Czym jest yearn.finance? (YFI)

yearn.finance to grupa protokołów działających na blockchainie Ethereum, które umożliwiają użytkownikom optymalizację zarobków na aktywach kryptograficznych poprzez usługi pożyczkowe i handlowe.

Jeden z wielu powstających projektów zdecentralizowanych finansów (DeFi), yearn.finance świadczy swoje usługi wyłącznie za pomocą kodu, eliminując potrzebę pośrednika finansowego, takiego jak bank czy depozytariusz. W tym celu zbudował system zautomatyzowanych zachęt wokół swojej kryptowaluty YFI. 

Platforma yearn.finance składa się z kilku niezależnych produktów, w tym:

• APY – Tabela danych pokazująca stopy procentowe w różnych protokołach pożyczkowych. 
• Earn – Identyfikuje najwyższe stopy procentowe, jakie użytkownicy mogą zarobić, pożyczając aktywa. 
• Vaults – Zbiór strategii inwestycyjnych zaprojektowanych w celu generowania najwyższych zwrotów z innych projektów DeFi.
• Zap – Łączy kilka transakcji w jedno kliknięcie, oszczędzając koszty i pracę.

Użytkownicy zarabiają tokeny YFI, blokując kryptowaluty w kontraktach yearn.finance działających na platformach handlowych DeFi Balancer i Curve, korzystając z platformy yearn.finance.  

W ten sposób yearn.finance wykorzystuje praktykę powszechnie nazywaną „yield farming”, w której użytkownicy blokują aktywa kryptograficzne w protokole DeFi, aby zarobić więcej kryptowalut. Im więcej aktywów użytkownicy zablokują na platformie, tym więcej tokenów otrzymują od protokołów.

W pierwszym miesiącu działania platforma yearn.finance przyciągnęła aktywa o wartości prawie 800 milionów dolarów, co czyni ją jednym z najszybciej rozwijających się projektów DeFi do tej pory.

Yearn.finance został uruchomiony przez niezależnego dewelopera Andre Cronje w 2020 roku.

Co ważne, Cronje nie otrzymał żadnego finansowania na protokół yearn.finance i nie zarezerwował dla siebie żadnych tokenów przed uruchomieniem yearn.finance. To odróżnia yearn.finance od większości projektów DeFi, które zazwyczaj pozyskują inwestycje od funduszy venture, a następnie gromadzą zespół do opracowania protokołu. 

W lipcu 2020 roku platforma yearn.finance uruchomiła swoją natywną kryptowalutę, YFI. 

yearn.finance to protokół zaprojektowany do wdrażania kontraktów na blockchainie Ethereum, a także na innych zdecentralizowanych giełdach działających na nim, takich jak Balancer i Curve. 

W ten sposób użytkownicy ufają, że kontrakty YFI, a także te w powiązanych kontraktach na Balancer i Curve, zostaną wdrożone na Ethereum w celu świadczenia reklamowanych usług.

Większość usług yearn.finance – Earn, Zap i APY – ma na celu umożliwienie użytkownikom pożyczania lub handlu ich kryptowalutami. 

Earn to sposób, aby użytkownicy uzyskali najlepszą stopę procentową od pożyczek, i działa poprzez przeszukiwanie różnych protokołów pożyczkowych, takich jak Aave lub Compound, w celu znalezienia najlepszych stawek. 

Użytkownicy mogą następnie wpłacić swoje DAI, USDC, USDT, TUSD lub sUSD na platformę yearn.finance, aby otrzymać te stopy procentowe. 

Podobnie, Zap umożliwia użytkownikom wykonanie kilku inwestycji jednym kliknięciem. Na przykład, użytkownik może wymienić DAI na yCRV (inną kryptowalutę DeFi) w jednej akcji, w porównaniu do trzech akcji na platformach yearn.finance i Curve. 

Oszczędza to użytkownikowi czas, koszty alternatywne i opłaty transakcyjne. 

APY (co oznacza roczną stopę procentową) przeszukuje protokoły pożyczkowe, których używa Earn, i podaje użytkownikowi szacunkową kwotę odsetek, jakich może się spodziewać, w ujęciu rocznym, dla określonej kwoty kapitału. 

Vaults, najbardziej złożona usługa yearn.finance, umożliwia użytkownikom śledzenie aktywnych strategii inwestycyjnych za pomocą samowykonującego się kodu platformy. W ten sposób Vaults są jak aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne. 

Na dzień 30 sierpnia dostępnych jest 10 strategii w Vaults. 

Nadal w fazie eksperymentalnej, te strategie są wyrażone w Solidity, co oznacza, że użytkownik będzie potrzebował pewnej znajomości kodu, aby zrozumieć, jak działają Vaults. 

Jednak inwestowanie w Vault jest proste. Interfejs użytkownika yearn.finance pozwala użytkownikowi wpłacać popularne monety, takie jak DAI i USDC, do każdej strategii, przy czym każda strategia wyświetla swoją historyczną stopę zwrotu z inwestycji.

YFI to kryptowaluta, która zarządza platformą yearn.finance. 

Oznacza to, że każdy, kto posiada tokeny YFI, może głosować nad zasadami, których użytkownicy muszą przestrzegać podczas korzystania z yearn.finance, głosując nad propozycjami. Aby propozycja została wprowadzona do kodu yearn.finance, potrzebuje ponad 50% głosów. Każdy może złożyć propozycję, ale tylko posiadacze YFI mogą na nią głosować. 

Dla inwestorów ważne jest, że YFI ma początkową stałą podaż 30 000 tokenów, ale ta podaż może wzrosnąć, jeśli posiadacze YFI tak zdecydują. 

Mimo to YFI ma wartość, ponieważ jest używane do zachęcania użytkowników do blokowania kryptowalut w yearn.finance i jego kontraktach działających na Balancer i Curve. 

Na przykład, każdy, kto posiada YFI, może otrzymywać przychody zebrane przez protokół w postaci opłat. yearn.finance pobiera opłatę w wysokości 5% za usługę Vaults i 0,5% za Vaults i Earn. System yearn.finance zatrzymuje 500 000 USD opłat i rozdziela resztę posiadaczom YFI. 

Według serwisu badawczego Messari, w ciągu tygodnia od uruchomienia tokena YFI zgromadzono ponad 460 000 USD opłat. Oznacza to, że yearn.finance może generować do 21 milionów dolarów rocznych opłat.

Protokół yearn.finance może być interesujący, jeśli chcesz zarabiać odsetki na swojej kryptowalucie bez powierzania tych środków depozytariuszowi lub pośrednikowi. 

Tokeny YFI mogą być również interesującą inwestycją, jeśli wierzysz, że yearn.finance będzie nadal przyciągać użytkowników poszukujących stóp procentowych i zysków ze swoich zasobów. 

Uwaga: yearn.finance i inne kryptowaluty DeFi pozostają wysoce eksperymentalne i mogą być narażone na ryzyka, których nie przewidzieli nawet najbardziej doświadczeni eksperci branżowi. 

Teraz jesteś gotowy, aby zrobić kolejny krok i kupić YFI!