甚麼是加密貨幣託管？

• 託管指處於控制、監護或保護的狀態
• 加密貨幣託管是指透過儲存與加密貨幣錢包相關聯的私鑰，來保護加密貨幣的方法
• 加密貨幣託管有多種形式—每種形式都有其獨特的優點和權衡
• 獨立及第三方，以及線上和離線選項均可協助託管加密貨幣並保護您的數碼資產

重要的是要了解，與儲存現金的錢包不同，您的加密貨幣錢包實際上並不儲存您的加密貨幣。相反，您的加密貨幣永久存放在區塊鏈上。

您的加密貨幣錢包，或與您的加密貨幣投資平台相關聯的託管錢包，實際儲存的是一組私鑰。

私鑰是一種用於密碼學的英數代碼，其功能與密碼類似。

公共密鑰和私鑰都由一長串字母和數字組成，有助於證明加密貨幣錢包中資金的所有權。您可以將您的公共密鑰視為銀行帳號或用戶名，您可以與任何人分享。 

另一方面，私鑰則類似於您的 PIN 或密碼。私鑰最終讓您可以存取您的資金，因此，您的私鑰絕不應與任何人分享。

私鑰是一種數碼簽署交易和允許轉帳的方式。此數碼簽名將您對加密資產的所有權廣播至區塊鏈網絡，而不會洩露您私鑰本身的詳細資訊。

只要您的私鑰安全，您的加密貨幣就安全。最終，您選擇保護私鑰的方式決定了您的託管方法。

如果您有興趣了解更多關於私鑰、密碼學以及推動加密貨幣的技術，可以查看我們的學習中心文章加密貨幣如何使用密碼學？

一般來說，保護您的私鑰的解決方案可分為兩類：熱儲存和冷儲存。無論您選擇哪種託管安排，您的私鑰都將保存在這兩種錢包類型中的一種或兩種。

熱儲存是指保持與互聯網連接的自託管解決方案。這些軟件錢包允許您進行在線交易，並與各種交易所平台和去中心化應用程式 (dApps) 互動。 

然而，由於它們連接到互聯網，熱錢包可能比冷儲存錢包更容易受到黑客攻擊。它們的存取權限也可能受到透過您裝置的 IP 地址執行的地理限制。

冷儲存解決方案將您的私鑰完全離線保存，通常被認為是儲存您的加密資產最安全的方式。使用冷儲存解決方案進行的交易會在本地簽署，這使得它們更不容易受到黑客攻擊。

硬體錢包是一種冷儲存解決方案，供希望完全擁有其加密貨幣的消費者使用。許多加密貨幣投資平台也會將其客戶的資產存放在冷儲存中，以提高其平台的安全性。  

最終，您私鑰的保護取決於您的託管安排和儲存選項。您在這些選項之間的選擇將取決於您的風險承受能力以及您願意承擔的責任程度。

許多人認為加密貨幣和區塊鏈技術賦予人們前所未有的財務獨立性。像比特幣這樣的加密貨幣是去中心化的，不受政府、公司或其他中介機構的控制。因此，當一個人擁有加密貨幣時，他們可以完全掌控如何保管該資產。

當像交易所這樣的第三方加密託管機構持有您的私鑰時，他們最終負責控制您的加密貨幣。雖然這些機構控制著您的加密貨幣，但您的資產可能受到監管限制，或者面臨因安全漏洞而被盜的風險。

這導致了流行語"不是您的私鑰，不是您的加密貨幣"的產生，這句話仍然是加密貨幣自託管運動中的一句口號。

當您完全託管自己的私鑰時，您知道只有您控制著您的資產。正是這種完全控制（和責任）的程度，讓您能夠透過加密貨幣實現財務獨立。

當然，在管理財務獨立性的同時，這種程度的責任也有其自身的陷阱。就像您把錢包落在酒吧可能會失去對這些資金的所有存取權一樣，丟失您的私鑰對您的加密貨幣也有相同的影響。當自託管加密貨幣時，如果您犯了錯誤，沒有熱線電話可以撥打，而且您很可能無法找回您的資金。

此外，當資產獨立託管時，沒有任何交易所或中介機構可以為您的資產投保，對於因您的錯誤而造成的損失也無法追索。

對於許多人來說，安全託管私鑰所需的責任程度可能顯得有些難以承受。因此，出現了替代的託管解決方案。

部分託管解決方案將保護私鑰的責任分攤給多個參與方。這種託管方法對於維護多個個人可以存取同一種加密貨幣的聯名帳戶很有用。

兩種流行的部分託管解決方案是多重簽名 (multisig) 和 安全多方計算 (MPC) 技術。

在標準密碼學中，簽名由單一的個人或實體創建，以證明訊息或交易的真實性和完整性。

透過多重簽名 (multisig)，一群個人或實體各自擁有自己的私鑰。多重簽名錢包不要求單一簽名來批准交易，而是需要至少兩個私鑰才能在網絡上簽署交易。資產持有者通常會設定多重簽名錢包，要求 3 個私鑰中的 2 個或 5 個私鑰中的 3 個匹配才能批准交易。

多重簽名有助於確保沒有單點故障，並且沒有任何一方能完全控制資金。因此，多重簽名託管在擁有數名聯合創始人監督大量資產儲備的中心化平台中特別常見。

想像一個需要三把不同鑰匙才能打開的銀行金庫，而三位銀行經理每人持有一把鑰匙。要打開金庫，至少需要兩位經理同時轉動鑰匙才能取用裡面的物品。這個系統可以防止任何單一經理單獨進入金庫。

與多重簽名不同，安全多方計算 (MPC) 將私鑰的功能分佈在不同的參與方之間。 

每個參與方都持有自己的私有輸入數據，但最終希望執行一個需要所有參與方集體輸入的功能。各方不希望相互披露其個別輸入。MPC 協定透過允許對加密或秘密共享的數據進行計算來實現這一點。

在 MPC 過程中，每個參與方都對計算貢獻自己的部分，但不會獲取其他參與方貢獻的任何知識。每個參與方只知道計算的輸出結果，但個別輸入最終仍然保密。

與多重簽名一樣，系統在簽署和驗證交易之前，預定數量的密鑰份額必須同意該交易。然而，它們發出交易批准信號的方式有所不同。

想像您和您的朋友想烤一個蛋糕，但每人都有一個想貢獻的秘密食材。您可以將您的秘密食材放入一個鎖起來的盒子中，然後將其放入 MPC。MPC 就像一個魔術盒，將食材混合在一起，卻沒有人看到盒子裡有什麼。相反，它只會以完成的、完全烘焙的蛋糕形式揭示組合後的食材。

與多重簽名技術不同，安全多方計算 (MPC) 完全在鏈下運作。安全多方計算 (MPC) 讓您的部分託管安排的詳細資訊 — 例如執行交易所需的批准者數量 — 不會被其他區塊鏈用戶獲知，從而確保私密性。

在第三方託管安排中，用戶依賴獨立的合格託管人來掌控與其數位資產相關的私鑰。雖然它們不總是符合傳統金融定義中的「託管人」，但像 Kraken 這樣的中心化加密貨幣平台在客戶選擇將資產保留在平台上時，會履行第三方託管的角色。

託管銀行和數位資產管理公司是此領域中其他類型的第三方託管人。然而，這些服務主要迎合需要更量身訂製的服務和公司控制，同時保護其數位資產的機構投資者。

允許第三方託管您的私鑰具有許多優點和缺點。許多新的加密貨幣用戶都欣賞第三方託管安排提供的便捷存取。

免除了自我託管的重大責任後，用戶可以更輕鬆地在平台之間交易和轉移數位資產，而無需先將其從個人加密錢包中轉出。許多第三方託管人還可能為其加密貨幣持有量提供保險，以防範某些攻擊。

然而，由於第三方最終是管理您私鑰的一方，託管人實際上控制著您的幣。在某些情況下，他們可能會選擇限制您的交易、凍結您的資金，甚至封鎖您對錢包的存取。國際監管機構也可能要求他們採取這些行動。此外，如果第三方破產，您也可能會在此過程中損失所有資金。

私鑰的保護取決於您的託管安排和儲存選項。選項之間的選擇將取決於您的風險承受能力以及您願意承擔的責任水平。

歸根結底，需要考慮的對比因素是安全性與控制，以及可訪問性與便利性。

雖然自行託管對某些人來說可能是最安全的選項，但作為唯一能夠存取資金的個人，所承擔的巨大責任可能過於沉重。

同時，當個人允許他人在控制其加密貨幣方面發揮作用時，他們會放棄一定程度的控制，以換取便利。

根據您的加密貨幣目標，不同的託管方法可能適用。

對於希望積極交易加密貨幣的人來說，第三方託管可能是最有效的選項。然而，對於那些希望長期 hodl 其加密貨幣的人來說，自行託管可能是最安全的解決方案。

既然您已了解託管加密貨幣的不同方式，您準備好踏上旅程的下一步了嗎？ 

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