Inquérito: Stablecoins aparecem em 88% das carteiras de criptomoedas dos EUA
88% dos detentores de cripto nos EUA incluem stablecoins nas suas carteiras, o que demonstra a adoção generalizada destes ativos.
70% dos inquiridos acreditam que as stablecoins abrem novas oportunidades financeiras ou eficiências que não conseguiriam aceder no sistema financeiro tradicional.
A alocação de stablecoins tende a ser conservadora, com 33% dos nossos inquiridos a deterem menos de 10% da sua carteira em ativos de stablecoin.
Investidores experientes têm 67% mais probabilidade do que investidores menos experientes de usar stablecoins para arbitragem — uma estratégia que explora ineficiências de preço entre plataformas e mercados de negociação. Isto destaca o seu potencial para negociações mais estratégicas e avançadas.
72% dos detentores de cripto esperam que o uso de stablecoins cresça nos próximos cinco anos, com 22% a anteciparem uma expansão significativa.
Stablecoins: A fazer a ponte entre as TradFi e as criptomoedas 🤝
As Stablecoins estão a conquistar o seu próprio espaço essencial no mundo das criptomoedas. Enquanto moedas importantes como Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH) são conhecidas pela sua volatilidade, as stablecoins são concebidas para manter um valor estável, estando indexadas a moedas tradicionais emitidas pelo governo, como o dólar dos EUA.
Muitas das maiores stablecoins, como Tether (USDT), USD Coin (USDC) e Global Dollar (USDG) obtêm o seu valor ao manterem em reserva um valor equivalente de uma moeda fiduciária tradicional, como o dólar dos EUA.
Isso ajuda a garantir que cada stablecoin em circulação seja apoiada por uma quantidade equivalente do ativo que representa.
As Stablecoins oferecem uma ponte crítica entre as finanças tradicionais (TradFi) e as finanças descentralizadas, tornando-as uma ferramenta importante para transacionar e armazenar valor.
À medida que os legisladores dos EUA procuram desenvolver quadros regulamentares sólidos que facilitem a inovação e protejam os investidores, as stablecoins estão na vanguarda destas conversações. Para saber mais sobre o sentimento e o uso das stablecoins pelas pessoas, inquirimos mais de 800 detentores de criptomoedas dos EUA para saber mais sobre como eles abordam esta nova fronteira.
Os nossos dados revelaram que 88% dos inquiridos detêm stablecoins atualmente, com as decisões de investimento e as alocações a flutuar dependendo da sua experiência no espaço das criptomoedas.
Stablecoins como ferramentas estratégicas: 70% veem potencial financeiro inexplorado 💪
Uma forte maioria dos nossos inquiridos acredita que as stablecoins desbloqueiam novas eficiências ou oportunidades. Este entusiasmo sublinha o crescente reconhecimento das stablecoins como uma ferramenta para acesso financeiro, eficiência e inovação.
Mais de um quarto (28%) disse que as stablecoins fornecem acesso a oportunidades financeiras que de outra forma não teriam, enquanto 42% sentiram que as stablecoins oferecem oportunidades semelhantes às disponíveis através das TradFi.
O nosso inquérito revela também uma variação significativa na forma como os investidores alocam stablecoins nas suas carteiras, refletindo diversas estratégias e apetites de risco. Eis um olhar mais atento sobre os intervalos de alocação:
- Menos de 10% da carteira em stablecoins – 33%
- 10-25% da carteira em stablecoins – 25%
- 26-50% da carteira em stablecoins – 21%
- Mais de 50% da carteira em stablecoins – 9%
- Não detêm stablecoins – 12%
Os investidores detêm stablecoins por várias razões, incluindo a fixação de preços durante períodos de volatilidade de mercado, a manutenção de liquidez para negociações rápidas e o acesso a oportunidades DeFi como yield farming e lending.
Em geral, deter uma parte significativa da sua carteira em stablecoins pode limitar os ganhos potenciais de outros ativos cripto durante os mercados em alta. Tenha em mente que a alocação ideal pode variar dependendo das carteiras e objetivos individuais do investidor.
À medida que as stablecoins continuam a amadurecer, a adoção a longo prazo dependerá provavelmente dos emissores provarem a sua fiabilidade através de reservas robustas, operações transparentes e clareza regulamentar — elementos-chave que podem moldar o futuro da confiança e utilização das stablecoins.
Paradoxo cripto: investidores dos EUA equilibram a mania das memecoins com a estabilidade das stablecoins
Embora as stablecoins desempenhem um papel na maioria das carteiras de cripto dos EUA, o nosso recente inquérito sobre memecoins também verificou que a grande maioria dos detentores de cripto dos EUA (85%) detêm memecoins.
Stablecoins são vistas por muitos como uma espécie de porto seguro, permitindo aos investidores movimentarem-se mais facilmente para dentro e para fora de ativos mais arriscados, enquanto memecoins como Dogecoin (DOGE) e Shiba Inu (SHIB) prosperam à base de hype e especulação.
Esta abordagem dupla realça uma tendência que reguladores e instituições financeiras tradicionais estão provavelmente a observar de perto: os investidores cripto estão a abraçar cada vez mais oportunidades de alto risco e cobertura cautelosa.
No entanto, os detentores de criptoativos parecem reconhecer que, desde a incerteza regulamentar até aos eventos de depegging, as stablecoins estão a tornar-se uma parte mais integrada do sistema financeiro mais amplo.
Ao escolher qual stablecoin comprar, os nossos dados mostram que uma variedade de fatores influencia a confiança das pessoas num determinado ativo:
- Apoio de colateral (42%)
- Transparência de reservas/auditorias (40%)
- Regulamentação e supervisão governamental (30%)
- Reputação da entidade emissora (34%)
- Adoção e utilização no mercado (25%)
Estes dados destacam que, embora as stablecoins sejam amplamente vistas como valiosas no geral, a confiança em stablecoins específicas não é automática. Os nossos resultados podem indicar uma base de investidores mais exigente e informada — que percebe que nem todas as stablecoins são criadas iguais, apesar das vantagens notáveis que oferecem.
Com base neste otimismo cauteloso, os detentores de criptoativos estão a incorporar as stablecoins nas suas estratégias de investimento de várias maneiras. Por exemplo, mais de um quarto (26%) relatou que utiliza principalmente as stablecoins como ferramenta de poupança. Além disso, 18% disse que as utiliza para obter juros através de plataformas de criptoativos, e 12% aproveita as stablecoins para tirar partido das diferenças de preços entre as corretoras.
O seu potencial como uma proteção (hedge) contra a volatilidade do mercado (11%) e um meio para transações transfronteiriças (7%) realça ainda mais a versatilidade e importância das stablecoins.
Investidores menos experientes jogam pelo seguro — os profissionais usam stablecoins para obter ganhos ⚖️
O nosso inquérito revela que, à medida que os investidores integram as stablecoins em várias facetas da sua estratégia, tanto a cautela quanto a ambição se refletem nas suas estratégias. Este equilíbrio é particularmente evidente entre os investidores de criptoativos mais experientes em comparação com aqueles com menos experiência.
- Investidores mais experientes: Aqueles com 3 a 5 anos de experiência em investimento em criptoativos.
- Investidores menos experientes: Aqueles com 2 anos ou menos de experiência em investimento em criptoativos.
O nosso inquérito descobriu que os inquiridos com mais experiência em investimento em criptoativos são quase duas vezes mais propensos a usar stablecoins para se protegerem contra a volatilidade do que os investidores de criptoativos menos experientes. Estes investidores experientes também são 67% mais propensos a capitalizar oportunidades de arbitragem com stablecoins do que os investidores menos experientes.
Simplificando, usar stablecoins para capturar ineficiências de mercado pode ajudar os traders a capturar oportunidades de arbitragem que surgem de diferenças de preço entre as plataformas de negociação.
Quase metade (45%) dos nossos inquiridos menos experientes distribuiu menos de 10% da sua carteira por stablecoins. Em contraste, 23% dos investidores mais experientes relataram alocar menos de 10% para stablecoins, e 30% relatou alocar entre 26% e 50% da sua carteira para stablecoins.
Isto sugere que, à medida que os investidores ganham experiência, ficam mais confortáveis em integrar stablecoins na sua estratégia de criptoativos. Especificamente, aprendem a usar stablecoins como uma ferramenta chave para garantir ganhos potenciais, ao mesmo tempo que as utilizam para ajudar a gerir os riscos de desvantagem.
72% esperam crescimento de stablecoins, mas fatores-chave podem acelerar a adoção 📊
Os stablecoins estão preparados para desempenhar um papel importante na evolução da adoção de cripto. Quase metade (47%) dos nossos inquiridos acredita que os stablecoins ajudarão a acelerar a adoção de cripto nos próximos anos.
Embora alguma incerteza permaneça, os nossos dados sugerem que os detentores de cripto geralmente se sentem otimistas quanto ao potencial para uma maior adoção de stablecoins. A maioria (72%) acredita que o uso de stablecoins crescerá nos próximos cinco anos, com 22% a esperar uma expansão “significativa” e 50% a antecipar pelo menos alguma expansão.
No entanto, vários fatores podem influenciar o ritmo deste crescimento. Os inquiridos indicaram que seriam mais propensos a aumentar a sua utilização de stablecoins se as seguintes condições fossem cumpridas:
- Taxas de juro mais altas em poupanças de stablecoins (43%)
- Melhores medidas de segurança (37%)
- Mais locais a aceitá-los para pagamentos (37%)
- Formas mais fáceis de converter de e para fiat (36%)
- Maior clareza regulamentar (31%)
Abordar estas necessidades poderá ser fundamental para consolidar os stablecoins como uma ferramenta financeira generalizada, em vez de apenas um ativo de nicho no espaço cripto.
À medida que a infraestrutura de stablecoins continua a desenvolver-se, os próximos anos determinarão se estes cumprem verdadeiramente a sua promessa como uma ponte entre as finanças tradicionais e os ativos digitais. Se a inovação se alinhar com as exigências dos utilizadores, os stablecoins poderão tornar-se uma porta de entrada essencial para a próxima vaga de adoção de cripto.
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Metodologia 🧑💻
Estabelecemos uma parceria com SurveyMonkey Audience para inquirir residentes dos EUA com mais de 18 anos. O inquérito foi concluído a 3 de fevereiro de 2025. Todas as questões do inquérito focaram-se especificamente nos detentores de criptomoedas dos EUA, resultando numa amostra direcionada de 813 inquiridos. Os resultados com esta amostra têm um nível de confiança de 95% e uma margem de erro de +/- 3%.
Os dados que incluem detentores de cripto dos EUA com menos de 2 anos de experiência em investimento em cripto têm um nível de confiança de 90% e uma margem de erro de +/- 5%. Os dados que incluem detentores de cripto dos EUA com 3-5 anos de experiência em investimento em cripto têm um nível de confiança de 90% e uma margem de erro de +/- 4%.
Embora o termo "stablecoin" seja comummente utilizado, não há garantia de que o ativo manterá um valor estável em relação ao valor do ativo de referência quando negociado em mercados secundários ou de que a reserva de ativos, se existir, será adequada para satisfazer todos os resgates.