甚麼是 Aave？(AAVE)

Aave 是眾多新興 DeFi 加密貨幣之一，這是一個去中心化借貸系統，允許用戶在沒有中介的情況下借出、借入加密資產並賺取利息。 

Aave 運行於 以太坊 區塊鏈上，它是一個智能合約系統，這些資產可由運行其軟件的分布式電腦網絡管理。 

這意味著 Aave 用戶無需信任特定的機構或個人來管理他們的資金。他們只需相信其代碼會按預期執行。

Aave 軟件的核心功能是建立借貸池，允許用戶借出或借入 17 種不同的加密貨幣，包括 ETH、BAT 和 MANA。 

與以太坊上的其他去中心化借貸系統一樣，Aave 借款人必須先提供抵押品才能借款。此外，他們只能借入不超過其所提供抵押品價值的金額。 

借款人會收到一種稱為 aToken 的特殊代幣形式的資金，該代幣的價值與另一種資產掛鉤。然後，此代幣會被編碼，以便貸方可從存款中賺取利息。

例如，借款人可以提供 DAI 作為抵押品，並借入 ETH。這使借款人能夠接觸不同的加密貨幣，而無需完全擁有它們。 

Aave 還可以引入額外功能，例如即時貸款，以及其他利用區塊鏈獨特設計屬性的發行債務和信貸形式。
 

Aave 是一家由 Stani Kulechov 於 2017 年創立的營利公司，總部位於瑞士。Kulechov 在赫爾辛基接受法律培訓，並在學生時期創立了 Aave。 

該公司最初名為 ETHLend，於 2017 年透過首次代幣發行 (ICO) 籌集了 1,620 萬美元，期間出售了 10 億單位的 AAVE 加密貨幣（最初名為 LEND）。 

LEND 加密貨幣以 100 個 LEND 代幣兌換 1 個 AAVE 的比率遷移至 AAVE，使其加密貨幣的總供應量降至 1,800 萬個 AAVE。   

ETHLend 與 Aave 的不同之處在於，它不是匯集資金，而是嘗試以點對點的方式匹配貸方和借方。2018 年，ETHLend 更名為 Aave，在芬蘭語中意為「幽靈」。ETHLend 成為 Aave 的子公司。 

當時公佈的其他產品和服務包括處理大額交易的交易櫃檯、專注於區塊鏈遊戲的遊戲工作室，以及處理支付的系統。 
 

Aave 或許最好被描述為一個借貸池系統。 

參與者將他們希望借出的資金存入流動性池中。借款人可以在需要貸款時從這些池中提取資金。這些代幣可以根據貸方的意願進行交易或轉讓。 

為促進這項活動，Aave 發行兩種代幣：發行給貸方以收取存款利息的 aToken，以及作為 Aave 原生代幣的 AAVE 代幣。 

AAVE 加密貨幣為持有者提供多項優勢。例如，如果 AAVE 借款人以該代幣計價借款，則無需支付費用。此外，使用 AAVE 作為抵押品的借款人可以獲得費用折扣。 

如果 AAVE 持有者支付 AAVE 費用，他們可以預先審閱尚未向公眾開放的貸款。提供 AAVE 作為抵押品的借款人也可以多借一點。 

數據公司 Nomics 提供了 更詳盡的 AAVE 功能列表。 

Aave 允許發放和即時結算某些貸款，稱為「閃電貸」。這些貸款無需前期抵押品，且幾乎是即時發生。 

閃電貸利用了所有區塊鏈的一個特性，即交易只有在新交易捆（稱為區塊）被網絡接受時才能最終確定。

添加每個新區塊都需要時間。在 Bitcoin 上，該間隔約為 10 分鐘。在 Ethereum 上，區塊時間為 13 秒。因此，一筆 Aave 閃電貸在該 13 秒的時間內完成。 

閃電貸的工作方式如下：借款人可以向 Aave 請求資金，但他們必須在同一區塊內償還這些資金，並支付 0.09% 的手續費。如果借款人未能完成此操作，整個交易將被取消，因此從未真正借出任何資金。 

因此，Aave 和借款人都沒有風險。 

借款人可能希望使用閃電貸來利用交易機會，或最大化從基於 Ethereum 構建的其他系統中獲得的利潤。透過閃電貸，有可能以自動化方式互換不同的加密貨幣，從而產生交易利潤。  

請注意：閃電貸已被結合用於對基於 Ethereum 構建的借貸系統執行攻擊，有時成功竊取了價值數十萬美元的存款。 

AAVE 在 Aave 軟體的管理中扮演核心角色，允許用戶投票決定其規則和政策的變更，以改進其軟體。 

Aave 團隊還推出了一個稱為安全模組 (SM) 的功能，參與者可以在其中質押其 AAVE，以在流動性不足時充當保險。這樣做將使質押者賺取更多的 AAVE 代幣，以及一部分協議費用。

除了此用途外，AAVE 的價值還來自其有限供應，以及它使用費用收入來購買 AAVE 並將加密貨幣從流通中移除的事實。 

AAVE 可能會引起那些認為去中心化借貸將持續普及的交易者或投資者的興趣。  

截至 2020 年 7 月，Aave 系統是 Ethereum 上最活躍的去中心化借貸系統之一，已累積 1.58 億美元的總存款。競爭的借貸平台包括 Compound 和 Maker，它們的存款總額超過 6 億美元。 

如果您希望對管理 Aave 系統的規則有發言權，並對從借貸中收取的費用如何分配給 AAVE 代幣持有人進行投票，您可能也會想使用 AAVE。 

您現在準備好邁出下一步，購買一些 AAVE！