos. Apesar desta crítica, a crescente popularidade das memecoins poderá sublinhar o apetite crescente da comunidade cripto por tokens envolventes, mas altamente voláteis.

Embora muitos considerem estes ativos puramente especulativos, o seu impacto nas discussões sociais e nas finanças online não pode ser ignorado. 

A inteligência artificial (IA) está a remodelar rapidamente o panorama das criptomoedas. Blockchain e IA são dois dos desenvolvimentos tecnológicos mais impactantes do nosso tempo. Como tal, muitos especialistas preveem que continuarão a dominar as conversas tecnológicas — e o mercado de criptomoedas — em 2025.

Isto é evidente ao considerar projetos como o Render, uma plataforma de edição de vídeo descentralizada alimentada por IA, concebida para obter por crowdsourcing a renderização de gráficos e efeitos visuais 3D usando a tecnologia blockchain. Liga utilizadores que necessitam de trabalhos de renderização a proprietários de GPU que têm poder computacional ocioso, criando uma rede de renderização descentralizada. Este modelo único reflete a crescente intersecção entre IA, criptomoedas e finanças descentralizadas (DeFi). 

Além das inovações individuais, a recente fusão proposta da SingularityNET, Fetch.ai e Ocean Protocol é outro excelente exemplo do progresso da IA e das criptomoedas. 

• A SingularityNET é uma plataforma descentralizada que permite a qualquer pessoa criar, partilhar e monetizar serviços de IA.
• A Fetch.ai é uma plataforma Web3 que utiliza agentes autónomos e aprendizagem automática para otimizar várias indústrias, incluindo cadeias de abastecimento e finanças.
• O Ocean Protocol é uma rede de troca de dados descentralizada que permite uma partilha e gestão de dados mais seguras para entidades como hospitais e além. 

Combinadas sob a proposta Artificial Superintelligence Alliance, estas plataformas esperam revolucionar os setores da IA e das criptomoedas, descentralizando o controlo e o desenvolvimento de modelos de IA, dados e aprendizagem automática. A longo prazo, alguns acreditam que isto poderá levar a uma maior inovação e a um acesso mais equitativo às tecnologias de IA.

Como parte da formação da Alliance, os tokens Fetch.ai (FET), Ocean Protocol (OCEAN) e SingularityNET (AGIX) utilizados nas três redes membros serão combinados num token chamado ASI. 

À medida que o mercado de criptoativos amadurece, a segurança aprimorada e os recursos de privacidade são centrais para o seu crescimento. 

O nosso inquérito recente destaca esta tendência, com 48% dos detentores de criptoativos dos EUA inquiridos a classificarem a melhoria da segurança e das normas antifraude como a principal decisão política que desejam do seu próximo presidente, enquanto 43% priorizaram medidas mais fortes de proteção do consumidor. 

Estes resultados refletem o foco mais amplo da indústria na proteção dos utilizadores contra ameaças em evolução. As carteiras de múltiplas assinaturas, as provas de conhecimento zero (ZKPs) e os sistemas avançados de deteção de fraude alimentados por IA estão a estabelecer novos padrões para a segurança de criptoativos.

Olhando para o futuro, estes avanços poderão impulsionar uma maior adoção generalizada. À medida que as medidas de segurança de criptoativos se tornam mais robustas e acessíveis, os utilizadores potenciais que estavam hesitantes devido a preocupações com fraudes ou violações de dados poderão sentir-se mais confiantes em entrar neste espaço.

Moedas de privacidade, como Monero (XMR), também podem ser importantes em 2025. São um tipo de criptoativo que possui recursos que ajudam a manter o anonimato do utilizador. À medida que as preocupações com a segurança e a privacidade aumentam, alguns acreditam que a popularidade destes ativos também poderá evoluir.  

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Num mercado em rápida evolução, manter-se informado sobre as últimas tendências de criptoativos é crucial para negociar com mais confiança. Ser proativo e bem equipado pode ajudar a navegar no cenário dinâmico do mercado.

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