如何在去中心化金融中保持安全

DeFi 由以下組成部分構成：

1. 區塊鏈技術

2. 智能合約

3. 去中心化應用程式 (dApps)

在學習如何在 DeFi 中保持安全的最佳實踐之前，先閱讀我們的文章以了解這些組成部分會有所幫助。

DeFi 往往具有技術性質，依賴智能合約和去中心化交易所，這為所有用戶帶來了獨特的挑戰和潛在漏洞。

智能合約是每個 DeFi 協議的核心。它們讓 DeFi 服務能夠自主運作，無需任何中間人干預。 

然而，這些軟件可能會受到代碼中漏洞或缺陷的影響。雖然智能合約可能無需任何人為干預即可運作，但其可靠性仍取決於創建它的人。在某些情況下，智能合約錯誤可能導致財務損失，甚至資金完全損失。 

有編程經驗的人可能能夠自行審核和審查智能合約代碼。然而，對於大多數不具備這種技術知識的用戶來說，建議只使用經過信譽良好的個人或公司獨立審核的平台。

如果沒有技術專業知識來自行驗證智能合約的功能，許多人仍然需要信任創建 DeFi 應用程式的開發人員，相信它們會按照宣傳的方式運作。使用經過高度專業化的區塊鏈審計機構審查的 DeFi 平台，是將 DeFi 中智能合約漏洞風險降至最低的一種方法。但這不應完全依賴。

DeFi 的去中心化性質為詐騙者創造了利用毫無戒心用戶的潛在機會。蜜罐詐騙、虛假帳戶和其他欺騙性策略盛行。

這些詐騙通常涉及詐騙者在社交媒體渠道（Telegram、Discord、X 等）上聯繫受害者，並試圖建立信任關係。他們可能會要求幫助發送交易（蜜罐詐騙）或引導您使用欺詐網站（網絡釣魚詐騙）。 

雖然這些詐騙並非新鮮事，也絕非僅限於 DeFi 世界，但它們不幸地很常見。由於沒有人為中介機構來監控詐騙，DeFi 詐騙者能夠在幾乎不受限制的情況下運作。

用戶在與未知項目互動時必須謹慎，在投資或參與 DeFi 協議之前，應驗證開發團隊的可信度並進行徹底研究。

無常損失是 DeFi 中的一個概念，會影響在去中心化交易所使用流動性池的用戶。 

當向流動性池提供流動性時，例如向 SOL/USDC 池提供 SOL 和 USDC 等資產時，這些資產的相對價值可能會隨時間變化。這可能導致流動性提供者遭受無常損失。

這種相對資產價值的變化被稱為無常損失，因為只有當流動性提供者在當時提取其資產時，損失才會實現。無常損失的發生是因為流動性提供者在為去中心化交易所的交易提供所需流動性的同時，承擔了市場波動的風險。

儘管存在無常損失，流動性提供者仍可能長期獲利。

許多 DeFi 平台提供收益耕作或流動性提供者 (LP) 代幣，允許用戶以利息費用的形式賺取額外回報。這些利息費用有時可以幫助抵消無常損失，並可能為流動性提供者帶來整體盈利。

「Rug pull」是指一種退出詐騙，DeFi 項目的開發者通過將他們自己新創建的代幣與流行的加密貨幣配對來創建流動性池。這些流動性池吸引了尋求通過交易或提供流動性來賺取利潤的投資者。

一旦大量資金被鎖定在池中，詐騙者就會通過出售他們新創建的代幣並提取基礎代幣（例如 Ether (ETH) 或 Polkadot (DOT)）來操縱流動性。

這會讓投資者只剩下毫無價值的代幣和巨大的財務損失。

Rug pull 者有幾種常見的策略。一種策略是在首次向公眾發售後，保留大部分代幣總供應量。這提供了對資產的中心化控制，允許項目創始人控制市場並操縱價格。 

他們經常製造炒作並招募社交媒體影響者來吸引更多投資者，製造一種虛假的合法性。

一旦池中充滿了投資者的資金，詐騙者就會將他們的項目代幣拋售到池中，導致價值暴跌，然後迅速帶著基礎代幣退出。

去中心化金融 (DeFi) 項目的崩潰可能導致投資者和用戶遭受重大財務損失。在投資或與項目互動之前，徹底研究項目以識別潛在問題跡象並降低此類崩潰的風險至關重要。

一個需要注意的主要危險信號是項目團隊缺乏透明度。了解項目背後的人員及其在區塊鏈和加密貨幣行業的經驗至關重要。尋找有關其開發團隊、其過往記錄以及其參與其他成功項目的資訊。

關注項目的代幣分配計劃也很重要。如果大部分代幣由少數個人持有，或者沒有明確的代幣分配指南，這可能表明項目治理或公平性存在潛在問題。

底層 DeFi 協議的機制也可能容易受到操縱，為惡意行為者創造了使項目崩潰的機會。 

2022 年的 Terra Luna 崩潰就是這類風險的一個臭名昭著的例子。 

在研究項目時，尋找單點故障或依賴性以避免這種情況很重要。

任何單點故障都可能導致系統性問題，最終累積直至崩潰。

DeFi 的核心是指由建立在區塊鏈技術上的應用程式提供的一系列金融服務。這些服務是自主運作的，不依賴銀行或傳統金融機構等中介。

想像一下目前傳統金融市場中存在的任何金融服務；無論是貸款、抵押貸款還是保險產品。現在想像一下，如果沒有保險經紀人和傳統銀行作為這些服務的守門人，一切都根據電腦程式設定的透明規則自動化。

開發人員可以編寫一個電腦程式，一旦滿足某些預設條件，該程式將立即提供這些服務，而不是等待數天讓銀行家批准貸款，或保險公司支付索賠。

開發人員可以建立這些程式以遵循條件邏輯，例如「如果提供了有效的證明，智能合約將根據已設定的條款自動處理人壽保險賠付。」

DeFi 利用區塊鏈網路的去中心化性質，以透明和自主的方式提供這些類型的金融服務。與傳統金融不同，傳統金融中中心化機構控制和監督所有交易，DeFi 依賴智能合約來自動化流程並執行協議。

從這些服務中移除中介不僅節省了時間和金錢，還使世界各地的人們更容易獲得這些服務。只要人們滿足智能合約中建立的預設條件，就不需要中介參與信用檢查和儲存個人身份資訊等侵入性流程。

使用這些去中心化平台，任何人（而不僅僅是那些獲得獨家存取權的人）都可以借出或借入資金。

例如，美國的一個人可以使用 DeFi 服務向印度的一個人借出資金。為了確保貸款，智能合約可能首先要求借款人存入一定數量的抵押品。如果借款人違約，智能合約本身可以自動清算抵押品並全額償還貸方。在此過程的任何步驟中，都不需要中介參與。

由於協議基於一系列明確定義的條款，因此意外結果或操縱的可能性較小。這些條款可以在進入協議的個人之間提前定義並相互同意。促進真正的點對點金融服務是 DeFi 的真正創新。

加密貨幣用戶在使用 DeFi 協議時採取預防措施並了解保護其資金的最佳實踐至關重要。

研究是在參與 DeFi 世界時保持安全的關鍵一步。

在探索 DeFi 項目時，首先檢查其網站。尋找有關項目目標、功能和用例的全面資訊。注意項目是否有清晰的路線圖和明確定義的代幣分配計劃。此外，審查白皮書，其中提供了有關項目技術細節、底層技術和潛在風險的見解。 

不要僅僅依賴朋友告訴您的，或您從社交媒體影響者那裡聽到的。在加密貨幣方面，驗證而非僅僅信任非常重要。

另一個需要考慮的重要方面是項目列出的開發者或創始人。研究他們的背景、經驗以及對加密貨幣社區的貢獻。經驗豐富的開發者有時可以為項目的合法性和團隊的能力提供信心。

值得注意的是，進行徹底研究並不能保證項目的合法性或其成功的可能性。然而，進行徹底研究可以幫助最大程度地降低成為詐騙或欺詐計劃受害者的風險。

雖然以最少的努力賺取豐厚回報的誘惑對每個人都很有吸引力，但俗話說：「天下沒有白吃的午餐」。 

幾乎每項金融活動都帶有一定程度的風險，任何堅持否則的人都應受到一定程度的懷疑。

放慢腳步，問自己這是否可能好得令人難以置信，這可能是發現詐騙的一種方法。

雙重認證 (2FA) 在保護 DeFi 帳戶和增加額外安全層面方面發揮著至關重要的作用。這讓您在登入某些線上平台時，除了密碼之外，還能擁有第二層保護。

隨著去中心化金融日益突出，用戶採取措施保護其加密資產變得至關重要。

啟用 2FA 後，用戶在登入其 DeFi 帳戶時，除了密碼之外，還需要輸入驗證碼。此驗證碼是通過身份驗證應用程式（例如 Google Authenticator）生成的，或者可以通過手機短訊發送。您甚至可以使用 YubiKey 等硬件設備作為 2FA 的一種形式。

即使用戶的密碼被洩露，2FA 的存在也能確保未經授權的個人無法在沒有驗證碼的情況下存取其帳戶。

通過實施 2FA，用戶顯著降低了未經授權存取其 DeFi 帳戶的風險。

使用硬件錢包對於確保您的 DeFi 資產安全至關重要。這些加密錢包通過離線儲存您的私鑰，提供了額外的安全層，使駭客極難存取和竊取您的資金。

與連接到互聯網並容易受到線上攻擊的軟件錢包或線上錢包不同，硬件錢包將您的私鑰離線儲存在安全設備上。這意味著即使您的電腦或智能手機被駭客入侵，儲存在冷儲存中的任何 DeFi 資產仍將保持安全。

了解不同類型加密錢包的優勢和權衡非常重要。

您可以在我們的 Kraken Learn Center 文章《什麼是託管和非託管加密錢包？》中了解更多關於不同類型加密錢包的資訊。

當參與去中心化金融 (DeFi) 項目時，調查其周圍的社區有時可以幫助判斷項目是否值得信賴。然而，這個過程不應完全依賴。

許多人在調查 DeFi 項目社區時採取的一些最佳實踐包括：

1. 檢查社區活動：尋找與項目相關的論壇、社交媒體群組和討論渠道。分析這些平台內真實活動和參與的程度。更活躍的社區可能表明用戶提供了更高水平的信任和支持，但要留意機器人或虛假參與。

2. 評估用戶回饋：關注社區內的對話和回饋。閱讀帖子、評論和評論，以了解其他用戶的體驗和意見。

3. 評估透明度和溝通：評估項目團隊如何與社區互動。開發團隊的透明和持續溝通建立信任，並確保用戶充分了解任何更新或變更。

建議所有 DeFi 用戶在使用 DeFi 平台後，在每次會話結束時斷開其加密錢包。通過斷開連接，您可以防止其他 Web3 應用程式存取您的錢包詳細資訊和代幣餘額，從而降低未經授權存取和潛在資金損失的風險。

當您將錢包連接到 Web3 應用程式時，它會授予對您錢包私鑰或助記詞的存取權限。此身份驗證允許您與 DeFi 平台互動，但這也意味著即使您已關閉會話，該應用程式仍可能存取您的錢包詳細資訊和代幣餘額。 

因此，斷開錢包連接對於維護您的加密資產的機密性和安全性至關重要。

在做出任何投資決策時，最重要的原則之一是永遠不要投資超過您能承受損失的金額。雖然 DeFi 提供了賺取回報的機會，但它也充滿了風險，您可能會損失所有投資的本金。

因此，注意您在這些協議中部署的加密貨幣數量至關重要。

雖然 DeFi 市場提供了令人興奮的機會，但謹慎行事很重要。

 通過了解風險並進行嚴格的盡職調查，您可以幫助減輕其中一些風險。

現在您已經了解了更多關於如何管理 DeFi 風險的資訊，您準備好開始了嗎？

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