Co to jest Centrifuge? (CFG)

Centrifuge to protokół pożyczkowy zdecentralizowanych finansów (DeFi), którego celem jest zwiększenie dostępności kredytów dla małych firm, a jednocześnie zapewnienie stabilnych zysków inwestorom poprzez otwarcie puli płynności na świat tradycyjnych finansów.
 
Powiązana z Centrifuge zdecentralizowana aplikacja (dApp), Tinlake, to rynek tokenizowanych aktywów świata rzeczywistego. Poprzez bicie niewymienialnych tokenów (NFT), które reprezentują zweryfikowane aktywa świata rzeczywistego, firmy mogą gromadzić aktywa do wykorzystania jako zabezpieczenie swoich pożyczek i szybko uzyskiwać dostęp do bardziej płynnych środków, które są dostarczane przez indywidualnych inwestorów. 

W zamian inwestorzy mogą wykorzystywać tradycyjne metody pożyczek biznesowych, aby uzyskać bardziej przewidywalne nagrody z inwestycji i chronić się przed nieprzewidywalną zmiennością rynków kryptowalut.
 
Pierwotnie zbudowany jako własny blockchain, Centrifuge jest również kompatybilny z parachainami na Polkadot. Centrifuge przestrzegał standardów Ethereum podczas rozwijania swoich możliwości NFT i protokołu Tinlake. W ten sposób Centrifuge łączy ekosystemy Polkadot i Ethereum, próbując wykorzystać korzyści, jakie każdy z nich oferuje.

Centrifuge jest zasilany przez token Centrifuge (CFG), który zapewnia bezpieczeństwo blockchainowi, jednocześnie umożliwiając posiadaczom płacenie opłat transakcyjnych, stawianie aktywów i uczestniczenie w zarządzaniu Centrifuge.

Centrifuge zostało współzałożone przez niemiecki zespół kierowany przez CEO Lucasa Vogelsanga, który wcześniej założył firmę e-commerce DeinDeal.
 
Przed Centrifuge, Vogelsang i inni współzałożyciele uruchomili Taulia, dostawcę rozwiązań FinTech w zakresie kapitału obrotowego. Taulia obsługuje klientów w ponad 100 krajach, świadcząc usługi takie jak fakturowanie elektroniczne i finansowanie łańcucha dostaw. Centrifuge dążyło do zbudowania tych usług w ramach swojej architektury blockchain. 
 
Poprzez pięć rund finansowania w ciągu pierwszych trzech lat, Centrifuge zebrało prawie 12 milionów dolarów. Wśród inwestorów znajdują się firmy takie jak Galaxy Digital i IOSG Ventures. Sprzedaż tokenów CFG, która odbyła się na Coinlist 26 maja 2021 roku, zaowocowała sprzedażą 17 milionów tokenów CFG za 19 milionów dolarów.

Centrifuge jest zbudowane na Parity Substrate, platformie, która umożliwia tworzenie rozproszonych systemów blockchain w sieciach Polkadot i Kusama. Centrifuge może zatem bezproblemowo współpracować z Polkadot, gdy stanie się parachainem, czerpiąc korzyści z protokołów konsensusu i bezpieczeństwa Polkadot Relay Chain. Do tego czasu Centrifuge Chain działa jako samodzielny blockchain proof-of-stake, który przeprowadza swoje transakcje za pomocą CFG.
 
Głównym produktem Centrifuge jest Tinlake, otwarty rynek i dApp inwestycyjny zbudowany na Ethereum. Tinlake pomaga przenieść tradycyjną ofertę finansowania w postaci pożyczek zabezpieczonych na blockchain.
 
Tradycyjnie, jeśli firma chce uzyskać dodatkowy kapitał obrotowy, musi zwrócić się do zamożnego prywatnego inwestora lub złożyć wniosek o pożyczkę do dużej instytucji finansowej. Jednak małe firmy rzadko mają dostęp do tych samych możliwości finansowania co duże przedsiębiorstwa, pomimo niskich wskaźników niewypłacalności ich pożyczek. 
 
Najłatwiejszym sposobem zrozumienia, w jaki sposób Centrifuge wykorzystuje DeFi do pokonania tych wyzwań, jest zbadanie problemu z perspektywy firmy i inwestora:

Tinlake umożliwia firmom, nazywanym w Tinlake inicjatorami aktywów, tokenizację ich wartościowych aktywów świata rzeczywistego, takich jak hipoteki i faktury. Reprezentacja NFT każdego z tych aktywów, zwana tokenizowanym dokumentem, jest następnie zapisywana w blockchainie, co sprawia, że zarówno jej autentyczność, jak i własność są weryfikowalne. To tokenizowane aktywo może być następnie wykorzystane jako zabezpieczenie dla pożyczek finansowanych z płynności, którą inwestorzy zdeponowali w pulach Tinlake.

Inwestorzy, znani również jako pożyczkodawcy, to uczestnicy, którzy blokują stablecoiny (takie jak DAI) w pulach Tinlake, aby zapewnić kapitał firmom w formie pożyczek. W zamian inwestorzy uzyskują zysk z kapitału, który został dostarczony firmom będącym inicjatorami aktywów. Inwestorzy mogą badać inicjatorów aktywów przed dostarczeniem płynności do ich pul, aby uzyskać jaśniejsze zrozumienie jakości biznesu. Gdy inwestor wybierze pulę, blokuje swoje DAI i wybiera, czy w zamian otrzyma tokeny TIN czy DROP.
 
TIN oferuje inwestorom wyższe ryzyko, a tym samym wyższą nagrodę. Inwestorzy, którzy zdecydują się na posiadanie TIN, akceptują pierwsze ryzyko straty w przypadku niewypłacalności pożyczkobiorcy. Jednak TIN zapewnia również wyższy, choć bardziej zmienny zwrot z inwestycji. 

Tokeny DROP zapewniają niższy, ale bardziej stabilny zysk. Inwestorzy, którzy zdecydują się na otrzymanie tokenów DROP, korzystają z „ochrony”, która pochodzi od posiadaczy TIN w każdej puli. Centrifuge opisuje różnicę między TIN a DROP jako różnicę między inwestycjami w transze junior i senior, obserwowanymi w tradycyjnych finansach.

Naliczone odsetki w TIN lub DROP mogą być w dowolnym momencie wymienione na DAI, gdy inwestor chce usunąć swoją płynność. 

Token CFG Centrifuge pełni różnorodne funkcje na platformie Centrifuge, które nadają mu wartość. 

CFG jest używany do opłacania opłat transakcyjnych w ramach platformy Centrifuge. Użytkownicy płacą CFG operatorom węzłów za bicie NFT używanych jako zabezpieczenie w Tinlake i weryfikację transakcji. 

CFG służy również jako token dostępu do mechanizmu zarządzania platformą. Tokeny zarządzania umożliwiają posiadaczom głosowanie nad aktualizacjami i zmianami na platformie, dając tym, którzy są najbardziej zaangażowani w platformę, głos w jej przyszłym rozwoju. Na przykład zespół Centrifuge wskazał, że zarządzanie onchain będzie wykorzystywane do decydowania o funkcjonalności na poziomie protokołu, takiej jak to, jaka część opłaty transakcyjnej zostanie spalona dla każdej transakcji. 

Użytkownicy, którzy dostrzegają potrzebę połączenia między finansami świata rzeczywistego a DeFi, mogą chcieć dodać CFG do swojego portfela. Ci, którzy chcą wspierać małe firmy w uzyskaniu dalszego dostępu do kapitału, również mogą znaleźć wartość w CFG. 

Jako token użytkowy i zarządzający platformy Centrifuge, inwestorzy, którzy korzystają z platformy i są zainteresowani posiadaniem głosu w jej przyszłym rozwoju, mogą znaleźć wartość w CFG. 

Centrifuge umożliwia również posiadaczom CFG stakowanie swoich aktywów w sieci, co pozwala im otrzymywać nagrodę za pomoc w zapewnieniu bezpieczeństwa sieci.
 
Inwestorzy kryptowalutowi mogą dostrzec przyszłą wartość w platformie inwestycyjnej z potencjałem szybkiego przyjęcia, a CFG reprezentuje podstawową jednostkę tej platformy. Potencjalne przeniesienie Tinlake z Ethereum do Centrifuge Chain na Polkadot może sprawić, że CFG stanie się jeszcze bardziej pożądane.

Teraz jesteś gotowy, aby zrobić kolejny krok i kupić Centrifuge!