調查：61% 加密貨幣持有者調整策略以應對稅務複雜性並保護回報
84% 受訪加密貨幣持有者表示擔憂稅務法規會影響他們的回報。
另有 61% 已進行調整以應對稅務原因而調整其加密貨幣投資策略。
近半數（49%）的加密貨幣持有者在申報數碼資產稅務時遇到挑戰，而 26% 預計未來會出現問題，即使他們尚未遇到問題。
圍繞加密貨幣稅務規則的困惑普遍存在。絕大多數（89%）加密貨幣持有者感到困惑，對加密貨幣稅務的至少一個方面感到困惑，其中報告要求、稅率和質押影響是導致困惑的主要原因。
為避免更高的稅務負擔，38% 的加密貨幣持有者出售了部分或全部資產，而 27% 增加了持有量以對沖未來潛在的變化。
隨著 2025 年報稅季臨近，我們的研究發現 41% 的投資者計劃諮詢專門從事加密貨幣的稅務專業人士尋求指導。
加密貨幣稅務調查介紹 📖
隨著加密貨幣的採用持續增長，各國政府正爭相調整稅法以適應數碼時代。4月15日是美國的報稅截止日期，因此我們詢問了美國的加密貨幣持有者，他們將如何應對即將到來的報稅季。
總體情緒如何？絕大多數 (84%) 的美國加密貨幣持有者表示擔心稅務法規會影響他們的投資收益。同時，61% 的人表示他們已根據現行或預期的稅務規定調整了投資策略。
隨著法規收緊，以及 73% 的加密貨幣持有者 計劃在 2025 年繼續投資，了解這些變化如何影響 DeFi 領域至關重要。以下是數據告訴我們的。
IRS 複雜性和未來法規困擾著 57% 的加密貨幣持有者 😓
談到報稅季節，不確定性困擾著大多數美國加密貨幣持有者。而這些擔憂並非毫無根據。
近半數 (49%) 的受訪者過去已在提交加密貨幣稅務方面遇到挑戰。大約四分之一 (26%) 的人也表示，儘管他們在加密貨幣交易報稅方面尚未遇到問題，但預計未來會出現問題。
更深入地探討，我們詢問了美國加密貨幣持有者，他們對當前和未來的加密貨幣稅務法規最大的擔憂。以下是他們指出的三大問題：
- 申報的複雜性 (34%)
- 稅務負擔增加的可能性 (27%)
- 未來法規的不確定性 (22%)
美國國稅局 (IRS) 的新聞稿表明該機構充分意識到這些擔憂。去年秋季，他們收到了 44,000 條關於擬議數碼資產法規的公眾意見 — 其中包括加密貨幣。
這些意見，連同我們的調查數據，表明需要提高加密貨幣稅務申報的透明度和清晰度。尤其是有高達 89% 的加密貨幣持有者表示對加密貨幣稅務法規的至少一個方面感到困惑。
這包括 28% 對加密貨幣收益與其他資產類別的稅率不清楚的人，以及 22% 難以理解 加密貨幣質押 以及從 空投 等獲取獎勵的稅務影響的人。
我們的調查還發現，加密貨幣持有者正盡力應對監管的挑戰。儘管他們的策略各異，但 61% 的受訪者表示，現行或預期的加密貨幣稅務法規影響了他們投資加密貨幣的方式。
了解更多關於加密貨幣稅務的複雜性
了解最新的稅務法規至關重要。深入了解 Kraken 的綜合稅務指南，其中包含寶貴的見解，助您應對加密貨幣報稅的複雜性。
適應加密貨幣稅務規則：40%男性、22%女性採取重大行動 👫
許多加密貨幣持有者表示，為應對加密貨幣稅務法規而採取了多種策略。其中，有 38% 的受訪者出售了部分或所有加密資產，以避免更高的稅負。同時，有 27% 增加了加密貨幣持有量以對沖潛在的稅務變動，另有 22% 將加密資產轉移到美國境外的交易所。
稅務法規導致的其他較不常見的結果包括：
- 轉向使用加密貨幣稅務軟體或專業服務 (13%)
- 改變持有期以符合較低稅率的資格 (13%)
- 調整交易頻率以減少應稅事件 (12%)
- 實施稅損收割以抵銷收益 (6%)
我們的數據顯示，加密貨幣持有者採用多種且偶爾相互矛盾的策略。例如，有些採取防禦性措施（出售以避免稅收），而另一些則採取投機立場（購買更多，可能是在他人拋售導致下跌時）。
還需要注意的是，加密貨幣持有者為應對美國稅務挑戰而採取的策略，其風險或複雜性程度各不相同。有些採取直接的步驟來管理其稅務負擔，例如使用稅務軟體或僅輕微調整持有期。另一些則採取更極端的措施，甚至將其資產轉移到不受監管的離岸交易所。
有趣的是，我們的數據顯示對稅務法規的反應也因性別而異。與女性受訪者相比，男性加密貨幣持有者對稅務法規表現出更積極主動的態度。
約 39% 的男性表示他們對加密貨幣投資策略做出了「重大」改變（為應對稅務法規），而女性的比例為 22%。女性更傾向於表示做出「輕微調整」，選擇此選項的女性佔 36%，而男性佔 25%。
儘管存在這些差異，但兩個群體中的大多數人都積極適應稅務規則。近三分之二（64%）的男性和 58% 的女性表示，他們將針對現行或預期的法規採取至少某種形式的行動。
助您掌控加密貨幣稅務的 4 個技巧 💪
應對稅務法規已成為管理加密貨幣投資組合日益複雜的一部分。除了上述策略外，加密貨幣用戶還尋求專業人士的幫助，以應對他們的擔憂並避免意想不到的法律或財務後果。
41% 的加密貨幣持有者表示，他們計劃尋求專門研究加密貨幣的稅務專業人士的指導。其他受訪者表示，他們會諮詢財務顧問 (37%) 和/或依賴其加密貨幣交易所或錢包平台獲取資源 (31%)。
儘管這些加密貨幣稅務法規波動不定，但仍有方法可以讓您感到更充分準備。
加密貨幣報稅貼士與注意事項
對於每年完成少量數碼資產交易的人來說，申報加密貨幣稅務可能比在加密貨幣領域高度活躍的人更容易。儘管如此，加密貨幣逃稅可能導致嚴重的罰款，因此了解您的數碼資產投資如何徵稅至關重要。
以下是即將來臨的報稅季節需要牢記的一些貼士和注意事項：
- 保存詳細財務記錄。這包括來自交易所和錢包的交易記錄，以及每種加密貨幣的成本基礎（即原始購買價格）。這有助於在出售或交易資產時確定資本收益或損失。
- 探索交易所提供的工具：了解您的平台是否提供與加密貨幣稅務工具的合作夥伴關係，提供稅務計算機或詳細交易報告，以幫助簡化申報流程。
- 考慮加密貨幣稅務軟件。信譽良好的加密貨幣稅務軟件有助於自動計算並生成所需表格。
- 尋求個別專家建議。如果您不確定如何分類某些交易，或面臨複雜的稅務情況，建議諮詢專門處理加密貨幣稅務的專業人士。
請記住，美國國稅局 (IRS) 將加密貨幣視為資產 — 而非貨幣。這表示您需要在報稅表中申報任何收益或損失。
準備好開始使用 Kraken 了嗎？
準備好開啟您的加密貨幣之旅了嗎？Kraken 提供用戶友善的平台和廣泛的加密貨幣選擇供您探索。
Kraken 不提供稅務建議。我們強烈建議讀者諮詢個人稅務顧問，以了解更多關於其個人稅務情況的資訊。
研究方法
為收集這些見解，我們與 SurveyMonkey Audience 合作，調查 18 歲以上的美國居民。初步篩選問題讓我們從總共 3,007 名受訪者中收集到人口統計數據。隨後的調查問題專門針對美國加密貨幣持有者，產生了 986 名受訪者的更具針對性樣本。該調查於 2024 年 11 月 19 日完成，置信水平為 95%，誤差幅度為 +/- 3%。