Co je Centrifuge? (CFG)

Centrifuge je decentralizovaný finanční (DeFi) úvěrový protokol, jehož cílem je zpřístupnit úvěry malým podnikům a zároveň poskytovat stabilní výnos investorům otevřením sdružené likvidity světu tradičních financí.
 
S Centrifuge spojená decentralizovaná aplikace (dApp), Tinlake, je tržištěm pro tokenizovaná reálná aktiva. Ražením nezaměnitelných tokenů (NFT), které reprezentují ověřená reálná aktiva, mohou společnosti shromažďovat aktiva, která použijí jako kolaterál pro své úvěry, a rychle získat přístup k likvidnějším fondům, které jsou poskytovány individuálními investory. 

Na oplátku mohou investoři využívat tradiční metody obchodního úvěrování k získání předvídatelnější odměny ze své investice a chránit se před vystavením nepředvídatelné volatilitě krypto trhů.
 
Původně postaven jako vlastní blockchain, Centrifuge je také kompatibilní s parachainy na Polkadotu. Centrifuge dodržuje standardy Etherea při vývoji svých NFT schopností a protokolu Tinlake. Tímto způsobem Centrifuge propojuje ekosystémy Polkadot a Ethereum ve snaze využít výhod, které každý z nich nabízí.

Centrifuge je poháněno tokenem Centrifuge (CFG), který zajišťuje bezpečnost blockchainu a zároveň umožňuje držitelům platit transakční poplatky, stakovat aktiva a podílet se na správě Centrifuge.

Centrifuge bylo spoluzaloženo německým týmem pod vedením CEO Lucase Vogelsanga, který dříve založil e-commerce společnost DeinDeal.
 
Před Centrifuge Vogelsang a další spoluzakladatelé spustili Taulia, poskytovatele FinTech řešení pro provozní kapitál. Taulia obsluhuje zákazníky ve více než 100 zemích, poskytující služby jako elektronická fakturace a financování dodavatelského řetězce. Centrifuge si klade za cíl integrovat tyto služby do své blockchainové architektury. 
 
Během pěti kol financování za první tři roky Centrifuge získalo téměř 12 milionů $. Mezi investory patří firmy jako Galaxy Digital a IOSG Ventures. Prodej tokenů CFG konaný na Coinlistu 26. května 2021 zaznamenal prodej 17 milionů tokenů CFG za 19 milionů $.

Centrifuge je postaveno na Parity Substrate, platformě, která umožňuje vytváření distribuovaných blockchainových systémů v sítích Polkadot a Kusama. Centrifuge tak může bezproblémově interagovat s Polkadotem, jakmile se stane parachainem, těžíc z konsenzuálních a bezpečnostních protokolů Polkadot Relay Chain. Do té doby funguje Centrifuge Chain jako samostatný blockchain s proof-of-stake, který provádí své transakce s CFG.
 
Hlavním produktem Centrifuge je Tinlake, otevřené tržiště a investiční dApp postavená na Ethereu. Tinlake pomáhá přenést nabídku tradičních financí v podobě zajištěných úvěrů na blockchain.
 
Tradičně, pokud si podnik přeje získat dodatečný provozní kapitál, musí oslovit bohatého soukromého investora nebo podat žádost o úvěr velké finanční instituci. Malé podniky však jen zřídka mají přístup ke stejným možnostem financování jako velké podniky, navzdory nízkým sazbám selhání u jejich úvěrů. 
 
Nejjednodušší způsob, jak pochopit, jak Centrifuge využívá DeFi k překonání těchto výzev, je prozkoumáním problému z pohledu podniku a investora:

Tinlake umožňuje podnikům, označovaným na Tinlake jako původci aktiv, tokenizovat svá cenná reálná aktiva, jako jsou hypotéky a faktury. NFT reprezentace každého z těchto aktiv, nazývaná tokenizovaný dokument, je pak zapsána do blockchainu, čímž je ověřitelná její pravost i vlastnictví. Toto tokenizované aktivum pak může být použito jako zajištění pro úvěry financované likviditou, kterou investoři vložili do poolů Tinlake.

Investoři, také známí jako věřitelé, jsou účastníci, kteří uzamykají stablecoiny (jako je DAI) v poolech Tinlake, aby poskytli kapitál podnikům ve formě úvěrů. Na oplátku investoři získávají výnos z kapitálu, který byl poskytnut podnikům, původcům aktiv. Investoři mohou prozkoumat původce aktiv před poskytnutím likvidity jejich poolům, aby získali jasnější představu o kvalitě podniku. Jakmile si investor vybere pool, uzamkne své DAI a na oplátku se rozhodne přijmout buď TIN nebo DROP tokeny.
 
TIN nabízí investorům vyšší riziko a tím i vyšší odměnu. Investoři, kteří se rozhodnou držet TIN, přijímají první riziko ztráty v případě selhání dlužníka. TIN však také poskytuje vyšší, i když proměnlivější návratnost investic. 

DROP tokeny poskytují nižší, ale stabilnější výnos. Investoři, kteří se rozhodnou přijmout DROP tokeny, mají výhodu „ochrany“, která pochází od držitelů TIN v každém poolu. Centrifuge popisuje rozdíl mezi TIN a DROP jako rozdíl mezi juniorními a seniorními tranšemi investic, které jsou k vidění v tradičních financích.

Nahromaděný úrok v TIN nebo DROP lze kdykoli vyplatit za DAI, když investor chce vybrat svou likviditu. 

Token CFG společnosti Centrifuge má na platformě Centrifuge řadu funkcí, které mu dávají hodnotu. 

CFG se používá k úhradě transakčních poplatků v rámci platformy Centrifuge. Uživatelé platí CFG operátorům uzlů za ražbu NFT používaných jako zajištění na Tinlake a ověřování transakcí. 

CFG také slouží jako token pro přístup k mechanismu správy platformy. Tokeny správy umožňují držitelům hlasovat o aktualizacích a změnách platformy, čímž poskytují těm, kteří do platformy nejvíce investovali, hlas v jejím budoucím vývoji. Například tým Centrifuge naznačil, že onchain správa bude použita k rozhodování o funkcionalitě na úrovni protokolu, například o tom, jaká část transakčního poplatku bude spálena za každou transakci. 

Uživatelé, kteří vidí potřebu spojení mezi reálnými financemi a DeFi, se mohou snažit přidat CFG do svého portfolia. Ti, kdo chtějí podpořit malé podniky v získání dalšího přístupu ke kapitálu, mohou také najít hodnotu v CFG. 

Jako utility a governance token platformy Centrifuge, investoři, kteří platformu používají a mají zájem o vliv na její budoucí vývoj, mohou najít hodnotu v CFG. 

Centrifuge také umožňuje držitelům CFG příležitost stakovat svá aktiva v síti, což jim umožňuje získat odměnu za pomoc při zabezpečení sítě.
 
Krypto investoři mohou vidět budoucí hodnotu v investiční platformě s potenciálem rychlého přijetí, a CFG představuje základní jednotku této platformy. Potenciální přesun Tinlake z Ethereum na Centrifuge Chain na Polkadot by mohl učinit CFG ještě žádanějším.

Nyní jste připraveni udělat další krok a koupit Centrifuge!