Τι είναι το yearn.finance; (YFI)

Το yearn.finance είναι μια ομάδα πρωτοκόλλων που λειτουργούν στο blockchain Ethereum και επιτρέπουν στους χρήστες να βελτιστοποιούν τα κέρδη τους σε crypto περιουσιακά στοιχεία μέσω υπηρεσιών δανεισμού και συναλλαγών.

Ως ένα από τα πολλά αναδυόμενα έργα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi), το yearn.finance παρέχει τις υπηρεσίες του χρησιμοποιώντας μόνο κώδικα, καταργώντας την ανάγκη για έναν χρηματοπιστωτικό μεσάζοντα όπως μια τράπεζα ή ένας θεματοφύλακας. Για να το επιτύχει αυτό, έχει δημιουργήσει ένα σύστημα αυτοματοποιημένων κινήτρων γύρω από το YFI κρυπτονόμισμά του. 

Η πλατφόρμα yearn.finance αποτελείται από πολλά ανεξάρτητα προϊόντα, μεταξύ των οποίων:

• APY – Ένας πίνακας δεδομένων που δείχνει τα επιτόκια σε διαφορετικά πρωτόκολλα δανεισμού. 
• Earn – Το οποίο προσδιορίζει τα υψηλότερα επιτόκια που μπορούν να κερδίσουν οι χρήστες δανείζοντας ένα περιουσιακό στοιχείο. 
• Vaults – Μια συλλογή επενδυτικών στρατηγικών σχεδιασμένων να παράγουν τις υψηλότερες αποδόσεις από άλλα έργα DeFi.
• Zap – Το οποίο συνδυάζει πολλές συναλλαγές με ένα κλικ, εξοικονομώντας κόστος και εργασία.

Οι χρήστες κερδίζουν YFI token κλειδώνοντας κρυπτονομίσματα σε συμβόλαια yearn.finance που λειτουργούν στις πλατφόρμες συναλλαγών DeFi Balancer και Curve, χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα yearn.finance.  

Με αυτόν τον τρόπο, το yearn.finance εκμεταλλεύεται μια πρακτική που συνήθως ονομάζεται «yield farming», στην οποία οι χρήστες κλειδώνουν crypto περιουσιακά στοιχεία σε ένα πρωτόκολλο DeFi για να κερδίσουν περισσότερα κρυπτονομίσματα. Όσο περισσότερα περιουσιακά στοιχεία κλειδώνουν οι χρήστες σε μια πλατφόρμα, τόσα περισσότερα token τους απονέμονται από τα πρωτόκολλα.

Κατά τον πρώτο μήνα λειτουργίας της, η πλατφόρμα yearn.finance προσέλκυσε σχεδόν 800 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία, καθιστώντας την ένα από τα ταχύτερα αναπτυσσόμενα έργα DeFi μέχρι σήμερα.

Το Yearn.finance ξεκίνησε από τον ανεξάρτητο προγραμματιστή Andre Cronje το 2020.

Αξίζει να σημειωθεί ότι ο Cronje δεν έλαβε χρηματοδότηση για το πρωτόκολλο yearn.finance και δεν κράτησε token για τον εαυτό του πριν από την κυκλοφορία του yearn.finance. Αυτό καθιστά το yearn.finance διαφορετικό από τα περισσότερα έργα DeFi, τα οποία συνήθως αντλούν επενδύσεις από κεφάλαια επιχειρηματικών συμμετοχών και στη συνέχεια συγκροτούν μια ομάδα για την ανάπτυξη του πρωτοκόλλου. 

Τον Ιούλιο του 2020, η πλατφόρμα yearn.finance κυκλοφόρησε το εγγενές κρυπτονόμισμά της, το YFI. 

Το yearn.finance είναι ένα πρωτόκολλο σχεδιασμένο να αναπτύσσει συμβόλαια στο blockchain Ethereum καθώς και σε άλλα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια που λειτουργούν σε αυτό, όπως τα Balancer και Curve. 

Με αυτόν τον τρόπο, οι χρήστες εμπιστεύονται ότι τα συμβόλαια του YFI, καθώς και εκείνα που σχετίζονται με συμβόλαια στα Balancer και Curve, θα αναπτυχθούν στο Ethereum προκειμένου να παρέχουν τις διαφημιζόμενες υπηρεσίες.

Οι περισσότερες υπηρεσίες του yearn.finance – Earn, Zap και APY – στοχεύουν να επιτρέψουν στους χρήστες να δανείζουν ή να ανταλλάσσουν την κρυπτονομισματική τους περιουσία. 

Το Earn είναι ένας τρόπος για τους χρήστες να λαμβάνουν το καλύτερο επιτόκιο δανεισμού και λειτουργεί αναζητώντας σε διαφορετικά πρωτόκολλα δανεισμού, όπως το Aave ή το Compound, για να βρει τις καλύτερες τιμές. 

Οι χρήστες μπορούν στη συνέχεια να καταθέσουν τα DAI, USDC, USDT, TUSD ή sUSD τους στην πλατφόρμα yearn.finance για να λάβουν αυτά τα επιτόκια. 

Ομοίως, το Zap επιτρέπει στους χρήστες να ολοκληρώσουν πολλές επενδύσεις με ένα κλικ. Για παράδειγμα, ένας χρήστης μπορεί να ανταλλάξει DAI με yCRV (ένα άλλο κρυπτονόμισμα DeFi) με μία ενέργεια, σε σύγκριση με τρεις ενέργειες στις πλατφόρμες yearn.finance και Curve. 

Αυτό εξοικονομεί στον χρήστη χρόνο, κόστος ευκαιρίας και τέλη συναλλαγών. 

Το APY (το οποίο σημαίνει ετήσια ποσοστιαία απόδοση) αναζητά σε όλα τα πρωτόκολλα δανεισμού που χρησιμοποιεί το Earn, και δίνει στον χρήστη μια εκτίμηση για το πόσο τόκο μπορεί να αναμένει να κερδίσει, σε ετήσια βάση, για ένα συγκεκριμένο ποσό κεφαλαίου. 

Τα Vaults, η πιο πολύπλοκη υπηρεσία του yearn.finance, επιτρέπουν στους χρήστες να ακολουθούν ενεργές επενδυτικές στρατηγικές χρησιμοποιώντας τον αυτόματα εκτελούμενο κώδικα της πλατφόρμας. Με αυτόν τον τρόπο, τα Vaults είναι σαν αμοιβαία κεφάλαια ενεργής διαχείρισης. 

Από τις 30 Αυγούστου, 10 στρατηγικές είναι διαθέσιμες στα Vaults. 

Ακόμη στα πειραματικά της στάδια, αυτές οι στρατηγικές εκφράζονται σε Solidity, πράγμα που σημαίνει ότι ένας χρήστης θα χρειαστεί κάποια εξοικείωση με τον κώδικα για να κατανοήσει πώς λειτουργούν τα Vaults. 

Ωστόσο, η επένδυση σε ένα Vault είναι απλή. Η διεπαφή χρήστη του yearn.finance επιτρέπει σε έναν χρήστη να καταθέτει δημοφιλή κρυπτονομίσματα όπως DAI και USDC σε κάθε στρατηγική, με κάθε στρατηγική να εμφανίζει την ιστορική απόδοση της επένδυσής της.

Το YFI είναι το κρυπτονόμισμα που διέπει την πλατφόρμα yearn.finance. 

Αυτό σημαίνει ότι οποιοσδήποτε διαθέτει tokens YFI μπορεί να ψηφίσει για τους κανόνες που πρέπει να ακολουθούν οι χρήστες κατά τη χρήση του yearn.finance, ψηφίζοντας σε προτάσεις. Για να εφαρμοστεί στον κώδικα του yearn.finance, μια πρόταση χρειάζεται περισσότερο από 50% των ψήφων. Οποιοσδήποτε μπορεί να κάνει μια πρόταση, αλλά μόνο οι κάτοχοι YFI μπορούν να την ψηφίσουν. 

Αξίζει να σημειωθεί για τους επενδυτές ότι το YFI έχει μια αρχική σταθερή προσφορά 30.000 tokens, αλλά αυτή η προσφορά θα μπορούσε να αυξηθεί εάν οι κάτοχοι YFI επιλέξουν να το πράξουν. 

Παρόλα αυτά, το YFI έχει αξία καθώς χρησιμοποιείται για να ενθαρρύνει τους χρήστες να κλειδώσουν κρυπτονομίσματα στο yearn.finance και τα συμβόλαιά του που εκτελούνται σε Balancer και Curve. 

Για παράδειγμα, οποιοσδήποτε διαθέτει YFI μπορεί να λάβει έσοδα που συλλέγονται από το πρωτόκολλο με τη μορφή τελών. Το yearn.finance χρεώνει ένα τέλος 5% για την υπηρεσία Vaults και 0,5% στα Vaults και το Earn. Το σύστημα yearn.finance διακρατεί 500.000 $ σε τέλη και διανέμει τα υπόλοιπα στους κατόχους YFI. 

Σύμφωνα με την ερευνητική υπηρεσία Messari, πάνω από 460.000 $ σε τέλη συσσωρεύτηκαν εντός μιας εβδομάδας από την έναρξη του token YFI. Αυτό σημαίνει ότι το yearn.finance θα μπορούσε να παράγει έως και 21.000.000 $ σε ετήσια τέλη.

Το πρωτόκολλο yearn.finance μπορεί να σας ενδιαφέρει εάν επιθυμείτε να κερδίσετε τόκο από τα κρυπτονομίσματά σας χωρίς να εμπιστευτείτε αυτά τα κεφάλαια σε θεματοφύλακα ή μεσάζοντα. 

Τα tokens YFI μπορεί επίσης να αποτελέσουν μια ενδιαφέρουσα επένδυση εάν πιστεύετε ότι το yearn.finance θα συνεχίσει να προσελκύει χρήστες που αναζητούν επιτόκια και αποδόσεις από τις κατοχές τους. 

Σημείωση: Το yearn.finance και άλλα κρυπτονομίσματα DeFi παραμένουν άκρως πειραματικά και ενδέχεται να υπόκεινται σε κινδύνους που δεν έχουν ακόμη προβλεφθεί ούτε από τους πιο έμπειρους ειδικούς του κλάδου. 

Τώρα είστε έτοιμοι να κάνετε το επόμενο βήμα και να αγοράσετε YFI!